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作者簡介
名人/編輯推薦
序
目次
商品簡介
隨著我國經濟的不斷發展，短短二三十年間，指數基金也得到了飛速發展。對普通投資者來說，它既比股票門檻低，又比一般的銀行存款活期利率要高，只要堅持定投就可以抵禦通貨膨脹。
本書作者為螞蟻財富、知乎、微信公眾號、雪球等平臺的活躍用戶，累計粉絲數量10萬以上，有多年的操盤經驗。本書作為一本指數基金的投資指導書，前半部分介紹了指數基金的發展歷史、種類以及投資技巧，後半部分介紹了ETF基金、分級基金、股票型基金、債券型基金和貨幣型基金等的優勢及投資技巧，語言通俗易懂，內容由淺入深。
在創作本書時，作者採用深層次、多角度的敘述技巧。本書內容豐富，實用性強，適合廣大基民、剛入門的投資者等使用，也可用作培訓機構的指導教材。
本書作者為螞蟻財富、知乎、微信公眾號、雪球等平臺的活躍用戶，累計粉絲數量10萬以上，有多年的操盤經驗。本書作為一本指數基金的投資指導書，前半部分介紹了指數基金的發展歷史、種類以及投資技巧，後半部分介紹了ETF基金、分級基金、股票型基金、債券型基金和貨幣型基金等的優勢及投資技巧，語言通俗易懂，內容由淺入深。
在創作本書時，作者採用深層次、多角度的敘述技巧。本書內容豐富，實用性強，適合廣大基民、剛入門的投資者等使用，也可用作培訓機構的指導教材。
作者簡介
劉思哲
寧波行創信息技術CEO
CHFP國家理財規劃師
前私募基金公司年度新晉理財規劃師
曾任職於寧波銀行、恒天財富從事財富管理工作
寧波行創信息技術CEO
CHFP國家理財規劃師
前私募基金公司年度新晉理財規劃師
曾任職於寧波銀行、恒天財富從事財富管理工作
名人/編輯推薦
基金公司理內部財師的指數基金投資方法
知乎、螞蟻財富、雪球等平臺活躍用戶的定投策略
作者閱讀量500多萬的指數基金投資精華提煉
連袂推薦：
AI搬磚工 | 基金理財公眾號運營者、知乎活躍用戶
王贇 | 梵石研究聯合創始人
Tracy | 恒天財富分公司總經理
信用集 | 資深投資人
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序
基金定投，是過去幾年才興起的名詞，記得在2013年我最開始進行基金定投的時候，還鮮有熟悉定投的人，但現在其已經成為家喻戶曉的投資方式。
為何基金定投如此受歡迎呢？因為它具有簡單易操作、風險低的特點，非常適合投資新人上手。
過去幾年，市場上一直流行“七虧二平一賺”的理論，因為散戶都喜歡追漲殺跌，在2014年大牛市的時候才開始入場投資，結果股市沒持續多久就下跌，那幾年基民可謂虧損慘重。
但是2015年，我身邊在做基金定投的朋友幾乎沒有一個被套牢或者為投資擔憂的，市場下跌，他們反而更從容了，因為可以用同樣的錢買到更多的基金份額。最終事實也證明他們的理念非常正確，至今他們手頭上的基金盈利都非常可觀。
美國的401K養老金目前已經在全美普及，它也是類似於基金定投的模式，即每月扣除一定比例的工資投入共同基金中，隨著美國股市過去幾十年的不斷上漲，美國401K養老金也獲得了非常不錯的收益。可見基金定投是非常適合普通散戶參與，長期能穩定盈利的一種理財方式。
基金定投除了可以用於日常理財，還可以用來為投資者制訂退休養老計畫、兒童教育金計畫、父母贍養計畫等。總的來說，基金定投千變萬化，學好基金定投，可幫助投資者成為真正的理財高手。
具體投資技巧，我有如下幾個建議：
（1）對於短期現金管理，可投資貨幣型基金，貨基雖然年化只有2% ～ 3%，但貴在非常靈活，T+1 到賬，要買就買規模為50 億～ 500 億元之間的或歷史業績較好的。
