台灣金融研訓院編輯委員會

「票據法—重點整理及試題解析」乙書為銀行考試參考用書，係針對銀行考試專業科目「票據法」乙科所編寫，全書除了票據法內容的重點整理外，尚有歷屆考題及其解析與模擬試題，完整呈現銀行考試所需具備的票據法各項專業知識。本書共分為陸篇，第壹篇票據通則共分為三章，包括：基本觀念、發票、背書等章；第貳篇匯票共分為八章，包括：匯票之基本架構及總類、承兌、參加承兌、保證、參加付款、追索權、拒絕證書、複本及膳本等章；

由於金融環境國際化及全球化趨勢，金融業變化頻仍，使得金融從業人員需面臨更多挑戰及衝擊。因此，為強化從業人員之專業知識及技能，本院特擬定證照測驗再生計畫，將指標性測驗之參考用書重新規劃整理，以全新風貌呈現給讀者，以期更能切合讀者之需求。本書共分為十二章：第一章理財規劃概論、第二章理財規劃的步驟、第三章家庭財務報表的編製與分析、第四章家庭現金流量管理、第五章客戶屬性與理財規劃、第六章理財規劃的計算基礎、第七章子女教育金規劃、第八章購屋規劃、第九章退休規劃、第十章投資規劃、第十一章稅務規劃及第十二章全方位理財規劃。其內容涵蓋面相當廣泛，對於從事理財規劃業務人員，實為相當實用之參考書籍；除適用於「理財規劃人員專業能力測驗」外，亦可作為金融機構從業人員日常業務之參考。

本書共分七章，包括高齡社會、新世代高齡者特質、高齡者財務幸福與樂齡老年、高齡者政策及法規、高齡者信託實務、高齡金融商品發展趨勢及個案分析等內容。其不僅詳細剖析高齡社會及高齡者的特殊性，讓有意從事高齡金融規劃業務的人士，得以瞭解高齡者的心理、生理、生活及理財規劃等層面的需求及風險偏好，進而從財務管理、財富累積、資產安全到財富傳承等角度，勾繪出高齡者理財規劃藍圖。

本書共分為五篇：第壹篇「催收基礎法規介紹」、第貳篇「催收準則與紀律規範」、第參篇「個人資料保護法」、第肆篇「消費者保護法」及第伍篇「客訴處理及控管」。在第壹篇「催收基礎法規介紹」部分，係就催收實務必須了解之「民法」、「民事訴訟法」、「非訟事件法」、「強制執行法」、「刑法」等法律中，臚列常用之重要條文彙集成篇，取其檢索方便，並就催收實務相關規定作重點提示。第貳篇「催收準則與紀律規範」部分，係彙集金融機構主管機關所發布之重要催收業務規範；包括「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」、「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」、「金融機構辦理應收債權催收作業委外處理要點」、「金融機構債權催收作業委外最低標準化範例」、「金融機構出售不良債權應注意事項」、「消費者債務清理條例」等法規及行政命令，期能使委外催收機構之業務人員，瞭解催收行為所應遵循之各項規範。第參篇「個人資料保護法」及第肆篇「消費者保護法」部分，針對個人資料保護法、相關催收規範、消費者保護法與金融消費者保護法等法令規章，進行介紹；第伍篇「客訴處理及控管」部分，則針對客訴發生之原因、處理及因應方式、預防客訴之具體作法及各種案例之分析，以實例方式詳細解說及闡述。 上開法規均與金融機構債權管理及催收業務之執行息息相關，因此本書特配合法規之增修同步修訂書籍內容，期能提供讀者最新法令資訊（蒐錄至2021年上半年）並有助於實務工作之需要。本測驗用書除可適用於「債權委外催收人員專業能力測驗」外，亦可作為金融機構從業人員日常業務之參考。

「外匯重點整理及試題解析」乙書係節錄「進出口外匯業務」與「國外匯兌及法規」二書內容，保留其精髓，完整呈現銀行外匯業務的各種層面。本書共分為三篇，第壹篇進口外匯與外幣保證業務分為六章，包括：外匯業務概述、信用狀介紹、進口信用狀業務、進口託收、外幣保證及進口外匯業務相關法規等章；第貳篇出口外匯業務分為六章，包括：信用狀通知及相關業務、出口押匯、出口託收、遠期信用狀賣斷、應收帳款承購業務 (Factoring)及出口外匯業務相關法規等內容；第參篇國外匯兌業務分為八章，包括：國外匯兌業務的範圍、匯出匯款處理程序、匯入匯款處理程序、買賣外幣現鈔與旅行支票、光票買入及託收、外匯存款、其他衍生之外匯業務及國外匯兌相關法規等內容。本書以條列方式說明重要觀念，每一章節會附隨歷屆精選試題，以深入淺出方式引導讀者一窺外匯業務及其相關法規，並作詳細試題解析，可供讀者反覆練習，對於金融機構從事外匯業務之從業人員及大專院校國貿、財金系所學生，作為其日常業務之參考、進修或準備應試之用，皆極適用。

