理財規劃人員

理財規劃人員資格測驗用書111年最新版附近年試題暨全真模擬試題解析

【商品內容】1.USB 2.0隨身碟(32GB) 1入：內含56堂課程、PDF檔教材2.上課指定用書籍★附贈114年最新試題（電子檔）【USB函授課程特色】★課程收看無限制、重複播放看到飽★課程進度自己掌握免通勤、免排隊 ★購買課程即得一顆USB隨身碟本USB函授課程使用三民補習班上課教材，學習不限次數，進度任您掌控，坐在電腦前即能享有一對一的教學，有如名師在家開課！適合無法配合上課時間或地點的同學，不用上補習班也能高分錄取！本課程包含書面教材、精選題庫及USB課程，讀得多不如讀得準，考生可彈性運用自己的學習進度，隨時反覆學習，完整吸收、效率倍增！【課程重點】理財規劃人員函授課程由三民輔考權威名師依據多年輔考經驗彙整重要考試焦點錄製而成，課程包含：金融市場常識與職業道德、理財規劃實務、理財工具。理財規劃人員考試中，以計算題最為重要，因此要先建立完整、正確的理財工具觀念，準備理財規劃人員證照考試才能事半功倍。另外，客戶型態與行為特性、個人或家庭財務診斷等章節，由於較少出現計算題型，容易被考生忽略，成為失分所在，十分可惜。 三民輔考理財名師有多年的教學與實務經驗，知道考生可能看漏的重點，會再三提醒重要概念，協助釐清各類財務管理與報表製作的微小細節，仔細演練計算題，讓考生一看就懂，二看記熟，三看考試好輕鬆！ 理財規劃人員函授課程完整收錄了名師整理的重要考古題與詳細解析，有助考生通盤了解理財規劃內容，同時擁有專業知識與實務能力！【師資介紹】金融市場常識與職業道德／陳信和對各種金融產品皆有深度認識，協助考生在短時間內迅速理解複雜的金融學問，同時掌握從業人員職業道德，輕鬆應考，一次合格！ 理財規劃實務／陳信和「理財規劃實務」是所有證照考試中，最貼近日常生活的科目，同時也是考題範圍最廣，題目變化最多的一科。因此除了奠定正確的理財觀念之外，也要能夠針對居住規劃、子女養育與教育金規劃等各種不同的需求，完成一套正確無誤的理財規劃。老師深知考生容易忽略的重點，以輕鬆活潑的教學方式，仔細整理重點觀念，又帶領考生實際演練計算題，快速理解各種財稅保險理論，澈底掌握解題要領。 理財工具／陳信和「理財工具」一科涉及許多關於風險、報酬，以及投資組合的專業知識，加上涵蓋範圍廣泛，考題也十分的生活化，因此一定要澈底了解各種理財工具的特性，才能理解市場運作機制，以及投資風險。老師輔考經驗豐富，能夠精準掌握

本書完整蒐錄理財規劃人員測驗最近10餘屆試題，總計2科千餘題，詳盡解析，並仔細分析出題趨勢，能真正有效輔助您「掌握命題取向」，只要用對方法，就能「一次考上」！理財規劃人員測驗題型為「選擇題」，加上考試已行之多年，已累積出屬於該測驗專有之題庫，所以應試唯一的秘訣就是「多做題目」！透過大量演練歷屆考題，時時檢視自己的程度，瞭解哪些地方還不熟悉需要加強者，是戰勝測驗的不二法門！作者在解析時不僅標示答案並說明規範之依據，必要時並整理成圖表，以方便讀者比較、記憶，並且在每一考題前以「★★★★☆」表示其出題頻率與重要度。此外，特別精製「應考技巧」，讀者若能活用該等技巧，當能提高答對的機率！

