保險

2026年外幣保單證照短期速成首選！完整涵蓋必考法規，快速掌握考試重點！收錄逾300道精選試題：牛刀小試｜快速暖身，釐清觀念，精準練習模擬測驗｜仿真演練，題題詳解，提升戰力緊貼最新法規脈動，全面掌握考情趨勢！【本書適用】這本《外幣保單證照高分速成》(書號：9786267805510)適用於中華民國人壽保險商業同業公會舉辦之「人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗」考試。【法規更新】此次改版修訂條文：1.外匯收支或交易申報辦法2.銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項3.證券商受託買賣外國有價證券管理規則4.保險法7.新型態人身保險商品認定標準8.保險業內部控制及稽核制度實施辦法9.人身保險業辦理以外幣收付之非投資型人身保險業務應具備資格條件與注意事項12.投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的應注意事項13.投資型人壽保險商品死亡給付對保單帳戶價值比率規範之意義及舉例說明14.利率變動型年金保險費率相關規範15.保險業資產管理自律規範16.保險業辦理國外投資管理辦法17.投資型保險投資管理辦法新增內容：1.人身保險商品審查應注意事項2.保險商品銷售前程序作業準則3.中華民國人壽保險商業同業公會所屬會員辦理外幣收付非投資型人身保險業務自律規範4.投資型保險資訊揭露應遵循事項【本書特色】》收錄完整法規條文本書以條文為主軸，特別精選考試中最常出現的24種保險相關法規。》系統化編排，易讀易懂內容搭配圖表說明，幫助快速理解、強化應試實力，另增加Tips小提醒，期使考生一次掌握關鍵考點！》醒目標記重點，方便記憶清楚標示章節重點，關鍵字句特別以「粗體」凸顯重點所在，力求精準闡述每部法令必考之處及重要的法律用語，加深讀者印象，減少備考時間。》二階段練習題型，循序漸進強化應試實力牛刀小試：幫助讀者在閱讀重點後立即演練，強化記憶、檢視盲點、鞏固觀念。模擬測驗：提供3回各50題仿真試題，建立「審題－思考－作答」的自動反應，讓你在正式考場上輕鬆應對！

人壽保險業務不可或缺的職涯指南！步驟化專業人壽保險業務養成，從培養、精進本質學能到規劃生涯、設定目標，本書以科學的理論佐證，並提供生涯模型、增員模型等工具可實際應用。【壽險業務具備可預見的成長路徑與多元發展選項，且是一份以「人」為中心的深度事業】人壽保險不是靠一時的熱情或衝動就能成功的行業，真正能走得長遠的業務員，必然具備一套內化於心的核心能力，以及確實妥善規劃生涯發展。本書循序漸進介紹人壽保險業務的工作，分成二大主題：一、壽險業務的本質學能：站穩腳步的基石 詳述壽險業務的工作範疇、技巧、特質、執行步驟及活動等，並引用美國SCANS報告、才能發展協會的內容，統整從學校到職場的能力培養、專業建立。二、生涯規劃：從業務員到企業家的路徑 以發展地圖四個階段：入門期、成長期、擴張期、卓越期，提供業務員在不同階段可以努力的方向與衡量的標準。內容平易，適合新進業務員認識工作本質能力、著手實踐；其中附有應用工具，更能幫助壽險資深業務員、銷售經理改善工作痛點。

本書特色如下： ◎絕對精準‧鎖定公會公告唯一依據 ◎超高CP值‧系統化統整關鍵考點 ◎考照大神‧20張金融證照名師教你抓題 本書的編撰目的是為了協助準備「人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品」考試的讀者，順利掌握重點並提高通過率。根據中華民國人壽保險商業同業公會的公告，各保險公司應依據公會所編印的《人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品訓練教材》進行教育訓練。 值得注意的是，該訓練教材明確標示：「本版內容適用於113年8月1日起至下一次改版前之測驗；若此期間有相關法令異動，測驗仍以教材內容為準。」這句話的意涵，在於考試內容以教材為唯一標準，即便實務或公司內部教材與法令已有更新，亦不得作為答題依據。 作者本身擁有20張金融專業證照的考試經驗，深刻了解教材與實務內容可能出現落差，導致考生混淆。因此，本書以公會官方教材為唯一依據，並在內容編排上進行重點統整與系統化整理，幫助讀者更有效率地吸收。 本書內容係作者融合自身教學經驗與考照準備心得，依據教材重點進行條文統整與模擬題設計，期望以更清晰的結構，協助讀者有效掌握關鍵概念與出題方向。相關參考資料與進一步補充說明，已於書末附錄中統一列示，以利讀者延伸閱讀與查證。提醒各位考生：除了熟讀本教材內容外，歷屆試題演練是通過考試的關鍵，建議搭配使用，效果加倍。願您順利取得證照，朝專業之路邁進！

「業務不是推銷，而是利人利己的修行。」「成交沒有祕訣，自己才是致勝關鍵。」《自娛愚人3》不只是一本關於業務的書，更是一場重新認識「工作」與「人生」的旅程。作者以真實故事告訴我們——沒有天賦，也能出頭；只要堅持信念、用心待人，就能創造屬於自己的奇蹟。這本書讓人重新看見業務工作的深度：不只是業績的起伏，更是人心的磨練、態度的考驗與人生的修行。在每一次挫折中學會微笑，在每一次拒絕後找到方向。讀完《自娛愚人3》，你會重新感受到「努力的價值」，也會明白——「被拒絕」是一份禮物，而「堅持相信」才是成就人生最溫暖的力量。📌社會新鮮人必讀！初入職場別害怕迷惘，每一次學習與嘗試，都在讓你成為更好的自己！📌 職場小白必看！學會當責與積極向前，讓努力成為習慣，快速升級為職場搶手人才！📌 主管必備心法！好管理不是下命令，而是陪著做、一起走，讓團隊自動跟上腳步！📌 業務高手這樣練！話術不如心術，真誠出擊，帶入簡明系統，自然業績長紅！📌 媽媽也能成為職場巨星！親身實戰分享，從零出發，兼顧家庭事業，用信念走出非凡之路！ 沒有背景、沒有資源，憑著一股「天道酬勤」的信念，從每天握著油槍的工讀生，一路成為壽險公司的首席顧問。咩經理盧美吟用信念來改變命運，不只成就自己，更用耐心與溫暖陪伴，帶領一群夥伴踏上MDRT（百萬圓桌）之路。 從新人到主管，從挫折到突破，完整呈現業務人生的全貌。你將學到如何面對拒絕、轉化壓力、培養自律，以及帶領團隊成長的智慧。無論你是業務新人、職場奮鬥者，還是面臨人生轉折的人，都能在本書找到勇氣與方法。因為——所有的過去，都是養分；所有的堅持，終將開花結果。 這是關於努力、堅持與領導的故事，獻給所有「不放棄自己」的生命故事。讀完這本書，你將重新思考什麼叫「成功」，又該如何「成就別人」。台新人壽／董事 蔡康第一金人壽／董事 總經理 邢益華台新人壽第一營業群／業務副總 朱城鋒公勝保險經紀人／總經理 陳德成公勝保險經紀人桃園星火事業部／負責人 劉宥彤真誠推薦

本書特別指出──保險常犯的10個迷思，掌握保險的10個要領，聰明規劃的18個重點打擊！完整理解保險與投資，雙劍合璧的核心理念！10個迷思 × 10個要領 × 18個保險重點打擊 ，啟動保險思維，輔以投資策略，讓保險守住風險底線，投資創造上限！ ‧你的保險是「買」的，還是「規劃」來的？‧你是否繳了高額保費，卻在事故發生時才發現保障不足？‧從小幫孩子把保險買好、買足、買滿，是正確的保險規劃嗎？‧從理財的角度來看，台灣人最愛的「儲蓄險保單」，究竟是靈丹還是毒藥？‧買壽險，要選有現金值，還是無現金值的保單比較好？闕又上老師以40年厚實的保險規劃與理財管理經驗，在本書運用數據的支持，加上對人性與人生的觀察，在眾多產品、銷售技巧與利益衝突當中，整理出以簡御繁的規劃軸線，簡單直擊核心。傳授如何用最少的成本買到最大的保險，省下來的錢用來投資的「雙劍合璧保險哲學」！本書列舉了四大議題：議題一：人生四大風險「生老病死」的保險建議「半生（失能）、老、病、死」之人生四大風險，要了解與規劃管理，就必須了解保險架構與結構。本書將失能列為重中之重，尤其中壯年更是重要，畢竟此時影響的不只是自己一個人，而是一個家庭。議題二：從單身到退休的完整藍圖依照人生不同的階段，從單身族、頂客族、有小孩的家庭，一直到中老年，逐步探討保險規劃的重點，並提出實際建議，幫助您更清楚地檢視，自己拿到的保險規劃內容是否合理。議題三：台灣投保人常犯的十大迷思台灣投保人十大迷思最重要的第一項，就是不了解金錢運作的法則，也不了解保險是整體理財的一環節，需要全方位考量。最根本有效的，就是及早打造「可以應付各種風險，而且是多項來源的資產製造器」。議題四：保險經紀人如何創造雙贏身為專業的保險經紀人，卻只能引導客戶購買公司力推的產品，來達到業績目標嗎？保險公司開發的任何一項產品，都有適用的族群與對象，找到你的目標客戶族群，以需求分析為重要基礎，那就是金礦之所在！

