貨幣戰爭2：金權天下（簡體書）

2011年，歐債危機風雲乍起，全球經濟風雨飄搖，歐元崩潰論甚囂塵上，來自歐洲的經濟衝擊波讓全世界都備感寒意。從表面上看，歐債危機體現為各國財政政策的不匹配，而實際上歐洲南北方經濟發展模式的斷裂才是問題的根源所在。 如果看到了歐債危機的本質，那麼很顯然要想重新使歐洲經濟真正復蘇，就絕不是僅僅推出“財政同盟”、“銀行同盟”、“歐元債券”、“歐洲穩定機制”這些救急措施就能根治的。 在這場危機中，誰才是最大的獲益人？歐洲各國政府顯然不是，因為它們的主要權力將喪失殆盡；歐洲各國人民當然也不是，因為他們將被迫為危機埋單。最大的獲益人其實是資本。所以，從另一個角度看，歐債危機可以解讀為金權與主權的較量。 如果沒有歷史的大坐標系，眼前發生的歐債危機的確使人困惑叢生。從這個意義上看，《貨幣戰爭2：金權天下（百萬冊升級版）》探討的正是近300年來歐洲金權勢力的崛起歷程，人們不妨將此書看作“歐債危機之前傳”。 也許歐債危機的結局並不是歐元的解體，而是危機倒逼改革，各國被迫拱手讓出金融主權，最終加速催生出一個“歐洲合眾國”！如果歐洲合眾國的誕生是金權崛起的必然結果，那麼歐元作為區域貨幣的關鍵嘗試，它必將成為通往世界單一貨幣道路上的重要里程碑！．

宋鴻兵，超級暢銷書作家，國際金融學者，現任環球財經研究院院長。2007年6月出版《貨幣戰爭》一書，在國內和國際上引起巨大反響，曾被世界30多個國家和地區的媒體廣泛報道。在書中，宋鴻兵因為成功預測2007年次貸危機和2008年金融海嘯而備受關注。．

《貨幣戰爭2:金權天下》編輯推薦：希臘會退出歐盟區嗎？歐債危機與歐盟將何去何從？德、法誰將主宰歐盟大權？“歐債前車，中國之鑒”金權博弈正酣，危機撲朔迷離，答案源自歷史，盡在“歐債危機之前傳”——《貨幣戰爭2:金權天下(百萬冊升級版)》。
2009年，作者在書中提出了三個重要預判：第一，歐美經濟將陷入至少10年的長期蕭條，無論貨幣政策的寬松還是財政政策的刺激，對于這輪經濟蕭條都基本無效；第二，當時對于中國社會還相當陌生的碳排放，將對經濟與社會發揮日益重大的作用，并將被金融化乃至貨幣化；第三，主權貨幣將逐步被區域貨幣所取代，并最終向世界單一貨幣進化。時至今日，這三大預言全部變成了現實。

2011年，歐債危機風云乍起，全球經濟復蘇風雨飄搖，歐元崩潰論甚囂塵上，來自歐洲的經濟沖擊波讓全世界都備感寒意。
所謂歐元危機，其本質就是歐元背后的抵押資產的質量危機。歐元的抵押資產是以17個成員國的國債為核心，以各國稅收為支撐的資產，而稅收則依賴著各國的經濟活動。因此，從表面上看，危機體現為各國財政政策的不匹配，而實際上歐洲南北方經濟發展模式的斷裂才是問題的根源。
自歐元誕生以來，以德國、荷蘭為代表的歐元區北部國家，充分利用低通脹和低利率的政策環境，強化工業競爭力，在南歐諸國無法貶值本幣來與之競爭的有利條件下，德國質優價廉的工業品在南歐市場上攻城略地，積累了大量貿易順差，經濟活躍，財政良好。而南歐的實體經濟在與北歐的競爭中，逐步土崩瓦解，而歐元區的低利率在南歐則刺激起以房地產泡沫為中心的資產膨脹，以虛幻的財富效應來刺激消費，拉動經濟增長，資產膨脹型經濟發展模式取代了日益衰落的實體經濟增長模式。
南歐房地產的極度繁榮和資產價格的不斷飆升，又反過來刺激著南歐市場對北歐工業消費品的巨大需求，北歐經濟更是平添助力，經濟景氣分外驕人。同時，南歐的資產泡沫盛宴又吸引著北歐的資本盈余大規模南下，進一步推高了南歐的資產價格。好一片烈火烹油，鮮花著錦的美妙繁榮！西班牙、希臘等國正是這一模式的典型代表，房地產翻番，資產價格飆升，巨量外來資本涌入，消費規模大增，稅收財源滾滾。與之相伴的則是，貿易逆差擴大，財政支出無度，負債水平急升。
