個人理財講義‧真題‧預測全攻略（簡體書）
商品資訊
系列名：中國銀行業從業人員資格認證考試
ISBN13：9787302356103
出版社：清華大學出版社(大陸)
作者：中國銀行業從業人員資格認證考試研究院 編著
出版日：2014/05/01
裝訂／頁數：平裝／243頁
規格：23.5cm*16.8cm (高/寬)
商品簡介
本書是“銀行業從業人員資格認證考試”的配套學習資料，依托具有深厚編寫水平的專家團隊，嚴格依據官方教材及考試大綱，在精選高頻考點的基礎上編寫而成。
全書分為考點精講及歸類題庫兩部分：考點精講主要選取考頻較高、易混淆的考點進行詳細講解；歸類題庫則選取考頻較高的知識點，在此基礎上編設的與實戰難度相當的試題。
本書特別適用于參加中國銀行業從業人員資格認證考試的考生，也可供各大院校金融學專業的師生參考。
名人/編輯推薦
序
近年來，隨著中國銀行業的不斷改革與創新，整個銀行業發生了歷史性的變化，在國民經濟發展中發揮著越來越重要的支撐及促進作用。而銀行從業人員的待遇也水漲船高，要想從事銀行業相關工作，取得銀行業資格認證是非常必要的。
“中國銀行業從業人員資格認證” 簡稱CCBP(Certification of China Banking Professional)。它是由中國銀行業從業人員資格認證辦公室負責組織和實施的考試。考試科目為公共基礎、個人理財、風險管理、個人貸款和公司信貸，其中公共基礎為基礎科目，其余為專業科目。
為幫助廣大考生順利通過考試，筆者根據考試大綱編寫了本套叢書，以便考生在短時間內理解知識要點、加深記憶、熟悉題型，提高考試成功率。
叢書書目
本叢書將基礎知識講解和考題練習緊密結合，為考生提供一條龍服務，主要包括如下10個品種。
《公共基礎最后沖刺八套題 附贈模擬上機考試光盤》
《個人理財最后沖刺八套題 附贈模擬上機考試光盤》
《風險管理最后沖刺八套題 附贈模擬上機考試光盤》
《個人貸款最后沖刺八套題 附贈模擬上機考試光盤》
《公司信貸最后沖刺八套題 附贈模擬上機考試光盤》
《公共基礎講義·真題·預測全攻略》
《個人理財講義·真題·預測全攻略》
《風險管理講義·真題·預測全攻略》
《個人貸款講義·真題·預測全攻略》
《公司信貸講義·真題·預測全攻略》
叢書特色
本套叢書內容全面，資料新穎，理論聯系實際，語言通俗，習題典型，可供廣大銀行業從業人員參考，是廣大應考者順利通過考試的必備書籍。
具體來說，本套叢書具有以下8大特點：
1. 緊跟大綱，迅速突破
本套叢書嚴格按照財政部最新考試大綱編寫，充分體現了教材的最新變化與要求。在詳細講解教材基礎知識的同時，每章配有精選例題及解析，通過簡明扼要的考點講解，引導考生全面、系統地復習，讓考生能夠熟練掌握指定教材的全部要點和重點。
2. 源自真題，權威全面
由于銀行業從業資格認證考試采用了機考的形式，從官方題庫中自動選題，因此即使是同一時間考試，各個考生所答的試卷也是不同的。筆者總結了多年真題，書中題目都源于官方題庫，并給出了詳細的解析，以幫助考生順利通過考試。
3. 同步演練，有的放矢
本套叢書每章最后有一套習題，并附有答案和解析，供考生檢驗、鞏固學習成果，使考生能盡快適應考場，在真正的考試中有的放矢，順利通關。
4. 海量習題，貼近實戰
眾所周知，勤動腦、多練習，方能百戰百勝。本套叢書在習題的選取上，以歷年真題為主，讓讀者通過習題演練了解考情和考試重點；在學習教材基礎知識、分析真題的基礎上，通過模擬自測檢測復習效果，了解自己的不足。
5. 簡單易懂，便于自學
考慮到大部分考生是在職人士，主要利用業余時間進行自學，因此本套叢書力求語言通俗，并對每道習題都進行了詳盡、嚴謹的解析，便于考生自學。
6. 圖表演示，加強記憶
針對教材中知識點眾多、難于記憶的問題，本叢書在編寫的過程中，盡量把考點用分類圖或者表格來表示，讓讀者一目了然，快速記憶。
7. 模擬光盤，身臨其境
因為銀行業從業資格認證考試采用計算機考試，和在試卷上答題的感覺不同，因此本叢書專門提供了模擬考試系統，考生可以提前熟悉考試環境及命題類型。光盤中的考題不僅類型全面，而且有錯題記錄，方便后續的復習。
8. 網上答疑，方便快捷
由于時間有限，本輔導書尚有諸多不盡如人意之處，熱忱盼望各方的批評指正。為了方便交流，我們專門提供了一個答疑的網站，讀者可以單擊考試系統的“在線答疑”鏈接，然后提出問題，我們會隨時解答。
總的來說，我們希望通過縱覽重點、同步自測、深度解析，使考生能夠對考點了然于胸，對考試游刃有余，對成績胸有成竹。最后，預祝廣大考生順利通過銀行業從業人員資格認證考試，在新的人生道路上續寫輝煌。
目次
第1章銀行個人理財業務概述
第一節銀行個人理財業務的概念和分類 1
考點1個人理財概述 1
考點2銀行個人理財業務的概念 2
考點3銀行個人理財業務的分類 3
第二節銀行個人理財業務的發展和現狀 5