（2）對於穩健投資可買債券型基金，債券基金分為長債型基金和短債型基金，還有一個非主流是可轉債基金，關於長期預期收益率，可轉債基金＞長債基金＞短債基金，關於風險也是可轉債基金＞長債基金＞短債基金，降息預期佈局債券基金，加息預期賣出債券基金。
（3）對於跑贏通脹可買股票型基金，股票型基金分為主動管理型股票基金和被動指數型股票基金，主動管理型股票基金視基金經理的業績和風格而定。被動指數型股票基金主要看市場估值，估值低位加碼買入，估值高位謹慎投資或者賣出。
（4）基金定投隨時都可以開始，最適合工薪族理財，定投要選費率低的被動指數型基金，做好優質指數基金定投組合，採用加強的智能定投（螞蟻財富、微信智能定投等），制訂自己的止盈計畫，堅定地執行下去。任何理財活動都有風險，投資應謹慎，但也祝大家都定投成功！
為何基金定投如此受歡迎呢？因為它具有簡單易操作、風險低的特點，非常適合投資新人上手。
過去幾年，市場上一直流行“七虧二平一賺”的理論，因為散戶都喜歡追漲殺跌，在2014年大牛市的時候才開始入場投資，結果股市沒持續多久就下跌，那幾年基民可謂虧損慘重。
但是2015年，我身邊在做基金定投的朋友幾乎沒有一個被套牢或者為投資擔憂的，市場下跌，他們反而更從容了，因為可以用同樣的錢買到更多的基金份額。最終事實也證明他們的理念非常正確，至今他們手頭上的基金盈利都非常可觀。
美國的401K養老金目前已經在全美普及，它也是類似於基金定投的模式，即每月扣除一定比例的工資投入共同基金中，隨著美國股市過去幾十年的不斷上漲，美國401K養老金也獲得了非常不錯的收益。可見基金定投是非常適合普通散戶參與，長期能穩定盈利的一種理財方式。
基金定投除了可以用於日常理財，還可以用來為投資者制訂退休養老計畫、兒童教育金計畫、父母贍養計畫等。總的來說，基金定投千變萬化，學好基金定投，可幫助投資者成為真正的理財高手。
具體投資技巧，我有如下幾個建議：
（1）對於短期現金管理，可投資貨幣型基金，貨基雖然年化只有2% ～ 3%，但貴在非常靈活，T+1 到賬，要買就買規模為50 億～ 500 億元之間的或歷史業績較好的。
（2）對於穩健投資可買債券型基金，債券基金分為長債型基金和短債型基金，還有一個非主流是可轉債基金，關於長期預期收益率，可轉債基金＞長債基金＞短債基金，關於風險也是可轉債基金＞長債基金＞短債基金，降息預期佈局債券基金，加息預期賣出債券基金。
（3）對於跑贏通脹可買股票型基金，股票型基金分為主動管理型股票基金和被動指數型股票基金，主動管理型股票基金視基金經理的業績和風格而定。被動指數型股票基金主要看市場估值，估值低位加碼買入，估值高位謹慎投資或者賣出。
（4）基金定投隨時都可以開始，最適合工薪族理財，定投要選費率低的被動指數型基金，做好優質指數基金定投組合，採用加強的智能定投（螞蟻財富、微信智能定投等），制訂自己的止盈計畫，堅定地執行下去。任何理財活動都有風險，投資應謹慎，但也祝大家都定投成功！
目次
第1章 開啟投資：快速瞭解指數基金知識 / 1
1.1 瞭解指數基金，要先看懂指數 / 2
1.1.1 什麼是指數基金 / 4
1.1.2 指數基金的運作 / 9
1.1.3 指數基金的費用 / 10
1.1.4 A股、美股歷史業績PK / 11
1.2 投資動手之前，要先知曉指數基金 / 16
1.2.1 指數基金的由來 / 16
1.2.2 指數基金的類別 / 19
1.2.3 指數基金的優勢 / 23
1.2.4 指數基金的缺陷 / 24
1.2.5 代表性的指數 / 28
第2章 指數估值：教你如何挑選指數基金 / 43
2.1 指數估值要把握的重點 / 44
2.1.1 幾個重要的估值指標 / 44
2.1.2 獲取指數估值的方法 / 49
2.1.3 實用的基金分析工具 / 52
2.2 指數估值的主要方法 / 55