南歐借來的繁榮來得快，去得更急。當負債增長速度遠高于收入增長速度時，資金鏈的斷裂僅僅是時間問題。2011年泡沫破裂后，南歐各國立刻出現資產價格暴跌，消費萎縮，投資不振，失業嚴重，稅收銳減，貿易蕭條，資本外逃的危險局面，主權信用岌岌可危。
如果看到了歐債危機的本質，那么很顯然要想重新使歐洲經濟真正復蘇，就絕不是僅僅推出“財政同盟”、“銀行同盟”、“歐元債券”、“歐洲穩定機制”這些救急措施就能根治問題的。
但是，從目前歐盟提出的各項應對措施來看，“財政同盟”將成為歐盟的統一財政部，收繳各國的財政主權；“銀行同盟”的設計則是囊括了各國的金融監管主權；“歐元債券”目的在于取代各國的信用主權；再加上歐洲央行業已執掌的貨幣發行權，歐盟各國在危機之后，國家的金融主權將徹底淪喪！
也許歐債危機的結局并不是歐元的解體，而是危機倒逼改革，各國被迫拱手讓出金融主權，最終是加速催生出一個“歐洲合眾國”！經過這場危機，究竟誰是最大的獲益人呢？各國政府顯然不是，因為他們的主要權力將喪失殆盡；各國人民當然也不是，因為他們將被迫為危機埋單。最大的獲益人究竟是誰呢？那就是資本！
從另一個角度看，這場危機可以被解讀為金權與主權的較量！
資本的最高意志，就是打破對資本的一切限制，以貨幣統領經濟，以經濟駕馭政治，以金權君臨天下！但是，在國與國之間，資本被主權邊界、金融監管所束縛；在一國之內，資本則必須面對上有議會掣肘、下有工會制約、中間有高稅收和高福利的拖累，難以自由流動和肆意逐利。因此，弱化主權概念，取消主權邊界，廢除主權權力，將歐洲連成一片，讓資本能夠自由地、無羈絆地縱橫馳騁，這片由貨幣統治的廣袤大陸，就是理想中的“歐洲合眾國”！
如果沒有歷史的大坐標系，眼前發生的歐債危機的確使人困惑迷離。從這個意義上看，本書探討的正是近300年來歐洲金權勢力的崛起歷程，人們不妨將此書看作是“歐債危機之前傳”。
金權崛起并非一種虛幻的理念，這一過程伴隨著歐美最重要的十七大金融家族的盛衰沉浮，他們對各國經濟、政治權力與戰爭沖突都曾發揮過重大的影響力。在這種影響力之下，我們可以發現歐盟的誕生和歐元的出現與這些金融家族存在著明顯的聯系。同樣，歐債危機的走向、歐元的命運，以及未來歐洲合眾國的出現，仍然與他們息息相關。
2009年，我在本書的第一版中提出了3個重要預判：第一，歐美經濟將陷入至少10年的長期蕭條，無論貨幣政策的寬松，還是財政政策的刺激，對于這輪經濟蕭條都基本無效；第二，當時對于中國社會還相當陌生的碳排放，將對經濟與社會發揮日益重大的作用，并將被金融化乃至貨幣化；第三，主權貨幣將逐步被區域貨幣所取代，并最終向世界單一貨幣進化。
3年后，世界經濟并未像人們當初樂觀估計的那樣，貨幣寬松和財政刺激難以取得持續效果。美國經濟在經歷了兩輪貨幣寬松后，國債總量4年暴漲50%，而失業率仍在8%以上，如果加上不完全就業和放棄就業希望的人數，其實際失業率高達15%！這是20世紀30年代大蕭條以來從未有過的嚴重困境。貨幣強心劑顯然并未見效。在歐美經濟復蘇夢斷之時，中國和其他新興國家的經濟增長也顯著減速，世界經濟正在滑入更為險惡的沼澤。
碳排放的概念在過去的3年里已成為上至世界各國領導人、下至普通百姓耳熟能詳的熱門詞匯。歐美各國的碳排放交易已成金融市場的重要產品，而中國的碳排放交易所也在積極籌備。2012年，中國為穩定經濟增長所列出的鼓勵投資的清單中，節能減排項目更是引人注目。
如果歐洲合眾國的誕生是金權崛起的必然結果，那么歐元作為區域貨幣的關鍵嘗試，它必將成為通往世界單一貨幣道路上的重要里程碑！

