證券商業務員

【全套課程有什麼】◎金融市場常識與職業道德◎證券法規與交易實務◎投資學◎財務分析【商品內容】1.USB 2.0隨身碟(32GB) 1入，內含113堂課程，每堂課約20分鐘，共計約34小時2. PDF檔教材3.上課指定用書籍（含精選題庫）★附贈114年最新試題（電子檔）※課本、講義書等書面教材及USB堂數皆依實際授課狀況提供，請依實際收到內容為主。【USB函授課程特色】★課程收看無限制、重複播放看到飽★課程進度自己掌握免通勤、免排隊 ★購買課程即得一顆USB隨身碟【師資介紹】金融市場常識與職業道德、證券法規與交易實務／陳信和對各種金融產品皆有深度認識，協助考生在短時間內迅速理解複雜的金融學問，精準掌握命題方向，授課時以生活化的例子講解觀念，協助考生輕鬆應考，一次合格！ 投資學／余博輔考經驗豐富，能夠精準掌握考試命題方向，以簡表整理投資學常考概念與重點公式，授課時會帶入日常生活實例，讓考生快速理解投資觀念，輕鬆記憶，分數自然到手。財務分析／石世賢行政院金管會證期局、財政部與會計師事務所執業多年，累積豐富的實務經驗，並將實務經驗融入授課內容，幫助考生快速理解；針對重要計算公式與計算細節會加以提醒，加深考生印象，打造堅強應考實力。 【播放設備規格需求】支援作業系統：適用Windows XP及Windows 7 以上，同時支援Mac OS。其他：搭配使用耳機或喇叭。 【注意事項】※本公司販售之影音商品，USB相關函授教材屬於授權著作財產權，一經使用、看（聽）、拆除包裝或商品本身之破壞性包裝，除非瑕疵（非人為因素），將不接受退貨。※商品因消費者個人不當使用而造成故障、損毀、刮傷、髒污、包裝破損不完整者，非商品原有之全新樣貌，附配件不齊者，恕不接受退貨。※本USB課程售價內含30元押金，課程結束後，歸還USB隨身碟可領回押金。 【版權聲明】此影片所有內容均屬著作權人三民輔考資訊所有，均不得以任何形式剪接、複製、再發行、上載、公布、傳送或散布以免觸法，違者須承擔相關法律責任及賠償損失。

本書特色由具有實務經驗的名師編著實務與理論密切配合全部依最新法規編著完全掌握命題趨勢絕對切合考試需要

由具有實務經驗的名師編著實務與理論密切配合全部依最新法規編著完全掌握命題趨勢絕對切合考試需要

【商品內容】1.USB 2.0隨身碟(32GB) 1入：內含113堂課程、PDF檔教材2.上課指定用書籍★附贈114年最新試題（電子檔）【USB函授課程特色】★課程收看無限制、重複播放看到飽★課程進度自己掌握免通勤、免排隊 ★購買課程即得一顆USB隨身碟本USB函授課程使用三民補習班上課教材，學習不限次數，進度任您掌控，坐在電腦前即能享有一對一的教學，有如名師在家開課！適合無法配合上課時間或地點的同學，不用上補習班也能高分錄取！本課程包含書面教材、精選題庫及USB課程，讀得多不如讀得準，考生可彈性運用自己的學習進度，隨時反覆學習，完整吸收、效率倍增！【準備方法】本套〈證券商高級業務員〉函授課程適用於：證券商高級業務員金融證照考試沒有實務經驗，交易實務有讀沒有懂？那就來找有專業金融師資的三民輔考吧！證券法規不到二百條，條文不多，但因地位特殊，又與公司法密切相關，條文用語多援用自公司法，實際涵蓋範圍更廣。也因證券法規無法詳盡規定，必須仰賴行政機關額外制定規章以規範，使得證券法規內容極其龐雜。由於證券法規與證券交易實務時有重複題組出現，故必須徹底熟記法規內容與基本要求，奠定基礎概念後再藉由多次演練近年考古題就能快速掌握該科重點。建議演練考古題時，應先從證券法規開始，才有事半功倍之效。投資學著重於觀念的建立以及對計算公式的熟悉，可先演練近年試題，快速掌握常考章節如效率市場、股票評價、投資組合管理；重點觀念與常考公式則是條列整理以幫助記憶；再大量練習計算題，自然可熟能生巧。由歷屆試題可知，財務分析的常考題型為財務比率計算、現金流量表、槓桿度分析與應用等，皆是會計學的基本概念題型，建議備考時加強複習會計學基本原理，勤於演練試題，才能獲取高分。三民輔考精心錄製的證券商高級業務員函授課程內容，考生可依照個人學習進度，安排學習，善用珍貴的備考時間，以最有效率的方式大幅提昇實力！【師資介紹】金融市場常識與職業道德／陳信和對各種金融產品皆有深度認識，協助考生在短時間內迅速理解複雜的金融學問，同時掌握從業人員職業道德，輕鬆應考，一次合格！證券法規與交易實務／陳信和老師教學經驗豐富，能精準掌握命題方向，且授課時會以生活化的例子講解法規內容，協助考生快速理解證券法規、輕鬆記憶，分數手到擒來！投資學／余博輔考經驗豐富，能夠精準掌握考試命題方向，以簡表整理投資學常考概念與重點公式，授課時會帶入日常

