基金投資必讀（簡體書）

《基金投資必讀》主要內容：什麼是基金？基金的本質是什麼？投資基金有什麼好處？基金有什麼特點？如何對基金進行分類？股票基金有哪些特點？股票基金有哪些投資風格？貨幣市場基金的主要功能是什麼？ 通過閱讀《基金投資必讀》，你就能找到以上問題的答案！《基金投資必讀》正是關於介紹“基金知識”的專著！
《基金投資必讀》由中國銀河證券股份公司基金研究中心高級分析師王群航博士、中國銀河證券股份公司北京安外營業部張凱慧總經理及其他多位專業人士經過數月共同努力而完成，書中具體介紹了：基金是一種專業理財工具、基金與其他投資品種的區別、投資基金是否有風險、投資基金需要注意哪些問題等方面的內容。

王群航，中國銀河證券股份公司基金研究中心高級研究員，與中國基金市場共同成長，專注于基金的公司研究、績效跟蹤、營銷策略研究、產品研究等；在《中國證券報》《上海證券報》《證券時報》《證券市場周刊》等權威媒體撰寫過多個基金專欄，發表過基金研究文章150多萬字；中央電視臺《中國證券》欄目特邀專欄嘉賓；在新浪、網易、和訊等網站開有個人專欄；參加過全國基金從業人員資格考試教材《證券投資基金》、高校教材《個人理財》的編寫工作，著有《基金精選100》等書；專業研究論文獲得過中國證券業協會的一等獎和三等獎；獲得過中央金融工作委員會的嘉獎。

序 最值得關注的理財產品
第一章 為什麼要購買基金
一、基金是一種專業理財工具
1．什麼是基金
2．基金的本質是什麼
3．投資基金有什麼好處
4．基金有什麼特點
5．如何對基金進行分類
6．契約型基金與公司型基金
7．封閉式基金與開放式基金
8．股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金
9．成長型基金、收入型基金和平衡型基金
10．主動型基金與被動（指數）型基金
11．公募基金和私募基金
12．特殊類型基金
13．五大類基金適合什麼樣的投資者
14．股票基金有哪些特點
15．股票基金有哪些投資風格
16．貨幣市場基金的主要功能是什麼
17．如果基金管理公司倒閉，所投資的基金會不會受影響
18．投資于開放式基金，投資者享有哪些權利
19．投資于開放式基金，投資者需承擔哪些義務
20．什麼是基礎市場

二、基金與其他投資品種的區別
1．目前國內居民可以利用的投資渠道有哪些
2．基金與銀行存款的區別在哪里
3．基金與債券的區別在哪里
4．基金與保險的區別在哪里
5．基金與股票的區別在哪里
6．基金與現有理財產品的區別在哪里
7．基金與外匯、房地產、貴金屬、收藏品等其他投資工具有什麼不同
8．基金與目前市場上常見理財產品的比較

三、樹立組合投資的正確理念
1．組合投資具有多個層次
2．處于不同年齡段的投資者應對基金有不同的投資策略
3．對于基金的基本投資策略
4．怎樣調整投資組合

第二章 投資基金是否有風險
一、認清投資基金過程中的風險
1．什麼是基金的政策風險
2．什麼是基金的上市公司經營風險
3．什麼是基金的利率風險
4．什麼是基金的市場風險
5．什麼是基金的流動性風險
6．什麼是基金公司、基金管理人的道德風險
7．什麼是基金的操作或技術風險
8．什麼是經濟周期風險與購買力風險
9．其他風險
10．什麼是不可抗力因素
11．監管部門是如何監管基金運作的

二、投資基金需要注意哪些問題
1．投資者首先應該了解自己
2．投資者還應該大概了解基金所投資的基礎市場
3．選擇基金的時候首先要看基金的業績排名
4．機構投資者不看業績排名嗎
5．基金業績排名的現實意義
6．什麼樣的業績排行榜更適合投資者
7．是買新基金好還是買老基金好
8．是買開放式基金好還是買封閉式基金好
9．現在很多基金都有費率優惠，買基金是在證券公司好還是在銀行合適，或是網上更好
10．是買凈值高的基金好，還是買凈值低的基金好
11．基金是長期投資的產品嗎
12．定期定額投資方法一定就很好嗎
13．基金公司是在進行“專業理財”，不是在進行“專家理財”
14．投資于基金安全嗎
15．買基金是否應看基金的過往業績

