投資美國：中國人投資美國成功指南（簡體書）

《投資美國：中國人投資美國成功指南》主要是寫給有意向或者已經到美國投資的中國投資者的。這是繼2012年我為中國企業編寫《資本的力量-中國企業全球資本運營成功指南》之后，專門為中國個人投資美國推出的一本成功寶典和投資圣經。
中國人投資美國，概況起來主要有四大方面需求：第一EB-5投資移民；第二投資房產地產；第三跨境投資和財富管理；第四孩子美國留學就業。中美語言，文化，社會和商業等方面存在巨大差異，且中國投資者也是近幾年才開始走出國門到美國大舉投資，在進行投資決策之前，其希望對投資美國有個比較深入的認識。基于滿足中國投資者該需求，協助其深入了解投資美國相關領域和知識，以便做出明智成功的決策，本書邀請了48位來自相關投資領域的美國資深專業人士來參稿撰寫了本書，在上述這4大領域從不同角度解讀了中國投資者如何成功投資美國。

郭智慧，是美國智慧資本國際集團公司總裁。公司的企業業務部致力于協助中國企業在美國投資并購和融資上市；個人業務部聯合美國資深投資機構人士，為中國個人投資美國提供一站式服務，包括投資移民、房產地產、財富管理和留學就業。歡迎關注公司微信號“智慧資本”（SmartCapital）獲得投資美國最新資訊和項目信息。
郭女士也是美國紐約知名律師事務所律師，其協助中國企業和個人在美國投資并購和融資上市，同時協助美國企業到中國投資發展。郭女士具有美國紐約州和中國律師執業資格，主要業務范圍包括公司、證券、基金、房地產和投資移民，并已出版《資本的力量：中國企業全球資本運營成功寶典》等多本著作。

1本中國人投資美國的成功寶典和投資圣經
4大投資領域：投資移民　房產地產　財富管理　留學就業
48位美國資深投資專業人士聯袂傾情打造

◆ 前言 ◆
根據《投資時報》聯合數家第三方咨詢機構及財富管理平臺調查整理出的“投資時報?2014新貴階層投資報告”（以下簡稱《報告》），截至2013年年底，中國大陸可投資資產超過1千萬元的高凈值人士，即千萬富翁的數量已逾105萬人，集中于北京、上海、廣東和浙江等地。調研結果顯示，超過30%的高凈值人士、超過50%的超高凈值人士（即可投資資產超過1億元的高凈值人士）持有境外投資。在已持有境外投資的高凈值人群中，有將近60%的受訪者表示未來會進一步增加境外投資金額。在目前沒有境外投資的高凈值人士中，超過50%的受訪人士表示計劃未來開始實施境外投資。
1.跨境投資的主要動力和原因
《胡潤百富》發布的《2014中國投資移民白皮書》顯示，受訪投資人群平均選擇兩個海外投資原因，其中，資產配置及分散風險、子女教育是最主要原因，分別占19.8%和19.4%。希望通過投資達到移民目的的約占16%，為養老做準備的約占11%，有閑置資金并希望通過海外投資使資金升值的約占10%，為保障財富安全的約占9%。
2.海外資產配置集中三地
在海外目的地的選擇上，中國香港、美國和加拿大是中國高凈值客戶海外資產配置的主要集中地。這三地集中了高凈值客戶海外資產量的60%左右，同時也是海外移民的熱門目的地。當海外投資地同時也是良好的客戶定居地時，該目的地將具有更強的吸引力。
本書主要是針對中國投資者海外投資的熱選目的地之一——美國來全面闡述如何在美國進行投資。
3.投資移民意愿依舊強烈
調研結果顯示，約60%的高凈值人士表示自己正在考慮或已經完成投資移民，與兩年前比例大致持平。超高凈值人群中該比例超過70%。另外，數據顯示全部受訪者中有約10%表示自己不移民，但會為子女辦理移民。他們希望通過投資移民為子女教育創建平臺，為子女海外學習生活做好鋪墊。
關于投資移民的主要原因，教育質量、環境污染和食品安全問題是移民的最主要原因，分別占21%、20%和19%。
