為配合中國銀行業專業人員職業資格考試, 滿足銀行個人理財與財富管理業務的發展需要, 中國銀行業協會銀行業專業人員職業資格考試辦公室組織中國銀行業協會個人理財專家組, 根據中國銀行業專業人員職業資格考試 《個人理財科目考試大綱》編寫了考試輔導教材。 本教材主要針對商業銀行從事個人理財業務的一線業務人員以及有志于從事理財行業的人員設計，涵蓋個人理財從業人員應當掌握的基本知識和技能。本教材包括個人理財概述、個人理財業務相關法律法規、理財投資市場概述、理財產品概述、客戶分類與需求分析、理財規劃計算工具與方法、理財師的工作流程和方法七個部分。本書切合商業銀行個人理財業務發展實際，內容緊扣考試大綱，便於考試複習，同時對個人理財從業人員和有志於從事該工作人員來說，本書也是一本很好的學習參考資料。