2.2.1 柏格公式法 / 55
2.2.2 盈利收益率法 / 58
2.3 利用市盈率做指數估值 / 59
2.3.1 市盈率到底靠不靠譜 / 59
2.3.2 市盈率是怎樣欺騙你的 / 63
2.3.3 如何靠市盈率躺著賺錢 / 64
第3章 基金定投：坐享指數投資基金收益 / 67
3.1 快速看懂指數基金定投 / 68
3.1.1 什麼是基金定投 / 68
3.1.2 選擇定投的參考因素 / 69
3.1.3 指數基金的定投策略 / 74
3.1.4 影響定投的因素 / 78
3.1.5 指數基金定投的優勢 / 79
3.1.6 指數基金定投的不足 / 81
3.1.7 基金定投的注意事項 / 83
3.1.8 基金定投的致命錯誤 / 84
3.2 關於基金定投的一些問題 / 86
3.2.1 定投真的是穩贏的嗎 / 86
3.2.2 定投計畫的順序是什麼 / 93
3.2.3 市面上的智能定投哪個好 / 93
3.2.4 如何確定定投的資金數額 / 98
第4章 定投方法：懶人高效投資指數基金 / 99
4.1 根據投資風格選擇定投 / 100
4.1.1 穩健收益型 / 100
4.1.2 穩中求進型 / 101
4.1.3 追求收益型 / 103
4.2 提高定投收益止盈是關鍵 / 104
4.2.1 是不是牛市都得止盈 / 104
4.2.2 如何更好地賣在高點 / 106
4.2.3 高位止盈的具體方法 / 108
4.2.4 止盈之後如何繼續投資 / 111
4.3 養老基金定投的操作步驟 / 112
4.3.1 建立基金帳戶 / 112
4.3.2 配置基金組合 / 113
4.3.3 確定投資金額和日期 / 113
4.3.4 轉換債基，分批提取 / 114
第5章 投資策略：掌握方法實現財富自由 / 117
5.1 常見的基金投資策略 / 118
5.1.1 估值定投策略 / 118
5.1.2 股債平衡策略 / 118
5.1.3 全球化分散投資策略 / 120
5.2 神奇的網格交易法 / 121
5.2.1 網格交易法的本質 / 121
5.2.2 網格交易法的操作方法 / 123
5.2.3 網格交易法的注意事項 / 127
5.3 如何做存量基金定投 / 127
5.3.1 選擇場內基金帳戶 / 128
5.3.2 確定投資的標的 / 129
5.3.3 計算定投的基數 / 129
5.3.4 計算每次實際投資額 / 130
5.3.5 根據盈利情況進行操作 / 130
5.3.6 制定一個投資日誌 / 131
5.4 如何低風險進行投資 / 135
5.4.1 選好標的 / 135
5.4.2 建好底倉 / 135
5.4.3 分批定投 / 136
5.4.4 設置止盈 / 136
5.4.5 資金配置 / 137
5.5 普通白領如何做投資 / 137
5.5.1 拿10% 的錢來做保障 / 138
5.5.2 拿20% 的錢來做保本 / 138
5.5.3 拿30% 的錢來做保值 / 139
5.5.4 拿40% 的錢來做增值 / 140
5.5.5 每月結餘資金的投資 / 141
第6章 買賣實戰：看清指數基金交易技巧 / 143
6.1 瞭解基金的購買管道 / 144
6.1.1 銀行櫃檯交易 / 144
6.1.2 基金公司直銷 / 144
6.1.3 證券公司代銷 / 145
6.1.4 選擇合適的購買方式 / 146
6.2 開設屬於你的基金帳戶 / 146
6.2.1 開設基金帳戶 / 147
6.2.2 開設交易帳戶 / 147
6.2.3 開設基金帳戶的方法 / 147
6.3 選擇合適的指數基金品種 / 148
6.3.1 選擇指數基金的原因 / 148