關于移民的目的地，美國是受訪高凈值人群投資移民的首選國家，占52%；最近投資移民政策發生巨變的加拿大仍然排名第二，占21%。美國排名第一的主要原因是美國的教育資源和質量位居世界第一，且具有良好的社會和生活環境，而子女海外教育是投資者申請投資移民的主要原因之一；另外也因為原來幾個移民熱選地的移民政策發生了不利于投資移民者的變化，比如加拿大移民部于2014年6月19日宣布終止“聯邦投資移民計劃”和“聯邦企業家移民計劃”，此前積壓的6.6萬份申請全部作廢，其中5.7萬份來自中國。而前兩年澳大利亞則推出“重要投資者”商業移民計劃，將投資額度提高到了500萬澳元（約3000萬元）。歐洲一些國家如西班牙和葡萄牙最近新開放了買房投資移民成為“移民新黑馬”，但因為這些國家的綜合經濟實力、教育水平以及這些移民簽證的某些局限性，導致其還未能成為目前投資移民最熱選目的地。投資者具體適合到哪個國家投資移民，要綜合考慮投資移民主要目的和家庭財產收入以及其他因素，因人而異。
鑒于美國近幾年成為中國投資移民者選擇的熱門目的地之一，且美國的EB-5投資移民項目雖然相比較投資額要求更低（50萬美元在目標就業地區，100萬美元在非目標就業地區），但其投資移民項目的一項基本要求是“投資需處于風險當中”，這使得投資移民項目的選擇和申請的辦理相對復雜，很有挑戰性。所以在本書第一章，我們邀請美國投資移民界各類專業人士從介紹投資移民兩種方式（直投和區域中心項目），到如何選擇項目，了解美國證券法對投資移民項目的規制，如何辦理I-526有條件綠卡的申請以及取消限制條件的I-829的申請，以及移民前如何對家庭財產和收入進行稅收規劃，移民后如何履行美國稅務申報義務等進行了全面闡述，為有意到美國投資移民者指點迷津，答疑解惑。
4.房地產投資是中國投資者海外投資包括美國投資的第一選擇
根據《報告》調查顯示，對于高凈值人群，房地產仍是其第一投資選擇，且有反彈趨勢，比例達到64%，比2012年上升4%。約30%的受訪者表示會投資房地產市場，一方面可以滿足自住需求，如為未來子女出國接受教育做準備；另一方面，在經歷了次貸危機后，投資者認為北美的房地產市場存在一些短期內價格被低估的投資標的，具有一定的投資機會。
另外，隨著近年來國內樓市調控力度的加大，留給投資者的空間已經很小。“投資中國樓市不如去海外買房”成為許多人的選擇，越來越多的國內居民涌入歐美國家，“抄底”海外房地產。有數據顯示，近兩年到美國投資買房的中國投資者已經超過加拿大投資者，位居投資美國地產的外國投資者的第一位。
中國投資者到美國投資買房的高潮中，不僅包括中國個人投資購買住宅房產，也包含中國開發商到美國購買商業地產、養老地產和買地進行房地產開發。鑒于目前美國東西兩岸紐約和加州是中國投資者進行房地產投資最熱門的地方，本書第二章分別邀請了紐約和加州資深房產經紀人為讀者解讀這兩地市場以及具體投資房產事宜；并邀請房地產投資相關專業人士討論了房屋抵押貸款、產權保險、房產管理以及房地產投資的法律和稅務事宜等。
5.跨境投資和財富管理
中國的新貴階層愈來愈重視對投資和財富的管理。近幾年來，中國投資者對美國的投資包括綠地投資和跨境并購，屢創新高。同時《報告》顯示，在境外投資中，接近50%的受訪者希望在境外投資市場投資具有固定收益或者優先受益的投資項目，或者債券和保險等固定收益類產品。另外這幾年國內股市波動很大，而美股等境外資本市場相對成熟，且最近創出了新高，所以美國股票投資一直也是中國人士跨境資產配置和投資的主要方式之一。本書第三章首先闡述了中國投資者如何在美國進行投資設立公司和并購，然后邀請華爾街投資管理和資產配置專業人士闡述如何進行股票投資和保險投資，以及跨境投資并購的相應會計和稅收問題。
美國財富管理和家族辦公室的歷史比中國要更為悠久。中國新貴階層富裕后，急需的是如何對財富進行管理，并傳給下一代。本書第三章也簡述了美國財富管理和家族辦公室基本理念和相關信息。
6.海外留學已成為子女教育首選方式
《報告》顯示，子女教育是中國人最關心的話題之一，而送孩子去海外留學已成為子女教育的首選方式，八成富豪計劃讓孩子接受海外教育，其中64%計劃在大學前送孩子出國，高中被一部分人認為是最適合出國留學的時間。出國留學的平均年齡為17歲，大約在高中一或二年級。英語國家是主流海外教育目的地，美國、英國、加拿大在過去五年中穩居前三。
