金融犯罪指導性案例實務指引（簡體書）

金融安全關係國家安全，金融犯罪是誘發金融風險的重要因素之一。不斷發現、排查金融犯罪致罪因素，總結金融犯罪發案規律特點，加大對金融犯罪的打擊力度，是當前檢察機關服務國家經濟社會發展，防範化解重大風險的重要舉措。
為推進解決金融犯罪法律適用中的疑難複雜問題，加強對檢察機關辦理金融犯罪案件的工作指導，利用典型案例開展以案釋法宣傳，根據最高*****工作部署，最高*****法律政策研究室經反復研究論證，並廣泛徵求各方面意見，圍繞金融犯罪主題編制了金融犯罪指導性案例。經第十一次最高*****案例指導工作委員會討論和第十三屆檢察委員會第二次會議審議通過，將朱煒明操縱證券市場案等三件檢例作為最高*****第十批指導性案例於2018年7月正式向社會發佈。
最高*****黨組圍繞提高辦案質量採取了一系列舉措，提出要注重發揮案例的指導作用。在張軍檢察長親自指揮下，最高*****“改版”了第十批指導性案例，突出了檢察特色，重點反映“指控與證明犯罪”過程。指導性案例的生命在於應用。持之以恆地推動指導性案例應用於實踐，是我們一直努力的方向。為更好地推動第十批指導性案例的應用，我們在編研過程中，注重組織各級*****圍繞金融犯罪中若干重點問題開展了調研，並同時收集、整理、研究了典型案例。這些資料，對於配合第十批指導性案例的應用，推進金融犯罪司法實踐疑難問題的解決，具有較大的參考借鑒價值。經研究，我們將這些資料與第十批指導性案例及相關背景材料一道，輯合成《金融犯罪指導性案例實務指引》一書。
我們期待，指導性案例實務指引叢書的編制，能為促進社會各界更加重視、認可、支持檢察機關案例指導和案例研究工作發揮作用，為推進司法實踐疑難複雜問題解決、裨益中國法治建設貢獻綿薄力量。

一、第十批指導性案例
朱煒明操縱證券市場案
周輝集資詐騙案
葉經生等組織、領導傳銷活動案

二、指導性案例解讀
《最高人民檢察院第十批指導性案例》解讀
第十批指導性案例問與答

三、政策文件
全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要
最高人民檢察院關於辦理涉互聯網金融犯罪案件有關問題座談會紀要

四、調研報告
互聯網金融領域行刑銜接法律適用問題研究
證券犯罪的新特點與防控對策
數字貨幣刑事風險之應對
數字貨幣相關風險及犯罪研究報告
第三方支付犯罪風險及其綜合治理研究
經濟新常態下非法集資之防範與處置探討
——以江蘇省南通市為例

五、典型案例
羅志偉信用卡詐騙案
上海大乾同實業有限公司等逃匯案
張守剛職務侵佔案
伊世頓國際貿易有限公司等操縱期貨市場案
中恒通公司、盧漢旺等欺詐發行債券案
姚志強騙購外匯案
段斌內幕交易案
高麗祥高利轉貸案
陳衛明等盜竊案
萬旭違法發放貸款案
張軍軍挪用資金案
金哲君、羅銀嬌組織、領導傳銷活動案
劉月根偽造貨幣案
無錫市錦昌不銹鋼有限公司、王峰騙取貸款案
彭茂松等騙取貸款案
胡俊、姚概騙取貸款案
陸繼程騙取貸款案
武天換信用卡詐騙、竊取信用卡信息案
張菲等信用卡詐騙案
潘明勇信用卡詐騙案
陶茂輝等信用卡詐騙案
金慶輝信用卡詐騙案
趙麒睿合同詐騙案
何虹非法吸收公眾存款案
鄧亮等非法吸收公眾存款案
晉文燦非法吸收公眾存款案
陳群英集資詐騙、非法吸收公眾存款案
覃正金、岑福兵非法吸收公眾存款案
黃金佳投資集團有限公司非法吸收公眾存款案
于勇洪等非法吸收公眾存款案
薑紅等非法吸收公眾存款案
韓某等非法吸收公眾存款案
康剛、韓陽非法吸收公眾存款案
謝小華非法吸收公眾存款案
顧志亞、王延安等非法吸收公眾存款案
楊漢青等非法經營案
洪勇軍等非法經營案
劉志強集資詐騙案
劉前進等集資詐騙案
吳凱、張函、丁偉詐騙案
陳斌凱、陳瑜路集資詐騙案

