商品簡介
經營信貸風險是一個銀行命運的選擇。銀行業金融機構的基本使命就是承擔風險、管理風險,進而從中獲取盈利,即用風險換收益。但如何在貸款的風險和收益之間、在市場拓展與風險控制之間、在穩健經營和競爭活力之間進行平衡和控制,有效地防控與化解信貸風險呢?本書揚棄了在我國流行數十年的信貸“三查”制度,即貸前調查、貸中審查、貸后檢查,再造了信貸全流程風險管理的新流程,並附錄示范操作模板。 研讀本書,可系統全面地掌握信貸全流程風險管理的新方法與新技能,直接將書本知識轉化為生產力,極大提高銀行信貸管理水平,迅速提高信貸從業人員的信貸營銷與管理業績。
作者簡介
巴倫一自由培訓師,現任上海金融學院科技金融研究院特聘教授,200多家全國培訓機構、大學特聘老師。從事金融工作40年,曾任中國農業銀行湖北省分行辦公室主任、公司業務部總經理、個人金融部總經理、個人金融學院副院長。榮獲中國農業銀行“十大杰出客戶經理”、首屆“知識型員工標兵”,“總行級內訓師”(連續三屆)、“湖北省有突出貢獻中青年專家”、全國首屆金融圖書“金羊獎”獲獎作家等榮譽。出版發行13本營銷專著,發表158篇金融論文,研發10大課程體系,共計157門金融業高端課程。15年帶領團隊直接營銷6000億金融產品。
名人/編輯推薦
1.作者在全國商業銀行、政策銀行、銀行業協會、大型客戶及北京大學、復旦大學、中國人民大學、武漢大學等大學中擁有大量粉絲,學員自稱巴老師的“巴粉”“糍巴”“愛巴”“鍋巴”等,視巴老師為“偶像”、人生目標。2.本書揚棄了在我國流行數十年的信貸“三查”制度,即貸前調查、貸中審查、貸后檢查,再造了信貸全流程風險管理的新流程,並附錄示范操作模板。 研讀本書,可系統全面地掌握信貸全流程風險管理的新方法與新技能,直接將書本知識轉化為生產力,極大提高銀行信貸管理水平,迅速提高信貸從業人員的信貸營銷與管理業績。
目次
章 信貸全流程風險管理概述信貸全流程風險管理的意義與原則//002信貸全流程風險管理規范流程//015信貸全流程風險管理技巧30 招//029信貸全流程風險管理的保障手段//050第二章 貸前盡職調查全流程風險管理貸前盡職調查原則與方法//074貸前盡職調查的規范流程//095法人客戶貸前盡職調查主要內容//109個人客戶與小微企業貸前盡職調查的主要內容//132第三章 貸中盡職控制全流程風險管理審查審批//146合同管貸//160貸中核保核押//171貸放分控//183支付管理//190賬戶監管//199第四章 貸后盡職管理全流程風險管理貸后盡職管理原則與措施//208貸后盡職管理規范流程//222不良貸款清收36 法//263第五章 貸款風險點識別與管理信貸行業風險點識別與管理//280信貸客戶風險點識別與管理//338信貸產品風險點識別與管理//372附錄 示范操作模板//416參考文獻//478