考點4個人理財業務的發展和現狀 5
第三節個人理財業務的影響因素 6
考點5影響個人理財業務的宏觀因素 6
考點6影響個人理財業務的微觀因素 9
考點7影響個人理財業務的其他因素 9
第四節銀行個人理財業務的定位 10
考點8個人理財業務的定位 10
第五節同步強化訓練 10
目 錄
第1章銀行個人理財業務概述
第一節銀行個人理財業務的概念和分類 1
考點1個人理財概述 1
考點2銀行個人理財業務的概念 2
考點3銀行個人理財業務的分類 3
第二節銀行個人理財業務的發展和現狀 5
考點4個人理財業務的發展和現狀 5
第三節個人理財業務的影響因素 6
考點5影響個人理財業務的宏觀因素 6
考點6影響個人理財業務的微觀因素 9
考點7影響個人理財業務的其他因素 9
第四節銀行個人理財業務的定位 10
考點8個人理財業務的定位 10
第五節同步強化訓練 10
第二章銀行個人理財理論與實務基礎
第一節銀行個人理財業務理論基礎 20
考點1生命周期理論 20
考點2貨幣的時間價值 22
考點3投資理論 23
考點4資產配置原理 25
考點5投資策略與投資組合的選擇 26
第二節銀行理財業務實務基礎 27
考點6理財業務的客戶準入 27
考點7客戶理財價值觀與行為金融學 27
考點8客戶風險屬性 28
第三節同步強化訓練 30
第三章金融市場和其他投資市場
第一節金融市場概述 47
考點1金融市場概念 47
考點2金融市場特點 47
考點3金融市場構成要素 47
第二節金融市場的功能和分類 47
考點4金融市場功能 47
考點5金融市場分類 48
第三節金融市場的發展 49
考點6國際金融市場的發展 49
考點7中國金融市場的發展 49
第四節貨幣市場 49
考點8貨幣市場 49
考點9貨幣市場的組成 50
考點10貨幣市場在個人理財中的運用 51
第五節資本市場 51
考點11股票市場 51
考點12債券市場 52
第六節金融衍生品市場 53
考點13金融衍生品市場 53
考點14金融衍生品 54
考點15金融衍生品市場在個人理財中的運用 56
第七節外匯市場 56
考點16外匯市場 56
考點17外匯市場的分類 57
考點18外匯市場在個人理財中的運用 58
第八節保險市場 58
考點19保險市場 58
考點20保險市場的主要產品 58
考點21保險市場在個人理財中的運用 59
第九節貴金屬及其他投資市場 59
考點22貴金屬市場及產品 59
考點23房地產市場 60
考點24收藏品市場 61
第十節同步強化訓練 62
第四章銀行理財產品
第一節銀行理財產品市場發展 80
考點1銀行理財產品市場發展 80
第二節銀行理財產品要素 80
考點2產品開發主體信息 80
考點3產品目標客戶信息 81
考點4產品特征信息 81
第三節銀行理財產品介紹 82
考點5貨幣型理財產品 82
考點6債券型理財產品 82
考點7股票類理財產品 83
考點8信貸資產類理財產品 83
考點9組合投資類理財產品 83
考點10結構性理財產品 83
考點11QDII基金掛鉤類理財產品 85
考點12另類理財產品 86
第四節銀行理財產品發展趨勢 86
考點13銀行理財產品發展趨勢 86
第五節同步強化訓練 86
第五章銀行代理理財產品
第一節銀行代理理財產品的概念 93
考點1銀行代理理財產品的概念 93
第二節銀行代理理財產品銷售基本原則 94
考點2銀行代理理財產品銷售基本原則 94
第三節基金 94
考點3基金的概念和特點 94
考點4基金的分類 95
考點5特殊類型基金 96
考點6銀行代銷流程 96
考點7基金的流動性及收益情況 98
考點8基金的風險 98
第四節保險 99
考點9銀行代理保險概述 99
考點10銀行代理保險產品 99
考點11保險產品的風險 99
第五節國債 100
考點12銀行代理國債的概念、種類 100
考點13國債的流動性及收益情況 100
考點14國債的風險 101
第六節信托 101
考點15銀行代理信托類產品的概念 101
考點16信托類產品的流動性及收益情況 102
考點17信托產品風險 102
第七節黃金 102
考點18銀行代理黃金業務種類 102
考點19業務流程 103
考點20黃金的流動性、收益情況及風險點 103
第八節同步強化訓練 103
第六章理財顧問服務
第一節理財顧問服務概述 115
考點1理財顧問服務概念 115
考點2理財顧問服務流程 115
考點3理財顧問服務特點 116
第二節客戶分析 116
考點4收集客戶信息 116
考點5客戶財務分析 117
考點6客戶風險特征和其他理財特性分析 118
考點7客戶理財需求和目標分析 119
第三節財務規劃 119
書摘/試閱
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