第三章 怎樣選擇基金
一、基金類型的細分
1．為什麼要對基金的類型進行細分
2．誰在對基金的類型進行細分
3．目前市場上較有影響力的基金研究機構有哪些
4．晨星資訊是如何進行基金細分研究的
5．各種基金類型細分的主要區別在哪里
6．什麼是保本基金
7．保本基金有哪些特點
8．保本基金是如何運作的
9．投資保本基金真的不賠錢嗎
10．如何投資保本基金
11．什麼是指數型基金
12．指數基金有哪些種類
13．指數基金是如何運作的
14．指數基金有哪些優點
15．如何投資指數基金
16．什麼是交易型開放式指數基金（ETF）
17．交易型開放式指數基金有哪些特點
18．如何投資交易型開放式指數基金
19．投資交易型開放式指數基金獲取套利收益和價差收益的區別在哪里
20．如何在上升行情的過程中投資交易型開放式指數基金
21．如何在下跌行情的過程中投資交易型開放式指數基金
22．什麼是折價套利，什麼是溢價套利
23．什麼是上市型開放式基金（LOF）
24．如何將通過銀行網上系統申購的上市型開放式基金（LOF）進行跨系統轉托管至深交所場內交易，或者由場內轉托管至場外？具體程序、所需時間及相關收費標準如何？是由投資者通過網上自行操作還是通過柜臺向銀行、基金公司或向當地營業部提出書面申請？是否有官方的統一規範？上證基金通基金的轉托管是否也同樣處理
25．上市型開放式基金（LOF）與封閉式基金的區別是什麼
26．上市型開放式基金（LOF）與開放式基金的區別是什麼
27．什麼是場內市場
28．什麼是場外市場
29．上市型開放式基金（LOF）和交易所交易基金（ETF）有哪些相似點
30．上市型開放式基金和交易所交易基金有哪些差異點
31．如何投資上市型開放式基金（LOF）
32．什麼是生命周期基金
33．生命周期基金和傳統的開放式基金有什麼區別
34．什麼是上證基金通
35．如何通過上證基金通購買基金
36．什麼是基金復制
37．基金復制具有哪些優缺點
38．如何看待復制基金
39．什麼是基金分拆
40．如何看待基金分拆

二、基金品種的選擇
1．如何選擇適合我的基金
2．如何選擇基金管理公司
3．如何了解開放式基金的相關信息
4．投資開放式基金有哪些須知
5．投資開放式基金需要防止哪些誤區
6．如何挑選適合自己的基金
7．購買基金后，投資者應該做些什麼
8．單筆投資開放式基金的特點是什麼
9．定期定額投資開放式基金的好處是什麼
10．“定期定額投資計劃”較為適合哪些投資者
11．哪些種類的基金適合開展定期定額投資計劃
12．“定期定額投資計劃”與定期保險的區別是什麼
13．“定期定額投資計劃”從何時開始比較好
14．“定期定額投資計劃”應該遵守哪些原則
15．投資“定期定額投資計劃”採取什麼樣的策略才最有效率
16．“定期定額投資計劃”真的比單筆投資好嗎
17．如何挑選申購基金的時機
18．如何確定贖回基金的時機
19．在哪些情況下可以考慮贖回基金
20．投資基金時，是不是基金的規模越大越好，應該選擇多大規模的基金比較好
21．基金經理對基金投資產生多大作用

三、基金業績評價
1．業績評價的意義，
2．進行基金業績評價需要考慮的因素
3．對基金進行評價的原則是什麼
4．基金凈值收益率的計算方法有哪三種
5．什麼是分類比較法
6．什麼是基準比較法
7．貨幣市場基金公布的萬份收益和七日年化收益率是什麼意思
8．為什麼要對基金收益率進行風險調整
9．風險調整收益率指標主要有哪些

