李雪雯

投資型保單異常複雜，不論是回饋金、撥回，甚至是類全委保單，投資策略差異大！本書先幫助讀者釐清觀念再輔以專業技巧解析，提供消費大眾甚至是保險業務員們參考。既可為有興趣購買投資型保單的消費大眾們「解惑」，更是保險業務員們最得力的「輔銷品」，輕鬆提升業績！……………..……………………………………………………………………….4大特點，一次說明白： ■買「投資型保單」需要注意的事情？ ■你是否適合購買「投資型保單」？ ■如何選購cp值最大的「投資型保險」？ ■如何分配資產，做好「投資+保險」的雙重規畫？4大目標，聰明投資做好做滿 ■特色→保險+投資，善用保險的天生優勢，擴大經營。 ■種類→需求+功能，讓你的人生風險控管，績效滿分！ ■對象→結稅？投資？準備退休金？……只要有需求，通通滿足你。 ■效用→保額vs.保費，靈活轉換投資標的，缺錢時也能提領活用。

把錢花在刀口上，拒當下流老人一般人在進行退休規劃時，可能遇到的三大風險：1.退休金不夠又不懂投資—退休金再投資虧損風險2.有錢但害怕自己花不到—例如失能或失智，導致無力管理或動用資產3.遺產分配及稅負等問題……………..………………………………………………………………………. 如果是五十歲以上，準備退休或已退休人士。手邊應該已有部分的資產（不動產、退休金或保險），但他們，可能更在乎這些資產，未來是否能100%用在自己身上？或是預先做好規劃…… 1.全台第一本操作「安養信託」議題的工具書，就算有，也是只描述理論的內容，不具實用性。 2.作者改從「實際操作」的角度切入，列舉各種信託模式的操作方法，保證實用。 3.對於希望更妥善規畫退休財富自主及安度晚年的一般大眾，甚至是信託業者來說，都是必買的好書。