北京當代金融培訓有限公司

《CFP資格認證培訓習題集》是由北京當代金融培訓有限公司組織編寫，是CFP（國際金融理財師）資格認證培訓和考試的參考教輔。編者針對CFP資格認證培訓，組織了在一線教學的具有豐富經驗的老師，結合教學經驗，結合CFP資格認證五本教材和培訓課件，編寫了這本習題集，主要目的是幫助學員加深理解，掌握和鞏固知識要點，更好地適應考試。本習題集各模塊的題量基本上按照各模塊占課程量的比重均等分佈，涵蓋了大部分知識要

《AFP資格認證考前衝刺（2013年版）》以國際金融理財標準委員會中國專家委員會和現代國際金融理財標準（上海）有限公司制定並頒佈的AFP資格認證教學與考試大綱為依據，配以2008年3月的AFP資格認證考試真題和一些典型習題，針對課程體系中的重點、難點進行詳解。本書的編寫目的是?明學員加深對知識的理解，掌握和鞏固知識要點，更好地準備考試。各章的知識點基本上按照占總課程量的比重均等分佈，涵蓋了考試大綱

該習題集是由北京金融培訓中心與北京當代金融培訓有限公司聯合組織編寫，是CFP（國際金融理財師）資格認證培訓和考試的參考教輔。編者針對CFP資格認證培訓，組織了在一線教學的具有豐富經驗的老師，結合教學經驗，結合CFP資格認證五本教材和培訓課件，編寫了這本習題集，主要目的是幫助學員加深理解，掌握和鞏固知識要點，更好地適應考試。本習題集各模塊的題量基本上按照各模塊占課程量的比重均等分布，涵蓋了大部分知識

《金融理財原理》是AFP(金融理財師)認證培訓和考試參考教材。本書是在現代國際金融理財標準(上海)有限公司指導下，由北京當代金融培訓有限公司組織編寫和修訂的。《金融理財原理》分為上、下兩冊，共包括6篇：金融理財基礎知識與技能、風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人所得稅及其稅務優化、綜合理財規劃。前2篇的內容為上冊，後4篇的內容為下冊。本書適合參加AFP認證培訓和考試的學員、財經專業研究生和高年級本科生，以及對金融理財感興趣的讀者學習和閱讀。

《AFP資格認證培訓習題集》的推出受到了參加AFP培訓和考試學員的一致好評，成為AFP資格認證培訓的首選複習參考數據。應廣大學員的要求，為將課堂學習與課後練習更好地結合起來，北京金融培訓中心教研部組織了理財教育網的全體老師在原《AFP資格認證培訓習題集》（2011年版）的基礎上，又進行了擴編習題，並加進了近幾年考試的考試真題。習題集的擴編和修訂始終嚴格以中國金融理財標準委員會制定並頒佈的最新的教學

這是一本涵蓋投資規劃、員工福利、退休規劃、稅務、綜合理財案例等金理財相關知識的書，適合參加FP（金理財師）認證培訓和考試的學員、財經專業研究生和高年級本科生，以及對金理財感興趣的讀者閱讀。本書共四篇，第一篇是投資規劃，涵蓋八大產品（現金等價物、債券、股票、期權、外匯、貴金屬、基金、理財產品）與經典投資組合理論：第二篇是員工福利與退休規劃，涵蓋基本養老保險、基本醫療保險、失業保險、工傷保險、生育保險、住房公積金、退休規劃的養老缺口的估算方法：第三篇是個人所得稅及其稅務優化，涵蓋個人日常生活中涉及的工資薪金、勞務報酬、稿酬、特許權使用費、經營所得、利息股息紅利、財產租賃、財產轉讓等個人所得的計稅方法及優化方案；第四篇是綜合理財規劃，涵蓋金融理財師進行理財規劃的全流程，同時從實操的角度給出理財規劃案例示範。通過閱讀本書，讀者將：(1)掌握金融市場的基礎產品的定價原理及投資方法；(2)掌握個人所得稅的計稅方法及稅務優化方法；(3)能夠為客戶做出合理的退休的財務規劃；(4)能夠為客戶做出綜合性的理財規劃方案。

銀髮經濟時代，重塑養老認知、系統解決養老問題的財務規劃指南。（深度老齡化環境下家庭養老的財務規劃指南。）2023年註定將成為中國人口史上值得紀念的年份。從此以後，中國將跨過人口增長的拐點，進入漫長而快速下滑的人口變化趨勢之中，快速老齡化的龐大人群帶來的挑戰將刷新你對於養老的傳統認知，將考驗每一個家庭的養老資產儲備能力和管理能力。如何應對即將到來的養老風險？如何讓差異化的老年人群都從容不迫地頤享天年？如何設計安全穩妥的養老規劃？如何完成特有的養老資產配置？在未來相當長一段時間裡，這些問題將直接影響每一個人的未來生活，也將是銀髮經濟下理財師須具備的必要專業技能。北京當代金融培訓有限公司養老課題研究組，通過潛心研究和實務論證，獨創的養老動態模型如庖丁解牛一般，將諸多養老問題、影響因素以及實現養老目標的規劃方案和途徑生動而形象地呈現在讀者面前。本書共分為五章：第一章：中國的養老需求與養老挑戰。從長週期、國際視野展現養老面臨的多個挑戰與趨勢；多維度刻畫養老需求，描繪不同群體畫像、提煉個性化需求；糾正養老觀念誤區。第二章：養老財務目標的核定與調整。圍繞養老目標的層次性和養老支出的結構變化展開分析；在海量權威數據的基礎上，採用國際通用的方法呈現各種不同假設條件下餘生養老資源盈餘與缺口的動態變化，以及彌補缺口的各種可選方案。第三章：養老的資產配置。採用風險收益分析方法闡述基於養老目標的大類資產配置邏輯；對市場上各類用於養老的主流金融資產（包括各類專屬養老產品在內的銀行理財、基金、保險等資產）與實物資產（房產）的風險、收益、流動性、前置條件、相互關係、適用人群等進行分析；為不同財富量級的養老人群提供差異化的大類資產和單項資產配置方案。第四章：養老規劃涉及的重點法律事務。針對養老過程中的特有法律風險進行重點分析；結合《民法典》和其他相關法律法規的立法思想和司法判例，針對常見的老年法律風險預防和應對提出建議。第五章：養老財務規劃實務演練。針對理財師日常工作場景中常見的服務客群，列舉了多個典型養老人群的財務規劃案例；理財師通過案例的討論與分析，在軟件的協助下，可以完成不同客戶的養老財務規劃和產品推薦；案例覆蓋90%以上服務對象，可以快速提升理財師的實際服務能力。通過閱讀本書，讀者將：1. 重塑對養老問題嚴峻性與養老需求的正確認知；2. 能夠掌握養老財務規劃的基本邏輯與框架，設計契合客戶需求