財富天下:巴菲特教你理財,索羅斯教你投資
財富天下:巴菲特教你理財,索羅斯教你投資
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商品介紹
  • 商品簡介
  • 作者簡介
  • 目次
  • 為什麼你總是趕不上最好的投資時機?
    站在金融巨人巴菲特與索羅斯的肩膀上
    讓你成為笑傲股市的真正贏家!

    股神巴菲特教你做金錢的主人
    金融大鱷索羅斯教你如何應對金融風暴
    一生能積累多少財富,不取決於你能夠賺多少錢,而取決於你如何投資理財!
    為什麼同樣的投資方法可以為別人帶來不菲的財富,卻使你深度被套?

    巴菲特在三十年間讓自己的資產上漲了2000倍,依靠長遠的投資眼光與對市場本質的準確把握,歷經數次股災而不倒,終成一代「股神」。索羅斯以25萬美元闖蕩華爾街,幾十年後,他掀起東南亞金融風暴、摧毀英格蘭銀行,成為量子基金的總裁、「世紀金融強人」、「金錢魔術師」、「股市鱷魚」。他們的價值投資理念、風險意識、市場無效論都是金融投資領域的一筆巨大的財富。與贏家為伍,自然會成為贏家!
    股神巴菲特堅持:內在價值比股價漲跌更重要
    世紀金融強人索羅斯堅信:我生來一貧如洗,但決不能死時仍舊貧困潦倒
    有人說,窮人窮在思維,富人富在想法。
    要想成功理財,你必須明白,無論什麼時候,都是你理財,而不是財理你。
    「錢找錢勝過人找錢,所以,任何一個成功的投資人,都是善於借用他人的力量來為自己創收的人。我在創業的時候沒有錢,但並不妨礙我的成功。這就是你要學會借雞生蛋,讓錢生錢。也就是要懂得錢為你工作,而不是你為錢工作。」巴菲特如此說。

    而作為當今世界上最成功的投機投資者,索羅斯的投資理念之一就是「混亂就是機遇」,風險中總是有機會,所以索羅斯對金融市場有著與生俱來的判斷力和獨特的洞察力。當金融市場處於弱市時,他總能保持淡定的心態,從不因為別人的看法或者觀點而改變自己的決策,更能在一片混亂中看到別人看不到的機會,這使他在每一次的投資過程中獲益匪淺。


    ※巴菲特的三大理財觀念:
    *投資原則一,絕對不能把本錢丟了;投資原則二,一定要堅守投資原則一。
    *如果投資1美元,賠了50美分,手上只剩一半的錢。除非有百分之百的收益,才能回到起點。
    *不要頻頻換手,有好的投資對象時再出手。

    ※索羅斯的三大投資秘訣:
    *當所有的參加者都習慣某一規則的時候,遊戲的規則也將發生變化。
    *判斷對錯並不重要,重要的在於正確時獲取了多大利潤,錯誤時虧損了多少。
    *當有機會獲利時,千萬不要畏縮不前。當你對一筆交易有把握時,給對方致命一擊,即做對還不夠,要盡可能多地獲取。

    ※金融巨人語錄:
    ◎巴菲特語錄:
    *在別人恐懼時我貪婪,在別人貪婪時我恐懼。
    *一生能夠積累多少財富,不取決於你能夠賺多少錢,而取決於你如何投資理財,錢找錢勝過人找錢,要懂得錢為你工作,而不是你為錢工作。
    ◎索羅斯語錄:
    *冒險不是忽略風險,豪賭不是傾囊下注。
    *投資中,要用全球化的思維去思考問題,決不能把思維局限在一個地方。
  • 鮑迪克
    曾任《環球財經》雜誌社編輯部主任,於2002年至2007年任著名財經媒體《財經時報》國際部主編、綜合新聞部主任、《楊瀾訪談錄》財經節目策劃,國內外多家權威媒體特約評論員。曾從事外匯、證券市場機構操盤手工作,著有多部經濟評論、宗教哲學和心理學著作,對金融證券具有獨到的研究。
  • 前言 與贏家為伍,自然成為贏家