☆國考準備‧指定用書☆☆全新改版‧強化升級☆☆最新試題‧完整破解☆本書為坊間少見將保險學學理、實務、法規三方面完善統合的參考書，不但收錄最新考題，同時更是少數真正會根據考生所需，對書中內容進行修正、強化、改版的必備經典考試用書！【本書架構】Part1，將保險學概念分為10章協助考生快速並有效率的深入學習！Part2，提供10回測驗與申論試題讓考生大量自我練習！Part3，完整蒐集並破解近年高普考與保險特考之考古題！【本書特色】架構完整、深入淺出，協助讀者順利入門學習！大量圖表、一目瞭然，方便考生吸收、記憶、比較！計算公式、徹底解說，解題密技大公開！重要補充、時時更新，符合考試最新需求！貼心設計、學習指引，獨家提供三階段讀書計劃表！【應試要領】保險學橫跨學理、實務、法規三方面，因此考生在準備時應三者兼備，缺一不可。又保險學涉及保險金等計算，因此公式部份考生應當要確切瞭解並熟悉活用之，否則在面對考題時將難以應答！【購買本書重要須知】凡購買本書者，請於購買當下或購買後，將本書快速瀏覽一遍，若發現本書有錯頁、空白、污損等情事發生，請於最短時日內向本社退換書，以免影響您學習之權益與上榜可能之機會！試閱內容為電子書版本，紙本書籍為單色印刷。

保險事業從不辜負認真的人，投入以來，我已確知可以在這一行｢辛勤耕耘、豐富收穫｣，換言之，無須擔心投入保險業的投資報酬率，至少，我為收入感到滿意，且願意日新又新，不斷學習以回饋公司和保戶。我知道自己不會怠惰，與此同時，替自己設定了兩個目標，其一，給自己七年的時間，認真賺錢償還銀行貸款，讓所買的房子真正屬於我；其二，希望四十歲的自己，能擁有一千萬的資產。我會根據金融環境的變遷，隨時調整資產的配置，對於及早財富自由，我有渴望，亦有信心。我熱愛保險工作，也喜愛如今的生活。我確信，無論幾歲、無論投入多久時間，是客戶還是夥伴，在保險的世界裡，我將協助更多人的人生成功，因為我喜歡「做」對的事。

★2026全新第10版：持續追蹤投資型保險商品相關法令修訂，不斷更新全書內容、使之更貼近最新命題方向。更新！更準！更好用！★本次全新改版主要修法重點包括：1.保險業員管理規則(114.01.02)2.公告修正金融消費者保護法第二十九條第二項之一定額度全書三大特色：(1).保險名師「廖乃麟」專業出擊，重點整理精要且切中考點。絕無坊間其他投資型保險用書或各大保險公司教材之草率整理、重點文不對題、解析錯誤等重大缺失；(2).各單元測驗題目數多，足供充分練習；(3).全書精美雙色編印，圖表豐富；並維持廖老師一貫「口語化教學」特色，帶您輕鬆讀，高分取得證照！　誠心建議考生們，想早日脫離考照苦海，一開始就選最好的教材～目前市面上投資型保險的參考用書，都是草率修改證券商業務員的考試內容而來。唯有本書是依照保發中心的考試用書，精心編排而成。目的不只是幫助各位讀者順利取得證照，更求能夠協助大家多了解投資型保險。本書的編排架構，按照「金融相關測驗模組化方案」的精神，分成兩大部分。第一科介紹投資型保險與金融體系，記憶與背誦的題目居多。第二科，介紹投資學和一些財務管理的相關內容。如果已經有「證券商業務人員」證照的考生，只需加考第一科即可取得投資型保險的證照。本書針對考試題型做有系統的重點整理外，在每一考題後面，都精心加上詳解，以彌補公會版的題庫只有題目和答案缺少詳解的不足。也方便各位讀者在閱讀時，不須再往前翻閱重點。關於許多功能與特色的部分，準備方向當然是背多分！但是經過有系統、表格化的重點整理，會讓讀者更容易理解與記憶。尤其是編者特別想出來的一些別出心裁的口訣與理解方式，絕對讓你看過就難忘。我們把考題分門別類地整理，讓我們在練習時更有脈絡可循。同時還有精闢的解析，這可是編者多年的解題技巧與精華！利用觀察法、從題目找答案法，以抽絲剝繭的方式輔以幽默風趣的文字幫你解析題目中隱藏的密碼，讓你記得六分，就可以考出十分的好成績喔！最後祝各位讀者考試順利過關，事業飛黃騰達！

◎被客戶拒絕4次，該放棄嗎？林家榛說，銷售從見面第5次才開始。 ◎保險不像其他商品，買完後可馬上體驗。怎麼讓客戶看到「跟你買」的價值？ ◎小額保單的背後，都是大市場。所以她勤跑別人不想去的校園、菜市場。 ◎對待客戶不要一視同仁。送禮更要分等級：平常禮、交際禮、VIP禮。 2008年，24歲的林家榛從賣衣服轉戰保險業， 連跑三個月後業績掛蛋，前三張保單全靠家人幫忙。 直到某天，在公司內部舉辦的「天生好手」新人表揚大會上， 她看到拿下第一名的新人，居然是個上臺照稿唸還會發抖的女生， 她領悟到：會說話不等於會銷售，懂產品也不等於能簽約。 保險不像其他商品，買完後可馬上體驗、享受， 怎麼讓客戶感受到「我應該現在跟你買」？ ◎陪伴，讓客戶看見我的價值 ‧銷售不是攻防，是「陪伴」。 堅持不買保險的豬肉攤大哥、 已經買了其他家保單的大姐、 對人防備心很重的臺商夫妻檔……後來怎麼都變成林家榛的客戶？ 全因為「陪伴」。陪伴，是有竅門的。 ‧沒人脈，怎麼拓展客戶？ 做別人不想做的──在菜市場發傳單、在校園跑理賠， 一張因眼傷申請理賠的校園保單，竟讓她簽出大訂單。 原來每個小金額背後，都是一個大市場。 ◎高資產客戶都是這樣想事情 「我這麼有錢，萬一生病，也不缺醫藥費，幹麼買保險？」 「你接近我，就是為了賺我的錢吧！」 「買保險？我直接把錢留給小孩就好啦！」 面對醫師、律師、會計師、高科技工程師這些高資產客戶， 林家榛如何突破心防，讓他們自願年年加保？ ◎目標5倍法，我帶出頂尖團隊 升主管後，林家榛帶領的第一個團隊迅速擴展到20位成員， 但一年內就有7個人離職。原來，增員不是有人就好： 帶領資深員工要分類管理； 帶高學歷新人要有「三給」； 沒自信的人、很難搞的人，該怎麼激勵？ 2022年，新冠疫情席捲全球，沒人敢出門， 林家榛的團隊竟奪下全國區處業績冠軍； 2025年，榮獲世界級認證國際龍獎IDA銀龍獎， 帶領12位超業拿下保險業最高榮譽MDRT。怎麼辦到？ 她靠「目標5倍法」，讓業績年年超標。 本書就是她從沒有人脈的掛蛋業務， 成為國泰人壽最年輕的處經理暨資深行銷總監的祕訣。 從天天掛蛋到年年超標， 超業女王用「陪伴成交」，順勢滾出大雪球業績。