授信業務係銀行重要的業務之一，也是銀行獲利最主要的來源，辦理時必須遵循的法律及規定繁多，亟需有系統地彙集與整理。本書特蒐集銀行處理授信業務，應遵循及注意之有關法律及相關函令規定加以整理合輯，全書共分為肆篇：第壹篇「授信基本法律」，係就授信實務必須瞭解之銀行法、金融控股公司法、民法、公司法、票據法、民事訴訟法、強制執行法、消費者債務清理條例、公平交易法、消費者保護法、金融消費者保護法及個人資料保護法等法律中，臚列常用之法條，彙集成篇，以方便檢索。第貳篇「授信相關規章」，係篩選主管機關歷年來重要之授信規定，並按「徵信調查」、「授信審查」及「事後管理及催收」等融資處理流程編排，以切合銀行實務作業。第參篇「外匯相關規章」，蒐集「國際金融業務分行管理辦法」、「臺灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法」等有關授信條文，及主管機關發布之外匯函令等規定。第肆篇「信用卡、現金卡相關規章」，除「信用卡業務機構管理辦法」外，並將辦理信用卡及現金卡業務之函示規定納入。本書除適用為「初階授信人員專業能力測驗」之參考書籍，亦可作為金融機構授信人員日常工作之查考。

2025年修訂之最新版初階外匯人員專業能力測驗參考書籍「進出口外匯業務」計分為六章，第一章：外匯業務概述，第二章：信用狀解析，第三章：進口信用狀作業，第四章：出口信用狀業務；第五章：出口託收與進口代收，第六章：外幣保證業務等。全書因應新舊法令規章通函，進行新增或刪減，並依外匯業務更迭調整內容及誤植修訂等，經過專家審校彙編，確保內容精確，更合乎外匯業務推展使用。另本書亦配合國際標準銀行實務 (ISBP821)、2020年版國貿條規 (Incoterms® 2020)、即付保證函統一規則 (URDG758)、信用狀統一慣例+電子信用狀統一慣例 (UCP600+eUCP)，最新改版之SWIFT MT7XX (主要與保證函/擔保信用狀簽發或修改相關之MT760/761、MT767/775等)系列電文格式及欄位解說，及2023年頒行之國際商會修訂之eUCP version 2.1及eURC version 1.1，2021年新訂之即付保證函 (URDG758) 之補篇–ISDGP (國際即付保證函實務) 以及根據金管會、中央銀行等金融主管機關，因當前經濟金融之變遷與兩岸金融之各項相關措施及所修訂頒布施行之新「法規或函令」，而予以改版修訂。

台灣金融研訓院接受中華民國信託業商業同業公會之委託,辦理信託業業務人員信託業務專業測驗,每年舉辦筆試及電腦測驗。為協助金融人員及莘莘學子能以最快速的時間,吸收最完整的信託測驗相關知識內容,特編輯「信託業務總整理」乙書。由於信託業務發展迅速,本院力邀專家全新修訂,内容更加精簡摘要,完整包含「信託法規與税制」及「信託原理與實務」二書兩書之精華,每章提供全新重點練習題與解析,供讀者反覆練習加深印象。讀者若將本書與「信託法規與税制」及「信託原理與實務」二書等三冊互相參照,必可充分掌握應考重點,輕鬆取得信託證照。對於金融人員而言,本書更作為日常業務參考進修之寶典。

為培育信託人才,並符合「信託從業人員具備專門學識或經驗準則」之規定,院接受委託辦理「信託業業務人員信託業務專業測驗」,提供有志加入民整的相關知識。為配合信託業務相關法規與實務之更新發展,「信務」針對相關信託法規及信託業務更迭進行增修訂「信託原理與實務」就現行信託業主要業務及發展中之潛力業務,由法令規範及實務運作面加以介紹,內容囊括:「信託業務概述」、「金錢信託」、「員工福利信託」、「有價證券信託」、「不動產信託」、「金融資產證券化」、「保管銀行業務」、「信託資金集合管理運用帳戶」、「公益託」等九章。此外,每章另附「導讀」與「模擬試題解析」,以協助讀者充分掌握各章之重點與練習,俾達事半功倍之效。

為培育信託人才,並符合「信託從業人員具備專門學識或經驗準則」之規定,本院接受委託辦理「信託業業務人員信託業務專業測驗」,提供有志加入信託業人士完整的相關知識。為配合信託業務相關法規與實務之更新發展,「信託法規與稅制」針對相關信託法規及信託業務更迭進行增修訂。「信託法規與税制」就現行信託業主要業務及發展中之潛力業務,由及實務運作面加以介紹,內容囊括:「信託法」、「信託業法」、「信託税制」等相關法規通函彙編及解析,共計二十一章。此外,每章另附「導讀」與「模擬試題解析」,以協助讀者充分掌握各章之重點與練習,俾達事半功倍之效。