美國以其位居世界第一的教育資源、環境和質量，穩居中國人海外留學選擇前列。亞洲包括中國父母一般有濃重的“名校情結”，希望孩子能加入好的初高中一直到美國常春藤大學以及其他知名大學。本書最后一章邀請美國入學申請咨詢專業機構和其他相關專業人士，為讀者解讀如何申請美國初高中、大學、研究生院（包括法學院和商學院），畢業后如何求職就業，以及國際學生留學和工作過程中的簽證選擇。
7.子女美國留學就業與EB-5投資移民
值得注意的是，近35%的海外投資原因是子女教育和投資移民，而這兩種在某種程序上是相互交融影響的。外籍學生在美國留學畢業后若希望留在美國工作，需要獲得H-1B工作簽證。而獲取H-1B工作簽證在某種程度上變成運氣，因為現在對于H-1B簽證的需求遠遠超過了年度的配額。每年的4月1日，USCIS（美國移民局）開始接收65000個新的H-1B簽證，加上20000個高學位的配額。在過去的幾年里，由于大量的申請，這個提交期都在一個星期內關閉。例如，在今年的4月7日USCIS宣布已經收到了172500份H-1B申請，并停止接受更多的申請。當申請人數超過了可用的配額后，USCIS采取抽簽系統來分配簽證。由電腦生成的方式隨機選擇達到配額數量的申請，如果沒被抽中的將被退回，則即使外籍畢業生找到了工作，也必須放棄工作離開美國。
另外，H-1B簽證需要一個美國的雇主贊助并要求雇主提供詳細全面的配套證明文件，如本書第四章最后一節詳細闡述的。大部分美國雇主不愿意承擔這份簽證申請的麻煩而不愿意招聘外籍學生，尤其是在非理工科的經濟、管理、金融和法律等文商科領域，合格的美國本土學生趨之若鶩，雇主選擇眾多，一般很少選擇外籍學生以免承擔簽證申請的麻煩。在美國學生不太熱衷的理工方面，如化學、物理和工程等，外籍學生找到愿意支持簽證申請的美國雇主的機會將多一些。但即使如此，H-1B是一種非移民類的簽證，只有三至六年的有效期。期滿后該學生如無綠卡或公民身份支持，仍需回國。其在H-1B簽證期間如失去工作或換雇主，需要另行遞交H-1B簽證申請。
所以對支持子女在美國留學后就業的且有財力的父母而言，為子女通過EB-5投資移民項目申請綠卡是非常重要的。這個申請最好在子女入學后即開始甚至更早，確保子女在大學三年級開始找工作之前至少拿到臨時綠卡。一來如果子女在21歲之下，子女可跟隨父母投資移民一起申請綠卡，即全家人一筆投資就可以申請綠卡。另外現在EB-5投資移民申請積壓頗多，臨時綠卡的審批時間甚至都超過了12個月，所以應及早申請。
無論是投資移民、舉家搬遷，還是買房置業，抑或借鑒美國財富管理經驗和利用投資機會跨境投資和資產配置，或是送子女赴美留學就業，都說明了中國國家的富強和人民的富裕，也顯示了中國和中國人正走出國門，展現其國際化的能力和風范。但如本書后記所言，無論走多遠，中國根是不變的。
◆ 引言 ◆
本書主要寫給有意向或者已經到美國投資的中國投資者。這是繼2012年編寫《資本的力量——中國企業全球資本運營成功寶典》之后，我專門為中國投資者推出的一本投資美國指
導書。
中國人投資美國，大概有四大方面需求：第一，EB-5投資移民；第二，投資房產地產；第三，跨境投資和財富管理；第四，孩子美國留學就業。中美語言、社會文化和商業等方面存在巨大差異，且中國投資者也是近幾年才開始走出國門到美國大舉投資，在進行投資決策之前，其希望對投資美國有一個比較深入的認識。為了滿足中國投資者需求，協助其深入了解投資美國相關領域和知識，以便做出明智成功的決策，本書邀請了48位來自相關投資領域的美國資深專業人士參稿撰寫，在上述4大領域從不同角度解讀了中國投資者如何成功投資美國。
本書第一章EB-5投資移民篇，為讀者解讀了直接投資和區域中心項目兩種EB-5投資模式、如何選擇一個區域中心項目、證券法對EB-5項目的影響、有條件綠卡I-526申請和去除限制條件的I-829申請、獲得綠卡的另類途徑（即從高管簽證到綠卡申請），以及EB-5投資移民前的稅收規劃和以后的稅收報告義務，為讀者導航整個EB-5投資移民的迷惑復雜之旅。
本書第二章房產地產投資篇，為中國投資者投資美國住宅和商業地產提供了多方面視角，包括美國教授解讀美國房地產周期，資深房地產中介解讀美國東西兩岸市場，相關專業人士解讀住房抵押貸款、產權和房屋保險，以及法律和稅務等相關問題。