◎被客戶拒絕4次，該放棄嗎？林家榛說，銷售從見面第5次才開始。 ◎保險不像其他商品，買完後可馬上體驗。怎麼讓客戶看到「跟你買」的價值？ ◎小額保單的背後，都是大市場。所以她勤跑別人不想去的校園、菜市場。 ◎對待客戶不要一視同仁。送禮更要分等級：平常禮、交際禮、VIP禮。 2008年，24歲的林家榛從賣衣服轉戰保險業， 連跑三個月後業績掛蛋，前三張保單全靠家人幫忙。 直到某天，在公司內部舉辦的「天生好手」新人表揚大會上， 她看到拿下第一名的新人，居然是個上臺照稿唸還會發抖的女生， 她領悟到：會說話不等於會銷售，懂產品也不等於能簽約。 保險不像其他商品，買完後可馬上體驗、享受， 怎麼讓客戶感受到「我應該現在跟你買」？ ◎陪伴，讓客戶看見我的價值 ‧銷售不是攻防，是「陪伴」。 堅持不買保險的豬肉攤大哥、 已經買了其他家保單的大姐、 對人防備心很重的臺商夫妻檔……後來怎麼都變成林家榛的客戶？ 全因為「陪伴」。陪伴，是有竅門的。 ‧沒人脈，怎麼拓展客戶？ 做別人不想做的──在菜市場發傳單、在校園跑理賠， 一張因眼傷申請理賠的校園保單，竟讓她簽出大訂單。 原來每個小金額背後，都是一個大市場。 ◎高資產客戶都是這樣想事情 「我這麼有錢，萬一生病，也不缺醫藥費，幹麼買保險？」 「你接近我，就是為了賺我的錢吧！」 「買保險？我直接把錢留給小孩就好啦！」 面對醫師、律師、會計師、高科技工程師這些高資產客戶， 林家榛如何突破心防，讓他們自願年年加保？ ◎目標5倍法，我帶出頂尖團隊 升主管後，林家榛帶領的第一個團隊迅速擴展到20位成員， 但一年內就有7個人離職。原來，增員不是有人就好： 帶領資深員工要分類管理； 帶高學歷新人要有「三給」； 沒自信的

本書特色本書融合了國內重要學者的相關論著，資料完整、闡述精要，堪稱坊間最具價值之參考書籍。全書並根據最新修正之相關法規及重要時事內容來修正，務期使讀者能夠掌握最及時且最正確之資料。一、綱要表解每章之首，均以表列之方式做有系統之整理、歸類，方便讀者對保險學之架構有快速記憶與全盤理解之益處。二、重點整理依綱要表解所列，詳細分析整理該章內容，深入淺出，快速掌握重點。同時明確標示或進一步闡釋有關連之相關重點，期使讀者觸類旁通、舉一反三。三、範題精選精選歷年來高普考、研究所、保險輔助人、保險代理人等試題，詳載於書中各主題，有利讀者全方位掌握命題動向，加強應考實力。四、歷屆試題蒐納最新相關試題，期能幫助讀者瞭解命題核心及趨勢。

★最新第10版★因應近期外幣保單相關法令再次修訂，本次改版特由作者廖乃麟與編輯部進行「全文對應最新修法」！主要修法條文如：1.保險商品審查應備文件_人身保險商品審查應注意事項(114.07.30)2.簽署保險商品各司其職_保險商品銷售前程序作業準則(114.07.30)3.新型態人身保險商品認定標準(113.06.28)4.投資型保險資訊皆露應遵循事項(114.02.18)5.投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的應注意事項(114.02.08)6.保險業辦理國外投資管理辦法(113.05.17)另本此修訂版更貼心將「版面設計全新進化」：融入更多「圖文講解」與「分類速記整理」，並維持精美雙色編印，整體質感大幅提升；當然內容仍維持廖老師一貫「口語化教學」特色，絕對能幫助您在最輕鬆舒適的閱讀環境下有效學習，高分考取證照！★考生真心推薦：「謝謝廖老師幫我們出了這麼好讀的保險證照用書，不是你寫的書真的看不下去......。」★隨著96年的法規開放，中華民國的保險業進入了外幣收付的時代！也就是開放了外幣傳統保單的銷售。但是金融保險從業人員要考的證照考試也又多了一科。台灣的保險業，從投資型保險到外幣保單，已經是完全進入了財富管理的範疇。個人在財富管理上最需要注意的經濟數字莫過於利率與匯率。在外幣保單開放之前，大多數的保險從業人員只需要注意利率，但是現在開始，匯率也是我們關注的重點。在國人投資愈來愈國際化後，除了境外基金的投資，外幣也成為國人資產配置的重點。因此因應潮流，開放了外幣收付保險商品的市場。之所以會有外幣保單的資格測驗，其目的就是要讓保險業務員於招攬時具備有充分的專業去告知該金融商品所產生的匯率風險。本書參照中華民國人壽保險商業同業公會所出版的「人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品」(105年版)來編寫。雖然考題重點幾乎都來自單調無趣的法規，不過為了讓各位讀者準備考試方便，特別在編寫上打破章節。按照「外匯」、「保險」、「外幣保單」、「投資型保險」、「結構及年金型保險」及「保險業投資」相關法規分類來做法規整理與解析。在法規中幫各位讀者將考試重點以粗體字標示出，如有需要理解的部分，附上精闢說明，後有各法規的重點整理。更別出心裁地在重點部分按照出題的方向再分為「法條、規定及機關類」、「時間類」、「年月日類」、「比例類」和「金額類」方便讀者分類記憶，才會更好記。在考題部分，

保單中究竟藏了多少地雷，你知道嗎？ 直揭業務員絕不會告訴你的關鍵小細節！！！ 很多人買保險，結果卻招來風險！ 直揭藏在保單中的細節風險 台灣連續多年壽險滲透度全球第一，但是只有53%的民眾買到足額的保障。 所以許多台灣民眾，浪費了錢，影響財富的累積， 真的遇到意外，卻又沒足夠的保障。 為了改善這樣不合理的現象， 本書明確的告訴你如何買到CP值最高的保險。 台灣人的保險觀，明顯出了問題。作者指出主要原因為以下四點： （1）買保險，保障項目要愈多愈好。 沒有錯！但是每月保費可能太高而影響基本的生活品質。 （2）買保險，要保障兼投資，一舉兩得。 保障兼投資？絕對是保障成份減少（理賠時方恨少），投資也未必賺錢，而有虧損本金的風險。 （3）買保險，到期未理賠時，要領回保費。 如果是儲蓄壽險，到期尚可領回比總繳保費稍多的錢（不考慮通膨率），但是，如果附加一大堆的附約，或終身醫療險，則必然領不回總繳保費。 （4）繳費20年、保障終身最划算。 羊毛出在羊身上，保險公司只不過將保障至110歲的保費，要你在20年內付清而已。 此四項觀念並非完全錯誤，而是有時候正確；但就因為這四項多數人的買保險觀，保險公司才會投大眾所好，設計許多高保費、低保障的①終身型、②還本型、③投資型、④類全委型及⑤附保證型等保險商品來賺客戶的錢。 其中終身型保單比較貴的可能原因之一是：「目前台灣人平均壽命是80.9歲（男77.7歲、女84.2歲），壽險業的第六回「經驗生命表」，是男81.11歲、女86.64歲（2021／7／1），但是，各保險公司的終身型保單卻依99歲、105歲或110歲年齡來計算保費」。所以，對相同保障而言，終身型壽險的保費，可能是10年期壽險的20倍以上。 本書作者在分析台灣保險市場的怪現象之後，也提出了他的保險觀念。 保險三訣：救急不救窮、錢花刀口上、保大不保小！ 更具體而言： 以小於年薪5%金額，買500萬元保障險（10倍年薪）＋日額5,000元住院醫療險。 作者是保險局外人，寫此書不是和保險公司有什麼過節，一開始純粹是因為小孫女出生後，媳婦要為她買一張0歲保單。「主約是20年繳的終身壽險，加上7種附約，年繳保費23,932元」，引發他對保險的興趣。 『直覺上，覺得替「0歲嬰兒」買保險好像怪怪的，通膨效應無止境，等她到35、50歲時的保單價值剩多少？因涉及家人的權益，

