金融理財（簡體書）

金融理財是一門迅速發展的新學科，既可以幫助個人致富，又可以彌補因為家庭風險帶來的損失，在促進國家經濟發展、社會穩定，構建和諧社會中具有積極作用。 本書主要介紹金融理財的概念及理論，銀行產品、證券產品、證券投資基金、金融衍生產品、保險產品、信托產品和其他產品等，以及這些產品的綜合分析。 本書既可作為職業教育院校金融理財、銀行柜臺業務及金融服務專業的教材，也可作為商業銀行與金融服務公司從業人員的在崗培訓教材和廣大社會自學者的參考教材。

第一章 金融理財概述
　第一節 金融理財的含義
一、金融理財的內涵
二、金融理財的作用
　第二節 金融理財的起源和發展
一、金融理財的發展
二、我國金融理財的現狀及前景
　第三節 金融理財與社會經濟環境
一、社會環境對個人理財的影響
二、經濟環境對個人理財的影響
三、金融環境對個人理財的影響
四、突發事件對金融理財的影響
第二章 金融理財基本知識
　第一節 理財生命周期
一、個人生命周期
二、生命周期的理財特征
三、生命周期的理財策略
四、生命周期理財規劃的順序
　第二節 貨幣時間價值
一、貨幣時間價值的概念及其產生
二、貨幣時間價值的計算
　第三節 金融理財產品
一、金融市場
二、金融市場的分類
三、金融產品　
第三章 銀行產品
　第一節 存款理財
一、儲蓄存款的種類
二、儲蓄投資理財應注意的問題
　第二節 貸款理財
一、貸款的種類
二、貸款理財應注意的問題
　第三節 信用卡理財
一、信用卡的分類和特點
二、信用卡理財技巧
　第四節 銀行理財產品
一、人民幣理財產品
二、外幣理財產品
第四章 證券產品
　第一節 股票概述
一、什么是股票
二、股票的種類
三、股票的價值和價格
四、股票市場的功能
　第二節 股票投資技巧
一、如何進行股票交易
二、股票投資技巧
三、巴菲特的投資理念
　第三節 債券概述
一、債券的概念
二、債券的分類
三、債券市場的分類
　第四節 債券投資風險與投資策略
一、債券的信用評級
二、債券的風險與規避的方法
三、債券投資的策略分析
第五章 證券投資基金理財
　第一節 證券投資基金概述
一、什么是證券投資基金
二、證券投資基金的分類
三、證券投資基金與其他金融理財產品的區別
四、基金發展歷史
　第二節 投資基金理財技巧
一、投資基金注意事項
二、投資方法介紹　
第六章 金融衍生產品
　第一節 金融衍生產品概述
一、金融衍生產品的含義
二、金融衍生產品的種類
　第二節 遠期合約和期貨合約
一、遠期合約
二、期貨合約
　第三節 期權合約和互換合約
一、期權合約
二、互換合約　
第七章 保險產品
　第一節 保險產品的概念和種類
一、保險理財產品
二、保險理財規劃基本技能
　第二節 保險理財方案規劃
一、保險理財方案規劃步驟
二、保險理財方案規劃案例
　第三節 保險理財注意事項及決策技巧
一、保險理財注意事項
二、保險理財決策技巧　
第八章 信托產品
　第一節 信托產品的概念和分類
一、信托的概念與特點
二、信托產品
　第二節 信托業理財的技巧
一、購買信托產品的繳稅處理
二、利用信托的特點實現財富的合法轉移
三、理解信托財產承擔經營風險的原則
四、信托理財產品的購買與出讓
五、信托公司倒閉情況的產品處理
六、現行部分信托產品介紹
　第三節 購買信托理財產品需要重點關注的因素
一、信托理財產品的風險分析
二、信托理財的法律保障
三、如何規避信托理財風險　
第九章 其他產品
　第一節 黃金產品
一、黃金市場交易活躍
二、我國的黃金市場
三、目前我國個人黃金投資的方式
四、黃金投資的信息獲取
　第二節 房地產投資
一、投資購房
二、投資租房
三、貸款購房
　第三節 收藏品投資
一、收藏品投資的基本知識
二、集郵
三、錢幣的收藏
四、收藏品的價值　
第十章 投資組合分析
　第一節 投資組合的概念
一、投資的定義
二、投資的分類
三、投資組合
　第二節 投資組合工具
一、投資工具類型
二、投資組合工具的作用
三、投資組合產品的運用
　第三節 構建投資組合的依據及考慮的相關因素
一、構建投資組合的依據
二、構建投資組合的主要因素
　第四節 投資組合的構建
一、與投資者溝通并分析客戶的狀況
二、測算投資組合所需的必要收益率
三、挑選投資工具進行組合資產配置
四、投資組合案例選編
附錄一 中華人民共和國信托法
附錄二 關于發布《貨幣市場基金管理暫行規定》的通知
附錄三 中華人民共和國證券投資基金法
參考文獻