李雪雯

投資型保單異常複雜，不論是回饋金、撥回，甚至是類全委保單，投資策略差異大！本書先幫助讀者釐清觀念再輔以專業技巧解析，提供消費大眾甚至是保險業務員們參考。既可為有興趣購買投資型保單的消費大眾們「解惑」，更是保險業務員們最得力的「輔銷品」，輕鬆提升業績！……………..……………………………………………………………………….4大特點，一次說明白： ■買「投資型保單」需要注意的事情？ ■你是否適合購買「投資型保單」？ ■如何選購cp值最大的「投資型保險」？ ■如何分配資產，做好「投資+保險」的雙重規畫？4大目標，聰明投資做好做滿 ■特色→保險+投資，善用保險的天生優勢，擴大經營。 ■種類→需求+功能，讓你的人生風險控管，績效滿分！ ■對象→結稅？投資？準備退休金？……只要有需求，通通滿足你。 ■效用→保額vs.保費，靈活轉換投資標的，缺錢時也能提領活用。

即便時序進入21世紀，但大多數的華人，依舊習慣將財富傳承給下一代，包括自己手邊的現金、名下的房產、其他的投資項目等，但實際上，能夠提前準備好傳承規劃的人少之又少！然而，提前妥善規劃財富傳承計劃，才是有效避免遺產分配不均、子女無力支付遺產稅，進而難以繼承遺產等問題。……………………………………………………………………………只要有資產的人，都需要規劃「財富傳承」！如果你認為「有錢人才需要做財富傳承計劃」，但其實這是大錯特錯的！現代社會經常發生，親人之間因為分配遺產問題，導致家庭失和……，更令人啼笑皆非的是，許多個案並非名下擁有龐大的遺產，但依舊搞到家人之間雞飛狗跳。所以，無論資產多寡，提早做好自己的遺產規劃，才能為下一代解決許多煩惱。

準備退休，但面對「躺平族」兒女不斷要錢，有苦無處訴……單身，害怕未來退休及身後事，危機感爆棚的社會菁英身懷大筆退休金，總覺得親友們各個口蜜腹劍，天倫之樂真奢侈老夫妻坐擁精華區透天厝，卻只能靠老人年金過活？退休金準備好了，但我要怎麼發落這筆資產？考驗人性，如何確保口袋裡的錢花自己身上！……………..……………………………………………………………………….本書教你如何活到人生的最後一刻，都有錢可用。邁入中高齡階段，你一定要做到的「老後財富自主」，輕鬆規畫你的長壽人生，妥善規畫退休金流，養錢防老。我是老人但絕不「下流」！預約不為金錢煩惱的老後...4大目標，高效規劃，將資產分配做好做滿■特色→釐清安養信託與一般投資理財間的差異，輕鬆分散資產管理風險。■種類→本書共計規畫7種不同屬性與需求的安養信託商品，清楚講解功能與申辦流程，讓你的人生風險控管，績效滿分！ ■對象→節稅？投資？準備退休金？……不管你的需求是什麼，這本書通通滿足你。■效用→申辦方式靈活，協助委託人規畫資金，並在未來無法處理資產時，給予協助。

把錢花在刀口上，拒當下流老人一般人在進行退休規劃時，可能遇到的三大風險：1.退休金不夠又不懂投資—退休金再投資虧損風險2.有錢但害怕自己花不到—例如失能或失智，導致無力管理或動用資產3.遺產分配及稅負等問題……………..………………………………………………………………………. 如果是五十歲以上，準備退休或已退休人士。手邊應該已有部分的資產（不動產、退休金或保險），但他們，可能更在乎這些資產，未來是否能100%用在自己身上？或是預先做好規劃…… 1.全台第一本操作「安養信託」議題的工具書，就算有，也是只描述理論的內容，不具實用性。 2.作者改從「實際操作」的角度切入，列舉各種信託模式的操作方法，保證實用。 3.對於希望更妥善規畫退休財富自主及安度晚年的一般大眾，甚至是信託業者來說，都是必買的好書。

全國第一套專家審訂2000 年最 in 的理財百問隨身書全套 8 本　搶先推出前 3 本蔡萬才（富邦集團總裁）殷乃平（政治大學金融系教授）蘇英孝（怡富證券投資信託總經理）陳繼堯（中華民國風險管理學會理事長）強力推薦!!◎通通免費送：富邦網路理財快易通光碟＋富邦 3 個月 30 萬住宅動產火險 在現今這個多元化生活的時代，保險是一個趨勢。身為現代人，你不可不知的新視野、新觀念，都由本書以 10

