後危機時代我國影子銀行監管法的反思和重構（簡體書）

在後危機時代，我國經濟開始進入增長速度換檔期、結構調整陣痛期和前期刺激政策消化期的“三期疊加”態勢之中，各種矛盾和問題相互交織，困難重重。具體到金融領域，直觀、突出的問題便表現在金融結構失衡和中小企業融資難問題。影子銀行的發展與監管是當下中國經濟發展方式轉變、金融體制改革的迫切問題和重要出路。是故，本書先對影子銀行的概念做一源頭上的厘定，接著立足於我國影子銀行市場發展的現實背景，從“一般法”和“專門法”視角對當前我國金融監管法律在規制與調整影子銀行的路徑及疏漏進行了全面的梳理與檢討，然後將研究目光投向域外，從國際和國別兩個層面深入探討國際社會和歐美等地區或國家因應影子銀行而採取的共同監管改革思路。在綜合內外研究的基礎上，本書對我國當前影子銀行的監管理念和監管原則進行了省思與切合實際的定位，並以此為統攝，從金融監管權的橫向與縱向配置兩個維度出發，別出心裁地提出“雙層+三元結構雙峰”的影子銀行監管模式。希冀這種體系化的監管模式能破解當前我國影子銀行監管零散、缺位、乏力及其與金融創新之間的張力和衝突，進而服務和指導於我國轉型時期的金融監管實踐，為當前金融市場的安全、高效運行提供應有的制度保障。

目錄
緒論
一、本書研究的背景與目的
二、相關文獻之簡評
三、研究的思路和主要內容
四、研究的特色
五、對若干關鍵詞的解釋和說明
第一章正本清源：何謂“影子銀行”
第一節“影子銀行”之辨析
一、“影子銀行”的提出
二、“影子銀行”的內涵與特徵
第二節影子銀行的分類及運作
一、影子銀行的分類
二、影子銀行的運作機制
第三節影子銀行的產生、演進及影響
一、影子銀行的發展脈絡：以歐美為主的考察
二、影子銀行的運營影響：“雙刃劍”效應
第四節對影子銀行施以監管的理論依據與法理基礎
一、影子銀行監管必要性的應然詮釋：以一般金融監管理論為視角
二、影子銀行監管必要性的實然詮釋：以自身的運營特質為視角
三、影子銀行監管的法理基礎：金融監管法的社會本位論
本章小結
第二章問題和不足：對當前我國影子銀行監管法的梳理與反思
第一節我國影子銀行的發展現狀及運營特徵
一、我國影子銀行的勃興及動因
二、我國影子銀行的種類構成與運營方式
三、我國影子銀行與歐美影子銀行之不同
第二節我國對影子銀行監管的一般性法律
一、2014年國務院《關於加強影子銀行監管有關問題的通知》
二、其他間接涉及影子銀行監管的一般性法律規定
第三節我國對影子銀行監管的專門性法律
一、銀行理財業務及其監管法律
二、P2P平臺及其監管法律
三、第三方支付及其監管法律
四、私募股權基金及其監管法律
五、信貸資產證券化及其監管法律
六、其他影子銀行的監管法律：以融資性擔保公司和小額貸款公司為例
第四節對當前我國影子銀行監管立法之反思
一、影子銀行監管一般性法律存在的問題
二、銀行理財業務監管法存在的問題
三、P2P監管法存在的問題
四、第三方支付監管法存在的問題
五、私募股權基金監管法存在的問題
六、信貸資產證券化監管法存在的問題
七、其他影子銀行監管法存在的問題：以融資性擔保和小額貸款公司為例
本章小結
第三章他山之石：境外影子銀行監管改革實踐之觀照
第一節影子銀行監管的國際法制變革
一、FSB對影子銀行的監管
二、BCBS對影子銀行的監管
第二節影子銀行監管的國內法制變革：以美歐英為例
一、美國影子銀行的監管演進
二、歐盟對影子銀行監管的演進
三、英國對影子銀行監管的演進
第三節對境外影子銀行監管改革的評析與總結
一、影子銀行監管改革的國際共識
二、影子銀行監管改革的趨同及評析
三、影子銀行監管改革的國別特色與經驗總結
本章小結
第四章寬嚴相濟：後危機時代我國影子銀行監管理念之重塑
第一節我國現行的金融監管理念及其反思
一、金融監管理念的提出
二、對我國現行的金融監管理念之反思
第二節我國影子銀行監管理念之定位
一、對歐美加強影子銀行監管理念之審視
二、我國影子銀行監管理念之我見
第三節我國影子銀行法律監管原則之確立
一、透明化原則
二、差別化原則
三、相稱性原則
四、安全港原則
五、實質性原則
六、協調性原則
七、協作性原則
本章小結
第五章縱橫並舉：我國影子銀行監管的體系化之徑
第一節審慎監管與行為監管的並立耦合：我國影子銀行監管體系化的橫向之維
一、審慎監管及其特徵
二、行為監管及其特徵
三、審慎監管與行為監管的關係之辯
第二節宏觀審慎與微觀審慎的有機結合：我國影子銀行審慎監管的體系化
一、構建我國影子銀行宏觀審慎監管架構的法律設想
二、完善我國影子銀行微觀審慎監管的法律安排
第三節強化我國影子銀行行為監管的法律安排：以金融消費者保護為視角
一、我國金融消費者概念之辨析
二、我國金融消費者保護的若干問題
三、我國金融消費者保護體系構建――從影子銀行的視角
四、我國影子銀行熱點領域中的金融消費者保護制度構建
第四節央地金融監管權配置之優化：我國影子銀行監管體系化的縱向之維
一、影子銀行的草根性和地域性亟須地方政府的監管
二、我國地方政府對影子銀行的監管現狀及問題揭示
三、完善中央與地方影子銀行監管權配置的思考和對策
本章小結
結束語
主要參考文獻
後記