理財規劃師(基礎知識)（簡體書）

《理財規劃師(基礎知識)》由人力資源和社會保障部教材辦公室組織編寫。教材以《國家職業標準·理財規劃師》為依據，緊緊圍繞“以企業需求為導向，以職業能力為核心”的編寫理念，力求突出職業培訓特色，滿足職業技能培訓與鑒定考核的需要。本教材詳細介紹了理財規劃師要求掌握的最新實用知識和技術。全書主要內容包括理財規劃概論、會計基礎、財務基礎、宏觀經濟分析、金融基礎、稅收基礎、法律基礎、理財計算基礎、理財規劃工作流程等。每一單元后附有單元測試題及答案，供讀者鞏固、檢驗學習效果時參考使用。本教材是各級別理財規劃師職業技能培訓與鑒定考核用書，也可供相關從業人員參加在職培訓、崗位培訓使用。

第一單元 理財規劃概論
第一節 理財規劃原理／3
第二節 理財規劃的工作內容／5
第三節 理財規劃師職業道德規范／8
第四節 國外理財規劃師職業認證／12
單元測試題／14
單元測試題答案／15

第二單元 會計基礎
第一節 會計概述／19
第二節 會計對象與會計要素／22
第三節 會計核算方法與會計循環／27
第四節 財務報表／29
單元測試題／39
單元測試題答案／41

第三單元 財務基礎
第一節 財務分析／45
第二節 貨幣的時間價值／58
第三節 資金成本／62
第四節 資本預算／65
第五節 本量利分析／71
單元測試題／75
單元測試題答案／77

第四單元 宏觀經濟分析
第一節 宏觀經濟分析的意義和內容／81
第二節 總需求和總供給／85
第三節 經濟周期理論／93
第四節 財政政策和貨幣政策’／102
第五節 產業政策和行業分析／107
單元測試題／114
單元測試題答案／116

第五單元 金融基礎
第一節 貨幣與貨幣制度／121
第二節 金融市場和金融機構／126
第三節 金融工具／135
第四節 國際金融基礎知識／145
單元測試題／160
單元測試題答案／161

第六單元 稅收基礎
第一節 稅收的概念和特征／165
第二節 稅收的分類／168
第三節 個人理財方面的相關稅收制度／178
單元測試題／190
單元測試題答案／190

第七單元 法律基礎
第一節 民事法律概述／193
第二節 商事法律一合同法基礎／203
第三節 民事訴訟基礎／213
單元測試題／225
單元測試題答案／226

第八單元 理財計算基礎
第一節 概率和統計分析／231
第二節 風險和收益計算／247
第三節 基本的預測方法／257
單元測試題／270
單元測試題答案／274

第九單元 理財規劃工作流程
第一節 建立客戶關系／277
第二節 收集客戶信息／284
第三節 分析客戶財務狀況／288
第四節 制定理財規劃方案／295
第五節 實施理財規劃方案／305
第六節 持續提供理財服務／309
單元測試題／312
單元測試題答案／317