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商品簡介
作者簡介
名人/編輯推薦
目次
書摘/試閱
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王洪棟編著的《財富管理與資產配置(第2版)》是第一批在中國最佳零售銀行從事財富管理工作的專業人士多年實戰經驗積累所成，是國內第一本系統介紹財富管理業務的專業書籍。《財富管理與資產配置(第2版)》中很多觀點在業內具有原創性，包括財富管理的內涵，核心競爭力的構建、資產配置的方法論和全景圖、客群管理的價值觀、保險和基金業務的銷售布局，等等。本書適合商業銀行及資產管理機構的管理者，產品經理和理財經理等多個層次的從業人員閱讀。本書有助于解決“如何在一家金融機構開展財富管理”、 “如何構建財富管理的核心競爭力”、“如何設計財富管理的業務框架”、“如何搭建財富管理的產品體系”、“如何進行客群開拓和營銷組織”等實踐中會遇到的諸多棘手問題。本書有很多篇章都散落著閃光的思考亮點和延展性的思辨啟迪，值得那些愿意尋求提高財富管理能力的有志同仁細細品讀。
作者簡介
王洪棟，山東人，畢業于武漢大學，金融學博士，國際金融理財師（CFP）。從事多年零售銀行、財富管理等相關工作，在《保險研究》、《金融參考》、《金融時報》等財經類報刊發表專業論文三十余篇，所帶領的團隊獲北京市總工會和北京市科委聯合授予的“王洪棟創新工作室”榮譽稱號。
張光楹，北京人，畢業于北京大學數學科學學院，國際金融理財師（CFP），北京電視臺財經頻道、中央電視臺財經頻道特約專家。從事多年零售銀行、財富管理等相關工作，在《中國保險報》、“參考消息》等報刊發表過多篇財富管理類專業文章。
廉趙峰，北京人，畢業于對外經濟貿易大學，金融學碩士，中級經濟師，國際金融理財師（CFP），CFA Level 3 Candidate。從事多年招商銀行、中金公司等大型金融機構財富管理產品設計、策略研究及大類資產配置等相關工作，在“經濟管理與研究》等專業期刊發表論文多篇。
張光楹，北京人，畢業于北京大學數學科學學院，國際金融理財師（CFP），北京電視臺財經頻道、中央電視臺財經頻道特約專家。從事多年零售銀行、財富管理等相關工作，在《中國保險報》、“參考消息》等報刊發表過多篇財富管理類專業文章。
廉趙峰，北京人，畢業于對外經濟貿易大學，金融學碩士，中級經濟師，國際金融理財師（CFP），CFA Level 3 Candidate。從事多年招商銀行、中金公司等大型金融機構財富管理產品設計、策略研究及大類資產配置等相關工作，在“經濟管理與研究》等專業期刊發表論文多篇。
名人/編輯推薦
《財富管理與資產配置(第2版)》是上一版的修訂版本，根據國內金融業發展對相關內容進行修訂。《財富管理與資產配置(第2版)》有助于解決“如何在一家金融機構開展財富管理”、“如何構建財富管理的核心競爭力”、“如何設計財富管理的業務框架”、“如何搭建財富管理的產品體系”、“如何進行客群開拓和營銷組織”等實踐中會遇到的諸多棘手問題。適合商業銀行及資產管理機構的管理者。
目次
第一章 財富管理的基礎理論
第一節 財富管理的內涵
一、產品需求方
二、產品供給方
第二節 利潤獲取與存款消耗——財富管理的定位
一、財富管理業務的盈利能力
二、財富管理業務與存款的關系
第三節 財富管理的核心競爭力
一、財富管理“核心競爭力”的內涵
二、財富管理“核心競爭力”的構建
第四節 財富管理的方法論
一、資產配置理論
二、經濟周期理論
三、理財規劃理論
四、不確定性條件下的決策理論
第二章 財富管理的框架設計
第一節 客戶體系
一、資產量劃分法
二、業務類型劃分法
三、客戶群經營的核心理念
第二節 產品體系
一、服務
二、金融產品
三、盈利模式
第三節 客戶關系管理體系
一、前臺
二、后臺
三、管理模式
第四節 渠道體系
一、渠道體系概述
二、新興電子渠道的作用
第三章 財富管理的產品體系
第一節 理財類產品
一、基本含義
二、理財產品的發展歷程與演變規律
