商品簡介
本書是“銀行業從業人員資格認證考試”的配套學習資料，依托具有深厚編寫水平的專家團隊，嚴格依據官方教材及考試大綱，在精選高頻考點的基礎上編寫而成。
全書分為考點精講及歸類題庫兩部分：考點精講主要選取考頻較高、易混淆的考點進行詳細講解；歸類題庫則選取考頻較高的知識點，在此基礎上編設的與實戰難度相當的試題。
本書特別適用于參加中國銀行業從業人員資格認證考試的考生，也可供各大院校金融學專業的師生參考。
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序
近年來，隨著中國銀行業的不斷改革與創新，整個銀行業發生了歷史性的變化，在國民經濟發展中發揮著越來越重要的支撐及促進作用。而銀行從業人員的待遇也水漲船高，要想從事銀行業相關工作，取得銀行業資格認證是非常必要的。
“中國銀行業從業人員資格認證” 簡稱CCBP(Certification of China Banking Professional)。它是由中國銀行業從業人員資格認證辦公室負責組織和實施的考試。考試科目為公共基礎、個人理財、風險管理、個人貸款和公司信貸，其中公共基礎為基礎科目，其余為專業科目。
為幫助廣大考生順利通過考試，筆者根據考試大綱編寫了本套叢書，以便考生在短時間內理解知識要點、加深記憶、熟悉題型，提高考試成功率。
叢書書目
本叢書將基礎知識講解和考題練習緊密結合，為考生提供一條龍服務，主要包括如下10個品種。
《公共基礎最后沖刺八套題 附贈模擬上機考試光盤》
《個人理財最后沖刺八套題 附贈模擬上機考試光盤》
《風險管理最后沖刺八套題 附贈模擬上機考試光盤》
《個人貸款最后沖刺八套題 附贈模擬上機考試光盤》
《公司信貸最后沖刺八套題 附贈模擬上機考試光盤》
《公共基礎講義·真題·預測全攻略》
《個人理財講義·真題·預測全攻略》
《風險管理講義·真題·預測全攻略》
《個人貸款講義·真題·預測全攻略》
《公司信貸講義·真題·預測全攻略》
叢書特色
本套叢書內容全面，資料新穎，理論聯系實際，語言通俗，習題典型，可供廣大銀行業從業人員參考，是廣大應考者順利通過考試的必備書籍。
具體來說，本套叢書具有以下8大特點：
1. 緊跟大綱，迅速突破
本套叢書嚴格按照財政部最新考試大綱編寫，充分體現了教材的最新變化與要求。在詳細講解教材基礎知識的同時，每章配有精選例題及解析，通過簡明扼要的考點講解，引導考生全面、系統地復習，讓考生能夠熟練掌握指定教材的全部要點和重點。
2. 源自真題，權威全面
由于銀行業從業資格認證考試采用了機考的形式，從官方題庫中自動選題，因此即使是同一時間考試，各個考生所答的試卷也是不同的。筆者總結了多年真題，書中題目都源于官方題庫，并給出了詳細的解析，以幫助考生順利通過考試。
3. 同步演練，有的放矢
本套叢書每章最后有一套習題，并附有答案和解析，供考生檢驗、鞏固學習成果，使考生能盡快適應考場，在真正的考試中有的放矢，順利通關。
4. 海量習題，貼近實戰
眾所周知，勤動腦、多練習，方能百戰百勝。本套叢書在習題的選取上，以歷年真題為主，讓讀者通過習題演練了解考情和考試重點；在學習教材基礎知識、分析真題的基礎上，通過模擬自測檢測復習效果，了解自己的不足。
5. 簡單易懂，便于自學
考慮到大部分考生是在職人士，主要利用業余時間進行自學，因此本套叢書力求語言通俗，并對每道習題都進行了詳盡、嚴謹的解析，便于考生自學。
6. 圖表演示，加強記憶
針對教材中知識點眾多、難于記憶的問題，本叢書在編寫的過程中，盡量把考點用分類圖或者表格來表示，讓讀者一目了然，快速記憶。
7. 模擬光盤，身臨其境
因為銀行業從業資格認證考試采用計算機考試，和在試卷上答題的感覺不同，因此本叢書專門提供了模擬考試系統，考生可以提前熟悉考試環境及命題類型。光盤中的考題不僅類型全面，而且有錯題記錄，方便后續的復習。
8. 網上答疑，方便快捷
由于時間有限，本輔導書尚有諸多不盡如人意之處，熱忱盼望各方的批評指正。為了方便交流，我們專門提供了一個答疑的網站，讀者可以單擊考試系統的“在線答疑”鏈接，然后提出問題，我們會隨時解答。
總的來說，我們希望通過縱覽重點、同步自測、深度解析，使考生能夠對考點了然于胸，對考試游刃有余，對成績胸有成竹。最后，預祝廣大考生順利通過銀行業從業人員資格認證考試，在新的人生道路上續寫輝煌。
目次
第一節風險與風險管理 1
考點1風險、收益與損失 1
考點2風險管理與商業銀行經營 2
考點3商業銀行風險管理的發展 3
第二節商業銀行風險的主要類別 4
考點4商業銀行風險的主要類別 4
第三節商業銀行風險管理的主要策略 8
考點5商業銀行風險管理的主要策略 8
第四節商業銀行風險與資本 11
考點6資本的定義、作用 11
考點7監管資本與資本充足率要求 11
