公證債權文書制度實證研究（簡體書）

公證債權文書制度在社會信用體系構建、訴源治理、公共風險防控，尤其是金融風險防控中發揮著重要作用。本書作者聚焦公證債權文書制度的理想與現實，在長沙銀行股份有限公司的大力資助以及湖南省司法廳公證管理處(後為公共法律服務管理處)、湖南省公證協會的支持和協調下，歷時12個月，實地考察了北京市、上海市、浙江省、雲南省、四川省、福建省、內蒙古自治區、陝西省、湖北省、新疆維吾爾自治區、湖南省等11個省(區、市)的45家單位(包括公證管理機構、公證處、法院、銀行等)，在國內首次對公證債權文書制度進行了大規模實證調研，累計訪談各類主體200人次，整理訪談錄音7000餘分鐘，轉換逐字稿100萬餘字，為本領域的研究積累了客觀、可靠、翔實的第一手資料。在此基礎上，作者主要運用定性分析法對債權文書公證制度的實踐狀況、適用範圍、審查機制、收費問題、執行問題及救濟、可訴性等進行了剖析。除此之外，還對互聯網強制執行公證、公證體制改革等進行了探索性研究，以期為完善我國公證債權文書制度並使之得到廣泛實踐建言獻策。

劉方勇，海南大學法學院副教授、博士生導師，湘潭大學(長沙銀行、湖南省公證協會)強制執行公證文書制度研究中心創始人之一、執行主任，最高人民法院第三批研修學者、中國應用法學研究所博士後研究人員、湖南省訴訟法學研究會副秘書長，原湖南省高級人民法院法官。研究領域主要為民事訴訟、司法制度。曾在《中國法學》《法學家》《法商研究》《法律科學》《法學雜誌》《人民日報》等報刊發表論文多篇，迄今已出版專著1部、合著5部，主持國家社科基金、省部級課題3項，先後獲得湖南省優秀碩士論文、博士論文獎、陳光中訴訟法學優秀博士學位論文獎、中國法學青年論壇一等獎、中國法學家論壇二等獎、全國法院學術討論會上二等獎等多項榮譽。
盧衛平，現任長沙銀行股份有限公司(股票代碼：601577)總行安全保衛部總經理，高級經濟師，國有企業二級法律顧問，湖南省優秀公司律師，中國國際經濟貿易仲裁委員會、長沙仲裁委員會及南昌仲裁委員會仲裁員，兼任長沙市公證協會理事、長沙銀行“快樂益家”慈善基金會理事。長期供職於商業銀行法律合規、風險管理及不良資產清收條線，積極構建、推廣“以訴訟為核心，金融仲裁、賦強公證、律師調解+司法確認等多元化糾紛解決方式為補充”的金融糾紛解決機制，並推動設立了全國首家專門研究賦強公證法律制度的研究機構――湘潭大學(長沙銀行、湖南省公證協會)強制執行公證文書研究中心。

在推進國家治理體系現代化和治理能力現代化的進程中，公證制度依然佔據一席之地，發揮著不可或缺的重要作用。其中，公證債權文書制度在社會信用體系構建、訴源治理、公共風險防控尤其是金融風險防控中體現了其價值功能，成為多元化矛盾糾紛預防解決機制中的重要一元。如何審視、定義和完善公證債權文書制度，使其與社會發展的內在規律相契合，這是新時代具有中國特色的公證債權文書制度長足發展的關鍵。
肖建國 中國法學會民事訴訟法學研究會副會長從預防性司法制度的角度來看，公證具有預防糾紛的重要職能；從多元化糾紛解決的視角出發，公證解決糾紛的職能也已得到廣泛認可。賦予強制執行效力的債權文書公證是這兩種職能作用的有機統一。面對經濟新常態和信息技術的新發展，債權文書公證的理論支撐與實務操作均呈現出明顯的不足，遠未跟上社會需求的發展。說到底，也就是沒有做到社會需求與公證內在價值的有機統一，公證職能發揮與社會需求之間還存在縫隙或錯位。公證發展要做到尊重社會需求與內在價值的有機統一。
段偉 中國公證協會副會長

引言 / 001
第一章 公證債權文書制度的實踐狀況
第一節 公證債權文書制度實踐基本情況 / 009
一、全國公證債權文書制度實踐狀況 / 009
二、樣本地區公證債權文書制實踐狀況 / 014