6.3.2 挑選合適的基金公司 / 149
6.3.3 查看指數基金的評級 / 152
6.3.4 關注標的指數 / 157
6.4 指數基金的幾種投資實操 / 157
6.4.1 認購 / 157
6.4.2 申購 / 159
6.4.3 轉換 / 160
6.4.4 贖回 / 161
第7章 ETF 基金：特殊的開放式指數基金 / 165
7.1 你真的瞭解ETF 基金嗎 / 166
7.1.1 什麼是ETF 基金 / 166
7.1.2 ETF 基金的優點 / 169
7.1.3 ETF 基金的種類 / 171
7.1.4 ETF 基金的交易機制 / 178
7.1.5 ETF 基金的交易模式 / 180
7.2 ETF 基金的主要投資策略 / 182
7.2.1 長期投資策略 / 182
7.2.2 定期投資策略 / 183
7.2.3 杠桿交易策略 / 183
7.2.4 波段操作策略 / 183
7.3 瞭解一下美股ETF 基金 / 183
7.3.1 滬深300 兩倍做多ETF / 183
7.3.2 滬深300 反向ETF / 185
7.3.3 富時A50 三倍做多ETF / 186
7.3.4 其他杠桿ETF / 186
第8章 分級基金：將母基金分為多個子份額 / 187
8.1 分級基金是什麼 / 188
8.1.1 什麼是分級基金 / 188
8.1.2 必須瞭解的幾個概念 / 190
8.1.3 分級基金的淨值計算 / 190
8.1.4 瞭解分級基金的杠桿 / 191
8.2 如何玩轉分級基金 / 192
8.2.1 低風險玩轉A 級基金 / 192
8.2.2 用B 級基金博取高收益 / 197
8.2.3 分級基金的高效套利方法 / 198
第9章 其他基金：更多投資方式全面解讀 / 203
9.1 股票型基金，風險和收益並存 / 204
9.1.1 什麼是股票型基金 / 204
9.1.2 股票型基金的種類 / 205
9.1.3 股票型基金的特點 / 206
9.1.4 股票型基金的篩選要點 / 207
9.2 債券型基金，給你穩穩的幸福 / 212
9.2.1 什麼是債券型基金 / 212
9.2.2 債券基金的類別 / 213
9.2.3 債券基金的買入時機 / 218
9.2.4 債券基金的特點 / 219
9.3 貨幣型基金，安全的高流動品種 / 221
9.3.1 什麼是貨幣基金 / 221
9.3.2 貨幣基金的相關信息 / 221
9.3.3 選擇貨幣基金的心得 / 223
9.3.4 玩轉貨幣基金的技巧 / 225
9.3.5 投資便利的餘額寶 / 226
9.3.6 理財通 / 227
第10章 風險防範：投資有道，確保安全增值 / 229
10.1 瞭解和控制投資的風險 / 230
10.1.1 投資指數基金的主要風險 / 232
10.1.2 化解指數基金投資風險的途徑 / 234
10.1.3 指數基金投資風險的測評工具 / 235
10.1.4 防範指數基金投資風險的方法 / 240
10.2 通過投資優化降低風險 / 243
10.2.1 改掉投資的不良習慣 / 243
10.2.2 瞭解投資的“禁忌” / 244
10.2.3 建立基金的投資組合 / 248
1.1 瞭解指數基金，要先看懂指數 / 2
1.1.1 什麼是指數基金 / 4
1.1.2 指數基金的運作 / 9
1.1.3 指數基金的費用 / 10
1.1.4 A股、美股歷史業績PK / 11
1.2 投資動手之前，要先知曉指數基金 / 16
1.2.1 指數基金的由來 / 16
1.2.2 指數基金的類別 / 19
1.2.3 指數基金的優勢 / 23
1.2.4 指數基金的缺陷 / 24