★本書依金融研訓院簡章公佈範圍編撰！ ◎精選重點整理‧快速帶你提升實力 衍生性金融商品的出題方向從之前結構型商品想要考生弄懂如何設計結構型商品的考題，轉換為希望考生對衍生性商品有基本的概念及認識，並對現行的法規有所了解。為了幫助你通過「衍生性金融商品銷售人員資格測驗」，作者精心編撰本書，依金融研訓院簡章公佈範圍編撰，書中每一章節都有詳細說明及歷屆試題練習，考試重點一目瞭然，協助你快速建立清晰的觀念。 ◎名師圖解說明‧易讀好記真Easy! 書中除了課文上之文字敘述，亦配合大量附圖與表格說明，以圖表將抽象概念具體呈現，重點觀念清楚易懂。另針對常考重點或關鍵字詞提供知識補充，幫助考生攻略重點。書中並詳細說明了衍生性金融商品相關法條重點，加強考生對法條的記憶與了解，幫助考生們輕鬆找到解題關鍵。 ◎歷屆試題解析全集中‧一次Show給你看 完整收錄衍生性金融商品銷售人員資格測驗第11期到第17期的試題，由名師精心逐題詳解，時效最新、解析最精、收錄最全，利於掌握考試最新脈動與命題方向，考生只需多加演練，將錯誤的題目細心訂正，並熟讀書中的解析，相信本書是您考取證照的最佳捷徑！

為對抗通膨怪獸，美國聯準會暴力升息，有些企業的經營受到很大的影響，持有龐大美債或固定收益證券的金融機構所受影響最大，美國許多中小銀行因流動性問題宣告倒閉，國內壽險也爆發淨值危機，受因金管會允許其進行金融資產重分類才讓危機解除。因應IFRS永續揭露準則的發布，我國將分階段推動編製永續資訊。以上案例在本書「財務分析專欄」將會有詳細的說明。而本書最大特色是以台積電最新合併財務報表為分析對象貫穿全書，搭配「釋例」說明，方便讀者從實務面的角度瞭解財務報表分析的原理。每章習題中均會加入最新證券商業務員資格測驗有關「財務分析」的歷屆試題，在內容上涵蓋9成以上試題範圍，因此本書可作為證券商業務員資格測驗的備考用書。此外本書也提供充足的周邊教材，以減少教師在準備工作上的負擔。這些周邊教材包括教學投影片、習題解答及題庫，以期在教學工作上達收事半功倍的效果。