本書第三章跨境投資和財富管理篇，首先闡述了設立公司和跨境并購，然后討論如何進行財富管理和家族辦公室，如何投資美國市場股票和保險理財等產品，以及相應稅收和財務問題。
本書第四章美國留學就業篇，由出身美國常春藤名校和其他學校的美國留學咨詢專業人士為讀者解讀如何申請到心儀的初高中、大學和研究生院，求職就業，以及國際學生留學和工作中的簽證問題。國際學生在美國就業需要H-1B工作簽證。鑒于這兩年來H-1B簽證難以獲得，極大影響了學生就業，通過第一章所述的EB-5項目獲得綠卡可能是其另外一種選擇。
洋洋灑灑一本投資美國成功寶典，全美48位投資專業人士聯手傾情打造，離不開整個團隊和其他人士的支持，下面一一致謝。
首先感謝參稿的48位美國資深投資專業人士的供稿。他們在百忙之際，犧牲休息時間寫稿，為讀者指點投資迷津，與讀者慷慨分享他們在各領域內多年的成功經驗。
其次感謝協助邀請參稿人士和本書其他工作的美國ILW出版公司，其也是本書英文版的美國出版商;美國E3投資集團的Matt Gordon先生，以及我的合作伙伴陳曦華女士。感謝畢馬威（KPMG）的芮懷漣先生和他的同事，為本書讀者解讀投資美國的財務和稅務問題。
還要深深感謝我們的工作團隊為本書翻譯和校對做出的辛勤工作，他們是來自哥倫比亞大學的碩士生劉曉晴女士、來自波士頓大學的法學碩士趙珊珊女士、來自圣約翰大學的工商管理碩士于昊平女士、來自康奈爾大學的法學碩士吳晶晶女士、來自喬治亞大學法學院的法律博士包曼女士，以及來自紐約大學的數學和經濟學在讀學生周子翔先生。
非常感謝北京華章圖文信息有限公司總經理周中華先生對本書出版的支持。感謝編輯李華君老師和編輯佘潔老師及其同事，他們為本書的出版做了大量工作。感謝我的大學同學徐蕊女士協助介紹和溝通出版商事宜。
另外，在本書編寫過程中，吸納了一些同行、業內和相關領域人士的著述與觀點，我們在書內已經進行腳注說明，在此一并表示感謝。
此外，感謝我的客戶、同事、商業伙伴、商業朋友和合作渠道，謝謝你們一路的支持和鼓勵，讓我的職業生涯不斷攀升。
最后，深深感謝我的家人、親屬、朋友及那些愛我和我愛的人們，正是因為有他們的支持和相伴，我才能在生命的每一天快樂地進步著!
郭智慧
2014年8月10日于美國紐約曼哈頓

前　言
引　言
第一章　EB-5投資移民
——投資移民有風險，專家解析來推薦
01　EB-5投資移民概覽
02　EB-5項目推動美國經濟的增長——針對中國投資者的重要見解
03　EB-5直接投資
04　EB-5投資移民案例分析
05　如何對區域中心下的EB-5投資移民項目進行審慎調查
06　怎樣選擇一個區域中心項目
07　EB-5區域中心風險歷史
08　證券法在EB-5投資中的應用
09　I-526申請：有限制條件綠卡的申請
10　I-829申請：去除綠卡限制條件
11　EB-5投資移民的備選方案：從高管簽證到綠卡申請
12　EB-5申請前的稅務及財產規劃
13　綠卡持有者的美國稅務合規要求：從美國注冊會計師和稅務師角度說明
第二章　房產地產投資
——投資美房并不難，買房全程有指南
01　投資美國房地產概覽
02　房地產市場周期
03　投資紐約房地產介紹
04　投資南加州房地產介紹
05　投資美國養老地產介紹
06　房屋抵押貸款介紹
07　產權保險及托管服務：保護房地產投資
08　買房后——房屋保險和出租管理
09　投資美國房地產項目的法律問題——美國視角
10　投資美國房地產項目的法律問題——中國視角
11　投資美國房地產稅務問題
第三章　跨境投資和財富管理
——投資理財財富觀，各種投資巧指點
01　跨境投資和財富管理概覽
02　綠地投資和跨境并購
03　財富管理介紹
04　投資美國股票市場
05　投資美國保險理財產品
06　家族辦公室如何保護，擴張以及為后代培育財富
07　在美投資稅務事項
08　涉及中國境內實體的跨境并購交易會計處理問題
第四章　美國留學就業
——美國留學就業關，知己知彼好圓夢
01　美國留學就業概覽
02　美國初高中申請指引
03　美國大學申請指引
04　美國研究生申請指引
05　美國法學院申請指引
06　美國商學院申請指引
07　畢業后求職和職業規劃
08　美國留學和工作簽證選擇
后　記　中國根　美國印