1.2.5 代表性的指數 / 28
第2章 指數估值：教你如何挑選指數基金 / 43
2.1 指數估值要把握的重點 / 44
2.1.1 幾個重要的估值指標 / 44
2.1.2 獲取指數估值的方法 / 49
2.1.3 實用的基金分析工具 / 52
2.2 指數估值的主要方法 / 55
2.2.1 柏格公式法 / 55
2.2.2 盈利收益率法 / 58
2.3 利用市盈率做指數估值 / 59
2.3.1 市盈率到底靠不靠譜 / 59
2.3.2 市盈率是怎樣欺騙你的 / 63
2.3.3 如何靠市盈率躺著賺錢 / 64
第3章 基金定投：坐享指數投資基金收益 / 67
3.1 快速看懂指數基金定投 / 68
3.1.1 什麼是基金定投 / 68
3.1.2 選擇定投的參考因素 / 69
3.1.3 指數基金的定投策略 / 74
3.1.4 影響定投的因素 / 78
3.1.5 指數基金定投的優勢 / 79
3.1.6 指數基金定投的不足 / 81
3.1.7 基金定投的注意事項 / 83
3.1.8 基金定投的致命錯誤 / 84
3.2 關於基金定投的一些問題 / 86
3.2.1 定投真的是穩贏的嗎 / 86
3.2.2 定投計畫的順序是什麼 / 93
3.2.3 市面上的智能定投哪個好 / 93
3.2.4 如何確定定投的資金數額 / 98
第4章 定投方法：懶人高效投資指數基金 / 99
4.1 根據投資風格選擇定投 / 100
4.1.1 穩健收益型 / 100
4.1.2 穩中求進型 / 101
4.1.3 追求收益型 / 103
4.2 提高定投收益止盈是關鍵 / 104
4.2.1 是不是牛市都得止盈 / 104
4.2.2 如何更好地賣在高點 / 106
4.2.3 高位止盈的具體方法 / 108
4.2.4 止盈之後如何繼續投資 / 111
4.3 養老基金定投的操作步驟 / 112
4.3.1 建立基金帳戶 / 112
4.3.2 配置基金組合 / 113
4.3.3 確定投資金額和日期 / 113
4.3.4 轉換債基，分批提取 / 114
第5章 投資策略：掌握方法實現財富自由 / 117
5.1 常見的基金投資策略 / 118
5.1.1 估值定投策略 / 118
5.1.2 股債平衡策略 / 118
5.1.3 全球化分散投資策略 / 120
5.2 神奇的網格交易法 / 121
5.2.1 網格交易法的本質 / 121
5.2.2 網格交易法的操作方法 / 123
5.2.3 網格交易法的注意事項 / 127
5.3 如何做存量基金定投 / 127
5.3.1 選擇場內基金帳戶 / 128
5.3.2 確定投資的標的 / 129
5.3.3 計算定投的基數 / 129
5.3.4 計算每次實際投資額 / 130
5.3.5 根據盈利情況進行操作 / 130
5.3.6 制定一個投資日誌 / 131
5.4 如何低風險進行投資 / 135
5.4.1 選好標的 / 135
5.4.2 建好底倉 / 135
5.4.3 分批定投 / 136
5.4.4 設置止盈 / 136
5.4.5 資金配置 / 137
5.5 普通白領如何做投資 / 137
5.5.1 拿10% 的錢來做保障 / 138
5.5.2 拿20% 的錢來做保本 / 138
5.5.3 拿30% 的錢來做保值 / 139
5.5.4 拿40% 的錢來做增值 / 140
5.5.5 每月結餘資金的投資 / 141
第6章 買賣實戰：看清指數基金交易技巧 / 143
6.1 瞭解基金的購買管道 / 144
6.1.1 銀行櫃檯交易 / 144
6.1.2 基金公司直銷 / 144
6.1.3 證券公司代銷 / 145