★版本資訊：112年4月版★ 本版改版重點如下：★新增最新【111年第3次】速成考點★【證券交易相關法規與實務】最新修法1.臺灣證券交易所股份有限公司營業細則(112.3.10修正)2.中華民國證券商業同業公會證券商承銷或再行銷售有價證券處理辦法(112.3.3修正)3.財團法人中華民國櫃檯買賣中心證券商營業處所買賣有價證券審查準則(112.3.9修正)4.公開發行股票公司股務處理準則(112.3.6修正) ★2023宏典文化全新系列盛大登場，極簡、快速、精準的考照筆記，濃縮各類證照考試精華，只要七天時間準備，就能及格通關！★ 這本書由金融考照筆記製作達人：高芬編寫，將最常考、最重要、最難懂的考點化繁為簡，配合最詳細的歷屆試題解析，助您考前七天抱對佛腳，跨越高業及格門檻，順利獲取證照！ 宏典「速成筆記」系列－給「時間有限」的你！「快一點、準一點、好一點」三大特色： 1.快一點！統整歸納龐雜資訊，濃縮精簡到一目了然！2.準一點！筆記製作達人血淚製作，考照重點全在這！3.薄一點！虛實整合，最詳盡的解析線上瀏覽，一本筆記抵兩本！ 金融證照是進入金融相關產業的基本門檻，許多人可能自學生時期就陸續準備考照，有人則是進入社會職場後，想要轉換跑道不得不去考取相關證照，特別是近年來台股屢創新高，證券交易相關職缺也是熱門的工作，每年有許多梯次的考試，吸引許多人員報名測驗，筆者也有幸在短短數個月的準備時間中，分別考取「證券商業務員」與「高級證券商業務員」的證照。 筆者在準備「普業」與「高業」資格測驗的時候，對於考試科目真可謂是一竅不通，拿著各家書商的考試用書硬啃猛K，成效卻是事倍功半。好在以前念書的時候喜歡做筆記，利用課餘時間花費很多時間歸納整理，考前只要閱讀自己嘔心瀝血作的筆記，往往能夠獲得不錯的成效。 因此，筆者就從近一兩年考古題著手，按照主考單位的考試用書進行分類、落點分析，逐步建構自己的學習筆記，將常考、必考的重點做成筆記焦點，考前就臨時抱佛腳，把這些出題頻率最高的重點念完就上陣，果真在考試時得到奇效順利通關。 既然筆者透過自己寫下的筆記考取證照，那麼何不試著把這份速成筆記給更多人使用，或許能夠幫助到同在考海浮沉的眾人呢？筆者在此要強調，此份速成筆記適用的對象是已對「高業」「普業」有一定認

★版本資訊：112年4月版★ 本版改版重點如下：★新增最新【111年第3次】速成考點★【證券交易相關法規與實務】最新修法1.臺灣證券交易所股份有限公司營業細則(112.3.10修正)2.中華民國證券商業同業公會證券商承銷或再行銷售有價證券處理辦法(112.3.3修正)3.財團法人中華民國櫃檯買賣中心證券商營業處所買賣有價證券審查準則(112.3.9修正)4.公開發行股票公司股務處理準則(112.3.6修正) ★2023宏典文化全新系列盛大登場，極簡、快速、精準的考照筆記，濃縮各類證照考試精華，只要七天時間準備，就能及格通關！★ 這本書由金融考照筆記製作達人：高芬編寫，將最常考、最重要、最難懂的考點化繁為簡，配合最詳細的歷屆試題解析，助您考前七天抱對佛腳，跨越普業及格門檻，順利獲取證照！ 宏典「速成筆記」系列－給「時間有限」的你！「快一點、準一點、好一點」三大特色： 1.快一點！統整歸納龐雜資訊，濃縮精簡到一目了然！2.準一點！筆記製作達人血淚製作，考照重點全在這！3.薄一點！虛實整合，最詳盡的解析線上瀏覽，一本筆記抵兩本！ 金融證照是進入金融相關產業的基本門檻，許多人可能自學生時期就陸續準備考照，有人則是進入社會職場後，想要轉換跑道不得不去考取相關證照，特別是近年來台股屢創新高，證券交易相關職缺也是熱門的工作，每年有許多梯次的考試，吸引許多人員報名測驗，筆者也有幸在短短數個月的準備時間中，分別考取「證券商業務員」與「高級證券商業務員」的證照。 筆者在準備「普業」與「高業」資格測驗的時候，對於考試科目真可謂是一竅不通，拿著各家書商的考試用書硬啃猛K，成效卻是事倍功半。好在以前念書的時候喜歡做筆記，利用課餘時間花費很多時間歸納整理，考前只要閱讀自己嘔心瀝血作的筆記，往往能夠獲得不錯的成效。 因此，筆者就從近一兩年考古題著手，按照主考單位的考試用書進行分類、落點分析，逐步建構自己的學習筆記，將常考、必考的重點做成筆記焦點，考前就臨時抱佛腳，把這些出題頻率最高的重點念完就上陣，果真在考試時得到奇效順利通關。 既然筆者透過自己寫下的筆記考取證照，那麼何不試著把這份速成筆記給更多人使用，或許能夠幫助到同在考海浮沉的眾人呢？筆者在此要強調，此份速成筆記適用的對象是已對「高業」「普業」有一定認

