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理財顧問教你這樣買保險最聰明:不浪費一分錢!保障、投資、指定受益,保險全面解析!
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出版日:2019/09/27 作者:吳盛富  出版社:財經傳訊  裝訂:平裝
「超驚人!不到5分鐘就有一人罹癌!」「超恐怖!台灣人罹癌旳機率高達百分之三十!」所以投保防癌險是否很重要?不,你錯了!理財專家告訴你《重大傷病險》才是你真正需要的!相信你心中已經充滿了『為什麼?為什麼?為什麼?』不浪費一分錢!專家跟你想的就是不一樣:傳統癌症險最主要的理賠項目有以下三項,而其中最重要的是第二項。【罹患癌症保險金】:一次性給付的癌症保險金【癌症住院日額保險金】:根據保額×住院天數【癌
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面對崩盤有底氣!全方位資產配置&理財規劃:正確的資產配置,讓你在災難發生時,笑到最後!
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出版日:2024/11/07 作者:吳盛富  出版社:財經傳訊  裝訂:平裝
內容簡介你的一生中一定會遇到多次股市崩盤,如何不被嚇破膽!反而因此大賺一筆?本書作者吳盛富,十多年的時間讓100萬台幣的資產成長10倍以上。這當然是優異的報酬率,不過更重要的是,他進行投資決策時,不會忘記以下三個問題。如果遇到崩盤,你有沒有勇氣加碼?有沒有錢加碼?最後一個問題常被投資高手忽略,但是可能更重要,那就是:你有沒有良好的健康去面對挑戰?投資心理學很熱,於是很多投資專家都在書中的最後一章,說明一下投資心理的重要性,差不多都是要你「泰山崩於前而色不改」。不過真的泰山崩了,有多少人做得到?你不能要求人人是偉人,但是可以適切的方法,讓平凡的投資人,遇上災難而保持平靜,並且保有財富。說簡單一點就是資產配置。如果你同時持有股票和債券,平常也許報酬沒有純粹持有股票那麼好,但是遇上時不時出現的崩盤時,你手中的債券,會降低你資產的波動,自然而然就不會驚慌失措。你說我不驚慌失措又怎樣?看著手中資產上上下下,這又有什麼好處?如上例,如果你有正確的資產配置,那麼手中的股票大跌時,美國公債的價格會漲。於是你賣掉上漲的資產(美國公債),加碼市場上跌得亂七八糟的股票。如此一來,面對崩盤時,不但有底氣,也有現金。每一次崩盤,都是你財富倍增的機會。當然,避險用的工具,不只是美國公債。有許多衍生性商品可以運用,如結構型商品等。作者有多年的操作經驗,在書中以專章分享。最後,對投資的風險,要採取避險動作。那麼,對個人人身的風險難道可以忽略不計?因此作者也加入了保險工具的運用。作者在本書說明他投資決策的過程及理由,讓你可以輕易的理解他的邏輯、吸收他的經驗。快速成為投資達人。本書特色完整的投資系統分享本書作者不只說明投資的觀念,也仔細的解釋他執行的方法及背後的原因,讓讀者知其然,也知其所以然。看完本書之後,就可以初步開始規劃自己的部位,並且完成理財計劃。如他主要股票操作的標的是波克夏B股(BRK.B),採用最大回落法(max drop down)。也就是在創新高之後,依回跌的幅度進行加碼的方法(10%、20%、30%)。作者同時搭配恐懼與貪婪指數進行投資決策。恐懼與貪婪指數越高,加碼的幅度越大。與波克夏搭配的投資工具,尚包括結構型商品(FCN)及長天期的公債。其中結構型商品連結的標的要與大盤高度相關的標的(如SPY、BRK.B),才可以發揮降低投資組合波動率的功能。在進行資產配置時,要把資金投入那些
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美國公債/美元教會我投資的事
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出版日:2025/05/01 作者:吳盛富  出版社:財經傳訊  裝訂:平裝
投資時考慮總體經濟因素,必定符合喜歡綜觀全局的投資者。然而,投資人平日要操心的事務繁多,難以周全考量總體經濟的千絲萬縷。事實上,影響投資層面的總體經濟指標,只需要關注「兩個」重點即可。作者僅以美國「十年期公債殖利率」及「美元指數」,便能掌握全球重要投資商品的波動。在 Covid-19 期間,作者帶領 500 位客戶躲過市場風暴,並於低點買入,使散戶也能輕鬆達成年化報酬率20%的成績。2020年3月18日,受新冠肺炎疫情影響,全球股市自高點大幅下跌 30%,多數投資人對股市後市感到茫然。然而,作者透過美國十年期公債殖利率,看出了市場的端倪。2020年1月,美國十年期公債殖利率約為 2%,快速下降至 4 月 18 日的0.5%,隨後開始反彈。美國十年期公債殖利率的低點(即公債價格的高點),正是無風險利率循環衰退期與復甦期的分界點。此處所謂的無風險利率循環,指的是美國十年期公債殖利率的循環。它不僅是景氣循環的表徵,更能準確判斷風險性資產(股票、投資等級債、高收益債券、特別股、普通股)與避險性資產之間的波動關係。簡而言之,了解無風險利率循環,投資人便能在股市高點賣出股票,轉而買進處於低點的公債商品。在美國十年期公債殖利率走低的階段,代表市場對後市的看法保守,資金從與景氣高度相關的股市,轉向無風險的公債,推高公債價格(使殖利率下降)。一旦公債價格觸及高點(殖利率觸及低點),則代表資金開始流入股市,景氣出現好轉跡象。無風險利率循環的復甦期,可依通膨是否發生,進一步區分為前期與後期。接著,當美國公債殖利率觸及高點後(即債券價格跌至最低點),美國公債殖利率開始緩步下滑,股票與美國公債同步上漲,此階段被作者稱為成熟期。部分投資人可能認為,台灣的投資與美國的無風險利率循環關聯不大。然而,美國是當今全球最強大的國家,美元又是全球最關鍵的貨幣。因此,掌握美國的無風險利率循環,對於推估台灣的經濟情勢,具有相當高的參考價值。投資人若能清楚判斷當前的無風險利率(美國十年期公債殖利率)循環階段,是成熟期、復甦期還是衰退期,便能做出更精準的投資決策。除了美國十年期公債殖利率,美元指數是另一個必須考量的要素,它影響資金在全球的流動。美元指數走高,不利於新興市場股市及原物料商品;反之,美元指數走低,則有利於這些市場。本◇書◇特◇色 新增關鍵內容,協助讀者掌握激變中的局勢本書增訂版中主要新增了幾個部
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