陳倩媚

本書在詳細介紹金融產品營銷基本理論的基礎上，系統總結了金融產品營銷的理念、範式和不同場景下的實戰技巧和話術：資產配置的實施技巧及營銷話術、廳堂營銷實施技巧及營銷話術、片區拓展實施技巧及營銷話術、智能化背景下金融場景化營銷技巧、金融營銷目標管理的方法和技巧以及金融產品新媒體營銷的方法和技巧，不僅反映了金融營銷理論的最新發展，總結提煉了金融營銷實務領域的最新營銷范式、金融產品營銷全流程的實施技巧的口訣和模型，而且主要知識點製作了精美微課，依託本教材的課程《金融產品營銷》已建成校極精品在線課程，並在2020和2021年連續兩年取得廣東省教師教學能力大賽一等獎。在編寫過程中，嚴格遵循金融營銷教學規律以及初學者的認知規律，將金融營銷理論和金融營銷實務相結合，以營銷場景和任務驅動為線索編寫，形成系統的金融產品營銷實戰體系，通過大量的營銷案例分析，激發學生的學習興趣；培養學生的問卷設計、調研報告撰寫、營銷方案策劃等各方面能力；通過團隊合作、情景演練、角色扮演和VR智慧銀行等實訓教學環節設計，讓學生熟練金融產品實戰營銷的流程、技巧和話術。本書可作為高校經濟管理類各專業的教材使用，也可作為金融行業員工的培訓手冊。

金融產品行銷實務為國際金融專業的核心課程、適應金融創新和人工智能迅速發展背景下對金融人才培養的新要求、依託校企合作、產教融合、著重培養學生敢行銷、會行銷、專業行銷金融產品的實踐能力。本課程作為經濟管理專業的基礎課程和實務課程、不僅注重行銷理論的講授、而且注重行銷實戰的技巧和話術的培養、尤其注重行銷口才、方案策劃和團隊合作等行銷素養的培養。本書在詳細介紹金融產品行銷基本理論的基礎上、系統總結了金融產

本書的主要內容包括認識金融和貨幣，運用信用基本理論，學會計算利息的方法，走進銀行等金融機構、掌握其基本業務，初識證券、學會證券交易，能理解風險的含義及管理方法，學會使用保險，能基本理解和使用外匯，瞭解貨幣運行規律，理解通貨膨脹現象和貨幣政策。本書具有以下三個特點:第一，強調基礎。從金融專業看，金融學基礎書必須包括金融學科的基礎內容；從金融職業看，金融學基礎書必須包含金融職業的基礎內容。這兩方面的知

隨著中國經濟的快速發展和居民收入水準的不斷提高，理財市場呈現出快速發展的態勢，金融理財產品層出不窮，人們的理財意識不斷增強，想透過理財提高生活質量是逐漸富裕起來的社會公眾的迫切願望。與此同時，隨著理財市場的蓬勃發展，金融行業對理財規劃專業人才的需求也日益增加。因此，本書結合中國個人理財發展特點，按照理財規劃師職業發展的要求進行編寫，主要有以下特色:第一，內容更新。中國國家理財規劃師資格考試內容現已