6.1.4 選擇合適的購買方式 / 146
6.2 開設屬於你的基金帳戶 / 146
6.2.1 開設基金帳戶 / 147
6.2.2 開設交易帳戶 / 147
6.2.3 開設基金帳戶的方法 / 147
6.3 選擇合適的指數基金品種 / 148
6.3.1 選擇指數基金的原因 / 148
6.3.2 挑選合適的基金公司 / 149
6.3.3 查看指數基金的評級 / 152
6.3.4 關注標的指數 / 157
6.4 指數基金的幾種投資實操 / 157
6.4.1 認購 / 157
6.4.2 申購 / 159
6.4.3 轉換 / 160
6.4.4 贖回 / 161
第7章 ETF 基金：特殊的開放式指數基金 / 165
7.1 你真的瞭解ETF 基金嗎 / 166
7.1.1 什麼是ETF 基金 / 166
7.1.2 ETF 基金的優點 / 169
7.1.3 ETF 基金的種類 / 171
7.1.4 ETF 基金的交易機制 / 178
7.1.5 ETF 基金的交易模式 / 180
7.2 ETF 基金的主要投資策略 / 182
7.2.1 長期投資策略 / 182
7.2.2 定期投資策略 / 183
7.2.3 杠桿交易策略 / 183
7.2.4 波段操作策略 / 183
7.3 瞭解一下美股ETF 基金 / 183
7.3.1 滬深300 兩倍做多ETF / 183
7.3.2 滬深300 反向ETF / 185
7.3.3 富時A50 三倍做多ETF / 186
7.3.4 其他杠桿ETF / 186
第8章 分級基金：將母基金分為多個子份額 / 187
8.1 分級基金是什麼 / 188
8.1.1 什麼是分級基金 / 188
8.1.2 必須瞭解的幾個概念 / 190
8.1.3 分級基金的淨值計算 / 190
8.1.4 瞭解分級基金的杠桿 / 191
8.2 如何玩轉分級基金 / 192
8.2.1 低風險玩轉A 級基金 / 192
8.2.2 用B 級基金博取高收益 / 197
8.2.3 分級基金的高效套利方法 / 198
第9章 其他基金：更多投資方式全面解讀 / 203
9.1 股票型基金，風險和收益並存 / 204
9.1.1 什麼是股票型基金 / 204
9.1.2 股票型基金的種類 / 205
9.1.3 股票型基金的特點 / 206
9.1.4 股票型基金的篩選要點 / 207
9.2 債券型基金，給你穩穩的幸福 / 212
9.2.1 什麼是債券型基金 / 212
9.2.2 債券基金的類別 / 213
9.2.3 債券基金的買入時機 / 218
9.2.4 債券基金的特點 / 219
9.3 貨幣型基金，安全的高流動品種 / 221
9.3.1 什麼是貨幣基金 / 221
9.3.2 貨幣基金的相關信息 / 221
9.3.3 選擇貨幣基金的心得 / 223
9.3.4 玩轉貨幣基金的技巧 / 225
9.3.5 投資便利的餘額寶 / 226
9.3.6 理財通 / 227
第10章 風險防範：投資有道，確保安全增值 / 229
10.1 瞭解和控制投資的風險 / 230
10.1.1 投資指數基金的主要風險 / 232
10.1.2 化解指數基金投資風險的途徑 / 234
10.1.3 指數基金投資風險的測評工具 / 235
10.1.4 防範指數基金投資風險的方法 / 240
10.2 通過投資優化降低風險 / 243
10.2.1 改掉投資的不良習慣 / 243
10.2.2 瞭解投資的“禁忌” / 244
10.2.3 建立基金的投資組合 / 248
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