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由於金融環境國際化及全球化趨勢，金融業變化頻仍，使得金融從業人員需面臨更多挑戰及衝擊。因此，為強化從業人員之專業知識及技能，本院特擬定證照測驗再生計畫，將指標性測驗之參考用書重新規劃整理，以全新風貌呈現給讀者，以期更能切合讀者之需求。本書共分為十二章：第一章理財規劃概論、第二章理財規劃的步驟、第三章家庭財務報表的編製與分析、第四章家庭現金流量管理、第五章客戶屬性與理財規劃、第六章理財規劃的計算基礎

本次改版主要配合實務及法令變更，增修國內金融科技現況及趨勢、資安威脅與防護、雲端運算、區塊鏈、保險科技、監理科技等章節內容。本書內容介紹金融科技發展演進以及底層技術，並參考世界經濟論壇WEF(2015)與CB Insights(2018)研究報告，分為三大架構講述金融科技的應用層面，(一)金融科技的內涵：金融科技的發展演進、雲端運算、大數據與新市場平台、人工智慧、區塊鏈、生物辨識。(二)金融科技的應用：支付科技、保險科技、存貸、募資、投資管理。(三)金融科技的議題：純網銀與開放銀行、監理科技、資訊安全與風險管理、金融機構的數位轉型。期望對於金融從業人員或對金融科技感興趣人士，提供相關金融科技的應用知識與底層技術之認識；亦可作為準備證照測驗、教育訓練或業務推廣參佐。

本書以金融機構債權委外催收之公司業務人員所應了解之基本法令、相關行政規章與令函為編輯重點。第壹篇「催收基礎法規介紹」部分，係就催收實務必須了解之「民法」、「民事訴訟法」、「非訟事件法」、「強制執行法」、「刑法」等法律中，臚列常用之重要條文彙集成篇，取其檢索方便，並就催收實務相關規定作重點提示。第貳篇「崔收準則與紀律規範」部分，係彙集金融機構主管機關所發布之重要催收業務規範；包括「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」、「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」、「金融機構辦理應收債權催收作業委外處理要點」、「金融機構債權催收作業委外最低標準化範例」、「金融機構出售不良債權應注意事項」、「消費者債務清理條例」等法規及行政命令，期能使委外催收機構之業務人員，瞭解催收行為所應遵循之各項規範。第參篇「個人資料保護法」部分，針對個人資料保護法及相關催收規範等法令規章，進行介紹。第肆篇「消費者保護法」部分，針對消費者保護法、金融消費者保護法等法令規章及催收過程的消費者保護行為，進行介紹。第伍篇「客訴處理及控管」部分，則針對客訴發生之原因、處理及因應方式、預防客訴之具體作法及各種案例之分析，以實例方式詳細解說及闡述。本書除作為測驗參考書籍外，對一般催收人員工作中所需之查閱，及提升催收工作之紀律與效率皆有助益。

2012年歐債危機風暴持續蔓延，再次震撼全球金融市場，各國政府疲於對付，唇齒相依的大陸經濟不確定性亦逐步升高。面對此一世紀變局，台灣如何從各個面向冷靜分析世局？如何覓得撥雲見日之良策？本書邀集國內第一流經濟學家及金融專家，會診此次歐美債主權危機，深度分析清楚來龍去脈，精闢預測掌握後市發展，為台灣如何走出歐美債危機指出一條清晰的道路。

《畫話金融》透過生活化的故事來談金融。*親子共讀，讓小朋友也能從閱讀中培養獨立金融思考力。*透過閱讀，發現金融與生活的連結，力行觀察與體驗。全書用豐富的插畫說故事，也有許多互動問題的設計，適合爸媽跟小朋友一起閱讀，和故事中的花花一家人一起畫生活，話金融。

本書共分為五大篇：第壹篇基礎授信、第貳篇企業授信、第參篇外匯授信、第肆篇消費者授信及第伍篇事後管理及催收。內容涵蓋面相當廣泛，除授信基礎理論及實務外，亦包括：國內授信業務演變及未來發展、跨國融資、功能型融資、大陸融資國際金融業務分行(OBU)業務國際應收帳款承購業務及交易性金融業務等新種業務內容，對於從事初階授信業務人員，實為相當實用之參考書籍；除適用於「初階授信人員專業能力測驗」外，亦可作為金融機構從業人員日常業務之參考。

授信業務係銀行重要的業務之一，也是銀行獲利最主要的來源，辦理時必須遵循的法律及規定繁多，亟需有系統地彙集與整理。本書特蒐集銀行處理授信業務，應遵循及注意之有關法律及相關函令規定加以整理合輯，全書共分為肆篇：第壹篇「授信基本法律」，係就授信實務必須瞭解之銀行法、金融控股公司法、民法、公司法、票據法、民事訴訟法、強制執行法、消費者債務清理條例、公平交易法、消費者保護法、金融消費者保護法及個人資料保護法等法律中，臚列常用之法條，彙集成篇，以方便檢索。第貳篇「授信相關規章」，係篩選主管機關歷年來重要之授信規定，並按「徵信調查」、「授信審查」及「事後管理及催收」等融資處理流程編排，以切合銀行實務作業。第參篇「外匯相關規章」，蒐集「國際金融業務分行管理辦法」、「臺灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法」等有關授信條文，及主管機關發布之外匯函令等規定。第肆篇「信用卡、現金卡相關規章」，除「信用卡業務機構管理辦法」外，並將辦理信用卡及現金卡業務之函示規定納入。本書除適用為「初階授信人員專業能力測驗」之參考書籍，亦可作為金融機構授信人員日常工作之查考。