    2008,中國股市大跌。如果說2008年汶川大地震是百年不遇的大災害,那麼2008的股市大跌帶來的損失則相當於20次百年大災害。在這場股市災難中,無數人的資產在一夜之間化為烏有。
    你是否想過,到底是誰造成了這場災難,是誰無聲無息地動了你的「乳酪」,是什麼在左右著大盤的跌宕起伏?
    你是否想過,到底為什麼同樣的投資方法、投資理念可以為別人帶來不菲的財富,卻會使你深度被套?為什麼你總是趕不上最好的投資時機,你進場了股市就跌,你清倉了股市暴漲?為什麼你總是碰到那些垃圾股卻永遠買不到王牌投資股?
    不可否認,2008中國股市大跌自有其不可避免的內在原因,這也是普通投資者所無力改變的。但我們可以最大限度地保護自己的本金、獲得自己應該得到的收益、規避金融風暴,我們可以站在巨人的肩上看到更遠的未來,從而真正成為股市的贏家,而不是永遠為他人作嫁衣裳。
    他,從不到一萬起家,30年間讓自己的資產上漲2000倍,依靠長遠的投資眼光與對市場本質的準確把握,歷經數次股災而不倒,終成一代「股神」。
    別人因為害怕風險而裹足不前,他則堅持「風險越低,報酬越高。」
    別人追漲殺跌,搶進搶出,他堅持「在別人恐懼時我貪婪,在別人貪婪時我恐懼。」「如果你沒有持有一種股票十年的準備,那麼連10分鐘都不要持有這種股票。」
    別人一味追求股價漲跌,他則堅持內在價值比股價的漲跌更重要。
    於是,在「永遠是10%的人賺錢,90%的人賠錢」的市場裡,他成為那個最大的贏家。他,就是巴菲特。
    他,幾十年前,以25萬美元闖蕩華爾街,始終堅信「我生來一貧如洗,但決不能死時仍舊貧困潦倒。」幾十年後,他掀起東南亞金融風暴、摧毀英格蘭銀行,成為量子基金的總裁、「世紀金融強人」、「金錢魔術師」、「股市鱷魚」。憑著超人的膽略和鋼鐵一般的意志,他敢於進行高風險、大手筆的決策,最終成就了世界金融界的神話。他,就是索羅斯。
    不要以為巴菲特、索羅斯已經過時,已經不適應現今股市。無論何時,他們的價值投資理念、風險意識、市場無效論都是金融投資領域的一筆巨大的財富。你要記住,與贏家為伍,你自然會成為贏家。
    本書以全新的角度,全面介紹了投資大師巴菲特、索羅斯的投資理念和投資技巧,希望能夠給投資者提供一些幫助。