保單中究竟藏了多少地雷，你知道嗎？直揭業務員絕不會告訴你的關鍵小細節！！！很多人買保險，結果卻招來風險！直揭藏在保單中的細節風險台灣連續多年壽險滲透度全球第一，但是只有53%的民眾買到足額的保障。所以許多台灣民眾，浪費了錢，影響財富的累積，真的遇到意外，卻又沒足夠的保障。為了改善這樣不合理的現象，本書明確的告訴你如何買到CP值最高的保險。台灣人的保險觀，明顯出了問題。作者指出主要原因為以下四點：（1）買保險，保障項目要愈多愈好。沒有錯！但是每月保費可能太高而影響基本的生活品質。（2）買保險，要保障兼投資，一舉兩得。保障兼投資？絕對是保障成份減少（理賠時方恨少），投資也未必賺錢，而有虧損本金的風險。 （3）買保險，到期未理賠時，要領回保費。如果是儲蓄壽險，到期尚可領回比總繳保費稍多的錢（不考慮通膨率），但是，如果附加一大堆的附約，或終身醫療險，則必然領不回總繳保費。（4）繳費20年、保障終身最划算。羊毛出在羊身上，保險公司只不過將保障至110歲的保費，要你在20年內付清而已。此四項觀念並非完全錯誤，而是有時候正確；但就因為這四項多數人的買保險觀，保險公司才會投大眾所好，設計許多高保費、低保障的①終身型、②還本型、③投資型、④類全委型及⑤附保證型等保險商品來賺客戶的錢。其中終身型保單比較貴的可能原因之一是：「目前台灣人平均壽命是80.9歲（男77.7歲、女84.2歲），壽險業的第六回「經驗生命表」，是男81.11歲、女86.64歲（2021／7／1），但是，各保險公司的終身型保單卻依99歲、105歲或110歲年齡來計算保費」。所以，對相同保障而言，終身型壽險的保費，可能是10年期壽險的20倍以上。本書作者在分析台灣保險市場的怪現象之後，也提出了他的保險觀念。保險三訣：救急不救窮、錢花刀口上、保大不保小！更具體而言： 以小於年薪5%金額，買500萬元保障險（10倍年薪）＋日額5,000元住院醫療險。 作者是保險局外人，寫此書不是和保險公司有什麼過節，一開始純粹是因為小孫女出生後，媳婦要為她買一張0歲保單。「主約是20年繳的終身壽險，加上7種附約，年繳保費23,932元」，引發他對保險的興趣。『直覺上，覺得替「0歲嬰兒」買保險好像怪怪的，通膨效應無止境，等她到35、50歲時的保單價值剩多少？因涉及家人的權益，乃決定進一步研究保險商品，希望能了解「要保人究竟能由保單獲得怎樣的

超過三十年的堅持，只為了讓更多人，在風雨中仍有光！從保險業務到保經公司營運長，跨世代保險職人的實踐者—謝清輝，無私分享三十年職場、人生都受用的處世智慧與成功心法，讓保險不只是銷售，而是守護；從業人員不只是業務，更值得託付！【本書特色】◎不藏私心法一針見血：保險資深實戰家「成功三階段全攻略」的無私分享。◎文字描述情感有溫度：以「看故事」的方式，更能深刻理解保險的重要性。◎用趣味插圖拉近距離：輕鬆「看文賞圖」，保險生活化，易讀易懂變簡單。【本書內容】一書雙效！！for保險從業人員：不論新兵或老鳥都適用的保險職涯致勝寶典。for一般消費大眾：消除一般人對（拉）保險的距離抗拒和疑惑。★三階段ｘ50心法，能賺錢，也能賺得幸福人生！手把手帶你從起心動念開始，一路成就非凡保險事業，過上想要的富足人生！第一階段：點亮初心，成為保險恆星傳遞保險的重要功能與保險業務真正的價值。幫助進入保險業初期的新血們，從零開始扎穩根基，建立正確的信念、使命及積極正面態度，用保險傳遞愛與責任，幫助照顧更多的家庭。例：保險是大慈濟；保險為什麼是最偉大的發明？ 保險為什麼具保障、避險和創造現金的效果？ 如何找回並肯定「拉保險」的本質，發揮保險的力量？……第二階段：持續堅持，邁向發達之路以如何提升能力與強化心態為重點。一個優秀業務員的養成並不容易，本書分享經過實戰成果的獨到之見—鍛鍊強烈意志與成為TOP SALES的秘訣與策略，讓你即使面對困難、拒絕，藉由相對應的心法，都能助其突破重圍，不被挫折打敗，邁向發達之路。例：獨創戰無不勝的「保險乾坤大挪移」基本功； 業務高手每日精進必反覆修練的六大招式； 保險業務優化的３不政策與17大堅持…… 第三階段：深耕永續，創造頂尖格局全篇章帶你挑戰自我極限，往更極致的事業生涯前進。如何從推銷者到經營者，讓自己發光發亮成為「名牌」，不斷開創人生格局與高度，突破事業高峰，得到想要的人生成就。例：如何帶領團隊能發揮主管領導魅力，同時維持成功者的形象？ 如何讓實力更精進，能審時度勢，走在尖端？ 如何累積人脈、修剪人脈，讓人脈與錢脈互相交流？……「保險業」是一份能做越久越值錢，而且價值都在自己身上的工作！想讓生活與保險完美結合，自在快意的享受人生嗎？這本書，絕對是最完整也最實用的教戰手冊，亦是帶你透過保險成就非凡事業的最佳指南。★適閱對象•保險從業人員•業務相關工作者•跨出職場第一

明確分析人身保險與其他金融商品之差異：本書強調保險制度建立於人類互助合作的精神，目的並非在於獲取投資報酬；人身保險產品以數理科學及法律規範為基礎而經營，兼具情、理、法三方面要素。深入淺出介紹人身保險產品之發展：本書藉由摘要人身保險產品之發展歷史，深入瞭解保單之功能與價值，以協助讀者選擇適合個人需求之保單。闡述保險經營原則與風險管理新觀念：本書說明人身保險經營原則，並且針對競爭日愈加劇的保險市場，介紹近年歐美地區之保險經營風險管理新觀念，以作為我國保險業者與監理機關之參考。融合保險學術理論與實務法規：本書除針對人身保險相關之學術理論、實務慣例與專有名詞予以說明，並且附註我國保險法規、保單條款等，以進一步瞭解相關理念或比較國內外市場之差異。

投資型保險商品業務員是什麼？為何值得考？在瞬息萬變的金融市場中，投資型保險商品已成為民眾理財的重要選項。保險業務員若欲銷售此類商品，必須先通過由保險事業發展中心(保發中心)辦理的「投資型保險商品業務員資格測驗」，並完成相關登錄程序。擁有此證照不僅代表您具備專業能力與法規知識，更有助於提升個人競爭力與信賴感，是成為理財規劃達人不可或缺的一步！・投資型保險商品業務員證照短期速成首選！・完整涵蓋第一科＋第二科，快速掌握考試重點！・收錄高達1090題精選試題：牛刀小試｜快速暖身，建立基礎信心經典試題｜釐清觀念，精準練習綜合試題｜彙整實力，提升應戰力模擬測驗｜仿真演練，挑戰高分・緊貼最新法規脈動，全面掌握考情趨勢！【本書適用】這本《投資型保險商品業務員速成》(書號：9786267679913)適用於財團法人保險事業發展中心(保發中心)辦理之「投資型保險商品業務員資格測驗」。凡保險業務員欲銷售「投資型保險商品」首要具備的資格便是通過「投資型保險商品業務員資格測驗」並辦理登錄程序。【資格測驗簡介】第一類組(二個節次科目均要應考)：報名截止日前，通過人身保險業務員資格測驗者(指中華民國人壽保險商業同業公會資格測驗合格人員電腦檔可查得已通過人身保險業務員資格測驗資料)。第二類組(只要應考第一節次，第二節次科目得予抵免)：符合第一類組報名資格，且具有「證券商業務人員、證券商高級業務人員、證券投資分析人員、投信投顧業務員」四者之一資格者。※目前尚未取得人身保險業務員資格的朋友，建議搭配三民輔考出版之《人身保險業務員速成》，取得人身保險業務員資格並完成訓練時數後，再報考此項測驗，提高自身專業價值，以面對現今瞬息萬變的理財市場。【應試測驗注意事項】參加投資型保險商品業務員資格測驗合格者，無論是報考第一或第二類組測驗，依「金融相關測驗模組化方案」規定，皆須通過「金融市場常識與職業道德測驗」，方可取得招攬投資型保險商品之資格。※最新考試資訊以官方簡章公告為準※【本書特色】》收錄最新法規為因應各年相關法令的修訂，本社於2025年對應全文法條內容，更新修訂全書內容，讓讀者能更加精準的掌握考題趨勢，重點法條包括：1.投資型保險商品銷售應注意事項2.投資型保險投資管理辦法3.投資型保險商品銷售自律規範4.金融消費者保護法5.證券投資信託基金管理辦法6.臺灣證券交易所股份有限公司認購(售)權證上市審查準則

人壽保險營業處不可或缺的管理工作指南！結合理論與實務，從營業處早會、經營委員會運作、增員、選才、訓練、輔導、激勵與領導，所有人壽保險業營業處的經營與管理的面向，本書均深入淺出、詳細說明，解決資源不足，打造自立自強的組織。【透過管理穩定增員　建立成功的銷售團隊】 人壽保險營業處是一種很特殊的商業單位，需要藉由「增員」建構業務單位的根本；順利增員後，新進人員也要經過培訓及一些實務經驗後，才能產生職場能力及真正的業績，因此以一套完整又科學的系統來管理、維繫人才至關重要。 本書作者結合數十年的大專教學經驗、與業界互動心得，從各面向探討壽險營業處的主要功能，並整合管理學及組織行為的專業知識，新創將「才能管理」納入壽險行銷的領域。內容包含：單位文化形塑、每日早會經營、率領的主管團隊及分工、招募新人的條件及選才、業務團隊發展組織的功能、新人引進後的培訓及訓練安排、資深同仁的激勵輔導、領導人應該具有的管理模式及特質等，各項與壽險組織運作及發展相關的要點，都能透過本書找到解方，幫助事業蒸蒸日上。