《金融犯罪指導性案例實務指引》：
第十批指導性案例問與答
問題一：最高人民檢察院如何通過制發指導性案例工作，進一步回應社會關切，提升檢察工作能力水平？
童建明（最高人民檢察院黨組成員、副檢察長）：習近平總書記指出“一個案例勝過一打文件”。案例是實踐中發生的鮮活生動的法治教材，是最好的法治教科書。張軍檢察長高度重視案例指導和案例研究，要求高檢院機關進一步做好案例指導工作，並對案例發佈的思路創新和內容形式創新提出了明確的指導意見。這次發佈的案例在體例和內容形式上的創新就是根據張軍檢察長的指示調整的。建立中國特色的人民檢察院案例指導制度，是我國司法改革的一項成果。最高人民檢察院發佈指導性案例，對於統一司法適用標準、規範司法行為，明確法律適用中的疑難複雜問題，開展以案釋法，宣傳普及法治等方面，都發揮著重要作用。當然，當前指導性案例工作也還存在一些問題，如反映檢察工作的特色不夠鮮明，制發指導性案例對實踐中問題的回應還不夠及時，針對性有待進一步加強，指導性案例在司法實踐中的應用以及社會影響力還有待提升，等等。
下一步，我們要進一步結合檢察工作特點，圍繞人民群眾關注的熱點問題，及時制發指導性案例，回應社會關切。
一是要圍繞人民群眾關切的問題選好案例。檢察工作涉及面廣，選取指導性案例要堅持圍繞中心、服務大局，體現以人民為中心的思想，積極回應人民群眾的關切，不斷滿足人民群眾對民主、法治、公平、正義、安全、環境等的需求。
二是要圍繞指導性案例講好檢察故事。每一起案件都是一個生動的教材，每一個辦案過程都是精彩的法治故事。我們要通過發佈指導性案例，再現還原案件真相，揭示犯罪的本質特徵及其危害，讓老百姓看得懂、喜歡看，使指導性案例成為案例故事、普法教材，充分發揮以案釋法的普法教育作用。
三是要賦予指導性案例更多的指導意義。指導性案例的生命在於應用，意義在於指導。要使指導性案例制度真正紮根於中國特色社會主義司法土壤，關鍵就是要推進指導性案例在實踐中的應用，發揮指導作用。我們要進一步採取措施，發揮指導性案例相對於司法解釋更加靈活、及時的優勢，加大案例發佈的頻次。推進一線辦案檢察官重視案例研究，將案例研究作為夯實法律適用根基、研究解決法律疑難問題的標本，通過精研案例，“解剖麻雀”，提升法律專業素養和辦案能力。
問題二：當前金融犯罪發案數量有哪些變化？金融犯罪有哪些比較典型的發案特點？
萬春（最高人民檢察院法律政策研究室主任）：從發案特點看，當前，金融犯罪發案率在總體上仍然呈現多發頻發但略有下降的態勢。2017年1月至2018年6月，全國檢察機關就金融犯罪（含刑法第三章第四節“破壞金融管理秩序罪”35種罪名和第五節“金融詐騙犯罪”8種罪名）案件向人民法院提起公訴30570件49553人。其中，2017年提起公訴21842件35301人，同比分別下降7.89%和3.01%。金融犯罪發案率下降，主要在於公安司法機關不斷加大打擊力度，並採取多重措施，積極防治金融犯罪的發生，取得了一定效果。但是，仍處於多發狀態，特別是涉眾型金融犯罪案件持續高發。2017年，檢察機關共就非法集資類金融犯罪案件（含集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪）提起公訴8252件17144人，同比分別上升6.18%和4.50%；就組織、領導傳銷活動罪提起公訴2233件7186人，同比分別上升38.18%和35.51%。
近年來，新型金融案件不斷增多，疑難複雜程度明顯加大，呈現出以下發案特點：
一是犯罪手法不斷翻新，隱蔽性和迷惑性增強。以這次發佈的案例涉及的犯罪為例，證券類犯罪發展為綜合運用資金、持股、持倉、信息、價格、速度等各種交易優勢，破壞市場公平秩序，隱蔽性不斷增強。非法集資類案件，多假借投資理財名義，利用互聯網集資，集資模式、犯罪手段不斷翻新。涉案公司從層級簡單的“作坊式”組織向現代化企業模式轉變，具有金融專業背景的涉案人員明顯增多。
二是金融犯罪影響面廣、處置難度大。例如，證券類犯罪以小散投資者虧損為基礎，非法獲利數額巨大，嚴重破壞證券市場“三公”秩序。非法集資類犯罪大肆開展“無風險性、高回報率”的虛假宣傳，易導致集資參與人損失慘重，嚴重影響社會穩定和金融安全。