    1 到底是誰改變了誰

    錢,絕不分高低貴賤,懷有賺大錢的欲望是好的。金錢對於任何人來說,都是平等的,它沒有高低貴賤的差別。——猶太人

    有人說:金錢是一把鑰匙,它能打開通往賄賂犯罪之路的大門;金錢是一面魔鏡,它能照射出人性的貪婪;金錢是一個債主,借你一刻鐘的歡悅,讓你付出一世的不幸。同時也有人說,金錢是一把鑰匙,它能使你打開幸福的大門;金錢是一面放大鏡,它能把一份幸福放大成兩份溫暖。
    那麼到底是金錢改變了人,還是人改變了金錢?
    對此,巴菲特身體力行地告訴了我們完美的答案。
    1941年,11歲的巴菲特購買了平生第一張股票,經過人生每一個階段的運籌帷幄,巴菲特使金錢在手裡滾動壯大並最終成就了他的伯克希爾.哈撒韋公司這個商業王國——現今它在全球100家資金最雄厚的公司中傲人地位列第13位,它可用於投資的現金已高達430億美元,控制著60家企業,涉足領域包括保險、傢俱、珠寶、酒店等,還持有可口可樂公司等知名企業的股份。至此,巴菲特的個人資產累積僅次於IT鉅子比爾.蓋茨,位居全球第二。
    但是,巴菲特從來不曾在金錢中迷失自己。有著成功的事業和至尊的社會地位的巴菲特的日常生活節儉得令人難以置信。他和妻子一向過著簡樸的生活,從不追求華屋美食。妻子於2004年去世後,他仍然住在一棟1957年以31500美元買下的房子。巴菲特的午餐經常是爆米花、洋芋片和可樂。巴菲特最「奢侈」的花費也不過是擁有一架私人飛機,而那也是為了幫助他更好地掌握時間,賺取金錢。
    儘管如此,也不要以為巴菲特就是一個一毛不拔的「鐵公雞」。巴菲特在他人異樣的眼光中過著舒適但不奢華的生活,從容淡定。美國東部時間2006年6月26日,在紐約公共圖書館,巴菲特宣佈把他440億美元的個人資產的85%捐獻給「比爾與美琳達.蓋茨基金會」,用於對付人類頑疾、消除貧困以及提高教育水準。他甚至立一份新的遺囑,以保證在他死後這些股票仍然能夠發放到各個基金會。這筆捐款毫無疑問是美國史上最大的一筆個人慈善捐款,它甚至超過了科威特目前的國內生產總值,使得「比爾與美琳達.蓋茨基金會」的財產價值達到了600億美元。
    巨大的財富沒有改變巴菲特,相反巴菲特卻做了財富的主人,他用財富給那些需要幫助的人們送去了希望。所以,人不能沒有錢,但人生中有更多更重要更有意義的東西。明白了這點你才能在理財這場大戰中明白你到底想要通過理財實現什麼。
    挪威劇作家易卜生說過:「金錢能買來食物,卻買不來食欲;金錢能買來藥品,卻買不來健康;錢能買來熟人,卻買不來朋友;錢能用來奉承,卻帶不來信賴……」你只有合理、正確地使用錢,把它花在該花的地方,你才可能成為金錢的主人;但如果不合理地使用錢,把它花在一些奢侈的地方,甚至用來滿足自己的不合理的欲望,你就會悄悄地淪為金錢的奴隸。
    所以,我們可以這樣斷言,金錢是一種催化劑,使墮落的人更墮落,高尚的人更高尚。我們需要素質教育,也需要金錢教育,因為只有讓高尚的人掌握金錢的權利,才能使金錢發揮作用。
    任何一個想要成功理財的人首先需要意識到的一個問題就是金錢本身是沒有力量的,它所有的力量都來自於你本身,而金錢的命運也完全取決於支配它的人的行為。可以說,金錢充滿誘惑力,同時也是善變的,因而學習管理金錢需要一個很長的時間,但無論面對多麼變化多端的金融投資市場和產品,你都要記住:在你的投資理財的過程當中,金錢會不斷地增加或減少,但金錢本身並不具備任何力量,而你的人生價值也並不由金錢的多少來定義,所以你的金錢的減少並不意味著你的無能和失敗,金錢的增加也並不意味著你的偉大,你完全不必因此而失望或者是陶醉於顯示自己的財富。
    遵循金錢的法則,你可以使金錢成為你的主人,讓它主宰你的喜怒哀樂,也可以凌駕於生活所給予你的各種誘惑之上,掌控你的金錢並使它成為實現自己的願望的奴僕。當這些法則自然而然地成為你生活的一部分的時候,你就會看到自己的力量,並從中享受到金錢帶給你的幸福感而不是挫敗感。
    總之,對待金錢,既要像朋友,又要像陌生人。如果因金錢而折磨自己,人生就會狹隘,如果用一種「坦然」的心態去對待金錢,那麼這種坦然的心態本身就是你人生中的一筆財富,而這也才應該是你積極追求錢財的基礎。