◎章節架構分明，掌握重點So Easy！ ◎系統化試題歸納，高手過招有效率！ ◎名師攻略詳盡解析，輕鬆考照拿高分！ ★如何準備高業的投資學與財務分析 近年來金融證照的考試頗為熱門，除了執行業務的要求外，大專院校商學系的學生也被要求畢業前需考取金融證照當畢業門檻，甚至非商學系的學生也以考取金融證照作為外部的有效認證。金融證照種類繁多其中以證券業的證照最具代表性。證券業的證照是目前從事證券、銀行與保險行業者所要求的執業資格條件，而以考照難度做區分；證券分析人員較難，高級業務員(高業)次之，最後是投信投顧業務員、普通業務員(普業)，所謂的難度只是出題範圍較廣泛讓考生不知如何準備起。這也是老師編寫這本書的動機，如何讓考生在最短的時間裡考取高業證照，同時為後續的職涯奠定最紮實的專業能力。 一、本書特色 準備考試要先瞭解考試的範圍與出題的趨勢，這部分可以從命題大綱得知命題範圍與歷屆考古題出題的題型與頻率得知出題的趨勢，通常歷屆考古題至少以近四年的考題較具有代表性。只要熟讀這些題型絕對可以高分通過，但題目何其多也，以每年考三次的頻率其中一科的考題有五十題則四年累積下來也達六百題了，何況參加考試一次要考三門科目呢！為減輕讀者負擔，老師把近四年的考題按照命題大綱為主題予以分類並加以詳解，與坊間的書籍將考題僅以章作為分類更精確，更能讓讀者掌握重點，所以本書可以當分類題庫來使用，老師在解析題目的過程也逐漸將該章的主題有系統的整理歸納，並把關鍵字予以標示，即整理的重點就是考題所在，不同坊間的重點整理卻與考題沒相關或是寫得不清不楚的「重點」。 二、本書的使用方法 為建立完整的學習架構請按本書的章節順序，從每一章的第一個「重點」予以理解，接著馬上閱讀該「重點」所對應的題目出處「高手過招」，就是課文重點熟讀立即看題目型態，千萬不要看完一章再一起做該章題目。看一次可能會比較辛苦，第二次閱讀就可以把較易弄錯的題目予以標示，考試前幾天只要閱讀有標示的主題與題目即可，至於考古題只要閱讀證基會一一零年第四次以後的考題即可其餘年度的考題就不需要看了。預祝 閱讀本書的讀者高分通過高業的考科順利取得證照。 ＊＊＊＊ 有疑問想要諮詢嗎？歡迎在「LINE首頁」搜尋「千華」官方帳號，並按下加入好友，無論是考試日期、教材推薦、解題疑問等，都能得到滿意的服務。我們提供專人

證交法是一門多面向的法科。在募集資金方面，證交法是資本市場的根本大法，舉凡有價證券的募集、發行、私募、買賣，莫不與其息息相關。在交易市場方面，證交法就證交所、證券商及其他證券服務事業的設置與管理，均設有詳細的規定。在公司治理方面，證交法實為公司法的深化、延伸。但證交法的入門學習，除了需要對法條本身和資本市場有一定程度的瞭解以外，還必須要熟悉星羅棋布的法規命令、函令解釋以及學說見解，這對於一般讀者而