升級版序言第一章 德國：國際銀行家的發源地誰是國際銀行家戛然而止的戰爭老佈雷施勞德：羅斯柴爾德的代理人奧本海默：科隆的金融霸主1848年革命與銀行業的拯救行動俾斯麥的崛起佈雷施勞德：俾斯麥的私人銀行家丹麥危機：俾斯麥的意外機會普丹戰爭：金權小試鋒芒議會自由派：德國統一道路上的障礙科隆-明登鐵路私有化：普奧戰爭的財源為什麼普奧戰爭戛然而止普法之戰：大炮一響，黃金萬兩50億法郎戰爭賠款：銀行家的“大餡餅”第二章 英國：金權的制高點弗朗西斯：巴林王朝的奠基人荷蘭：商業資本主義的頂峰結盟霍普家族：巴林傍上了歐洲第一富豪“紅頂商人”：金權入股政權跨越大西洋的人脈網絡路易斯安那融資：史上最驚人的金融案例1812年英美戰爭：巴林家族裡外通吃法國戰後賠款：巴林晉升歐洲第六強權法國公債合同：雙雄結仇謀定而後動：羅斯柴爾德終成霸主金融家與政治家蘇伊士運河：羅斯柴爾德的金融閃擊戰拯救宿敵巴林銀行黃金十字架進軍中國第三章 法國：金權的割據法國大革命幕後的瑞士銀行家族法蘭西銀行：“霧月政變”的投資回報壟斷被打破：猶太銀行家族的崛起金融創新的革命動產信貸銀行：貝列拉的挑戰“既是騙子又是預言家”法蘭西銀行：打敗貝列拉的戰略制高點克裡米亞戰爭天主教銀行家：第三股勢力金權的進化：從所有權到控制權第四章 美國：金權的“圈裡人”賽利格曼：從小商販到國際銀行家奧古斯特．貝爾蒙特的“美聯儲”紐約的上流社會國債大王賽利格曼賽利格曼力撼財政部長賽利格曼：美國的羅斯柴爾德賽利格曼：真正的“巴拿馬之父”希夫的時代希夫與日俄戰爭新圈子與老圈子第五章 動盪的歐洲永不止息的渴望：回去，回歸錫安德國銀行家族：回歸希望之火燃起巴勒斯坦困境圍堵與崛起：英德的戰略競爭漢堡美國航線：海上霸權爭奪戰麥克斯．沃伯格：未來的經濟沙皇柏林-巴格達鐵路：德國反圍堵的戰略通道阿加迪爾事件《貝爾福宣言》與銀行家的夢想背信棄義：英國統治精英與猶太複國主義的矛盾經濟武器與《凡爾賽和約》1922年德國中央銀行“獨立”：超級通脹颶風的“風眼”顛覆魏瑪共和國的“貨幣戰爭”沙赫特的“地租馬克”保衛戰道威斯計劃：扶持德國的開始第六章 希特勒“新政”“憤青”希特勒費德爾：希特勒的金融導師啤酒館暴動：希特勒聲名大震希特勒被財神“撞了腰”哈瓦拉計劃沙赫特：國際銀行家的中間人大棋局納粹德國的社會權力平臺納粹德國的經濟系統希特勒“新政”希特勒“新政”的第一把火：中央銀行國有化“費德爾貨幣”：德國的林肯綠幣“金融創新”挽救了德國經濟羅斯柴爾德與希特勒希特勒的權術第七章 銀行家與情報網克格勃的“劍橋五傑”“第五個人”“使徒會”的圈子菲爾比的父親金．菲爾比與維克多．羅斯柴爾德“劍橋五傑”打入英國情報系統蘇美之間，左右逢源核心機密維克多的對價：原子彈的機密交換以色列建國“目標巴頓”多諾凡的來歷戰略情報局-“Oh So Social”謀殺巴頓的動機第八章 統治精英與“隱形寡頭”韓航KAL007航班的神秘空難鑽石帝國與精英元首羅茲會社：英國統治精英的“黃埔軍校”“米爾納小組”“米爾納小組”的德國政策基於兩點核心“盎格魯-美利堅權勢集團”基金會：財富的隱身大法心靈雞湯們說：當你放棄越多，你就擁有越多“家道中落”的洛克菲勒家族杠杆效應與財富控制國會的調查基金會、精英集團與政府基金會與教育系統公眾意見塑造世界政府：“盎格魯-美利堅權勢集團”的奮鬥目標第九章 金融海嘯之後格林斯潘：經濟機器的工程師朝鮮戰爭使格林斯潘一夜成名安．蘭德：格林斯潘的精神導師誰是上帝之手安．蘭德的偽命題如果“大力神”們罷工黃金：精英們的理想貨幣扭曲的美元與“債務堰塞湖”世界經濟的未來：14年的“消費大蕭條”第十章 回到未來2024年1月1日，世界單一貨幣啟動單一貨幣：歷史的終結者危機來得正是時候貨幣的命運與國家的命運完美而致命的組合：世界單一貨幣=黃金+碳貨幣美元的結局“大力神”們俯瞰下的世界跋．