    2 財富≠幸福

    金錢多少對於你我沒有什麼大的區別。我們不會改變什麼,只不過是我們的妻子會生活得好一些。——巴菲特

    在猶太人看來,獲得幸福生活的前提是擁有一定的財富,這樣才能在精神上愉快、生活上舒服,所以他們認為那些貧窮的人臉上,大多寫滿了滄桑和苦難。事實上,在生活中,那些沒有好生活的人也確實容易陷於悲傷、衰老、苦悶的狀態中。因此,有人說,錢是讓人生更加幸福的前提。
    誠然,要生活就離不開錢,但這並不意味著有了錢,我們就可以過上無憂無慮、輕鬆自在、充滿幸福感的生活。其實,財富並不等於幸福。有太多在貧困中輾轉的人可以一起迎接風風雨雨,卻在物質充裕的生活中失去了彼此的默契,將快樂留在了那段窘迫的時光裡,甚至迷失了自我。
    財富在於擁有,而幸福在於心態。當你能夠從財富的羈絆中走出來,用一種超然達觀的心態去面對生活中的風風雨雨,用一顆善良的心去面對你周圍的不幸和苦難,那麼你的財富才可能真正成為你幸福的基礎,否則它就只會給你帶來困擾與牽絆。
    正因為此,以巴菲特和蓋茨為代表的巨富們在財產分割和子女即使在繼承方面也有著不俗的觀念和做法。巴菲特直接認為自己「我不是對王朝財富的熱衷者,特別是當世界上60億人還比我們窮得多的時候。」他表示他從未打算將自己的財產留給自己的孩子。
    「在這個每個人都渴望成為精英的社會裡,他們已經取得了巨大的進步。百萬家產將使這一競爭變得不公平,我們應該努力保持機會平等。」巴菲特認為只有平等的權利和不懈的奮鬥才能締造幸福的人生,而過多的金錢並不能滿足人的幸福感。所以,他寧願將錢捐獻給社會也不願多給錢讓孩子去揮霍。
    巴菲特的這種理念可以說是美國的一種具有普遍意義的理念。美國歷史上最為著名的慈善家有洛克菲勒和卡內基畢生的捐款總額按2006年的美元價值計算分別是76億美元和41億美元。《世界日報》評論說:「慷慨捐獻,是美國億萬富翁的一種不成文傳統,一種成功企業家必備的素質,一種有錢人得到社會認同的標準,一種具有終極誘惑力的精神風範。」根據美國霍普金斯大學的一項研究顯示,從1995年到2002年,美國人每年捐出的善款總額占GDP的比例接近2%,高於所有的西方發達國家。
    這讓我們看到,無論他們擁有多少財富,他們的心靈都是自由的,他們始終不曾為金錢所束縛。
    而在中國,在慈善捐款總數中,大約75%來自國外,10%來自平民百姓,只有15%來自國內的富人階層。對比一下,你會發現,中國富豪的錢極少用在慈善事業上,「福蔭」子孫是他們常常採用的方式。
    甚至在生活中,我們常常可以看到一些人為了獲得財富而不擇手段,但事實上,如若以錯誤的方式去追求財富,其結果將只能是以殊途同歸的方式「返還」給市場。就像賭徒一樣,雖然可以暫時在賭場中贏了大錢,但短則當日,長則半年,幾乎毫無例外地他們手中的錢都會再次回到賭場中,甚至失去得更多。所以如果你希望自己能夠以一種不合常規的方式來獲得財富,那麼它在你手中不過只是短暫停留,而不會給你帶來真正意義上的財富自由。
    在這裡,我們並不想針砭什麼,也無意要評論什麼,我們只是在探討這樣一個命題:當你手中的財富只是用來滿足一己之私的時候,你的財富從很大程度上來說其實並沒有太大的意義,所以它也不可能為你帶來幸福;當你的財富和更多人的幸福聯繫起來的時候,你才能超越自身的局限,站到一個更高的角度上去認知幸福,而這也才是更重要的。