想必大家都接過電話推銷保單的電話，每個人或多或少都有保險，只是你真的知道買了哪些保單嗎？到底手上的保單真的夠嗎？其實，保險不該保了就好，還要根據家庭狀況定期調整。作者主跑理財新聞20多年，以淺顯的用詞帶來最新的保險觀念。本書的內容包括：◎ 保單規劃的6大步驟 ◎5分鐘保單健檢◎7招便宜買保單訣竅◎單身貴族、頂客族、兩代之家、單親家庭、夾心族等不同家庭的保單規劃要訣◎聰明的增購保單的方法 ◎「錯買」

在整體人壽保險市場中，健康險是與壽險同等重要的險種。而在每年業務員上、下半年的兩場業績競賽中，下半年也常是保險公司強力推銷健康險的時候。 事實上，現階段健康險有兩大銷售利基，其中之一是「老年人的醫療花費急速增加」。根據衛生署的最新資料顯示，國人醫療支出的最高峰，是落在50~79歲。這代表著：民眾一輩子的就醫花費當中，大約有五成六（56.84％）以上的金額，是在這段期間內支付出去的。 其次是在健

「熬了大半輩子，每個月還是只能乾等老公發薪水！」 「孩子雖然大了，但驚覺他們養不活自己，怎麼辦？」 「退休後開始連絡老同學，卻發現死的死，離的離，想想自己……心真慌！」 年屆50了，發現自己除了守著「空巢」，身邊竟甚麼也抓不著…… 談理

退休前該如何投資？怎麼存？退休後該如何投資？怎麼守？ 不想當個又窮又病的「下流老人」？退休前的風險規劃，退休後的理財運用很重要！了解風險才知道如何避險，懂得規劃才能夠生活無虞。 提前預存「退休存摺」→年金改革將如何影響退休金？退休金要多少才夠？ 趁早準備「健康存摺」→健康險、長照險怎麼買？買多少？ 一般人最擔心的「老弱傷殘」狀況，從事前預防到事後補救，完整說明！專業分析老後問題、社會現

「天下沒有萬能的保單，只有適不適合的保單」，每一張保單設計的背後，都有一群適合此一需求的分眾市場，只不過長久以來，由於保單內容的複雜性，加上條款的艱深難懂，常常讓理財大眾有「不知從何了解」之憾。 本書最初的發想，就是希望蒐集各家保險公司同一類型的保單，提供一般大眾在購買前做參考。讓每一個人在茫茫保單資料庫中，都能掌握每一種類型保單的精髓，同時搜尋到一些實用、且符合需求的保單商品。

讓你安享晚年、拒當下流老人，退休金持續放大，擁有晚美人生的必備讀物！1.《安養信託：放大你的退休金，打造晚美人生》讓辛苦累積的財富不會歸零，信託不全是有錢人專屬使用把錢花在刀口上，拒當下流老人一般人在進行退休規劃時，可能遇到的三大風險：1.退休金不夠又不懂投資―退休金再投資虧損風險2.有錢但害怕自己花不到―例如失能或失智，導致無力管理或動用資產3.遺產分配及稅負等問題如果是五十歲以上，準備退休或已退休人士。手邊應該已有部分的資產（不動產、退休金或保險），但他們，可能更在乎這些資產，未來是否能100%用在自己身上？或是預先做好規劃……1.全台第一本操作「安養信託」議題的工具書，就算有，也是只描述理論的內容，不具實用性。2.作者改從「實際操作」的角度切入，列舉各種信託模式的操作方法，保證實用。3.對於希望更妥善規畫退休財富自主及安度晚年的一般大眾，甚至是信託業者來說，都是必買的好書。………………………………………………………………………………….2.《安養信託（實例篇）：樂享晚美人生，讓親情不變調》準備退休，但面對「躺平族」兒女不斷要錢，有苦無處訴……單身，害怕未來退休及身後事，危機感爆棚的社會菁英身懷大筆退休金，總覺得親友們各個口蜜腹劍，天倫之樂真奢侈老夫妻坐擁精華區透天厝，卻只能靠老人年金過活？退休金準備好了，但我要怎麼發落這筆資產？考驗人性，如何確保口袋裡的錢花自己身上！本書教你如何活到人生的最後一刻，都有錢可用，邁入中高齡階段，你一定要做到的「老後財富自主」，輕鬆規畫你的長壽人生，妥善規畫退休金流，養錢防老。我是老人但絕不「下流」！預約不為金錢煩惱的老後...4大目標，高效規劃，將資產分配做好做滿■特色→安養信託與一般理財投資的差異點，教你如何分散資感管理風險。■種類→本書共規畫7種不同屬性與需求的安養信託商品，清楚講解功能與申辦流程，讓你的人生風險控管，績效滿分！ ■對象→節稅？投資？準備退休金？……不管你的需求是甚麼，本書通通滿足你。■效用→申辦方式靈活，協助委託人規畫資金，並在未來無法處理資產時，給予協助。