國考實戰經驗‧整合整體概念題型設計多元‧驗證實務案例精編測驗題庫‧演練作答能力相關法內容涵蓋甚廣，舉凡有價證券之募集、發行、買賣，及其管理、監督莫不與證券交易法相關。但如何踏進證券交易法之大門？相較於一般讀者，考生除了對資本市場須具有一定程度之瞭解外，更須熟識其相關法規、函釋與各家學說見解。編者有鑑於此，為建立證交法之基本觀念，掌握各節之重要考點，以化繁為簡的方式撰寫本書內容，訓練考生臨場之判斷能

身處於證照時代，你 做好準備了嗎？金融考照達人 趙昱丞 半年考取16張金融證照祕訣大公開！半年就考取16張金融證照可能嗎？與其像螞蟻慢慢搬回食物，不如像蜜蜂快速採到花蜜。本書教你考照四大步驟，超有效率一次考取！特別收錄準備考試流程、作者破解考試精髓，務必看過再考！內附密集型讀書考照計畫表範例、密集型讀書考照準備時數配置，教你做出自己的考試計畫！趙昱丞24歲已創立四家公司，年營收達2.5億，認為考取

本書是就「雙起賠保險」進行探討的學術論著，主張可透過將風險承受方（企業體）的風險特性與防範需求客制化，達成風險管理、提升企業經營效率的目標。 由於氣候與地球生態環境之丕變，傳統上以危險承擔的概念也有所改變，並重新思考風險控管之選擇，以致啟發了危險可移轉，風險可投資的另類思維，進而開始研討各種風險控管之多元性解決方案。 因不同於傳統危險承擔之制式設計，另類風險解決方案主以風險承受方（企業體）之風

本書企圖從歷屆試題及題庫之中歸納出試題重點，並依試題的重點架構本書的內容，這些的重點內容幾可涵蓋八成至九成以上的試題，因此本書可說是考取「證券商業務員資格測驗」的完全攻略。本書特色有： 1.內容完整、章節安排脈絡分明：將重點內容一網打盡，章節安排脈絡分明，以「段落式文章」的編排方式，深入解說每個試題重點。 2.歷屆試題重新歸類：將最近5年共20次測驗之歷屆試題分門別

法規與實務：重點式整理法規內容。包含完整，囊括命題重點。財務分析：簡要介紹財務與會計的觀念。表格化重要的比率分析，達到一目了然的效果。證券投資：從最基礎的觀念到衍生性金融商品的介紹，完整呈現投資學。用最少的時間，達到最佳的學習效果。歷屆試題：囊括長時間的考試試題，確實掌握命題趨勢與重點。清楚的解析，解決讀者不懂的問題。考題附有命題配分表，能迅速搭配內容複習。

本書完整收錄最新證券相關法規共十九項，並選收相關考試證券法規類之試題詳解，內容詳實豐富，節省考生查詢翻閱的時間，是考生自修衝刺必備讀物。

一、全新編排，符合考試趨勢本書依最新證交法（95.5.30）及公司法（95.2.3）以及相關子法，重新整編而成，針對歷屆試題涉及修法部分加以說明，除能有系統瞭解證券相關法規與典章制度，更能掌握考情。二、完整新穎，切合考生需求本書以地毯式介紹高級業務員所應具備之專業知識，並依照考試科目將內容分為四大篇，即證券法規與證券市場、投資學、財務分析、投信投顧相關法規。亦將95、94年歷屆試題加以彙編，為本書

本書蒐錄97年12月至94年9月高級業務員試題，分為投資學、財務分析、證券交易相關法規與實務三大篇，並依最新法規及行政函令予以舊題新解，針對難題詳細解析，使考生洞悉考試答題方向，掌握重點獲取高分。

內容整理清楚詳盡，重要觀念以圖表呈現，方便讀者理解與記憶，編者以完整的公式幫 助讀者完全吸收，並收錄十八回模擬試題，附註解析，提升實力。

證券業務員、投信投顧業務員證照考試用書 98年度適用版 附證期會主辦之「投信投顧業務員」、「證券商業務員」、「證券高級業務員」歷屆試題與解答

本書利用證券交易法之架構為經，證券交易交場為緯，逐章依序說明有價證券之發行、公開發行公司管理、證券商、集中市場、店頭市場以及證券相關服務事業等，最後再說明相關之處分規定。