讀得更少、考得更好！一、重點精簡：以真實考題為本，篇幅極致濃縮。二、雙色編製，精美圖表。三、排版整齊俐落，重點標註清晰明瞭，初學者也可輕鬆掌握。本版新增新增考點。包括：1.洗錢防制法修訂。2.登陸期間年度教育訓練書籍簡介本書根據中華民國保險商業同業公會最新版之「人身保險業務員資格測驗統一教材」為本，將內容依考試科目分為「保險實務」和「保險法規」兩大篇。第一篇保險實務是我們介紹保險的開端，藉著本篇讓讀者認識保險、了解保險，知道如何運用保險和銷售保險。第二篇保險法規除了介紹保險的法源基礎外，最重要的是讓我們了解法律的基本精神與常識，尤其是民法和稅法上的規範，更是對我們未來的工作有很大的助益。法規條文居多的考試，準備方向當然是背多分！但是經過有系統、表格化的重點整理，會讓讀者更容易理解與記憶。尤其是編者特別想出來的一些別出心裁的口訣與理解方式，雖然有些幼稚和無意義，但可是我們用心的編寫，絕對讓你看過就難忘。最後是題目的蒐集與整理，我們把考題分門別類地整理，讓我們在練習時更有脈絡可循。同時還有精闢的解析，這可是編者多年的解題技巧與精華！利用觀察法、從題目找答案法，以抽絲剝繭的方式輔以幽默風趣的文字幫你解析題目中隱藏的密碼，讓你記得六分，就可以考出十分的好成績喔！最後祝各位讀者考試順利過關，事業飛黃騰達！。

壽險業的蓬勃發展，有近三十萬從業人員、累積了高達三十兆的資產，再加上對各校風險管理與保險系的學生而言，人壽與健康保險是重要課程，每年壽險業也都需才孔急、吸納了大量畢業生進入這個行業，雖然現在的商品資訊或是保險公司的經營概況、法令等資料，都很容易取得，但都缺乏專門將這些資訊彙整、歸納後，再將成果與大家分享的教科書，難免造成老師教學以及學生學習上的困擾。本書以人壽保險與健康保險商品為主題，希望能夠提供讀者多一個選擇、減少讀者蒐集相關商品資料的時間。

內容簡介◎保險行銷學是架構於一般行銷原理之上，並納入保險產業特色的專業知識。◎保險行銷是一門實務學科，著重於應用層面。本書在各章節後面皆附有保險行銷實務個案及分析，供讀者參考。◎兩岸保險市場交流密切，相互了解有其必要性，本書在個案教材的選取上兩岸並重。◎第三版依保險行銷領域最新趨勢修訂，並新增〈網路保險行銷〉、〈保險行銷的風險與管理〉等內容。作者將歷年保險行銷教學中所準備教材、講義與個案，做一有系統的整理撰寫。內容特色主要有三點，其一是保險行銷的本質仍以行銷原理為基礎，故本書編排上先講述章節中必須理解的行銷理論，再以此為基礎延伸至保險行銷領域。其二是保險行銷為一門實務性質學科，著重於應用層面，故本書在相關章節後面加入保險行銷實務個案，並附簡短的個案分析以供讀者參考。其三是兩岸保險市場交流密切，保險專業就業市場不再侷限於台灣，對於中國大陸保險市場的理解已不可輕忽。所以本書在個案教材的選取上兩岸並重，中國大陸的個案亦盡量沿用中國大陸保險市場用語。

★相信專業！本書係由現任銀行風控管理部門主管之林崇漢（筆名）老師主筆，完全針對「風險管理基本能力測驗」此一證照之命題範圍彙整備考要點，試題解析切中破題關鍵，並從龐雜的條文規定中適度刪減非命題重點以控制篇幅。考生盡可安心選用本書備考，一次考取風管證照。★ 「風險管理基本能力測驗」係台灣金融研訓院為配合金融業務開放及金融創新工具推陳出新，提升金融從業人員風險管理意識，培養符合業務發展需求所需之整合性風險管理基本能力，所舉辦之金融證照測驗，由於其考試內容之範圍除風險管理原理、信用評等制度、授信特徵與產業別的集中性風險、國家風險與國家主權評等、金融機構的資本適足制度、商業銀行的信用風險管理、商業銀行的市場風險管理、商業銀行的流動性風險與利率風險管理、商業銀行的作業風險管理外，尚有風險管理相關法令。不但龐雜而且零散，在應考準備上相對於其他測驗吃力，考生若僅閱讀台灣金融研訓院印行的「風險管理制度與實務」指定用書，常常無法把握重點，進而發生相互混淆之情形，為能幫助應考人員化繁為簡、把握綱領，實有必要做應試重點整理。 本書即為參加風險管理基本能力測驗所做的應試重點整理，全書分為三大篇： 1.風險管理制度重點整理。2.風險管理實務重點整理。3.歷屆考題解析。 此次第6版主要修訂：新增最新歷屆試題暨完整解析。 考生在準備風險管理測驗時，若時間許可，除閱讀金融研訓院印行的指定用書外，可配合本書之重點整理，當能對內控之各項規定及原則更能透徹瞭解；若時間不足者，可直接閱讀本書，由於本書是重點整理，雖無法涵蓋所有風險管理之內容，但應試仍可獲得滿意的分數。幫助應考為編輯本書之主要目的，然而對金融業務有興趣之在校學生或社會人士，利用本書亦可迅速掌握銀行風險管理之重點。 本書係以金融研訓院印行的指定用書最新修訂版本為基準整理而成，在編輯過程雖極盡謹慎，惟疏漏之處或仍難免，敬希方家暨讀者不吝指正，是所企盼。

本書特色由具有實務經驗的名師編著實務與理論密切配合全部依最新法規編著完全掌握命題趨勢絕對切合考試需要

本書的編排架構，按照「金融相關測驗模組化方案」的精神，分成兩大部分。第一科介紹投資型保險與金融體系，記憶與背誦的題目居多。第二科，介紹投資學和一些財務管理的相關內容。如果已經有「證券商業務人員」證照的考生，只需加考第一科即可取得投資型保險的證照。本書針對考試題型做有系統的重點整理外，在每一考題後面，都精心加上詳解，以彌補公會版的題庫只有題目和答案缺少詳解的不足。也方便各位讀者在閱讀時，不須再往前翻閱重點。詳解的編寫，不以理論公式出發，完全以解決問題找出答案為依歸。就算你不是金融相關科系畢業，也能藉由我們的詳解，過目就不會再錯！關於許多功能與特色的部分，準備方向當然是背多分！但是經過有系統、表格化的重點整理，會讓讀者更容易理解與記憶。尤其是編者特別想出來的一些別出心裁的口訣與理解方式，雖然有些幼稚和無意義，但可是我們用心的編寫，絕對讓你看過就難忘。把考題分門別類地整理，讓我們在練習時更有脈絡可循。同時還有精闢的解析，這可是編者多年的解題技巧與精華！利用觀察法、從題目找答案法，以抽絲剝繭的方式輔以幽默風趣的文字幫你解析題目中隱藏的密碼，讓你記得六分，就可以考出十分的好成績喔！方式。但這一次，編者花了相當多的時間和精力，將這些艱深的理論與公式，都化繁為簡，用最深入淺出的敘述和圖示，方便我們快速學習。

