圖解理財幼幼班03:災難投資法-亂世求勝的生存法則
圖解理財幼幼班03:災難投資法-亂世求勝的生存法則
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商品介紹
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  • 目次
  • 大規模災變、戰爭隱憂、貿易制裁、量化寬鬆、人口結構改變等等因素,經常無預警的影響我們的投資環境。從股市、匯市到利率變動,直接或間接的影響我們的收入。

    投資有賺有賠,表面上是天經地義,但要如何經常站在賺錢的一方,其實是有跡可循的,藉由作者精闢的分析與對照過去的事件,來預測災難再度來臨時,該如何選擇有利的位置,獲取最高的利益。
             
    一、災難投資法的基礎知識
    之前看了大陸電視劇「三國」,當曹操赤壁之戰大敗,司馬懿用了些心計重新出馬擔任曹操的重要大臣;司馬懿在曹操面前也承認,若不是發生赤壁之戰的失敗,司馬懿這麼有才華的人,向曹操請纓出馬,也頂多換個一縣之長;直到曹操大戰失敗,正所謂「日落西山你不陪,東山再起你是誰」,勢頭正弱的曹操,現在正屬於日落西山,司馬懿雪中送炭,才掌握住極佳的機會。換言之,災難投資法並不難懂,就是在低價得以買進的機會進行投資,未來才能有極佳的報酬。
    災難投資法是以全世界為投資標的,因此必須具備國際視野,還要有數據分析能力,才能夠對各個國家、商品的未來有所掌握,譬如說日本、台灣等發展成熟國家已經沒有人口紅利,除非開放外來人口,否則未來幾年將成為老人經濟時代。
    二、人性
    很多人常在抱怨怎麼台股都還不下跌,高點拍胸脯保證低點絕對梭哈投資,但這些抱怨、拍胸脯的意義不大,因為正常人在低點一來的時候,早就嚇到腳麻不敢動,頂多發抖投資個10%,哪裡敢梭哈投資。
    低點是需要等待,但人性不喜歡等待,所以災難一發生就梭哈投資,結果是容易買在高點;既然人性如此,當你急著想要投資的時候,只能小額進場,一定要出現低檔特徵值之際,像是交易量凍結、W底(右底高於左底)、匯率急速貶值、利率急速噴出、股市崩跌等現象,才是大額進場的時機。
    災難投資法的一個重要心法,就是當市場崩跌的時候,國家是人的集合體,執政者擔心因為局勢不穩影響選票或政權,會採行一些極端策略救市,而且採行的救市策略通常會讓投資人嘆為觀止,像是印鈔、滬港通、暴升利率等措施,當這些措施實施之後,也就是持有標的淨值快速上漲之機會。
    三、挑選標的與工具
    一棵樹守株待兔等到死,還不如整個樹林尋覓對象;與其單戀台股一枝花,苦等台股3,955點再次來臨,還不如眼觀國際四方,舉凡國家、區域、原物料、農產品、匯率等,只要以工具可以投資的標的,都可以列為觀察目標。
    挑選工具時,要選擇能與投資標的走勢關聯性要高,作者在投資中國上海股市時,選擇到比較差的工具,兩者關聯性沒那麼高,當上海股市暴漲70%時,手中的基金才漲了40%,讓自己整體報酬率降低。
    絕對低點單筆操作,相對低點定期不定額。這兩個心法可以讓成本愈低,成本夠低時,只要稍有反彈就是賺,不會因為成本過高,一直在虧損的煩惱中,稍一反彈就容易賣出,使得最後的投資報酬率降低;換言之,會挑絕對與相對低點,分別以單筆與定期不定額的方式投資,投資的心理壓力愈低,投資的成果愈甜蜜。
    四、實戰經驗
    嘴巴說的人性三分鐘講完,三天也可以看完作者的書,然而實際上操作卻是五年十年的歷程。筆者向來鼓勵年輕人六個月就可以成為中階投資高手,三年就可以擁有頂尖的投資知識,然而要再過七年,總計十年才能修練完內心。
    如同作者《理財幼幼班:慢賺的修練》──算是理財幼幼班的第一本書──與其他討論技術分析、籌碼分析或價值分析有所不同,主要就是介紹內心必須經過時間的長期修練。瞭解自己不過是一頭野獸,仍然保留荒野世界的習性,所以來到科技時代的今日,來不及演化的野獸面對複雜的事件容易出現錯誤的決策;當你理解某一種情況可能會發生特定錯誤時,才能夠控制自己的大腦,避免這些錯誤的發生。
    早期每一次操作都有一樣的現象,尤其是一樣的缺點,諸如:災難一發生就搶進投資、低點反彈後再跌反彈容易賣、太早太低就贖回、前幾次贖回的金額過高、太早贖光等;不過,隨著每次災難投資法實作後的檢討,不斷學習泡沫的知識與人性的本質,人性的基因不會改變,歷史的錯誤就會反覆的發生;唯有一次又一次的檢討,才發現問題點在哪裡,報酬率逐漸上升,缺點逐漸減少。