金牌理財規劃師累積多年實務經驗，獨家傳授取證最強攻略！近年來，隨著民眾的理財意識水漲船高，使得理財規劃服務的市場商機日益蓬勃發展，進而帶動理財規劃師的考證風潮。理財規劃師又稱為理財專員，從銀行的角度來定義，理財專員就是扮演「將銀行的投資理財產品介紹給客戶」的角色。因此必須具備積極的行動力、良好的銷售技巧及廣泛的金融專業知識。稱職的理財專員除了必須了解客戶的行業別、投資年限及可承受風險之外，還必須了解客戶的投資屬性及理財性格，故特別適合喜愛與人溝通且擁有普遍金融知識的考生。為協助有志於此業的考生，三民輔考優質書籍《理財規劃人員高分速成》(書號：9786267579091)本次強勢改版，由在業界經歷豐富的陳言旻先生，將累積數年的經驗與資料集其大成編撰成書。本書闡述扼要，見解精闢，從理論統整到實務解說，通通濃縮在這本最新改版的《理財規劃人員高分速成》(書號：9786267579091)中。另外，更廣蒐相關試題，幫助精準鎖定命題核心及趨勢，有利讀者在自學或應試時無往不利。本書四大特色亮點：．理財規劃人員測驗短期衝刺速成：理財工具＋理財規劃實務。．國際認證理財規劃顧問(CFP)、金融專業名師陳言旻編著。．完整對應金融研訓院公告之測驗科目命題範圍編撰。．買書就送「完美筆記講座雲端課程」，指引考生掌握研讀重點，分享概念化統整秘訣！【本書適用】本書適用於報考台灣金融研訓院理財規劃人員專業能力測驗的考生。【內容簡介】》完整對應考試單位公告命題大綱，分二大科目，內含22個章節，聚焦一本速成考照。》金融專業名師編撰，掌握重點命題內容，觀念整合，零金融基礎也能讀得懂。》核心概念圖表編排、概念對照，以利讀者記憶，能在有限的時間內，得到最充實的學習效益。》收錄最新修正之相關資訊，不怕讀到過時內容，以確保讀者在考試中把握致勝關鍵。》名師獵題，章節最末皆附有考古題演練，可立即檢驗自我學習成效，能就未讀通透之處即刻補強，厚植應考實力。》收錄第42至44屆理財規劃人員最新考試題目，並由名師逐題詳解，逐步展示計算過程，幫助考生深入理解解題思路，全面提升得分機會。》特別收錄56條「複利表及年金表」與「理財規劃實務公式整理」，能幫助考生更好地理解各個公式之間的關係，進而更有效地應用它們，提高複習效率。本證照考試範圍涵蓋的理財相關基礎知識相當廣泛，若有充分時間與專注研讀本書並掌握各章節知識，接下來要報考國內其

☆你不只是買了一本書，還買了一個資料庫☆☆收錄最新試題‧加贈線上題庫☆ 近年來金融證照考試蔚為風潮，是社會新鮮人證明自己能力的最佳利器，更是在職老鳥提升自我實力的最好方法，而勤做考古題則是考取金融證照考試的不二法門之一，除本書所收錄的試題以外，本社線上理財規劃人員專業能力測驗考試歷屆題庫更是超出2500題，且資料庫每年度都會進行不定期的更新，讓您可以透過線上測驗，瞭解自己不足之處並持續進行加強。讀者可利用本書附的題庫網帳號密碼登入進行加強演練！無論理財工具或是理財規劃實務內容，相信定能融會貫通，順利掌握考試的出題重點與方向。 【理財規劃人員專業能力測驗重點須知】《報名方式》一律採個人網路報名方式辦理，恕不受理現場報名。《題型》理財工具，試題題數 50 題四選一單選選擇題。理財規劃實務，試題題數 50 題四選一單選選擇題。《合格標準》本項測驗以每科成績均達 70 分為合格。 【本書特色】◎針對理財工具與理財規劃實務相關內容做整理。◎收錄金研院理財規劃人員考古題。◎本書附題庫網帳號密碼，線上收錄超出2500題金研院考古題，可供考生加強演練。 【本書架構】◎Part1，介紹理財工具重要內容！◎Part2，介紹理財規劃實務重要內容！◎Part3，收錄理財規劃人員試題！ 【應試要領】就內容上來說，理財規劃在性質上與財務管理相近，都是一門相當專業的考科，但就範圍上來說，理財規劃不僅僅只限於財務管理之範圍，相反的，它更涉及了法規、投資工具、衍生性金融商品、匯市、稅務等等相關概念，換言之，理財規劃可謂深廣俱全，因此對於一般考生來說，要掌握並不容易，但證照因採及格制，是以考生只要能對這兩科之內容有所認知並反覆演練歷屆試題，相信要及格並不困難。在此我們亦推薦您可多多使用線上題庫網，透過反覆演練試題來加強自身的實力！ 【重要須知】本書雖然力求盡善盡美，但猶恐成書之時有所瑕疵，因此建議購買本書者，請於購買當下或購買後，將本書快速瀏覽一遍，若發現本書有錯頁、空白、污損等情事發生，請於最短時日內向本社退換書，以免影響您學習之權益。 試閱內容為電子書版本，紙本書籍為單色印刷。

