地方金融監管中的典當合規指引（簡體書）

本書對現行典當行監管制度進行了梳理，包括典當行及分支機搆的設立、變更與終止，典當行的經營規則等內容，並在此基礎上對典當行監管合規準則提出構想。關於設立、變更與終止，主要是對各地政務服務事項涉及的申請材料、辦理流程進行了整理；關於經營規則，主要是對現行典當監管制度中監督檢查重點對象、環節的拆解。根據這些內容，可對典當的實務操作形成概覽。實務性正是本書的初衷。關於監管合規準則的構想，是基於上述內容提出的合規建設的參考文本，以期能抛磚引玉，為典當行監管合規建設實務所用。需要說明的是，典當行的合規建設體系是一個龐大、複雜的結構，其完整的構成內容還應包括勞動人事、財務稅收、合同管理、商業活動中的反賄賂和反欺詐等，此處所指僅是地方金融監管部門進行行業監管視角下的合規制度，故謂之“監管合規”。


目錄


第一章 典當合規的原則性要求- 1 -


1.設立應經省級主管部門許可- 1 -


2.存續狀態應符合監管要求- 2 -


3.經營行為應符合規則要求- 2 -


4.遵循統一財務制度- 3 -


5.配合監管- 3 -


第二章 典當行設立、變更與終止操作指引- 3 -


第一節設立典當行操作指引- 4 -


一、設立條件


- 4 -


二、設立流程- 7 -


三、申請設立中需要提交的材料- 8 -


第二節設立典當行分支機搆操作指引- 11 -


一、分支機搆設立條件


- 12 -


二、分支機搆設立流程- 12 -


三、分支機搆設立需要提交的材料- 12 -


第三節典當行及分支機搆的存續、變更- 14 -


一、典當行及分支機搆變更的類型- 15 -


二、典當行及分支機搆變更流程- 15 -


三、典當行變更的申請資料- 15 -


四、典當行分支機搆變更的說明- 20 -


第四節典當行及分支機搆的終止- 21 -


一、典當退出情形- 22 -


二、典當行及分支機構退出流程、所需申請資料簡述- 24 -


第三章 經營規則- 24 -


一、當物- 25 -


二、典當經營行為- 25 -


三、當票- 26 -


四、典當金額、費用- 27 -


五、當期及期滿處理- 30 -


六、保密- 31 -


……