三、全國公證債權文書制度實踐特點 / 028
第二節 相關主體對公證債權文書制度的基本認知 / 031
一、關於公證員的認知 / 033
二、關於法院(法官)的認知 / 033
三、關於以銀行類金融機構及小額貸款公司為代表的債權人的認知 / 035
四、關於債務人的認知 / 037
第三節 公證債權文書制度的價值 / 039
一、預防與化解糾紛 / 040
二、完善多元化糾紛預防解決機制體系 / 046
三、構建金融風險防控制度 / 049
第二章 公證債權文書適用範圍的實證研究
第一節 公證債權文書適用範圍的現狀考察 / 055
一、公證債權文書適用範圍整體上呈擴張趨勢 / 056
二、文書類型以住房貸款合同和其他金融借款合同為主 / 058
三、特定時期公證債權文書適用範圍存在政策性限縮 / 064
四、其他類型的公證債權文書較為少見 / 065
第二節 公證債權文書適用範圍的主要問題 / 067
一、公證債權文書適用範圍的判定標準有待進一步明晰 / 067
二、金融領域以外的其他債權文書適用較少 / 070
三、規範中的適用範圍未在實踐中得到充分利用 / 071
四、民間借貸仍有較強的適用需求 / 072
第三節 公證債權文書適用範圍存在問題的成因分析 / 073
一、公證機構高度依賴銀行等金融機構供給證源 / 073
二、與調解、和解等解紛機制的銜接不夠 / 074
三、公證員素質無法滿足適用範圍擴張的需求 / 075
四、債權文書公證在規範民間借貸中發揮著重要作用 / 076
第四節 完善公證債權文書適用範圍的建議 / 077
一、建立判斷債權文書可否強制執行的機制 / 077
二、立足於強制執行公證的基本定位確定債權文書的範圍 / 078
三、適度擴大公證債權文書的可給付內容 / 080
四、大力發展房屋租賃、扶養費、賠償金協議強制執行公證 / 081
五、加強公證債權文書制度與調解等解紛機制的銜接 / 083
六、適時放開民間借貸的辦證限制 / 084
第三章 債權文書公證審查機制實證考察
第一節 公證員如何審查債權文書 / 089
一、公證員審查債權文書的主要內容 / 090
二、公證員審查債權文書的限度 / 095
三、公證員審查債權文書的權力 / 096
四、公證員審查債權文書的方式 / 097
第二節 債權文書公證審查存在的主要問題 / 098
一、債權文書審查範圍不明確 / 098
二、審查標準不統一 / 100
三、債權文書的審查限度不清晰 / 101
四、當事人情況核實困難 / 102
第三節 完善公證審查機制的建議 / 105
一、進一步明確公證債權文書的適用條件和範圍 / 106
二、進一步完善公證審查程序 / 106
三、提升公證員素質能力促公證審查質量提升 / 108
四、建立公證當事人失信懲戒制度 / 110
第四章 執行證書制度實證研究
第一節 執行證書制度實踐狀況 / 115
一、申請執行證書的時間 / 115
二、簽發執行證書的主體 / 117
三、出具執行證書的審查 / 118
四、不予出具執行證書的原因分析 / 123
五、瑕疵執行證書的救濟 / 124
第二節 執行證書制度實踐中的主要問題 / 126
一、關於執行證書的性質：理論與實踐存在差異 / 126
二、執行證書錯誤能否作為法院裁定不予執行的依據 / 128
三、執行證書出具過程中債務履行情況核實困難 / 129
四、公證處如何處理債務人的疑義存有爭議 / 132
第三節 完善執行證書制度的建議 / 133
一、制度完善必須以執行證書非執行依據為前提 / 133
二、探索公證員被動審查與主動核實相結合的債務核實程序 / 134
三、差異化處理債務人提出的疑義 / 135