「聽說拼命寫題庫就可以過關了？」－這個想法千萬「母湯」！ 「財產保險業務員證照」簡稱「產險」，是投身於保險業必備基本入門證照之一，當然，除了產險外，保險業基本入門證照還有人身保險和投資型保單，這三個保險業務都是需要通過證照才能擁有銷售的資格，所以強烈建議有志進入保險業的你可以先從這三張證照下手！ 雖然保險法大部分是通用的，很多人會選擇在人身保險考過接著考財產保險，也因此會有一種「財產保險業務員證照」似乎比較簡單的感覺，所以有些人會認為把官方題庫拼命寫完就可以過關。如果你是已經從事保險業務工作多年的人員，或許這樣的認知不會有太大的問題，因為考內容大多與工作較為相關，但如果你想要踏入保險業務事業的新鮮人，就不適合囫圇吞棗的準備方式，由於財產保險所牽涉的層面極廣，扣除法規之外仍有實務，若非有實際操作經驗，面對似是而非的實務理念，可能會因自身誤解而選擇錯誤的答案。 別忘了「財產保險業務員證照」仍是國內保險業的法定證照之一，且歷年通過率粗估也僅在6～7成，代表仍有篩選的機制存在，再加上產險公會雖然對此項考試有出版題庫，但仔細翻閱內容你會發現題庫只收錄考題與簡單的提示，正式測驗有150題，要如何在短時間從近千題題庫精準記憶正確答案呢? 除了拼命死背題庫外，你有更好的選擇！千華數位文化所出版的《財產保險業務員資格測驗 重點整理+試題演練》全書系統化的區分課文重點，並將所有考試題目循序漸進的分作牛刀小試和章後精選試題以及全範圍仿真模擬試題，不僅讓你有階段性（由小到大）的目標複習，更有實務經驗的名師為你精心編錄大範圍仿真模擬試題，並針對較易混淆的難題加以解析，相信不僅能幫助你順利獲取證照，更能幫助未來踏入保險業的你理解更多的實務操作，比別人提早做好準備！

書號：2F171141 「真金不怕火煉，給你滿滿的14堂人身保險業務員資格測驗課！」 「聽說拼命寫題庫就可以過關了？」－這個想法千萬「母湯」！ 「人身保險業務員證照」，是投身於保險業必備基本入門證照之一，當然，除了產險外，保險業基本入門證照還有財產保險和投資型保單，這三個保險業務都是需要通過證照才能擁有銷售的資格，所以強烈建議有志進入保險業的你可以先從這三張證照下手！ 很多人會有一種「人身保險業務員證照」似乎比較簡單的感覺，把官方題庫拼命寫完就可以過關。如果你是已經從事保險業務工作多年的人員，或許這樣的認知不會有太大的問題，因為考題內容大多與工作較為相關，但如果你是想要踏入保險業務事業的新鮮人，就不適合囫圇吞棗的準備方式，由於人身保險所牽涉的層面極廣，扣除法規之外仍有實務，若非有實際操作經驗，面對似是而非的實務理念，可能會因自身誤解而選擇錯誤的答案。 除了拼命死背題庫外，你有更好的選擇！千華數位文化所出版的《14堂人身保險業務員資格測驗課》全書系統化的區分課文重點，並將所有考試題目循序漸進的分作小試身手和實戰演練以及全範圍模擬試題，不僅讓你有階段性（由小到大）的目標複習，更有實務經驗的名師為你精心編錄大範圍仿真模擬試題，並針對較易混淆的難題加以解析，相信不僅能幫助你順利獲取證照，更能幫助未來踏入保險業的你理解更多的實務操作，比別人提早做好準備！ ■全書收錄33則影片，堂堂都有精彩名師講解 ◎身歷其境！全台唯一針對人身保險業務員影音教學！ ◎只要一掃QRCODE，就像名師一對一教學 作者親自錄製影片，針對人身保險錄製課前導讀，並根據內容各處重點作講解，透過詳細的影音教學，學得更快、學得更好！ 影音輔助＋課文學習，扎實打好人身保險業務員課程基礎！ ■K書必勝功法 (一)概念架構先弄懂，死背強記放最後 觀念需要花時間去理解，不過一旦弄懂了，就不容易忘記。所以剛開始時只需要了解專有名詞和觀念的意義和差別即可，不需死背當中的數字或年份，並且適時的畫出重點，作為之後背誦時的參考。 考前3天開始瀏覽之前畫下的重點，並把當中的關鍵性名詞、年份和數字等做記憶，記憶最有效方法是關聯法，比如保險實務課中：保單解約的解約金不得低於其保價金的3/4，可以記成「解約得三思(34)」，之後再輔以題目的練習，想忘記都不容易了。 (二)題目練習是關鍵，反覆兩遍最保險 第一次：保險實務和法

書號：2F951141 「聽說拼命寫題庫就可以過關了？」－這個想法千萬「母湯」！ 「財產保險業務員證照」簡稱「產險」，是投身於保險業必備基本入門證照之一，當然，除了產險外，保險業基本入門證照還有人身保險和投資型保單，這三個保險業務都是需要通過證照才能擁有銷售的資格，所以強烈建議有志進入保險業的你可以先從這三張證照下手！ 雖然保險法大部分是通用的，很多人會選擇在人身保險考過接著考財產保險，也因此會有一種「財產保險業務員證照」似乎比較簡單的感覺，所以有些人會認為把官方題庫拼命寫完就可以過關。如果你是已經從事保險業務工作多年的人員，或許這樣的認知不會有太大的問題，因為考內容大多與工作較為相關，但如果你想要踏入保險業務事業的新鮮人，就不適合囫圇吞棗的準備方式，由於財產保險所牽涉的層面極廣，扣除法規之外仍有實務，若非有實際操作經驗，面對似是而非的實務理念，可能會因自身誤解而選擇錯誤的答案。 別忘了「財產保險業務員證照」仍是國內保險業的法定證照之一，且歷年通過率粗估也僅在6~7成，代表仍有篩選的機制存在，再加上產險公會雖然對此項考試有出版題庫，但仔細翻閱內容你會發現題庫只收錄考題與簡單的提示，正式測驗有150題，要如何在短時間從近千題題庫精準記憶正確答案呢? 除了拼命死背題庫外，你有更好的選擇！千華數位文化所出版的《財產保險業務員資格測驗 重點整理+試題演練》全書系統化的區分課文重點，並將所有考試題目循序漸進的分作牛刀小試和章後精選試題以及全範圍仿真模擬試題，不僅讓你有階段性（由小到大）的目標複習，更有實務經驗的名師為你精心編錄大範圍仿真模擬試題，並針對較易混淆的難題加以解析，相信不僅能幫助你順利獲取證照，更能幫助未來踏入保險業的你理解更多的實務操作，比別人提早做好準備！

「真金不怕火煉，給你滿滿的14堂人身保險業務員資格測驗課！」 「聽說拼命寫題庫就可以過關了？」－這個想法千萬「母湯」！ 「人身保險業務員證照」，是投身於保險業必備基本入門證照之一，當然，除了產險外，保險業基本入門證照還有財產保險和投資型保單，這三個保險業務都是需要通過證照才能擁有銷售的資格，所以強烈建議有志進入保險業的你可以先從這三張證照下手！ 很多人會有一種「人身保險業務員證照」似乎比較簡單的感覺，把官方題庫拼命寫完就可以過關。如果你是已經從事保險業務工作多年的人員，或許這樣的認知不會有太大的問題，因為考題內容大多與工作較為相關，但如果你是想要踏入保險業務事業的新鮮人，就不適合囫圇吞棗的準備方式，由於人身保險所牽涉的層面極廣，扣除法規之外仍有實務，若非有實際操作經驗，面對似是而非的實務理念，可能會因自身誤解而選擇錯誤的答案。 除了拼命死背題庫外，你有更好的選擇！千華數位文化所出版的《14堂人身保險業務員資格測驗課》全書系統化的區分課文重點，並將所有考試題目循序漸進的分作小試身手和實戰演練以及全範圍模擬試題，不僅讓你有階段性（由小到大）的目標複習，更有實務經驗的名師為你精心編錄大範圍仿真模擬試題，並針對較易混淆的難題加以解析，相信不僅能幫助你順利獲取證照，更能幫助未來踏入保險業的你理解更多的實務操作，比別人提早做好準備！ ■全書收錄33則影片，堂堂都有精彩名師講解 ◎身歷其境！全台唯一針對人身保險業務員影音教學！ ◎只要一掃QRCODE，就像名師一對一教學 作者親自錄製影片，針對人身保險錄製課前導讀，並根據內容各處重點作講解，透過詳細的影音教學，學得更快、學得更好！ 影音輔助＋課文學習，扎實打好人身保險業務員課程基礎！ ■K書必勝功法 (一)概念架構先弄懂，死背強記放最後 觀念需要花時間去理解，不過一旦弄懂了，就不容易忘記。所以剛開始時只需要了解專有名詞和觀念的意義和差別即可，不需死背當中的數字或年份，並且適時的畫出重點，作為之後背誦時的參考。 考前3天開始瀏覽之前畫下的重點，並把當中的關鍵性名詞、年份和數字等做記憶，記憶最有效方法是關聯法，比如保險實務課中：保單解約的解約金不得低於其保價金的3/4，可以記成「解約得三思(34)」，之後再輔以題目的練習，想忘記都不容易了。 (二)題目練習是關鍵，反覆兩遍最保險 第一次：保險實務和法規都是選擇題中的單選題型，在有概念的