19世紀以來，以羅斯柴爾德家族為代表的17個主要國際銀行家族，以荷蘭、英國、法國和德國為發祥地，逐步擴散到俄國、奧地利、意大利和美國，最終形成了對當今世界影響深遠的金融人脈骨干網。
國際銀行家是這個世界上能量巨大的關鍵性少數群體，他們的思維方式和行為方式在很大程度上決定著人類的命運。在過去的兩百年中，這些家族曾經在世界舞臺上叱咤風云，以這些家族為核心形成的西方社會龐大和復雜的人脈關系網絡，對人類歷史的發展軌跡和當今世界格局的形成起到了重大作用。潮起潮落的大浪淘沙之中，一些家族隕落了，但大多數家族仍然在今天發揮著重要甚至是關鍵性的影響力。
中國人對權力的人性歷史絕不陌生，但對財富的人性歷史還遠不熟悉，讓我們從國際銀行家最密集的出產地德國，開始這個曲折的探索歷程。
在普奧戰爭千鈞一發時刻，普魯士首相俾斯麥在普軍乘勝出擊即可能一舉攻占奧地利首都維也納的有利態勢下，竟然以辭職和跳樓為威脅，堅持放棄戰機。
在這場戛然而止的戰爭背后，我們會看見一個接一個國際銀行家的身影，羅斯柴爾德、布雷施勞德、奧本海默……而這些若隱若現的身影之后，盤踞著一個個四通八達、縱向深遠且彼此勾連攀附的家族金融網絡。他們相生相克，一邊提攜協作，一邊斗法設局。
這個無處不在、無所不能的金權網絡實質上在操縱、掌控和決定著歐洲錯綜復雜的國家內政外交、戰爭與革命、政權和陰謀。從鐵血宰相俾斯麥的強勢崛起、德國統一進程、1848年革命、丹麥危機，到普奧戰爭和普法戰爭，無不與這個法力無邊的金權網絡息息相關。歷史也在其翻手為云覆手為雨之際驚心動魄地演繹著。
誰是國際銀行家
19世紀以來，以羅斯柴爾德家族為代表的17個主要國際銀行家族，以荷蘭、英國、法國和德國為發祥地，逐步擴散到俄國、奧地利、意大利和美國，最終形成了對當今世界影響深遠的金融人脈骨干網。隨著法國資產階級大革命的浪潮席卷歐洲大陸，宗教勢力和封建王權逐漸衰落，舊的社會統治勢力集團趨于土崩瓦解，新興的資產階級迅速填補著社會權力真空。在工業革命所產生的鐵路、冶金、礦業、軍工、機械、通訊等行業的爆炸性擴張過程中，當歐洲列強勢力不均衡所導致的歷次戰爭爆發時，國際銀行家敏銳地把握住了歷史性的重大機遇，通過金融市場迅速為工業擴張和各國之間的戰爭籌集大筆資金，在獲得巨大而驚人的財富的同時，也對歷史進程產生了重大影響。
財富的力量體現在對權力的腐蝕、對權力的渴望和對權力的控制上。國際銀行家在資本供應與需求對接的過程中，逐步控制了世界資本和信用流動的渠道，并制定了一整套游戲規則。從霍普、巴林家族聯手到英荷同盟的確立，從馬利特、霍廷格等瑞士銀行家族的幕后運作到法國大革命的深入發展，從“高特銀行家”資助“霧月政變”到拿破侖給予其法蘭西銀行壟斷的慷慨對價，從巴林、維靈–莫里斯家族的跨大西洋人脈網到美國路易斯安那購買融資，從貝列拉、福爾德聯手挑戰羅斯柴爾德到法國“動產信貸銀行”的金融創新之爭，從布雷施勞德扶持俾斯麥到維也納城下戛然而止的普魯士大軍，從鮑林、沃伯格家族挑動德皇威廉二世擴張到羅斯柴爾德刺激英國反制，從貝爾蒙特參與廢除林肯綠幣到賽利格曼家族策劃巴拿馬獨立，從阿拉伯人大起義到《貝爾福宣言》，從德意志帝國銀行私有化到制造1923年超級通貨膨脹，從納粹崛起的華爾街輸血到希特勒“新政”的金融創新，從原子彈機密的泄露到克格勃的雙料間諜，從羅茲會社的雄圖大略到美國基金會體系的“影子政府”，從安?蘭德的點撥到格林斯潘的頓悟，從當今的金融海嘯到世界中央銀行的啟動，從美元最終的崩潰到世界單一貨幣的倒計時，歷史事件背后金融勢力的身影依稀可見，其影響力無處不在，世界資本與信用的流通渠道被牢牢地控制在國際銀行家高效與綿密的人脈關系網之中。