第五章 法院不予執行公證債權文書實證研究
第一節 法院裁定不予執行公證債權文書的理由 / 139
一、公證債權文書內容錯誤 / 140
二、執行證書錯誤 / 146
三、公證程序錯誤 / 147
四、其他理由 / 149
第二節 法院不予執行公證債權文書的主體因素 / 151
一、公證員審查權限或職責不清 / 151
二、法院執行審查標準不一 / 154
三、當事人缺乏誠實信用 / 157
第三節 完善公證債權文書執行制度的建議 / 158
一、完善公證員審查機制 / 158
二、完善法院執行審查程序 / 159
三、加強公證員業務培訓以提高其素質能力 / 162
四、建立公證領域失信名單懲戒機制 / 163
第六章 公證債權文書的執行救濟
第一節 公證債權文書執行救濟適用情況分析 / 167
一、法院執行立案前的救濟 / 167
二、法院裁定駁回執行申請或者不予執行時的救濟 / 169
三、法院作出執行裁定後的救濟 / 171
第二節 公證債權文書執行救濟中存在的問題 / 173
一、法院裁定各行其是，阻塞執行救濟通道 / 174
二、過多地允許異議提出，欠缺必要性與合理性 / 175
三、訴訟的救濟方式並未得到良好的適用 / 176
四、多個主體審查執行救濟申請，出現“多重標準” / 177
五、執行救濟請求因無法舉示證據而得不到支持 / 178
第三節 完善公證債權文書執行救濟機制的建議 / 179
一、細化相關規定使救濟事由明晰具體 / 179
二、強化公證機構審查責任促進異議與訴訟程序的銜接 / 180
三、明確執行救濟的審查主體和內容 / 182
四、進一步明確舉證主體和舉證責任 / 183
五、建立公證機構與法院工作的溝通聯絡機制 / 185
第七章 公證債權文書的可訴性研究
第一節 對《公證債權文書執行若干規定》中有關可訴性內容的解讀 / 189
一、《公證債權文書執行若干規定》的出臺背景 / 189
二、《公證債權文書執行若干規定》的內容分析 / 190
三、《公證債權文書執行若干規定》已解決的問題 / 192
四、尚待解決的問題 / 194
第二節 公證債權文書可訴訟性爭議產生的原因 / 199
一、現行規範尚不完備 / 200
二、限制訴權欠缺法理依據 / 201
三、各方利益博弈的結果 / 202
四、公證債權文書質量尚不能完全保證 / 203
第三節 有關公證債權文書可訴性的幾點思考 / 204
一、提高起訴門檻，限制公證當事人的訴權行使 / 204
二、充分運用訴訟外救濟方式解決紛爭 / 205
三、平衡各方利益，同時避免權利濫用 / 205
四、最終形成實體上的不可訴 / 206
第八章 批量化辦理債權文書公證實證考察
第一節 批量化辦理債權文書公證的現狀 / 213
一、主要業務類型 / 213
二、操作方式及流程 / 214
三、公證機構提供多元化、全流程的綜合法律服務 / 217
第二節 批量化辦理公證債權文書存在的問題及原因 / 218
一、部分公證處人才儲備不足，難以滿足批量化辦證需求 / 218
二、信息化水平落後，傳統辦證方式效率低 / 218
三、公證員助理代行公證員職責，違反法定程序 / 220
四、批量辦理的債權文書公證質量保障存疑 / 221
五、公證機構難以在當事人之間保持中立 / 222
第三節 批量化辦理債權文書公證的建議 / 223
一、加強公證機構信息化建設 / 223
二、進一步細化公證員、公證員助理的職責 / 224
三、嚴格把控公證質量關 / 224
四、拓寬可批量化辦理公證的債權文書類型 / 225
五、確保公證機構批量辦證過程中的中立地位 / 225
第九章 互聯網強制執行公證相關問題探析
第一節 互聯網強制執行公證探索與實踐 / 229