本書共七堂課：家族財富傳承之方式及發展趨勢、常見境外信託之實務及運作方式、國內家族信託之規劃及形式、家族憲章與家族辧公室、家族傳承涉及之重要法規、信託稅制與家族信託之介紹及國內家族信託個案精選等內容；為有志學習或進行家族財富傳承者，相當實用之案頭書。

為培育信託人才，並符合「信託從業人員具備專門學識或經驗準則」之規定，本院接受委託辦理「信託業業務人員信託業務專業測驗』，提供有志加入信託業人士完整的相關知識。為配合信託業務相關法規與實務之更新發展，「信託法規與税制」針對相關信託法規及信託業務更送進行增修訂。「信託法規與税制」就現行信託業主要業務及發展中之潛力業務，由法令規範及霣務運作面加以介紹，內容嚢括：「信託法」、「信託業法」、「信託税制」等相

2022年最新版「初階外匯人員專業能力測驗參考書籍』，全套包括「進出口外匯業務」及「國外匯兑及法規」共二冊。全新版套書對於讀者無論是初階外匯業務測驗準備、工作業務參考或自習研讀均為適用。2022年最新版「國外匯兑及法規」內容包含國外匯兑業務的範圍、匯出匯款處理程序、匯入匯款處理程序、買賣外幣現鈔與旅行支票、光票買入及託收、外匯存款、外匯衍生之商品業務、國外匯兑相關法規等。全書因應新舊法令規章通函，進行新增或刪減，並依外匯業務更迭調整內容及誤植修訂等，經過專家審校彙編，確保內容精確，更合乎外匯業務推展使用。

2022年最新版「初階外匯人員專業能力測驗參考書籍」，全套包括「進出口外匯業務」及「國外匯兑及法規』共二冊，全新版套書對於讀者無論是為初階外匯業務測驗準備、工作業務參考或自習研讀均為適用。2022年最新版「進出口外匯業務」內容包含外匯業務概述、信用狀解析、進口信用狀作業、出口信用狀業務、出口託收與進口代收、外幣保證業務等。全書因應新舊法令規章通函，進行新增或刪減，並依外匯業務更迭調整內容及誤植修訂等，經過專家審校彙編，確保內容精確，更合乎外匯業務推展使用。

本書內容包括內部控制的原理原則，發展演進，內部控制及企業風險管理之整合架構，內部控制制度之建立與執行，各項業務查核實務及相關法規與函令。本次增修訂八版係配合最近一年來金融主管機關，中央銀行及銀行公會等單位法規函令之新頒或增修訂，以及銀行各項業務實務操作之改變，予以修訂，以符實用。本書對金融從業人員不論於日常業務參考、進修或準備應試，皆極適宜。

「外匯重點整理及試題解析」乙書係節錄「進出口外匯業務」與「國外匯兌及法規」二書內容，保留其精髓，完整呈現銀行外匯業務的各種層面。本書共分為三篇，第壹篇進口外匯與外幣保證業務分為六章，包括：外匯業務概述、信用狀介紹、進口信用狀業務、進口託收、外幣保證及進口外匯業務相關法規等章；第貳篇出口外匯業務分為六章，包括：信用狀通知及相關業務、出口押匯、出口託收、遠期信用狀賣斷、應收帳款承購業務 (Factoring)及出口外匯業務相關法規等內容；第參篇國外匯兌業務分為八章，包括：國外匯兌業務的範圍、匯出匯款處理程序、匯入匯款處理程序、買賣外幣現鈔與旅行支票、光票買入及託收、外匯存款、其他衍生之外匯業務及國外匯兌相關法規等內容。本書以條列方式說明重要觀念，每一章節會附隨歷屆精選試題，以深入淺出方式引導讀者一窺外匯業務及其相關法規，並作詳細試題解析，可供讀者反覆練習，對於金融機構從事外匯業務之從業人員及大專院校國貿、財金系所學生，作為其日常業務之參考、進修或準備應試之用，皆極適用。

本書內容包含「基本法令與行政規章」及「相關函令」二大部分，前者偏重於法理層面，包含有關銀行內控內稽及業務面等各項規定、辦法、要點、以及基準等等；後者則偏重於實務層面，蒐錄相關作業之原則、措施、事宜及重點等，可做為從事有關銀行內部控制與內部稽核行政管理者及一般金融從業人員日常業務參考、進修或準備應試，皆極適宜。本次增修訂八版係配合最近一年來金融主管機關、中央銀行及銀行公會等單位法規函令之新頒或增修訂

