國際反洗錢師資格認證教程（簡體書）

《國際反洗錢師資格認證教程(英文第4版)》內容簡介：在高科技和全球化時代的21世紀，洗錢作為一種經濟犯罪行為，不僅嚴重擾亂了我國的社會穩定和經濟安全，而且也對國家經濟體系的安全構成了嚴重威脅。當前，我國經濟正經受著貿易摩擦、通貨膨脹、人民幣升值、熱錢涌入、地下經濟泛濫等多重壓力，洗錢也越來越呈現出從傳統的金融行業向特定非金融行業轉移的趨勢，反洗錢更是被政府高層提升至維護國家國土安全、經濟金融穩定運行的戰略高度來對待。
自2002年我國政府開始大規模地在全國范圍內開展反洗錢工作以來，其成就令世人矚目，特別是在反洗錢約束機制的建設方面，如反洗錢組織架構的搭建、《中華人民共和國反洗錢法》的頒布實施、金融機構反洗錢規定的修訂、正式加入國際權威反洗錢組織FATF、反洗錢義務的履行主體逐步向特定非金融機構覆蓋、反洗錢監管理念不斷提升等等。

《國際反洗錢師資格認證教程(英文第4版)》是由復旦大學出版社出版的。

第1章 導論
公認反洗錢師協會簡介
·公認反洗錢師協會的使命
·目標
·會員
反洗錢師認證——獨一無二的認證
·為什么要參加CAMS認證？
·認證的目的
·CAMS認證給我們帶來的職業福利
·CAMS認證考試是如何設計并發展的？
·誰可以參加CAMS認證考試？
·CAMS考試的內容
·CAMS報考手冊和申請認證考試的流程
·CAMS再認證
認證考試學習指導手冊
·指導手冊的組織架構
·目的
·聽課
·結語

第2章 洗錢和恐怖融資的風險及其方法
什么是洗錢
洗錢循環的三個階段
洗錢犯罪活動的經濟和社會後果
洗錢方法
·銀行和其他儲蓄機構
·非銀行金融機構
·非金融企業和職業
·來自新技術的洗錢風險
·用于隱藏真實受益人身份的諸多機構之洗錢風險
·恐怖融資
本章小結
復習題

第3章 反洗錢和打擊恐怖融資臺規標準
金融行動特別工作組
·成員和觀察員
·主要目標
·金融行動特別工作組40條建議
·FATF打擊恐怖融資的指導方針及其“特別建議
·不合作國家
巴塞爾銀行監管委員會
歐洲聯盟反洗錢指令
地區和其他國際力量
·區域性FATF類機構和FATF聯合成員
·其他反洗錢力量
·其他國際組織
國際上普適于交易的基礎性美國立法和監管措施
·美國愛國者法
·美國洗錢犯罪以及民事沒收法律的適用范圍
·外國資產控制辦公室
本章小結
復習題

集成風險是指由于授予某一借款人過多的信貸而產生損失的可能性。監管法規通常限制銀行借給單一借款人或由相關借款人組成的集團過多的資金。缺乏對特定客戶的了解，或者缺乏對該特定客戶背後是誰、該客戶與其他客戶之間的關系的了解，都會將銀行置于這種風險之中。當出現有關對等各方、有關聯的客戶和用于支付的收入或資產的共同來源的情形時，就更應該引起關注了。當然，貸款損失也可能是由于無法履行的合同以及與虛假人物簽訂的合同而造成的。
為此，巴塞爾銀行監管委員會發布了各種聲明，如2001年銀行為防止犯罪分子利用其成員國的金融系統進行洗錢的客戶盡職調查報告。
_失去對經濟政策決策的控制或經濟決策失誤：因為在洗錢過程中涉及大量貨幣，在一些新興市場國家這些非法所得可能使政府的預算相形見絀，由于洗錢而產生的在宏觀經濟統計方面的計算失誤，導致政府和決策者失去對經濟政策制定的控制權。
由于洗錢分子將資金再投資到不易被偵測到的投資計劃，而不是投資于有更高收益率的計劃，因而可能對貨幣和利率造成負面影響。也可能出現由于資金的出乎意料的跨境轉移而導致匯率和利率動蕩的情形。在某種程度上，由于洗錢犯罪的存在，貨幣需求會從一個國家轉移到另外～個國家——導致讓人誤解的貨幣流動記錄情形——這尤其會對美元化國家的利率和匯率造成負面影響，因為這使得追蹤貨幣的總量變得越來越困難。洗錢因為人為扭曲資產和產品的價格而導致資源的錯誤配置，這也會增加貨幣不穩定的威脅。
經濟扭曲和動蕩：洗錢犯罪人員對投資利潤并不感興趣，而是出于保護其非法所得、隱匿其骯臟資金來源的目的。因此，他們的“投資”活動并不一定會給資金所在國帶來經濟收益。此外，在某種程度上，洗錢犯罪和金融犯罪會將資金從穩健的投資轉向能隱匿其所得的低質量項目的投資，從而影響經濟增長。在有些國家，如建筑和旅館業之類的整個產業，都不是出于真正的市場需求，而是出于洗錢分子的短期利益目標。當這些產業不再適合洗錢者的業務時，他們就會放棄這些產業，從而引起這些部門的崩盤以及經濟體的巨大損失，而這些經濟體根本無法承擔這樣的損失。