第五節風險管理的數理基礎 14
考點8收益的計量 14
考點9常用的概率統計知識 14
第一章風險管理基礎
第一節風險與風險管理 1
考點1風險、收益與損失 1
考點2風險管理與商業銀行經營 2
考點3商業銀行風險管理的發展 3
第二節商業銀行風險的主要類別 4
考點4商業銀行風險的主要類別 4
第三節商業銀行風險管理的主要策略 8
考點5商業銀行風險管理的主要策略 8
第四節商業銀行風險與資本 11
考點6資本的定義、作用 11
考點7監管資本與資本充足率要求 11
第五節風險管理的數理基礎 14
考點8收益的計量 14
考點9常用的概率統計知識 14
考點10投資組合分散風險的原理 15
第六節同步強化訓練 16
第二章商業銀行風險管理基本架構
第一節商業銀行風險管理環境 33
考點1商業銀行公司治理 33
考點2商業銀行內部控制 34
考點3商業銀行風險文化 35
考點4商業銀行管理戰略 35
考點5風險偏好 36
第二節商業銀行風險管理組織 36
考點6商業銀行風險管理組織 36
第三節商業銀行風險管理流程 37
考點7商業銀行風險管理流程 37
第四節商業銀行風險管理信息系統 39
考點8風險管理信息系統 39
第五節同步強化訓練 40
第三章信用風險管理
第一節信用風險識別 51
考點1單一法人客戶信用風險識別 51
考點2集團法人客戶信用風險識別 53
考點3個人客戶信用風險識別 54
考點4貸款組合的信用風險識別 54
第二節信用風險計量 56
考點5風險暴露分類 56
考點6客戶評級 57
考點7債項評級 59
考點8信用風險組合的計量 61
第三節 信用風險監測與報告 62
考點9信用風險監測 62
第四節信用風險控制 68
考點10限額管理 68
考點11信用風險緩釋 71
考點12信用風險的關鍵業務流程/環節控制 72
考點13資產證券化與信用衍生產品 74
第四節信用風險資本計量 75
考點14信用風險資本計量方法 75
第五節同步強化訓練 76
第四章市場風險管理
第一節市場風險識別 97
考點1市場風險特征與分類 97
考點2主要交易產品及其風險特征 99
考點3賬戶劃分 101
第二節市場風險計量 102
考點4基本概念 102
考點5市場風險計量方法 106
第三節市場風險監測與控制 109
考點6市場風險管理總體要求 109
考點7市場風險監測與報告 109
考點8市場風險控制 110
考點9銀行賬戶利率風險管理 110
第四節市場風險資本計量方法 112
考點10市場風險資本計量方法 112
考點11經濟資本配置和經風險調整的績效評估 114
第五節交易對手信用風險 115
考點12交易對手信用風險的定義和計量范圍 115
第六節同步強化訓練 116
第五章操作風險管理
第一節操作風險概述 129
考點1操作風險的定義與特點 129
第二節操作風險評估 133
考點2操作風險評估 133
第三節操作風險控制 134
考點3操作風險控制 134
第四節操作風險監測與報告 139
考點4操作風險監測與報告 139
第五節操作風險資本計量 140
考點5操作風險資本計量方法 140
第六節同步強化訓練 142
第六章流動性風險管理
第一節流動性風險識別 155
考點1資產負債期限結構 155
考點2資產負債幣種結構 156
考點3資產負債分布結構 156
第二節流動性風險評估 157
考點4流動性比率/指標法 157
考點5現金流分析法 158
考點6其他流動性評估方法 158
第三節 流動性風險監測與控制 159
考點7流動性風險預警 159
考點8壓力測試 160
考點9情景分析 160
考點10流動性風險管理方法 161
第四節同步強化訓練 162
第七章其他風險管理
第一節 國別風險管理 177
考點1國別風險管理的概念 177
考點2國別風險管理的基本做法 177
第二節聲譽風險管理 178
考點3聲譽風險的概念 178
考點4聲譽風險管理的基本做法 179
考點5聲譽危機管理規劃 179
第三節 戰略風險管理 180
考點6戰略風險管理的概念 180
考點7戰略風險管理的基本做法 180
第四節同步強化訓練 182
第八章風險評估與資本評估
第一節風險評估 192
考點1風險評估 192
第二節壓力測試 193
考點2壓力測試 193
第三節資本評估 193
考點3資本定義、功能與分類 193
考點4資本規劃的主要內容及頻率 194
第四節內部資本充足評估報告(ICAAP) 194
考點5內部資本充足評估報告 194
第五節同步強化訓練 195
第九章銀行監管與市場約束
第一節
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