虛擬貨幣革命：比特幣只是開始（簡體書）

《虛擬貨幣革命:比特幣只是開始》是日本經濟學專家野口悠紀雄的作品，《紐約時報》《金融時報》及比特幣首富推薦好書。2017年6月，1比特幣=20155元人民幣，比特幣問世8年以來，首次超過2萬元人民幣，再次吸引全球投資者的目光，它不僅僅是互聯網金融的熱點，也是一種新型的理財方式，具備巨大的升值空間；《虛擬貨幣革命:比特幣只是開始》中，比特幣自誕生起就擁有萬眾矚目的魅力，它究竟有何價值？會引起金融世界的風暴嗎？作者從貨幣革命開始，系統介紹了比特幣的誕生與兌換支付、追逐比特幣的其他貨幣、比特幣的結構與功用等，並從經濟學角度分析了比特幣的價值及風險，結合社會應用分析它存在的意義，同時預言比特幣將給社會和經濟帶來巨大的變化。這是一部瞭解比特幣的知識寶典，是一個把握熱點、瞭解新型理財方式的捷徑！

【日】野口悠紀雄

1940年生於東京，1963年畢業于東京大學工學部，次年進入大藏省工作，並於1972年取得耶魯大學博士學位（經濟學博士）。歷任一橋大學、東京大學教授，斯坦福大學客座教授，2005年4月至今，任職于早稻田大學研究生院財經研究所。專業研究領域為經濟理論、日本經濟論。

主要著作
《信息經濟理論》（東洋經濟新報社，1974年，日經經濟圖書文化獎）；
《財政危機的構造》（東洋經濟新報社，1980年，三得利學藝獎）；
《泡沫經濟學》（日本經濟新聞社，1992年，吉野作造獎）；
《“超”整理法》（中公新書，1933年）；
《日本式製造的失敗》（東洋經濟新報社，2012年）；
《金融緩和造成日本破產》《虛構的安倍經濟學》（鑽石社，2013年）；
《變化的世界 不變的日本》（講談社現代新書，2014年）等。

序言
Non sire,
cpas une révolte,
c’est une révolution.
Franξois VI, duc de La Rochefoucauld-Liancourt
不，陛下，
這不是叛亂，
這是革命。
弗朗索瓦•德•拉羅什富科（François VI, duc de La Rochefoucauld）

在本書的題目中，用到了“革命”這樣的字眼。那麼，比特幣（或者從更廣泛的意義上講，也可理解為一種虛擬貨幣），是在何種意義上被稱為一場“革命”的呢？
如阿倫特（Arendt）所指出，在《關於革命》一書中用到的“革命”一詞，最初是出現在尼古拉•哥白尼的著作《關於天體運動》中，所以這個詞最早是屬�天文學上的用語。
這一詞語有兩層含義。第一層含義是，革命這種運動是人類力量無法阻撓、壓制的存在。第二層含義是，革命是一種循環性的週期運動。即便是放在政治中去理解，“革命”也是這樣的意義。
阿倫特認為，在世界史上，這個詞語的政治性含義在某個時間節點上發生過巨大的變化，使得它在世界範圍內得到了正確的理解。正是以那時為分界點，這個詞語的第一層含義得到了強調，第二層含義卻被逐漸淡忘了。
這個時間節點正是1789年7月14日的夜晚。在巴士底監獄，國王軍敗北，收到這個消息的法國國王路易十六說：“這是一場叛亂。”這句話背後包含的意思是控制事態發展的手段仍是掌握在國王手中的。而傳達這條消息的某某公爵直接在場修正了國王的口誤，說道：“這是一場革命。”這句話背後的含義，即上文第一層意思，這是超越國王權力的一種存在，就像天體運動一樣不以人的意志為轉移。
同樣的道理也可以用在比特幣身上。
比特幣的發展是無法抑制的存在。之所以這樣斷定，是因為這種虛擬貨幣是由計算機技術的進步所帶來的，與之前一直存在的貨幣體系相比，具有一定的優越性，而事物發展的規律便是優勝劣汰。
這樣說來，或許會有人反駁：“對於貨幣而言，並不一定是這樣的。因為有劣幣驅逐良幣的‘格雷沙姆法則’”。但是這種認識只是對格雷沙姆法則的誤解罷了，所以是錯誤的認識。正如弗裡德裡希•馮 •哈耶克在《貨幣的非國家化》中所指出的那樣，只有當劣幣和良幣的交換比率被法律固定下來的時候，格雷沙姆法則才會成立。只要兩者的交換比率是變動著的，那麼良幣會迅速驅逐劣幣。
但是，值得注意的一點是，虛擬貨幣與目前的體制有諸多難以吻合之處，所以很多國家採取排斥的態度，認為這是對國家存在的一種反對。比如人民幣兌換比特幣導致人民幣的流失，如果任由其繼續下去，會對國家經濟造成威脅，從而導致事態發展最終一發不可收拾。但是，任何國家也無法抑制比特幣的發展。（很多人認為在世界許多國家中比特幣已經被禁止，但是被禁止的只是金融機關的參與，銀行中貨幣兌換點的交易仍然在正常進行。）
“革命”包含的第二層含義中的“循環往復”該如何理解呢？阿倫特指出，在美國革命中這一點起到了重要作用。正是這一點解決了“萬事開頭難”的問題。
阿倫特引用維吉爾的話——“時代是在偉大的循環往復中不斷開始的”“羅馬的建立是特洛伊的復興”“在人們的潛意識觀念中，都會認為自己的意思絕對是一種新的東西”。美國革命的人們“也是受到古羅馬先例的鼓舞和引導”，因為他們是在古典中孕育，在叫作羅馬的學校中學習的。
但是，掀起美國革命的人們，並不是依照原樣複製了一個羅馬出來，而是建設了一個新羅馬。也就是將維吉爾所謂的“偉大的秩序”的概念置換成了“新秩序”。
實際上，關於這一點，也適用於通貨上的問題。
很多人認為比特幣不受中央銀行監管，不可以作為流通貨幣。而且，並沒有黃金等實體來作為信用憑證，所以是不能夠被信任的。從這兩點來看，比特幣確實是與人類使用貨幣以來所構築的貨幣常識相違背的，所以是存在破綻的。
但是，要認識到一點，以黃金等實物作為信用憑證和中央銀行的監管，這兩點並不是通貨形成的必要條件。從中世紀意大利的兌換商中就已經開始了將存款運用在通貨中。那個時候的通貨，就已經不是黃金了。將實物向信息的一種轉化從那時候就已經開始了。而且一直到十七世紀，奉行的貨幣體制都是沒有中央銀行參與的。
比特幣便與那時的貨幣極為相似。所以，說是一場貨幣革命，也可以認為是將十七世紀之前貨幣體制的一種回歸。當然了，虛擬貨幣是由先進的計算機技術作為支撐的，與在房子外面搭個桌子就可以進行交易的中世紀意大利的貨幣兌換商相比，也不能說是完全一樣的。
進一步說，計算機革命本身便帶有一定的回歸特性。這種回歸是產業革命之前的小規模的家庭作坊式經濟的一種回歸。再次驗證了“歷史是偉大的循環往復”這句話。
眾所周知，產業革命是將零散的家庭式手工作坊生產轉變為機械式大生產。借助動力與機械，工廠得以大規模建立。各行各業，從生產原料的調配到最終商品的成形，都是在單一的企業中以垂直統合的方式進行生產的，大企業支配著經濟的發展走向。
但是，計算機技術與這種生產方式從原理上便是相違背的。隨著個人電腦使用的普及，原本只有通過超大型計算機才能擁有的計算能力，現在被分配到了小企業與個人的手中。網絡的存在使得通信成本得以銳減，這樣一來就使原本垂直統合的方式得以分解，使得建構一種水平分業體制成為可能。從這種由集中走向分散的趨勢來看，是一種回歸。只是這種回歸，並非單純只是回到以前的那種經濟發展水平中去，而是在構築一種以新技術為支撐的分權經濟形式。