第四章 如何買賣開放式基金
1．是不是所有在中國的人都能買開放式基金
2．我適合投資開放式基金嗎
3．年滿16歲而且已經辦理了身份證的投資者可以開戶和購買基金嗎
4．什麼是直銷渠道，什麼是代銷渠道
5．個人投資者辦理開戶手續需要準備什麼資料
6．機構投資者辦理開戶手續需要準備什麼資料
7．投資開放式基金需要多少資金
8．可以在什麼時間里買賣開放式基金
9．在哪里可以買賣開放式基金
10．什麼是基金賬戶
11．投資人開立基金賬戶當天可以購買基金嗎
12．一只開放式基金誕生要經歷哪些過程
13．什麼是認購
14．什麼是申購
15．什麼是贖回
16．什麼是開放式基金的封閉期？為什麼設立封閉期
17．申購、贖回開放式基金的原則是什麼
18．為什麼開放式基金買賣採取“未知價”原則
19．申購和贖回開放式基金的程序是什麼
20．買賣基金在金額上有限制么
21．什麼是基金份額凈值
22．什麼是開放式基金的持有期
23．贖回開放式基金份額有什麼限制
24．如何計算贖回費用和賣出得到的價款
25．申購開放式基金的申請有可能被拒絕嗎
26．什麼叫巨額贖回，發生巨額贖回對投資者會有什麼影響
27．投資開放式基金的獲利方式有哪些
28．投資開放式基金的投資收益有保底嗎
29．投資于開放式基金需要繳稅嗎
30．基金分紅需扣除手續費嗎
31．開放式基金分紅嗎
32．什麼是分紅權益登記日、除息日和派現日
33．如何計算紅利收益
34．投資者可以選擇哪些分紅方式
35．分紅對選擇基金重要嗎
36．哪種分紅方式好
37．辦理分紅方式的變更需要哪些手續
38．分紅后凈值下降了，此時買入開放式基金好嗎
39．權益登記日當天申購基金是否可以參與分紅
40．什麼是基金單位凈值和累計凈值，兩者的區別是什麼
41．什麼是非交易過戶
42．什麼是開放式基金份額的轉托管
43．如何辦理基金份額轉托管
44．轉托管業務如何收費
45．如何通過網上交易進行開放式基金投資
46．在不同渠道購買開放式基金有什麼不同
47．網上購買基金應該注意哪些事項
48．基金網上交易有哪些優點
49．網上交易的轉賬費用誰來負擔
50．如果想變更交易機構或地點，該如何辦理
51．什麼是基金轉換業務
52．基金轉換的兩大優勢是什麼
53．什麼是“申購費補差”
54．什麼是“贖回費補差”
55．是否可以舉例說明一下轉換費用的收取情況
56．辦理基金轉換時需要注意的事項
57．如何看懂《基金交易對賬單》
58．如何辦理基金賬戶的資料變更
59．什麼是暫停或拒絕申購？發生暫停或拒絕申購時如何處理
60．產生非交易過戶的情況有哪些
61．投資者能否將自己賬戶里的基金資產轉讓給其他
62．非交易過戶的辦理原則是什麼
63．非交易過戶的費用是多少
64．非交易過戶包含哪些內容
65．什麼是系統內轉托管
66．什麼是跨系統轉托管
67．能夠在網上買賣開放式基金嗎
68．買基金柜臺上好還是網上好
69．投資者辦理因繼承而發生的基金非交易過戶的申請需提交哪些資料
70．個人投資者辦理因捐贈的基金非交易過戶需提交哪些資料
71．機構投資者辦理因捐贈而發生的基金非交易過戶的申請需提交哪些資料
72．個人投資者辦理因司法判決而發生的基金非交易過戶的申請需提交哪些資料
73．機構投資者辦理因司法判決而發生的基金非交易過戶的申請需提交哪些資料
74．什麼是“外扣法”？它和此前的基金申購份額計算方法“內扣法”有何不同

第五章 封閉式基金
1．什麼是封閉式基金
2．封閉式基金與開放式基金有什麼區別
3．“老基金”在我國基金市場的發展情況如何
4．“新基金”的發展情況如何
5．目前封閉式基金的到期情況如何
6．什麼是折價和溢價
7．封閉式基金為什麼會折價
8．封閉式基金到期之后的處理方式有哪幾種
9．什麼是“封轉開”
10．為什麼要實行“到期封轉開”
11．什麼是隱含收益率
12．大盤基金、小盤基金如何區分
13．大盤基金有哪些值得重點關注的地方
14．什麼是“強制性上漲”
15．什麼是創新型封閉式基金

第六章 QDII類基金產品
1．什麼是QDII
2．為什麼要關注QDII類基金產品
3．在QDII類基金產品配置多少資金比較合適
4．選擇QDII類基金產品需要注意哪些基本問題
5．QDII類基金產品與國內A股基金相比有什麼區別
6．不同發行機構的QDII類基金產品有什麼區別
7．不同投資對象的QDII類基金產品有什麼區別
8．與國內基金相比，QDII類基金產品收益將會如何
9．如果國外市場的行情更好，漲幅更高，QDII類基金產品的收益會高于國內的A股基金嗎
10．與國內A股基金相比，QDII類基金產品風險如伺
11．投資區域和投資品種不同，QDII類基金產品的風險是否也會不同
12．國內市場與海外市場走勢相關度較低嗎
13．什麼是QDII類基金產品的海外市場風險
14．什麼是QDII類基金產品的匯率風險
15．什麼是QDII類基金產品的國家／地區市場風險
16．什麼是QDII類基金產品的新興市場投資風險
17．什麼是QDII類基金產品的政治和法律風險
18．什麼是QDII類基金產品的會計制度風險
19．什麼是QDII類基金產品的稅務風險

