金融營銷實務（簡體書）

本書以我國金融業現狀為背景，結合國內外先進的金融理論與實務，闡述了金融營銷戰略、策略的制定及其方法等內容。全書共包括10個項目，包括金融營銷基礎、金融業營銷環境分析、金融營銷市場調研、金融營銷客戶分析、金融營銷戰略、金融企業目標市場介入、銀行服務營銷、證券服務營銷、保險服務營銷、金融營銷禮儀。各項目都配有豐富的案例及業務知識，讓學生可以輕松理解和應用金融營銷的基本理念、方法和策略，掌握實務操作能力。

許棣，廣西金融職業技術學院高級講師，經濟師。從事金融專業教學十余年，具有豐富的教學經驗，並參與編寫《商業銀行綜合柜臺業務與服務》的編寫，該教材為教育部、財政部中等職業學校教師素質提高計劃成果。多次帶隊和指導學生獲得省、國家級金融與證券投資模擬實訓參與大賽，並獲得獎項。

項目一 金融營銷基礎 1
模塊一 認識金融營銷 2
任務一 營銷與金融營銷 2
任務二 金融營銷的演變歷程 10
模塊二 認識金融產品 14
任務一 金融產品的相關概念、層次、特征 14
任務二 金融產品的分類 16
項目二 金融營銷環境分析 20
模塊一 金融營銷環境概述 21
任務一 金融營銷環境的基本描述 22
任務二 金融營銷宏觀環境分析 25
任務三 金融營銷微觀環境分析 33
模塊二 金融營銷環境分析方法 39
任務一 SWOT分析法及對策 39
任務二 SWOT分析法示例 41
項目三 金融營銷市場調研 46
模塊一 金融營銷市場調研概述 48
任務一 金融營銷市場調研的要義 48
任務二 金融營銷市場調研的內容 51
任務三 金融營銷市場調研的程序 55
模塊二 金融營銷市場調研的方法與工具 59
任務一 金融營銷市場調研方法 59
任務二 金融營銷市場調研工具 63
項目四 金融營銷客戶分析 70
模塊一 金融營銷客戶需求分析與關系維護 71
任務一 金融營銷客戶需求分析 71
任務二 金融營銷客戶關系維護 75 2
金融營銷實務
模塊二 金融營銷客戶購買行為分析 80
任務一 影響客戶購買行為的因素 80
任務二 金融產品購買決策 87
項目五 金融營銷戰略 93
模塊一 金融營銷戰略概述 94
任務一 金融市場細分 94
任務二 目標市場選擇 102
任務三 金融市場定位 104
模塊二 金融營銷策略選擇 106
任務一 產品策略 107
任務二 價格策略 112
任務三 渠道策略 113
任務四 促銷策略 115
項目六 金融企業目標市場介入 122
模塊一 目標客戶開拓 124
任務一 目標客戶開拓的流程 124
任務二 目標客戶的挖掘方法 127
模塊二 目標客戶面談接觸 130
任務一 客戶約訪 130
任務二 客戶溝通 133
任務三 金融產品展示說明 137
模塊三 客戶拒絕的處理 140
任務一 客戶異議處理的概述 140
任務二 客戶異議的處理策略 143
模塊四 如何促成成交 146
任務一 促成交易的時機 146
任務二 促成交易的基本策略 148
項目七 銀行服務營銷 153
模塊一 銀行營銷人員的服務營銷 154
任務一 銀行營銷人員的構成 154
任務二 銀行營銷人員的服務營銷 157
模塊二 銀行服務營銷訓練 172
任務一 銀行公司業務營銷 172
任務二 銀行個人業務營銷 178
項目八 證券服務營銷 182
模塊一 證券營銷人員的服務營銷 183
任務一 證券營銷人員構成 183
任務二 證券營銷人員的職業素養 186
模塊二 證券服務營銷訓練 192
任務一 證券營銷人員的營銷流程 192
任務二 證券經紀業務營銷訓練 200
項目九 保險服務營銷 212
模塊一 直接保險服務營銷 213
任務一 保險業務員直接營銷 213
任務二 其他營銷方式 220
模塊二 間接保險服務營銷 227
任務一 保險代理人營銷 227
任務二 保險經紀人營銷 233
項目十 金融營銷禮儀 242
模塊一 著裝服務儀態禮儀 243
任務一 著裝禮儀 243
任務二 服務儀態規范 247
模塊二 會面交談禮儀 254
任務一 會面禮儀 254
任務二 交談禮儀 257
模塊三 電話營銷禮儀 262
任務一 撥打電話禮儀 262
任務二 接聽電話禮儀 264