今天的中國人對“渠道為王”的概念早已耳熟能詳，如果連沃爾瑪在商品流通領域的渠道控制力和商品議價能力都讓眾多企業家如芒在背，那么，對全社會人人都需要的資本與信用流動渠道的壟斷性控制所形成的社會影響力則遠不是沃爾瑪所能比擬的。
國際銀行家從卑微的社會地位起家，從攀附各國權貴階層開始發展壯大，逐步擁有了強大的經濟實力，掌握了各國的資金及流動渠道，漸次控制了工業與商業系統并形成了利益互鎖，進而開始影響國家政策取向以謀取更大的利益。他們與權貴階層利益日益融合，運用難以抵制的金錢誘惑，日益主導了從政府官員任命到總統大選的政治家人選，從經濟政策制定到外交戰略的形成，從戰略情報系統的運作到軍隊將領的升遷，從組建精英團體到影響公共議程，從經管媒體出版“自律”到左右社會信息來源，從教育文化取舍到思想意識塑造……金權經過兩百多年的進化，已逐漸完成從萌芽到壯大，從影響到壟斷，從臺前到幕后的歷史轉型，成為西方社會中隱形的支配性力量，凌駕于立法、行政與司法權之上，完成了金權專政的蛻變。
這樣一批高能量的國際銀行家包括：
縱橫國際金融江湖兩百余年的“大哥大”級別的羅斯柴爾德家族（Rothschild）；
德國鐵血宰相俾斯麥的心腹柏林銀行家布雷施勞德家族（Bleichroder）；
德國科隆的奧本海默家族（Oppenheim）；
德國漢堡的沃伯格家族（Warburg）；
德國巴伐利亞出身的華爾街銀行家賽利格曼家族（Selingman）；
德國法蘭克福出身后在美國成為超級大腕的希夫家族（Schiff）；
德國漢堡起家后來發展到倫敦和紐約的施羅德家族（Schroder）；
德國法蘭克福起家后在美國興起的斯佩爾家族（Speyer）；
德國柏林的老牌銀行家族門德爾松家族（Mendelsohn）；
英國19世紀與羅斯柴爾德家族齊名的巴林家族（Baring）；
荷蘭阿姆斯特丹的霍普家族（Hope）；
法國皇室倚重的福爾德家族（Fould）；
法國盤踞在法蘭西銀行董事位置上長達百年的馬利特家族（Mallet）；
法國挑戰羅斯柴爾德家族的動產信貸銀行創始人貝列拉家族（Péreire）；
瑞士銀行家的泰斗米臘博家族（Mirabaud）；
原來是羅氏家族門下后借美國崛起而迅速成為當今世界金融主導勢力的洛克菲勒家族（Rockefeller）和摩根家族（Morgan）。
國際銀行家是這個世界上能量巨大的關鍵性少數群體，他們的思維方式和行為方式在很大程度上決定著人類的命運。他們來到哪里，哪里就會一片興旺，他們拋棄哪里，哪里就衰退、蕭條。他們能夠在翻手為云的過程中刺激社會大量創造財富，也能在覆手為雨的運作里攫取巨額金錢。
在過去的兩百年中，這些家族曾經在世界舞臺上叱咤風云，以這些家族為核心形成的西方社會龐大和復雜的人脈關系網絡，對人類歷史的發展軌跡和當今世界格局的形成起到了重大作用。潮起潮落的大浪淘沙之中，一些家族隕落了，但大多數家族仍然在今天發揮著重要甚至是關鍵性的影響力。
世界每天都在發生著新的變化，但人類的本性卻始終不斷地自我重復。人性在數千年前對財富有多么貪婪與恐懼，對權力有多么執著與詛咒，今天仍然如此。人類向往自由卻患得患失，追求公平同時又心懷自私，渴望美好但無法摒棄邪惡，無論是中國“二十四史”中的政治博弈，還是西方歷史中的金錢權謀，都在不斷地重復著人性的本質。這正是我們通過研究歷史來把握未來的意義之所在。今天在人類社會中發生的一切現象，都可以在歷史中找到先例。
中國人對權力的人性歷史絕不陌生，但對財富的人性歷史還遠不熟悉，讓我們從國際銀行家最密集的出產地德國，開始這個曲折的探索歷程。