未來從現在開始 每個偉大的創新，都是從不可能開始 永旭保經於2004年成立，2024年已成長為全台數一數二大的保經公司。本書深入探討永旭保經的發展歷程與成功祕訣，揭示一家企業如何從創立初期的艱難困苦到成為行業翹楚的全部過程。 永旭保經的成功，可歸因於獨特的經營哲學與制度，其核心是「以人為本，利潤共享」。永旭的經營特色包括： 1.重視人才，敢於投資：永旭願意投資於人才和新據點的設立，即使初期成本很高。范國樑董事長認為，只要看準人才和機會，就應該大膽投資，並相信他們一定會成功。 2.共享利潤，優化制度：永旭不斷優化制度，將利潤分享給員工，讓員工更願意與公司一起成長。最具代表性的是佣獎制度、財務補助，及員工旅遊。 3.不考核、不斷代、續佣可攜：永旭不考核業績，不限制組織發展代數，並允許業務員將續期佣金帶走，為業務員提供了安全感和發展空間，也吸引許多優秀人才加入。 4.重視風險控管：永旭在銷售保單時特別注意風險控管，建立了完善的稽核制度，以保障客戶權益。 而2016年成立的「永旭希望工程慈善協會」，則深耕育幼、救急、扶老領域，至2024年底共捐贈二十五輛救災指揮車，及一台價值1500萬元的第三代ESG環保捐血車，還有超過二十二公噸的「希望米」。 永旭的經營哲學，讓員工感受到公司的誠意和重視，讓他們願意和公司一起努力。讀者能在本書中充分瞭解，這樣的經營理念，正是永旭能在競爭激烈的保險經紀市場中脫穎而出的關鍵！ ☆☆☆☆☆ 永旭：要成為最大、最幸福的保經公司 ▌投資型保險業界唯一破百億 ▌傳統型保險亦為業界頂尖 ▌全國300個據點、7000多位業務員登錄 ▌年收100萬：超過800位同仁 ▌年收500萬：超過75位同仁 ▌年收1000萬：超過20位同仁 ☆☆☆☆☆ ★專文推薦── 侯文成／友邦人壽總經理 凃志佶／華南產險董事長 魏寶生／新光金控董事長 ★拚勁推薦── 吳慶明／保險經紀人公會前理事長 林豪傑／中山大學企管系教授、EMBA執行長 戴朝暉／台新人壽總經理 （依姓名筆畫排序）

未來從現在開始每個偉大的創新，都是從不可能開始永旭保經的核心價值是「以人為本，利潤共享」。其獨特經營哲學與制度，是成功的原因。本書剖析了永旭僅以20年的時間就從新創、小型的保險經紀人公司，發展成為全國性大型保險經紀人公司的關鍵。永旭的經營特色包括：1.重視人才，敢於投資：永旭積極投資人才和新據點的設立，范董事長認為，只要是人才就應該給予機會，並且協助他們成立營業部。即使成本很高也要大膽投資，充分信任並且協助他們成功。2.共享利潤，優化制度：永旭不斷優化制度，從制度2.0到制度5.5，將利潤與員工分享，讓員工更願意與公司一起成長。其中「佣獎制度」、「財務補助」及「員工旅遊」，更是吸引業界人才湧入的重要元素。3.不考核、不斷代、續佣可攜：永旭不考核業績，無限代數的組織發展津貼，即使業務員離職也可以將續佣帶走，除了自信制度為業界最佳，也給員工充分的安全感和發展空間。4.重視風險控管：基於客戶權益及配合主管機關監理，永旭保經特別重視保單品質及風險控管，以完善的內稽內控制度，符合法令遵循以保障客戶權益。而2016年成立的「永旭希望工程慈善協會」，則深耕育幼、救急、扶老領域，至2024年年底，短短八年之間，共捐贈二十五輛救災指揮車及一台價值1500萬元的第三代ESG環保捐血車，以及數十公噸的希望米。充分展現「取之於社會，用之於社會」的公益信念。永旭的經營哲學，讓員工感受到公司的誠意和重視，讓他們願意和公司一起努力。讀者能在本書中充分了解，這樣的經營理念，正是永旭的永續經營模式，以及在競爭激烈的保險經紀市場中脫穎而出的關鍵。★★★★★永旭目標：要成為最大、最幸福的保經公司▌投資型保險業界唯一破百億▌傳統型保險亦為業界頂尖▌全國300個據點、7000多位業務員登錄▌年收100萬：超過800位同仁▌年收500萬：超過75位同仁▌年收1000萬：超過20位同仁★★★★★★專文推薦──侯文成／友邦人壽總經理凃志佶／華南產險董事長魏寶生／新光金控董事長★拚勁推薦──吳慶明／保險經紀人公會前理事長林豪傑／中山大學企管系教授、EMBA執行長戴朝暉／台新人壽總經理（依姓名筆畫排序）

市占率超過20％，三民輔考優質書籍《人身保險業務員速成》本次強勢改版，由在業界經歷豐富的張晴與陳妍老師，將累積數年的經驗與資料集其大成編撰成書。本書闡述扼要，見解精闢，從法規統整到實務解說，通通濃縮在這本最新改版的《人身保險業務員速成》中。另外，更廣蒐相關試題，幫助精準鎖定命題核心及趨勢，有利讀者在自學或應試時無往不利。保險業界資深經歷雙作者，獨家傳授關鍵奪分五顆星！★精準提醒學習重點，完全掌握章節內容。★圖表歸納、統整，準備考試更有效率。★老師叮嚀，如有名師在側效果媲美補習。★精選試題，即時驗收讓盲點無所遁形。★模擬試題，提升答題速度及應考實力。【適用對象】這本《人身保險業務員速成》(書號：9786267579558)，適用於「人身保險業務員資格測驗」之考試。【人身保險業務員資格測驗資訊】保險業務員係指為所屬之保險業、保險代理人公司、保險經紀人公司及銀行從事保險招攬工作的人員，根據現行「保險業務員管理規則」規定，保險業務員非依本規則辦理登錄，領得登錄證，不得為其所屬公司招攬保險。而登錄的資格便是要參加各有關公會舉辦之業務員資格測驗合格。因此保險業務員資格測驗可說是保險業務員在保險業界發展的入門磚。人身保險業務員資格測驗考科資訊如下：1.專業科目：包括「人身保險實務」及「人身保險法規」2科人身保險實務50題(每題2分，測驗時間60分鐘)，人身保險法規100題(每題1分，測驗時間80分鐘)，均以單選題方式為之，2科應合計140分以上，任何1科不得低於60分始為合格。2.共同科目：金融市場常識與職業道德以100題採單選題(每題1分，測驗時間60分鐘)，以70分(含)以上為合格，成績可保留5年。※應試正確資訊請以考試簡章為準※【本書特色】》收錄最新法規最新修正保險法規相關內容，包括傷害保險單示範條款、住院醫療費用保險單示範條款(實支實付型)、保險業務員管理規則、金融消費者保護法、個人資料保護法、洗錢防制法、保險業辦理微型保險業務應注意事項、人壽保險單示範條款、小額終老保險商品相關規範、公務人員保險法等，讓讀者能更加精準掌握考題趨勢。》章節編排有序，文字淺顯易讀本書分為理論法規及實務兩部分，共12章，針對實務及法規內容，作者均貼心整理成各類圖表進行歸納，將內容化繁為簡以提高學習效率。在閱讀完架構內容後，對考題內容與選項中之關鍵字句，特別以「粗體」凸顯重點所在，力求精準闡述必

為汲取2023年全球金融動盪經驗，探討當前全球金融現況、近期金融危機事件後存款保險角色，及對金融穩定、存款保險及銀行清理潛在衝擊等重要議題。為瞭解國際間存款保險機制與金融監理之趨勢，並配合我國整體經濟與金融發展，本公司持續選派優秀人員出國考察、研習或進修，吸取各國寶貴經驗並研提前瞻性之建議或措施，俾使我國存款保險機制更臻完善，有效提升金融安全網之功能。茲將各類研究報告成果編列為【存款保險叢書】，提供各界相關人士參考，並祈惠予指正。

存款保險係維持金融穩定的重要基石，全球歷經金融危機，加上金融科技日新月異，銀行業經營模式不斷改變，包括：24小時數位化行動銀行業務、透過社群媒體快速傳播資訊或錯誤訊息、數位資產發展等，全球各國對於存款保險的感知度及重視度越趨高漲，強化存款保險相關機制，並加強金融安全網的合作關係。為完善存款保險制度及整體規畫，政策制定者及監理機關應持續留意相關風險及議題，包含：以全球及區域視角探討新時代趨勢與潛在風險、探討存款保險機構的創新工具與方法，以有效處理問題金融機構，以及透過研究與專業訓練強化多面向區域合作(例如：維持跨境流動性穩定及跨境銀行清理)等。會議期間各國與會專家針對多項金融監理與存保議題交換專業意見，並期對亞太地區之金融穩定有所助益。