2023年全新改版！本書由多位CFP®合格持證人共同著作，對焦CFP®測驗「全方位理財規劃」科目，內容模擬「案例式題組」，提供完整試題解析，幫助讀者熟悉考試型態，勤加練習，以順利通過測驗。

台灣隨钟華民國信託賴_業公會之委託，辦理信託業業務人員信託業務專業測驗，每年舉辦筆試及電腦測驗。為協助金融人員及莘莘學子能以最快速的時間，吸收最完整的信託測驗相關知識內容，特編輯「信託業務總整理』乙書。甶於信託業務發展迅速，本院力邀專家全新修訂，內容更加精簡摘要，完整包含「信託法規與税制』及「信託原理與實務」二書兩書之精華，每章提供全新重點練習題與解析，供讀者反覆練習加深印象。讀者若將本書與「信託

翻開台灣的防制洗錢及打擊資恐史，2016年至2017年是具有劃時代意義的分水嶺！2016年的二十年前 (即1996年)，台灣領先亞洲各國，公布了亞洲第一部洗錢防制法。該法雖曾歷經多次修正，但修正重點都在調整洗錢犯罪之前置犯罪門檻，亦即洗錢犯罪能否成立之要件。強調後端洗錢犯罪之追查及起訴要件，而未重視前端的洗錢防制控制程序，造成因為沒有留存金流軌跡，難以獲得有效證據，無法將犯罪行為人定罪的結果，導致以洗錢犯罪起訴之案件，每年平均不到二十件。1996年至2016年的二十年中，台灣的洗錢防制領域風平浪靜，雖然法規未與國際接軌，防制洗錢金融行動工作組織的40項建議未被落實，亞太防制洗錢組織相互評鑑結果未臻理想，所幸也沒發生太大波瀾；直至兆豐銀行紐約分行於2016年因洗錢防制法令遵循缺失，遭紐約州金融服務署罰款1.8億美元，舉國譁然。痛定思痛，2016年至2018年是台灣防制洗錢與打擊資恐的立法與修法高峰期。2016年7月27日，資恐防制法公布施行，並於2018年11月7日修正。2016年12月28日，洗錢防制法大幅修訂，並於2017年6月28日施行，2018年11月7日又小幅修正。相關子法及各金融服務同業公會相關自律規範、注意事項範本及指引，也相繼出爐。各項法規修正幅度之大、施行日之緊迫、系統投資之巨大、人力需求之急，金融業前所未見。如今，台灣的洗錢防制相關法規與2016年以前的舊法相比，已經充分與國際接軌。2018年5月，台灣也首次公開發表國家洗錢及資恐險評估報告。同年11月，台灣亦順利完成亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑。2017年至2018年也是防制洗錢與打擊資恐教育訓練重要的時期。由於法規要求，金融機構需要新增大量人員，包括防制洗錢與打擊資恐專責主管、專責人員及營業單位督導主管，上述人員並須符合訓練或證照要求。因此，金管會認定機構相繼出版防制洗錢與打擊資恐參考書籍，並開始舉辦防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗。我國投入洗錢防制且具備相關知能之專業人員大幅擴增，呼應了國際上在洗錢及資恐防制持續增強力道之發展趨勢。防制洗錢及打擊資恐乃全球金融業者責無旁貸的使命，是不可擋的趨勢。台灣現在於此領域終於與國際無太大差異，已具有良好的基礎。但是，這是一條沒有盡頭的漫漫長路，台灣起步較晚，有些法規及作業流程仍須繼續優化。本院因應洗錢防制法、資恐防制法及金融服務各同業公會自律規範等相關法

本書共分七章，包括高齡社會、新世代高齡者特質、高齡者財務幸福與樂齡老年、高齡者政策及法規、高齡者信託實務、高齡金融商品發展趨勢及個案分析等內容。其不僅詳細剖析高齡社會及高齡者的特殊性，讓有意從事高齡金融規劃業務的人士，得以瞭解高齡者的心理、生理、生活及理財規劃等層面的需求及風險偏好，進而從財務管理、財富累積、資產安全到財富傳承等角度，勾繪出高齡者理財規劃藍圖。

衍生性金融商品係指其價值甶利率、匯率、股權、指數、商品、信用事件或其他利益及其組合等，所衍生之交易契約及結構型商品(係指銀行以交易相對人身分與客戶承作之結合固定收益商品，或黃金與衍生性金融商品之組合式交易）。配合「衍生性金融商品銷售人員資格測驗」與相關訓練，特規劃出版本書，其不論就準備測驗、訓練或作為工作中相關業務，均不失為專業參考之依據。本書除系統性介紹衍生性商品基本專業知識，完整講解衍生性商品基礎概論、會計處理與法規通函，並加入大量試題，期許讀者熟讀本書，並加以反覆練習作答，即能習得相關專業知識，輕鬆考取證照。

本書為英文版銀行內部控制與內部稽核測驗參考用書~~Banks are businesses that deal in the giving and receiving of credit. Their credibility is hard to build up yet can be ruined in a trice. Their survival and development must,