一、發展背景及實踐模式 / 229
二、內在業務邏輯 / 230
三、價值分析 / 231
第二節 互聯網強制執行公證亟待解決的問題 / 233
一、互聯網強制執行公證的法律規範不健全 / 233
二、互聯網強制執行公證可能誘發質量問題 / 235
三、互聯網強制執行公證能否突破公證員“親自辦理”的規定存在疑問 / 236
四、公證機構執業範圍的限制 / 237
五、互聯網強制執行公證的執行管轄法院存在爭議 / 238
六、部分地區尚未突破技術和制度規範限制 / 239
第三節 發展互聯網強制執行公證的幾點建議 / 239
一、進一步規範互聯網強制執行公證 / 239
二、全面保障互聯網強制執行公證的質量 / 240
三、落實《公證程序規則》關於“親自辦理”的規定 / 241
四、突破公證員機構執業範圍的規定 / 241
五、明確法院執行管轄問題 / 242
六、深度挖掘互聯網強制執行公證的優勢 / 243
第十章 債權文書公證收費制度實證考察
第一節 債權文書公證收費模式比較分析 / 249
一、是否統一收費標準 / 249
二、是否明確多個收費環節 / 251
三、是否按固定比例收費 / 254
四、是否設置最低收費保障 / 255
五、“合同公證環節”是否分次收取費用 / 256
六、是否面向市場定價 / 257
第二節 債權文書公證收費存在的問題及原因 / 258
一、公證服務收費標準未能充分運用《價格法》賦予的“批零差價”規則 / 259
二、部分公證處隨意降低公證收費標準，進行不正當競爭 / 259
三、公證處對公證費用的減免缺乏自主權 / 262
四、公證服務收費大多屬“沉沒成本” / 262
五、付費主體有待進一步明確 / 263
第三節 完善債權文書公證收費制度的建議 / 266
一、修訂《公證服務收費管理辦法》 / 266
二、明確公證收費標準的剛度和彈性 / 266
三、合理分次收取強制執行公證費用 / 268
四、進一步明確付費主體 / 269
第十一章 公證機構內部管理機制實證考察
第一節 公證機構內部管理模式及內容 / 273
一、公證機構的內部組織分工 / 273
二、公證機構內部質量管控 / 276
三、公證機構的內部懲戒機制 / 278
四、公證機構內部績效管理制度 / 279
第二節 公證機構內部管理存在的問題及原因分析 / 280
一、公證債權文書質量良莠不齊 / 280
二、公證員隊伍素質能力參差不齊 / 282
三、公證機構分配機制不合理，缺乏激勵機制 / 284
第三節 完善公證機構內部管理的建議 / 284
一、探索制定公證文書質量審查標準 / 284
二、提升公證員專業能力，不斷提高公證債權文書質量 / 286
三、健全公證機構內部激勵機制 / 287
四、加強公證機構與法院執行機構的溝通 / 287
第十二章 公證體制改革實證考察
第一節 公證體制改革的內容與成效 / 291
一、行政體制公證處改制工作基本完成 / 291
二、合作制公證處試點工作成效顯著 / 294
三、公證員隊伍建設平穩發展 / 295
四、公證執業區域有所放開 / 299
第二節 深化公證體制改革亟待解決 / 300
一、公證處管理行政化缺乏自主性 / 301
二、公證員職業吸引力不強、人員素質參差不齊 / 303
三、公證資源與公證需求無法有效匹配 / 305
四、合作制公證處的市場化運作與公證機構公益性非營利機構定位相衝突 / 306
第三節 進一步深化公證體制改革的建議 / 309
一、在改革中強化各主體間的聯動 / 309
二、大力加強公證員隊伍建設 / 310
三、適當放開公證機構執業區域限制 / 311
四、探索事業制公證處與合作制公證處的長期競爭發展 / 312
後記 / 318