「以戰養戰」的精神，是指在持續的競賽過程中透過實戰來提升自身實力，並以此為基礎，不斷參與更多的競賽，創造循環提升的效果。這種精神強調在實戰中，透過一次又一次的比賽，檢驗自己的實力，發現自身的不足，並迅速做出改進。每一場比賽的經驗累積，都是為下一場比賽做準備，這是一個不斷提升的過程。

對初始的人來說，MDRT是收入的象徵，對終身會員來說，是一種精神意象的突破，甚至是自我實現的指標，也是交流的開始，是全人生活(身體、心智、靈魂)的平衡。保險業是高壓的工作，要如何保持愉悅的氛圍？因為我們看到希望，看到成長的突破，每一次討論都得到啟發，藉由這樣的討論得到養分，加上前輩的經驗，高手的指導，對學習產生期待，懂得自我提升，這就是對未來抱持希望和憧憬。成功來自他人的協助，自然也願意去幫忙他人，這是團隊的工作氣氛，也是永達的企業文化，更重要的是看見希望，即使前路難行，我不只是個人，我有夥伴，給團隊必要的方向感、裝備，不同的客戶族群，需要帶的裝備不同，才可以對應到客戶的需求，這些都有明確的指令，即使節奏不同，也能相互提攜，夥伴同行。

探索自我超越的路徑：心靈成長與專業發展的典範《從心出發，讓自己更好》不僅是一本揭示保險行銷的策略書籍，它更深入地闡述了如何透過自我觀察與成長來創造價值。作者周莎涵，作為一位在保險與財務管理領域內具有深厚影響力的專業人士，其職業生涯橫跨業務管理、教育訓練及國際財務規劃。她不僅在台灣擔任資深區經理，更積極參與各類專業認證和國際交流，提升自我專業與團隊表現。在這本書中，周經理不僅談及她如何應對業務上的挑戰與成就，更重要的是她如何通過自我管理和建立積極的人際關係來提升專業能力。她信奉的「從心出發」的哲學，不僅令她在業績上屢創佳績，更使她在個人成長的路上，持續超越自我，影響並激勵了無數同行。這本書對於渴望自我提升的專業人士來說，是一本寶貴的參考資源。從自我管理的技巧到與客戶建立深厚的信任關係，每一篇章都是周經理實戰經驗的精華。閱讀本書，讀者不僅能學到如何在業績上達到更高標準，更重要的是學會如何在不斷變化的市場中，保持自身的核心價值和專業誠信。周莎涵的經歷和洞察，將啟發那些尋求在生活和職業道路上實現更高自我的讀者，從心出發，發掘自己的無限可能。

一、本書首次於2000年出版，自2012年出版修訂三版後，迄今已12餘年。為因應金融科技(Fintech)浪潮，並鼓勵國內金融科技的發展，主管機關自2014年8月開放網路投保，開啟汽車保險新紀元。隨著新冠疫情的爆發更加速了數位金融的進程。近年來除新興科技在金融領域的應用日益蓬勃發展外，因應極端氣候風險，主管機關推動永續金融(ESG)之政策，促使汽車保險相關規定與各項實務作業有所改變。鑒於此，本中心爰特邀具有汽車保險實務經驗豐富的專家們進行修訂作業，並於2024年6月完成修訂。 二、本書內容主要分為強制汽車責任保險與任意汽車保險兩大篇，就法律規章、承保及理賠實務、費率釐訂等，分章解說。本次強制汽車責任保險及任意汽車保險除相關法規修訂外，其實務亦受數位金融發展及永續金融趨勢之影響而大幅變動，本書辨析詳實、深入淺出，期使讀者容易釐清理論與實務之差距，亦可瞭解兩者其中的精髓與異同，誠可謂是對保險業有重大助益的經典之作。

「禍兮福之所倚，福兮禍之所伏」印證了佛經：「人生無常」的宿命，人類從搖籃到墳墓時時伴隨著危險，古今中外，無一倖免。現代人為了降低這些危險可能帶來的財務損失，危險管理(Risk Management)科學於是產生。保險(Insurance)是危險管理中用來移轉損失最主要的工具，舉凡1999年台灣的「九二一大地震」、2001年紐約雙子星世貿大樓遭恐怖攻擊的「九一一事件」、2011年重創日本關東「三一一地震海嘯核災」的複合式災難、2014韓國「歲月號」的沉船事件、2020年初爆發於武漢襲捲全球的新冠肺炎(COVID-19)或發生於2022年初的俄烏戰爭，其損失不論是來自天災或人禍，皆與企業或一國政府的危險管理失靈相互關連。保險對於吾人經濟生活的穩定，顯得格外重要。 本書從危險管理、保險理論到保險實務，循序漸進的介紹，閱讀本書後，你（妳）將可一覽保險宗廟之美。

#圖解式編法，圖文搭配，一目了然，一點就通。#專業觀點論述、分析，架構完整且實務案例最全面、最多元。#上班族個人進修學習，大專授課教材的最佳參考工具書。這可能是市面上：1.唯一專門談實質課稅16個法院判例的專業書籍。2.唯一分析保險業對於台灣經濟舉足輕重的專業書籍。3.唯一從稅法切入，但目的是談高額險不要偏重稅法。4.唯一適合送給高資產客戶的大學及研究所教科書。5.唯一把高額保單規畫建議圖表化置於書中。6.期待廣大壽險先進，從複雜的稅法當中解放出來，因為保單擁有比節稅更重要的目的。→循序漸進教授保險稅法之觀念，包括人生報酬率計算、相關的法則及函釋。→從判決文看臺灣保險金實質課稅之案例及其參考特徵，掌握重點。→想知道的全都有：與保險相關稅法優惠、保單節稅誤區、房地產與保單資產分析、保險給付與遺產及贈與稅法及保險法之關係、保單作為資產配置的價值等。不只是風險管理方案保險是財務規劃重要的一環買保險商品真的可以節稅？ 保險以滿足風險保障作為主要功能，但隨著經濟發展、民眾財富與日俱增，保險商品也成為理財規劃重要的一環。近十多年來，臺灣新契約保費收入大幅增長，其中高資產民眾購買高額保單現象也大幅增加，以致於錯誤的保單節稅規劃與「保單實質課稅」爭議案例節節攀升。 本書從「實質課稅原則」談起，分成觀念篇、實戰篇、應用篇三大部分，深入淺出討論保單到底能否節稅；分析、研討財政部公告的保單實質課稅判例，釐清保險相關稅法優惠的合理運用，避免民眾與保險行業人員對保險相關稅法的錯誤認知；並詳實分析保單的多元功能及作為資產配置的價值。適合從業人員，金融相關科系所和EMBA碩士在職專班師生等研讀。

⊙超圖解式編法，圖文搭配，一目了然，一點就通。⊙財金領域人士必讀！統整、歸納最精華概念，打好知識基礎。⊙大專金融通識課程教材，金融、商管及保險從業者的最佳參考工具書。【擺脫金融小白的稱號，全面提升財務智商】→理財熱銷工具書再出擊！提供洞察「金融」、「保險」與「稅」之間緊密聯繫的視角，建立財務、風險觀念。→透過歷史、法律、政策與實務等多個面向說明，讓讀者對金融市場與投資工具有正確且深入的理解。→想知道的全都有：　金融工具、ETF與臺股定期定額、QE量化寬鬆、IFRS17、保險業新一代清償能力制度（TW-ICS）、壽險淨值、保險商品（利率變動型壽險、投資型壽險、分紅壽險、實支實付醫療險等）、與保險有關的稅法及函釋、納稅者權利保護法、保單實質課稅、賦稅人權（Taxpayer's Human Rights）等。【非知不可的金融關鍵字與通識概念】新冠疫情後通膨及貨幣寬鬆政策，導致風險性資產價格上漲，激發了民眾對投資的迫切需求，也使得投資詐騙問題日益嚴重，彰顯出公眾金融知識不足的問題。本書聚焦「金融」、「保險」與「稅」三大財務重要主題，整理與歸納了100個最核心的關鍵字與概念。從歷史、法律、政策與實務等多個角度切入介紹，讓讀者對於金融市場與投資工具有正確而深入的理解；也探討金融保險在稅務規劃、風險管理和投資運作中的關係與要點，提供讀者洞悉三者之間緊密聯繫的視角。適合金融、商管及保險從業人員、大專通識課程等研讀，以建立金融知識基礎。