三、理財產品的設計案例
第二節 公募基金類產品
一、基金業務的定位
二、基金業務的核心競爭力
三、營銷服務
第三節 保險類產品
一、銀行保險業務的定位
二、銀行保險業務的布局
第四章 財富管理的營銷組織
第一節 客戶管理
一、客戶關系管理
二、客戶管理的績效歸因與資源分配
三、增值服務管理
第二節 營銷隊伍管理
一、理財經理的職能定位
二、理財經理的技能提升
三、理財經理的過程管理
第三節 營銷活動管理
一、物理網點的營銷設計
二、財富管理營銷流程的設計
附錄財富管理21問
參考文獻
后記
第一節 財富管理的內涵
一、產品需求方
二、產品供給方
第二節 利潤獲取與存款消耗——財富管理的定位
一、財富管理業務的盈利能力
二、財富管理業務與存款的關系
第三節 財富管理的核心競爭力
一、財富管理“核心競爭力”的內涵
二、財富管理“核心競爭力”的構建
第四節 財富管理的方法論
一、資產配置理論
二、經濟周期理論
三、理財規劃理論
四、不確定性條件下的決策理論
第二章 財富管理的框架設計
第一節 客戶體系
一、資產量劃分法
二、業務類型劃分法
三、客戶群經營的核心理念
第二節 產品體系
一、服務
二、金融產品
三、盈利模式
第三節 客戶關系管理體系
一、前臺
二、后臺
三、管理模式
第四節 渠道體系
一、渠道體系概述
二、新興電子渠道的作用
第三章 財富管理的產品體系
第一節 理財類產品
一、基本含義
二、理財產品的發展歷程與演變規律
三、理財產品的設計案例
第二節 公募基金類產品
一、基金業務的定位
二、基金業務的核心競爭力
三、營銷服務
第三節 保險類產品
一、銀行保險業務的定位
二、銀行保險業務的布局
第四章 財富管理的營銷組織
第一節 客戶管理
一、客戶關系管理
二、客戶管理的績效歸因與資源分配
三、增值服務管理
第二節 營銷隊伍管理
一、理財經理的職能定位
二、理財經理的技能提升
三、理財經理的過程管理
第三節 營銷活動管理
一、物理網點的營銷設計
二、財富管理營銷流程的設計
附錄財富管理21問
參考文獻
后記
書摘/試閱
除去相對固定的商品儲存費用，這種價差決定于供求關系的變化。通過買入某一月份交割的期貨品種，賣出另一月份交割的期貨品種，到一定的時點再分別平倉或交割。因價差的變化，兩筆方向相反的交易盈虧相抵后可能產生收益，以股指期貨為例，具體又分為多頭跨期套利和空頭跨期套利。當股票市場趨勢向上時，交割月份較遠的期指合約價格會比近期月份合約期指的價格更易迅速上升，投資者可進行多頭跨期套利操作，賣出近期月份合約買入遠期月份合約獲利。相反，在股票市場趨勢向下時，套利者買進近期月份的期指合約，賣出遠期月份的期指合約進行空頭套期獲利。
跨市套利，是指不同市場的同一品種的對沖交易。因為地域和制度環境不同，同一種品種在不同市場的同一時間的價格很可能是不一樣的，并且也是在不斷變化的。這樣在一個市場做多頭買進，同時在另一個市場做空頭賣出，經過一段時間再同時平倉或交割，就完成了在不同市場的套利交易。例如新股申購產品就是利用了一、二級市場的股票價差進行無風險套利。
跨品種套利，是指不同品種的對沖交易。這種對沖交易的前提是不同的品種之間存在某種關聯性，如兩種商品是上下游產品，或可以相互替代等。品種雖然不同但反映的市場供求關系具有同一性。在此前提下，買進某一品種，賣出另一品種，在同一時間再分別平倉或交割完成對沖交易。以股指期貨為例，跨品種套利是套利者對兩種股指期貨品種同時進行方向相反的交易。套利者進行跨品種套利交易時，著眼點不在于股票市場上漲或下跌的整體運動方向，關鍵是相對于另一種股指期貨合約而言，某種股指期貨合約在多頭市場上是否上漲幅度較大或在空頭市場中下跌幅度較小，由此確定該種期指合約是否為強勢合約。比如說，某套利者預測美國Nasdaq指數相對于紐約證券交易所綜合股票指數在一段時間內將呈強勢，他會買進Nasdaq指數期貨合約，賣出綜合指數期貨合約，并適時進行對沖，就可以從跨品種套利交易中獲利。
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