個人理財規劃（簡體書）

《高職高專金融類“十二五”規劃系列教材．金融類系列教材：個人理財規劃》在項目教學中遵循引導案例、知識介紹、案例分析、情景模擬、職業技能訓練、檢測反饋的過程，通過螺旋式上升的實踐訓練，培養學生的各項專業技能，同時在項目中配有小插圖、名人名言、閱讀材料等欄目，增強了教材的趣味性和可讀性。另外，本教材在內容設置上兼顧了國家助理理財規劃師考試的內容，配備了助理理財規劃師考試習題，使學生在學完本教材後具備通過助理理財規劃師考試的潛力。
《高職高專金融類“十二五”規劃系列教材．金融類系列教材：個人理財規劃》適用于高職院校、高等專科學校、成人高校相關專業和應用型本科院校的教學，也可供理財規劃師培訓使用，並可作為社會從業人士的參考讀物。．

舒岳，經濟學碩士，麗水職業技術學院講師，浙江省高等學校省級教學團隊成員。主講“財務會計”、“財務管理”、“會計分崗位實訓”、“財務會計實訓”等課程，主要研究方向為會計信息披露及會計職業教育。多次獲得“浙江省大學生財會信息化大賽優秀指導教師”稱號，2010年（第四屆）全國商科院校技能大賽財會專業競賽總決賽中被評為“最佳輔導教師”，2010年獲得“全國商科教育財會專業十佳教師”稱號。教學研究能力較強，擅長案例教學，在核心期刊發表論文8篇，先後主持中國商業會計學會、中國高等教育學會、中國高職教育研究會、浙江省教育規劃、浙江省教育技術等高職教改項目，多個研究成果獲獎。．

項目一 初識個人理財規劃
任務一 瞭解個人理財規劃的主要內容和流程
訓練一 樹立正確的理財理念
訓練二 瞭解個人理財規劃的內容和流程
任務二 如何成為一名合格的理財規劃師

項目二 財務報表的編制與分析
任務一 財務報表的編制
訓練一 與客戶建立關係
訓練二 收集、整理客戶信息
訓練三 家庭資產負債表的編寫
訓練四 家庭現金流量表的編寫
任務二 財務報表分析
訓練一 財務報表綜合分析
訓練二 財務比率分析
職業技能訓練
本章習題

項目三 現金規劃
任務一 客戶現金需求分析
訓練一 與客戶會談的相關事宜
訓練二 編制收入支出表，確定現金及現金等價物額度
任務二 制訂現金規劃方案
訓練一 掌握各類現金規劃工具
訓練二 掌握各類現金融資工具
訓練三 形成現金規劃報告
職業技能訓練
本章習題

項目四 保險規劃
任務一 識別個人或家庭面臨的主要風險
任務二 掌握人身保險的種類及其主要功能
任務三 保險規劃設計方案的原則和方法
任務四 保險規劃的不同類型
職業技能訓練
本章習題

項目五 消費支出規劃
任務一 住房消費支出規劃
訓練一 租房還是買房的決策
訓練二 購房目標的確定
訓練三 購房資金總需求的確定
訓練四 貸款方式的確定
訓練五 還款方式的確定
訓練六 購房規劃的實施與修正
任務二 汽車消費規劃
訓練一 選擇貸款方式
訓練二 選擇還款方式
職業技能訓練
本章習題

項目六 教育規劃
項目七 證券投資規劃
項目八 退休養老規劃
項目九 財產分配與傳承規劃
項目十 綜合理財規劃．