1.依金融研訓院公告之歷屆試題分類整理。2.試題依考科規範詳實解析，重點清晰。3.分屆年度，歸類統整，便利詳讀與瀏覽。4.全書試題集中便利記憶，再做立即練加強學習效果。5.加送「OTAS題測系統」可供線上測驗(Web版)及單機版使用，可重複測驗練習增強實力。

一、全新編排，符合考試趨勢本書依最新法令全新編寫，內容含括銀行法、所得稅法、遺產稅與贈與稅法、證券交易法、信託法等與理財規劃等，除能有系統瞭解證券金融體系運作與理財節稅相關法規制度外，更能掌握最新考情。二、完整新穎，切合考生需求本書以地毯式介紹一位理財規劃人員所應具備之專業知識，並依照考試科目將內容分為二大篇，即理財規劃實務與理財工具。在各篇各章中均配合歷屆試題，結合重點觀念與試題演練，以收事半功

臺灣金融市場採分業經營、市場飽和、經營環境惡化，且法規成熟度不足，使證券業者無法藉由混業經營發展多元與創新化業務，擴大經營綜效，卻反受業務單純化之影響，價格競爭嚴重，獲利低迷，無法吸納優秀人才，致經營規模無法擴大，更遑論國際化的遠大目標。觀諸國外金融市場發展的經驗，一家有競爭力的國際級金融機構，其獲利來源應是「流量」與「存量」並重，而「存量」的利基來源，正是目前臺灣證券業要壯大所最欠缺的養分，證券

分兩部份「理財工具」、「理財規劃實務」收錄重點，以架構圖方式幫助讀者理解，並 收錄相關法條解釋，讓讀者易於記誦。

本書依據94.12.28最新立法通過之「所得稅額基本條例」、新修正通過之「所得稅法」、94年度適用各項最新免稅額及扣除額規定，以及「勞動基準法」、「勞工退休金條例」、「遺產稅與贈與稅法」、「證券交易法」、「信託法」等與理財規劃相關法令之最新修正內容，全新編寫。除能有系統瞭解證券金融體系運作與理財節稅相關法規制度外，讀者亦可藉此活學活用，不僅能掌握最新考情，更能滿足每個人一生的理財規劃需求。一、完整

理財規劃顧問業務，在2003年正式引進台灣之「CFP」、「RFC」等國際性金融證照，配合財富管理業務的興起，二者的互動緊密結合，將是未來金融機構勝出的關鍵，而規劃下所需商品與相關聯的法令規章，如何掌握之，應是CFP等理財規劃顧問的核心課題，尤其跨產品別的整合、設計與服務，無疑是此一「創新與研發」的碁石。而彙總相關理財規劃法規予以彙總，更是此碁石的重要前提。 有感於此，財團法人台北金融研究發展基金

理財規劃顧問業務，在2003年正式引進台灣之「CFP」、「RFC」等國際性金融證照，配合財富管理業務的興起，二者的互動緊密結合，將是未來金融機構勝出的關鍵，而規劃下所需商品與相關聯的法令規章，如何掌握之，應是CFP等理財規劃顧問的核心課題，尤其跨產品別的整合、設計與服務，無疑是此一「創新與研發」的碁石。而彙總相關理財規劃法規予以彙總，更是此碁石的重要前提。 有感於此，財團法人台北金融研究發展基金

1.條例式重點整理 2.簡單易懂、清楚明瞭 3.精華試題超過1000題

分為三大部份：「貨幣與銀行」、「投資與理財工具」、「理財工具的運用」。本書特色是以比較表及架構圖方式輔助內文說明，重點整理簡明扼要，讓考生閱讀時更容易了解。

理財規劃人員證照考試用書 98年度適用版 附金融研訓院「理財規劃人員」證照考試試題暨解析

依最新法規修正，各章重點標示清楚，說明淺白易懂，以比較表的方式歸納差異並作比較，讓讀者輕鬆掌握內容。

第 一 章　貨幣與銀行3第 二 章　投資與理財工具80第 三 章　理財工具的運用133第 四 章　綜合題庫174第二部分　理財規劃實務197第 一 章　理財規劃概論與步驟199第 二 章　客戶型態與行為特色211第 三 章　家庭財務報表與預算的編制與分析220第 四 章　收入支出與財務管理237第 五 章　緊急預備金與信貸運用的規劃247第 六 章　現金流量管理260.....

第一篇　理財工具模擬試題1 第二篇　理財規劃實務模擬試題29 第三篇　歷屆試題解析169