    看對趨勢,找對標的,用對工具,控制人性


     

  • 錢世傑
    現任:
    國立中央大學兼任助理教授
    學歷:
    中正大學法律研究所博士
    中原大學財金法律所碩士
    台北大學資訊管理所碩士

    出版著作:
    「圖解理財幼幼班1、2、4」、「圖解魅力學」 (十力文化)
    「圖解國文_國家考試的第一本書」       (十力文化)
    「圖解法律記憶法_國家考試的第一本書」 (十力文化)
    「圖解憲法_國家考試的第一本書」       (十力文化)
    「圖解行政法_國家考試的第一本書」     (十力文化)
    「圖解刑法_國家考試的第一本書」       (十力文化)
    「圖解刑事訴訟法_國家考試的第一本書」 (十力文化)
    「圖解民法_國家考試的第一本書」       (十力文化)
    「圖解民法總則_國家考試的第一本書」   (十力文化)
    「圖解民事訴訟法_國家考試的第一本書」 (十力文化)
    「民事訴訟_第一次打民事官司就OK!」   (十力文化)
    「刑事訴訟_第一次打刑事官司就OK!」   (十力文化)
    「車禍資訊站_第一次打車禍官司就OK!」 (十力文化)
    「圖解不動產買賣_買房子的第一本書」   (十力文化)
    「圖解數位證據」                      (十力文化)
    「圖解個人資料保護法」                (十力文化)


     


  • 壹、基本知識篇
    1-1、誤打誤撞的一條路
    台藝大的國際關係課程
    鐵達尼世代的選擇
    1-2、利率、匯率與資金流動
    跌入經濟學的深淵
    匯率可以看出股市的波動嗎?
    從24元到40元的新台幣
    資金流動的自然因素
    匯率波動的非自然因素:利率
    匯率波動的非自然因素:印鈔
    補充:溫和的通貨膨脹
    1-3、類似於0050的操作概念
    透過0050投資台灣股市
    找到操作工具
    比投資單一公司的股票更安全
    災難投資法很難嗎?
    1-4、災難的形成
    人性不變,災難不斷出現
    南海泡沫談泡沫的特徵值
    為什麼容易買在高點?
    1-5、相較於公司股票價格,國家發展還比較容易判斷
    2018年世足賽主辦國:俄羅斯
    戰鬥民族俄羅斯
    1-6、2年1災難
    只看單一市場,指標性的低點很難出現
    投資多樣性:台灣不是唯一市場
    災難,總是會再來
    1-7、人口結構使得經濟前景看淡
    老人化與少子化
    台灣未來的經濟前景如果是下滑
    貳、人性
    2-1、3955點的股市低點
    3,955點的近期歷史低點
    低點再來的那一天
    2-2、低點的感覺:害怕、懊悔、麻痺
    旁觀者,只是一瞬間
    3,955低點害怕、懊悔、麻痺的功能
    抓不到真正的低點
    2-3、重大事件發生後的等待期
    災難後的飛蛾撲火
    三到六個月的等待期
    2-4、國家必然的救市策略
    土耳其匯率崩跌之解析
    看不到300壯士精神的希臘國度
    安倍晉三的救市策略
    2-5、梭哈操作嗎?
    人為操控的痕跡
    災難投資法的標的不容易被操控
    用技術線圖來看人性反應
    災難投資法也要看技術線圖
    不要試圖去抓絕對低點
    2-6、避免頻繁交易
    貼著屁股會以為是胸部
    過度交易有害財富成長
    頻繁交易的原因
    参、操作篇
    3-1、尋找目標
    監控指數:培養找目標的能力
    一開始的觀察範圍要廣泛
    長期觀察國際新聞
    3-2、避開風險高的標的
    曾經破產的冰島
    股票下市的機率高出國家甚多
    3-3、泡沫的長相
    龍王理論
    人性不改,金融災難不斷
    泡沫的外觀
    低點的觀察與應有的反應
    3-4、災難後等待3到6個月
    等待災難負面效應發酵
    贖回點太早
    3-5、尋找適合的工具
    ETF與基金
    挑選規模大的基金
    定期定額等交易方
    肆、停利篇
    4-1、日本311地震的災難投資
    4-2、中國2000點的災難投
    4-3、資金有限,高賣低進
    4-4、直到學會了泡沫
    持有2-3年
    4-2、高潮噴出的特徵
    LPPL模型
    從新聞看噴出點的市場情緒
    4-3、第一次彈起與再崩落(W底)
    量極低,通常是低點
    俄羅斯的反彈與再次崩落
    4-4、分批停利
    伍、投資法則
    國家財政惡化
    相關商品

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