  • 前言 與贏家為伍,自然成為贏家
    ◎上篇 巴菲特教你理財
    第一堂課 巴菲特教你做金錢的主人
    1到底是誰改變了誰
    2財富≠幸福
    3讓錢為你工作

    第二堂課 巴菲特教你必須保住本金
    1保住本錢就是賺錢
    2 安全邊際是一種預防和保險
    3充分重視安全邊際
    4賺錢的秘訣就是把投資風險降到最低
    5成本過高帶來災難
    6正確估測股票的實際價值
    7賺多少先看賠多少
    8不碰自己不懂的股票
    9市場過熱頭腦不能熱
    10居安思危,見好就收

    第三堂課 巴菲特教你把握最佳時機
    1耐心把握投資機會
    2最好的時機是別人都不感興趣的時候
    3當買入的股票價格物有所值時
    4當傻瓜也能經營這家公司的股票時
    5當你看好的股票出現危機時
    6當短期套利能夠獲得短差時
    7當股價跌到非常有吸引力時
    8當發現有經濟特許權存在時

    第四堂課 巴菲特教你理財最佳方案
    1慎選固定收益證券
    2選股票就是選公司
    3集中投資,把雞蛋都放在一個籃子裡
    4守住好股票
    5精心選股,長期持有
    6一旦看準對象就要集中火力
    7滾雪球,善用神奇的複利累進理論
    8掌握時效,學會套利
    9交易次數也會動了你的乳酪
    10通貨膨脹也可以帶來財富

    第五堂課 理財誤區
    1自我反省,理財要在能力範圍內
    2高帳面利潤≠高安全邊際
    3公司的名氣和廣告≠內在價值
    4眼光長遠,不用長期利益換短期利益
    5淡對得失,一旦買進就絕不後悔
    6買物有所值,不貪便宜
    7順勢利用,而不試圖預測股市
    8掌握一手資料,拒絕聽信股評

    ◎下篇 索羅斯教你投資
    第一堂課 市場不是永遠有效的
    1不必趕時髦,市場不是永遠有效的
    2該休息時就靜心休息
    3愛上混亂,那正是賺錢的好時機
    4沒有努力就沒有天才
    5理性投資,不與投市談戀愛
    6果斷行動,莫讓機會溜走
    7觀察市場才是把握市場的最佳工具
    8成功源於充足的自由時間
    9把握大局,勿糾纏於細節

    第二堂課 索羅斯教你去賺錢
    1用反身性解讀「市場先生」的大腦
    2把握市場轉勢的那一刻
    3伺機而動,把握最好時機
    4反向思維,抓住時機沽出股票
    5最晦氣的就是買到讓你欣喜若狂的股票
    6聰明人永遠讓自己的投資密不透風
    7如果沒有符合標準的公司不如曬太陽
    8尋找垃圾裡的黃金股
    9比股票本身更重要的是內在價值
    10投資最優秀和最「劣質」的股票

    第三堂課 索羅斯教你玩轉基金
    1認識基金,玩轉基金
    2寧可錯過時機也不選錯對象
    3把握好基金買賣點才能成功投資
    4靈活運用大資本與小資本
    5利用槓杆效應撬動資本世界
    6通過基金公司來看基金的發展潛力
    7通過基金經理來看基金的發展潛力
    8通過基金評價評估基金

    第四堂課 索羅斯教你規避金融風暴
    1在假像被拆穿之前退出
    2如果無事可做,那就什麼也不做
    3消極被動比主動冒險更危險
    4承擔風險但不孤注一擲
    5任何時候都要保持高度的警覺性
    6虧蝕時的應對方法是為自己設立止損點
    7最愚蠢的就是拿全副家當去賭
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