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金融法學家(第4輯)(簡體書)
  • 金融法學家(第4輯)(簡體書)

  • ISBN13:9787562051534
  • 出版社:中國政法大學出版社
  • 作者:王衛國
  • 裝訂/頁數:平裝/389頁
  • 出版日:2013/11/01
人民幣定價:56元
定  價:NT$336元
優惠價: 83279
可得紅利積點:8 點

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商品簡介

名人/編輯推薦

目次

書摘/試閱

    在這樣一個金融全球化的時代,我們需要共同努力,運用我們的理性和智慧,去深刻剖析當代國內外金融體系,全面把握理論上及現實中的困難和問題,并作出恰當的選擇和處理,以嚴謹的態度和務實的精神共同為中國特色的金融法治化做出貢獻。 《金融法學家(第4輯中國銀行法學研究會年度論文集)》的匯編和出版既是成果展示,也是對我們從事金融法治研究與實務人士自身的一種鞭策和鼓勵,希望有更多的同仁投入到我們的事業中,為中國的銀行乃至整個金融的法治建設貢獻力量,共同推動中國金融改革的進程。本書由王衛國主編。

在這樣一個金融全球化的時代,我們需要共同努力,運用我們的理性和智慧,去深刻剖析當代國內外金融體系,全面把握理論上及現實中的困難和問題,并作出恰當的選擇和處理,以嚴謹的態度和務實的精神共同為中國特色的金融法治化做出貢獻。
《金融法學家(第4輯中國銀行法學研究會年度論文集)》的匯編和出版既是成果展示,也是對我們從事金融法治研究與實務人士自身的一種鞭策和鼓勵,希望有更多的同仁投入到我們的事業中,為中國的銀行乃至整個金融的法治建設貢獻力量,共同推動中國金融改革的進程。本書由王衛國主編。
前言/王衛國
2012~2013年金融法研究綜述/中國銀行法學研究會學術委員會
第一部分金融創新與市場主體
1.金融消費者:界定標準與立法確認/王斐民樊富強
2.金融控股公司的立法困境與現實選擇/劉少軍
3.論銀行客戶的商業特許經營權及其權利邊界/席月民
4.建立國庫獨立保管人制度的構想/強 力 楊為喬
5.中國金融消費者保護:路徑選擇與制度解構/張曉東
6.論銀行間債券市場中的機構投資者的保護——以短期融資券為中心/陳景善
第二部分金融創新與中問業務
7.動產質押與倉單質押問題探微/陳珺
8.資產證券化的法律本質與監管選擇/侯太領
9.非典型性擔保研究/羅亞輝韓旭王新
10.商業銀行理財產品質押效力的司法認定及立法完善建議——從兩個裁判結果相反的案例說起/黃斌
11.理財產品統合規制論/楊 東 楊 勇 劉 威
12.儲備土地抵押貸款的風險及其化解/李鳳章
第三部分金融創新與監管治理
13.危機與變革:英國銀行監管體系的歷史變遷/蘇潔澈
14.宏觀審慎監管治理機制研究——基于美國金融穩定監督委員會實踐的分析/王剛姚博元
15.強化金融監管背景下的沃爾克法則——立法博弈、法律分析及對我國的啟示/柳鴻生
16.金融監管模式的結構性分析——從歐盟金融監管模式改革談起/唐波趙澤
17.系統重要性金融機構監管的法律思考/李愛君
18.場外金融衍生品交易系統交易監管研究/陳蘭蘭
19.晚近中國信托業監管政策評析(2009~2012) /賈希凌周天林
20.場外衍生品市場的原則導向監管分析/張敏
21.全球金融治理若干凸顯問題綜述/張慶麟劉天姿
第四部分金融創新與風險管控
22.德國2011年銀行重組法的創新及其借鑒意義/王佐發
23.影子銀行風險防范與法律規制研究/尚 瑋
24.商業銀行不良債權處理與存款保險制度的銜接——以日本為例/楊為喬
25.金融機構風險處置法律框架構建/賀 丹
26.“太大而不倒”問題之處置方案——美國系統重要性金融機構有序清算機制研究/張繼紅
第五部分金融創新其他研究(農村金融、銀行利率、債權市場等)
27.農村金融制度改革路徑的反思與轉換/岳彩申 劉中杰
28.儲值卡的法律性質與規制模式研究/彭倩倩
29.市場分立與監管競爭——中國公司債券市場發展的法經濟學研究/時晉吳錦宇 曾斌
30.我國商業銀行利率市場化的經濟法學思考——以商業銀行間競爭關系為視角/唐波沈歆
31.民間借貸、法律規制與社會轉型——兼論我國金融現代化之惑/劉中杰


沃爾克法則僅僅在商業銀行的自營業務和高風險衍生品交易方面設定了禁止性義務,并未在金融監管機制上有所改變。事實上,此次美國金融監管改革是在維持既定監管格局的前提下,進一步強化對金融機構實施的全面監管。一方面,擴大了美聯儲的監管授權。法案規定由美聯儲負責對大型、復雜金融機構實施監管,以確保美國政府了解這些金融機構的風險和復雜性。除銀行控股公司之外,凡是可能影響到金融體系穩定的大型金融機構,如大型對沖基金、保險公司等,都將進入美聯儲監管范圍。另一方面,創建新的部門監管協調機制。法案要求成立金融穩定監督委員會,該委員會由財政部牽頭,由包括10家監管機構在內的16名成員組成。委員會的職責主要包括對可能威脅到金融穩定的大型、復雜金融機構制定更為嚴格的資本要求、杠桿水平等,并向美聯儲作出相關建議。在極端情況下,該委員會有權直接拆分那些被視為對金融穩定存在威脅的金融機構。
(三)沃爾克法則并未改變美國金融市場的制度性錯配
在美國,金融業分業監管體系與綜合經營的市場模式相背離的制度性錯配一直沒有得到足夠的重視。沃爾克在次貸危機爆發初期發表的《重新思考全球金融體系的美好未來》演講中指出,金融機構的綜合經營和分業監管的錯配是金融危機爆發的一個重大根源。金融學理論認為,分業經營模式向綜合經營模式的轉變是建立在金融體系不確定性參數、風險回避系數、外部性因素和監管成本等減小的基礎上的。在綜合經營的模式下,金融創新往往導致杠桿化操作,效率提高的同時損失了穩定性,風險回避系數的變化趨勢不明確。在一定程度上,綜合經營的風險可能被低估,由此可能導致監管體系的低效,還可能造成市場規則、監管和流動性援助之間的平衡關系受到扭曲。在美國,金融市場高度發達,金融創新不斷,復雜的金融產品和交易策略層出不窮,使得投資者和其他市場參與者難以對其風險進行恰如其分的評估。而機構投資者可以使用較高比例的杠桿操作和更加相關的交易策略,對廣泛的市場具有潛在的破壞性。這些變化都給美國金融服務業及其監管架構帶來了壓力。金融危機發生時,銀行自營交易的風險集中在巨量的金融衍生品MBS、CDO、CDS等產品上,這些衍生產品都具有數十倍甚至近百倍的杠桿,給市場造成了極大風險。
沃爾克充分意識到了這一制度錯配的危害,他認為,政府的及時救助使得一些大型機構免于破產,但同時產生了“殘留的道德風險”,那些大型的、綜合的、彼此互相存在聯系的金融機構在危機到來時,可以依靠政府買單。這種結果將會激勵企業冒險,并使得未來的金融體系更加脆弱。因此,需要找出能更有效地保障企業安全的方法。正是基于這一立場,沃爾克提出了旨在針對金融市場“去杠桿化”的沃爾克法則。

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