第七章 投資基金面面觀
1．可以通過抵押、借貸等方式投資基金嗎
2．選擇基金的常用標準是什麼
3．了解基金資訊的渠道有哪些
4．買基金應選擇新基金還是老基金
5．如何正確選擇購買基金的渠道
6．高凈值的基金與低凈值的基金誰好
7．如何解讀基金投資持股比例
8．如何理解基金的建倉時間限制
9．如何看待分紅多的基金
10．什麼是追求“絕對收益”的基金的謬誤
11．股票基金的績效特點表現在哪里
12．基金經理能否為我們控制投資風險
13．保本基金為何不受青睞
14．平衡型基金是否真具有穩健性
15．基金排名很靠前是否就是好的基金
16．投資要分散，但宜分散到什麼程度好
17．在震蕩行情中投資基金應注意哪些問題
18．什麼是基金份額的變更登記
19．什麼是基金轉換
20．什麼是系統內轉托管
21．什麼是跨系統轉托管

第八章 基金公司如何運作
1．證券投資基金運作中參與的主體有哪些？他們之間的相互關係如何
2．開放式基金如何運作
3．什麼是基金合同
4．基金合同中一般包含哪些內容
5．什麼是基金的招募說明書
6．什麼是基金的投資目標
7．什麼是基金的投資理念，它的作用是什麼
8．開放式基金的投資對象有哪些
9．為什麼新成立的開放式基金常會有一段時間的封閉期
10．是否開放式基金的封閉期越短越好
11．什麼是注冊登記業務
12．開放式基金有哪些費用
13．開放式基金的收益來源是什麼
14．基金的風險收益特徵指的是什麼，對投資者有什麼作用
15．什麼是基金的業績比較基準，它的作用是什麼
16．什麼是基金托管人
17．基金托管人有哪些權利和義務
18．什麼是基金管理人，什麼樣的機構才能成為基金管理人
19．基金管理人有哪些權利和義務
20．什麼是基金代銷機構，什麼樣的機構可以代銷基金
21．各個代銷機構之間的區別有哪些
22．基金持有人有哪些權利和義務
23．基金持有人在什麼情況下可以要求召開持有人大會
24．基金的登記結算的作用是什麼
25．有哪些機構承擔基金的登記結算業務
26．基金成立的條件是什麼
27．基金募集未達到法定要求的條件時該如何處理
28．在什麼條件下，基金合同終止需要對基金進行清算
29．基金清算的程序是什麼
30．基金募集期間的認購資金有利息收入嗎
31．在基金募集期間，投資者認購基金以后是否可以反悔，要求代銷機構退還認購金額
32．基金公司公開披露的基金信息有哪些
33．公開披露基金信息應該遵守哪些原則
34．投資者在閱讀基金季報、半年報、年報時，應該特別關注哪些內容
35．什麼是基金收益分配（分紅）
36．基金收益分配（分紅）的原則是什麼
37．基金收益分配（分紅）的方式有哪些
38．選擇不同收益分配方式的原則是什麼
39．什麼是基金管理費，如何計算和收取
40．我國基金行業目前的管理費收取標準如何
41．什麼是基金托管費．如何計算和收取
42．什麼是基金資產配置

附表一：1999年基金公司股票投資管理能力綜合評價
附表二：2000年基金公司股票投資管理能力綜合評價
附表三：2001年基金公司股票投資管理能力綜合評價
附表四：2002年基金公司股票投資管理能力綜合評價
附表五：2003年基金公司股票投資管理能力綜合評價
附表六：2004年基金公司股票投資管理能力綜合評價
附表七：2005年基金公司股票投資管理能力綜合評價
附表八：2006年基金公司股票投資管理能力綜合評價
附表九：各類開放式基金凈值增長率統計
附表十：股票類股票型基金成立以來各個年度績效一覽表
附表十一：股票類指數型基金成立以來各個年度績效一覽表
附表十二：混合類偏股型基金成立以來各個年度績效一覽表
附表十三：混合類平衡型基金成立以來各個年度績效一覽表
附表十四：混合類偏債型基金成立以來各個年度績效一覽表
附表十五：債券類債券型基金成立以來各個年度績效一覽表
附表十六：債券類中短債基金成立以來各個年度績效一覽表
附表十七：其他類保本型基金成立以來各個年度績效一覽表
附表十八：其他類特殊策略基金成立以來各個年度績效一覽表
附表十九：貨幣市場基金成立以來各個年度績效一覽表
後記