第一章貨幣革命開始了
一、突然降臨的新貨幣
比特幣是貨幣史上的革命
比特幣的中心：“正確”的交易記錄
微支付引起的社會革命
匯款成本的降低和電子商務的改變
國際匯款用比特幣來代替
社會運動的新形態
理解結構的必要性
二、MTGOX破產的教訓
嚴重的誤報和誤解：“死了”的是貨幣兌換處，而不是比特幣
我的意見是“藉口”？
正確的情報會保護使用者
保護使用者是政府應該做的事情
三、金融機關如何看待比特幣
給予比特幣積極評價的美國銀行
主要作用是電子商務支付和國際匯款
如果替代銀行業務，影響會很大
基本構造很重要：改善比特幣的建議
建議銀行積極參與的UBS報告
設計發行量是經濟學家的工作
四、在實際生活中極速擴張的比特幣應用
接受比特幣的公司在不斷增加
餐廳用餐比特幣來支付
提供新聞的分割式販賣軟件
比特幣的匯款成本是多少
落後於世界的日本
第二章嶄新的比特幣結構
一、利用電子簽名進行比特幣匯款
關於結構應該進行的基本瞭解
電子簽名防止冒充、篡改和否認
公開密匙、私人密匙、地址和電子錢包
通過電子簽名的匯款
Paper wallet（紙錢包）
從地址能否推測出持有者？
二、Block chain記錄交易
電子方式的問題是重複使用
通過公開交易記錄排除重複使用
Block chain
三、比特幣的中心是“Proof of work”
Proof of work
Block chain需要正直的合作者
Hash cash計算
“沒有管理主體”是個重要的創新
四、“拜占庭將軍問題”的解決
在存在叛徒的網絡中得到正確的意思
不計算難題
比特幣提出了關於社會基礎的根源問題
五、比特幣與電子貨幣完全不同
已經成為日常生活一部分的電子貨幣
防止“造幣局式”的重複使用
電子貨幣只不過是現金的另一種形式
電子貨幣的問題1店鋪承擔手續費
電子貨幣的問題2單獨的運營無法進行核算
比特幣的特點
第三章追逐比特幣的其他貨幣
一、altcoins是比特幣的克隆
二百多種類似於比特幣的虛擬貨幣
多個貨幣之間的競爭
用來進行域名交易的域名幣
二、新概念的瑞波幣
瑞波幣的基本結構
有什麼功能
聚焦匯款功能
是否會產生大量的值得信任的gateway？
三、肯尼亞爆發的貨幣革命
M—PESA？肯尼亞是貨幣發達國家？
M—PESA的結構
M—PESA是直銷銀行的一種
M—PESA與比特幣之間不是競爭而是互補關係
貨幣革命產生的條件
……
第四章現代貨幣的問題在哪
第五章貨幣革命會給社會帶來什麼樣的改變
輔論公開密匙和電子簽名