本書共分為五大篇：第壹篇基礎授信、第貳篇企業授信、第參篇外匯授信、第肆篇消費者授信及第伍篇事後管理及催收。內容涵蓋面相當廣泛，除授信基礎理論及實務外，亦包括：國內授信業務演變及未來發展、跨國融資、功能型融資、大陸融資國際金融業務分行(OBU)業務國際應收帳款承購業務及交易性金融業務等新種業務內容，對於從事初階授信業務人員，實為相當實用之參考書籍；除適用於「初階授信人員專業能力測驗」外，亦可作為金融機構從業人員日常業務之參考。

生性金融商品係指其價值由利率、匯率、股權、指數、商品、信用或其他利益及其組合等,所衍生之交易契約及結構型商品(係指銀行以交易相對承作之結合固定收益商品,或黃金與衍生性金融商品之組合式交易)配合「衍生性金融商品銷售人員資格測驗」與相關訓練,特規劃出版本書，其不論就準備測驗、訓練或作為工作中相關業務,均不失為專業參考之依系統性介紹衍生性商品基本專業知識,完整講解衍生性商品基礎概論、會計處理與法規通函,並加入大量試題,期許讀者熟讀本書,並加以反覆練習作答,即能習得相關專業知識,輕鬆考取證照。

2025年版 【適用2025年10月份起之測驗】本次改版主要配合實務及法令變更，增修國內金融科技現況及趨勢、資安威脅與防護、雲端運算、區塊鏈、保險科技、監理科技等章節內容。本書內容介紹金融科技發展演進以及底層技術，並參考世界經濟論壇WEF(2015)與CB Insights(2018)研究報告，分為三大架構講述金融科技的應用層面，(一)金融科技的內涵：金融科技的發展演進、雲端運算、大數據與新市場平台、人工智慧、區塊鏈、生物辨識。(二)金融科技的應用：支付科技、保險科技、存貸、募資、投資管理。(三)金融科技的議題：純網銀與開放銀行、監理科技、資訊安全與風險管理、金融機構的數位轉型。期望對於金融從業人員或對金融科技感興趣人士，提供相關金融科技的應用知識與底層技術之認識；亦可作為準備證照測驗、教育訓練或業務推廣參佐。

2025年全新改版！本書由多位CFP®合格持證人共同著作，對焦CFP®測驗「全方位理財規劃」科目，內容模擬「案例式題組」，提供完整試題解析，幫助讀者熟悉考試型態，勤加練習，以順利通過測驗。

「外匯業務-重點整理及試題解析」乙書係節錄「進口外匯業務」、「出口外匯業務」及「國外匯兌業務」三書內容，保留其精髓，完整呈現銀行外匯業務的各項層面。本書共分為肆篇，第壹篇進口外匯業務共分為六章，包括：外匯業務概述、信用狀介紹、進口信用狀業務、進口託收、外幣保證及進口外匯業務相關法規等章；第貳篇出口外匯業務共分為六章，包括：信用狀通知及相關業務、出口押匯、出口託收、遠期信用狀賣斷、出口應收帳款承

「金融英文—重點整理及試題解析」乙書為銀行考試參考用書，係針對銀行考試普通科目之「英文」乙科所編寫，全書共分為六章，除了英文內容的重點整理外，尚有歷屆英文考題及其解析與模擬試題，完整呈現銀行考試所需具備的英文知識。本書共分為六章，第一章包括重要單字整理、精選試題及解析等節；第二章文法重點整理，包括特殊動詞、子句、分詞構句、假設法、其他特殊句型、精選試題及解析等節；第三章克漏字重點整理，包括克漏字精

「信託100問」乙書將信託基本概念及信託商品，以深入淺出的方式作系統性介紹，可提供金融界從業人員、在校學生及一般民眾對信託的研究及瞭解。信託業務與個人理財規劃息息相關，然一向給予人非常專業的印象，本書撰寫的目的，即在於推廣信託業務，俾使信託觀念廣為社會大眾所熟悉。 本書的內容包含介紹信託的基本架構，以釐清委託人、受託人及受益人三方的權利義務關係，並針對目前我國信託業所從事的金錢信託、不動

本書係供本院與大專院校辦理產學合作之教育、培訓所需教材之用，以傳遞銀行基礎知識為主軸，藉由抽絲剝繭的方式，先簡要介紹金融業，再詳述銀行業之重要業務別，以期能全面涵蓋其內涵及精神。 最大特色在於以台灣銀行實務為主要內容，不談艱深的銀行理論，針對學生畢業後就業的需求，以深入淺出方式來解析銀行實務，非常適合大專院校產學專班、產學學分班、產學研習課程使用。撰寫務求貼近實務，並於每章蒐集重要試題作成習題，使想進一步瞭解台灣銀行實務之大專學生，藉由習題作答，更能加深對本書內容之理解，於潛移默化中，瞭解銀行業的實務與內涵。

隨著數位金融應用及金融亞洲盃的發展 台灣產業對於未來財經人才求才若渴 如何選對科系，成為未來最搶手的金融CEO？ 第一本聚焦大學財經科系指南首度上市！ 本書盤點32所科大‧41所大學‧256科系，精選69系深入報導。