基金投資：財富積累的捷徑（簡體書）

中國基金市場或者說資產管理行業，經過長足發展，制度、規則、品種逐漸對西方市場有充分汲取。國民財富到達較高階段，理財需求旺盛，但是對基金認知度較低，投資品停留在銀行、理財、不動產方面，因此中國人需要一本能夠引領他們認識金融市場、瞭解金融投資的專業書籍。這本書的價值就在於喚醒大家的財商，進而充分認識基金這種非常重要的投資方式。

朱弘，FRM，數學學士，經濟學碩士。曾任中英人壽保險有限公司資產管理部合規專員，華商基金監察稽核部風險管理與績效評估主管、產品創新部產品設計與開發主管。現供職於中信保誠基金多策略與組合投資部，從事多策略配置與FOF投資研究。

正如作者所言，成功的投資並不複雜，也並不費時。有了這本書，無論你起始投資金額有多少，都能找到讓你的錢翻倍。本書結合現實中的真實案例揭示了：·挑選出優秀投資基金的奧秘·如何投資儲蓄和養老金·投資新手如何構建投資組合·投資者常遇到哪些陷阱·“買房出租”和其他常見替代投資品種的問題
投資是邁向更好生活的通行證。但是你該把錢往哪裡投呢？
本書作者用自身35年的經驗現身說法，為讀者詳細地介紹了基金投資的整個流程，包括基金基礎知識、基金選擇、組合構建等諸多重要環節，同時作者對英國的養老金制度、資管行業格局等問題也做出相應剖析，相信這本書對我國相關業務的開展及投資者教育都會有所裨益。如要成為成功的DIY投資者，這是一本不可不讀的優秀指南。

目 錄




第1章
引言／1
我的期望／2
為什麼要聽我的／4
從最壞的時代到最好／5
簡單，但不容易／6

第2章
投資的基礎知識／7
你需要有一份計劃／8
DIY方法／9
未來可能的通貨膨脹率／10
潛在收益率／11
全面看待你的財務狀況／15
避稅的重要性／16
不要忘記成本／18
全域考量／18
底線／20
簡單的開始／22

第3章
起步入門／24
為什麼投資基金／25
基金投資的問題／29
投資平臺的例子／30

第4章
縮小範圍／33
分類解析／34
第一步／35
主動投資和被動投資／36
收益型還是資本成長型／38
基金分類的標準／39

第5章
如何挑選好基金／42
基金和基金公司／43
投資風格／44
小盤股的長期表現／45
理解業績數據／46
謹慎看待數據／47
運用圖表分析業績／50
保持簡單／53
堅守紀律／54
其他專業人士的觀點／55
其他有用的資源／56
品格與個性／57
成本與費用／58
要有耐心／61

第6章
構建並管理投資組合／64
價值比潮流重要／65
平衡投資組合的風險和收益／66
分散化和風險／67
投資組合分散化與建模／68
權重和基金數量／73
再平衡／74
主題和行業／76

第7章
我的投資之道／80
一個重要的免責申明／81
ISA、SIPP和其他賬戶的平衡／82
靈活性很重要／83
我持有的基金／84
我ISA賬戶的投資／92
投資組合的近期變化／93
關注投資組合／93
我賣掉的基金／95

第8章
其他投資方法／98
被動投資／99
投資信託／100
風險投資信託／104
房屋租賃並不像傳說的那麼美妙／106
直接投資股票／108


第9章
35年的職業生涯再回首／111
預測的風險／112
應對市場危機／113
養老金革命／116
兩大難題／118
儲蓄的必要性／119
銀行的問題／121
金融產品的廣告／122
應對金融媒體／123
個人理財的壓力／125
我在讀什麼／127

第10章
最後的思考／128

致謝／130

附錄／132

關於作者／142