本書在內容表達上淺顯易懂，以許多小例子解釋較為複雜的觀念，使讀者能夠輕鬆了解強調的重點，內文並搭配相關之初頁歷屆試題，故可輕鬆掌握命題趨勢，在測驗中取得高分。

財務分析的內容龐雜，考試內容主要包含了初等會計、財務管理及各種相關金融法規三大部分。本書以公司的四大財務報表為架構，先對財務分析作一整體性的介紹，而後逐章介紹各大報表中所包含的重要資訊，並佐以相關財務、法規知識。最後總結四大報表的內容，利用各種財務分析方法，將我們從一至七章所學到的知識以量化的方式，作為評斷公司表現的標準。在命題重點方面，各種重要會計科目的定義與認列、損益分析、現金流量的計算、

本書在內容表達上淺顯易懂，以許多小例子解釋較為複雜的觀念，使讀者能夠輕鬆了解強調的重點，內文並搭配相關之初業歷屆試題，故可輕鬆掌握命題趨勢，在測驗中取得高分。

第一章　證券市場概論第二章　有價證券募集與發行第三章　集中市場第四章　店頭市場第五章　證券市場交易機制第六章　證券商第七章　其它證券相關服務機構第八章　衍生性金融商品

為使讀者能有清楚之架構觀念，本書乃針對證券市場觀念進行說明，再利用證券交易法之章節為經，市場交易實務為緯，逐章依序說明有價證券發行市場、集中市場、店頭市場、證券商及證券相關服務事業等，最後再補充衍生性金融商品之觀念及交易規定，使讀者能有完整之認識。

由於證券相關法規所涉範圍涉廣，為使讀者能有清楚之架構觀念，本書乃利用證券交易法之架構為經，證券交易市場為緯，逐章依序說明有價證券之發行、公開發行公司管理、證券商、集中市場、店頭市場以及證券相關服務事業等，最後再說明相關之處分規定。相信如此有別一般考試用書之片段重點，對讀者會更有幫助。

本書共八章，投資與金融市場之基本概念、投資報酬與風險之衡量、證券之評價、投資組合分析與資本市場理論等，附錄為歷屆試題與解答。

內容包括初等會計、財務管理及相關金融法規三大部分，其命題重點偏重觀念的釐清，較少出現繁複的計算題，因此，瞭解各項會計科目的定義、認列方式及損益評價，是準備考試的第一步。讀者可先詳讀書中內容，並實際演練配合各章節內容所列舉的相關歷屆試題，務必透過習題的演練熟悉各章節的基本觀念及重要內容，則可收事半功倍之效果。

收錄的法規分為四大部分，分別為『發行市場』、『交易市場』、『基金』、『賦稅與必要費用』，總共收錄二十五項相關法規之完整條文，編排簡潔、清楚，方便考生查閱與記憶。

證券業務員、投信投顧業務員證照考試用書 96年度適用版 附證期會主辦之「投信投顧業務員」、「證券商業務員」、「證券高級業務員」歷屆試題與解答

由名分析師許平和博士主編，權威分析與透視，帶領考生有條不紊的貫通觀念，豐富詳實的例題演練，加深考生印象與實力。

財務分析乃是會計之審查與研判，其針對財務報表評估企業個體之慣例與經營實例加以評估該公司之體質及未來的營運方向，例如控管表，流動現金，流動負債及應有的收益及應付之帳款，以報表之方式案例，並以靜態或是動態加以分析而獲的該公司的真正的投資內涵。

本書共分三大篇，重點化、簡單化，您能一邊看法規，一邊看題庫，極有系統的將證券常考法規，證券市場、證券交易實務及公司法所有命題重點及題庫，共含八十個命題重點，相信一定可以增加您的閱讀效率及記憶能力，因此本書可說是證券高級業務員入門必備的基本工具書。