家庭資產統計研究（簡體書）

本書分三篇：第一篇 宏觀家庭資產統計方法，介紹了如何通過國民經濟核算體系建立家庭資產統計制度，以及美國宏觀家庭資產統計的方法；第二篇 微觀家庭資產抽樣調查方法，分別介紹了家庭資產抽樣調查方法，從個人所得稅推算家庭資產的方法，富裕階層的資產推算方法（福布斯富豪榜）；第三篇 家庭資產統計的專題研究，收錄了家庭資產研究的7個專題。
本書為2006年度國家自然科學基金項目“我國家庭資產統計與統計管理”（編號：70673057）和2010年度全國統計科學研究計劃項目“財產性收入統計：理論、國際經驗與管理模式選擇”（編號2010LB31）的階段性成果。
前言
家庭資產是指家庭擁有或控制的能以貨幣計量的經濟形態，家庭資產由實物資產和金融資產兩部分組成，如現金、存款、股票、基金、債券、經營性資產、住宅、其他不動產和權利等。家庭資產包括家庭淨資產和家庭負債。
家庭資產是反映“民富”的重要指標，也是反映國民經濟綜合實力的重要指標。對於國民經濟發展，家庭資產發揮了“穩定器”、“協調器”的作用。倘若家庭資產分佈失衡也會導致災難性的經濟後果。

孫元欣，管理學博士，上海財經大學教授，博士生導師。英國Cranfield理工學院訪問學者、美國新奧爾良南方大學富布萊特學者、美國密歇根州立大學客座研究員。主持完成國家自然科學基金和各類省部級課題12項。研究方向為企業管理和供應鏈管理。曾出版書籍《管理學：理論．方法．案例》、《供應鏈管理原理》等，發表論文70餘篇。曾經獲得上海市科技進步二等獎、上海市政府決策諮詢三等獎等。楊楠，經濟學博士、副教授，美國紐約哥倫比亞大學（2004～2005年）和英國倫敦政治經濟學院（2008～2009年）訪問學者。現任上海財經大學統計與管理學院副院長，中國現場統計研究會資源與環境統計分會常務理事。長期從事統計學教學與應用統計研究工作，主持建設上海市全英語教學示範課程“Statistics”，出版《商務統計雙語案例精析》、《應用回歸分析》、《房價指數的編制、管理與應用》等書籍。近年參與完成多項國家課題，主持完成及在研省部級課題5項，在國內外發表學術論文30餘篇，兩次獲得國家統計局全國統計科研優秀成果獎，多次獲得上海市統計局、上海市高教學會、上海市社會科學界聯合會優秀成果獎。

《家庭資產統計研究》由上海財經大學出版社出版。

前言第一篇宏觀家庭資產統計方法第1章國民經濟核算體系下的家庭資產統計1．1家庭資產統計概述1．2國民經濟核算1．3國民經濟賬戶的內容1．4資金流量的核算1．5資產負債表編制方法第2章美國宏觀家庭資產統計方法2．1美國家庭資產統計報表2．2美國資金流量表的概念框架2．3美國資金流量表的內容第3章中國家庭資產負債表的編制3．1編制方法3．2中美家庭資產負債表的表示結構差異第4章家庭資產的國際比較4．1數據來源：國際經濟合作與發展組織4．2家庭資產長期儲備的國際比較第5章中國家庭資產統計和統計管理的構想5．1國際家庭資產統計的歸納5．2中國家庭資產統計的現狀和問題5．3中國家庭資產的統計框架構想第二篇微觀家庭資產統計方法第6章家庭資產抽樣調查方法6．1美國SCF調查方法概述6．2 SCF調查數據和調查指標6．3 SCF調查結果的比較分析6．4法國、意大利等國家庭資產調查方法6．5國際家庭資產抽樣調查小結第7章從個人所得稅推算家庭資產的方法7．1美國的個人所得稅制度7．2從納稅申報表推算收入7．3個人稅收與家庭資產第8章 富裕階層的資產推算方法：以福布斯富豪榜為例8．1福布斯富豪榜的背景介紹8．2福布斯富豪榜的編制方法8．3福布斯富豪榜的信息分析8．4福布斯富豪榜的優勢與局限第三篇國際家庭資產的專題研究第9章美國家庭資產的變化趨勢9．1美國家庭資產統計方法和分析9．2美國家庭資產結構和變化趨勢（1980～2003年）第10章家庭資產與國民經濟的關係10．1美國家庭負債對淨資產積累的影響10．2家庭財富與國民經濟的比率關係第11章貧富差距、“馬太效應”與金融危機11．1 貧富差距、債務經濟與金融危機：基於資產分佈視角的美國金融危機成因探討11．2經濟發展對家庭財富分佈變化規律的影響：基於美、日、英三國的實證分析及對我國的借鑒11．3高等教育與收入公平間“馬太效應”的統計分析：基於美國數據的實證研究附錄：LIS盧森堡國際收入研究中心及其研究工作參考文獻圖總匯圖1．1 SNA（1993）國民經濟賬戶分類圖1．2國民經濟賬戶的框架圖1．3資金流量結構和運用圖1．4資產負債核算的基本原理圖2．1美國資金流量表內容框架圖2．2美國資金流量表的信貸市場狀況圖4．1各國家庭淨資產與可支配收入比率（3年平滑值）圖4．2各國家庭淨資產與負債（3年平滑值）圖4．3各國長期與短期家庭資產負債率圖4．4各國長期與短期家庭淨金融資產比重圖6．1 AP樣本和全樣本的估計標準誤差對比圖6．2 7次SCF調查家庭稅前收入中位數趨勢變化圖6．3 7次SCF調查家庭稅前收入平均值趨勢變化圖6．4金融資產占比的趨勢變化圖6．5股票資產中位數的趨勢變化圖6．6非金融資產占比的趨勢變化圖6．7 7次SCF調查家庭淨資產中位數趨勢變化圖6．8 7次SCF調查家庭淨資產平均值趨勢變化圖6．9家庭負債比率趨勢變化圖7．1 1993年以申報、家庭為單位的收入分佈曲線圖7．2 1993年以個人、申報及家庭為單位的收入分佈曲線圖7．3 1990～2008年美國GDP、AGl和工資薪金的變動情況圖7．4 1979～1996年各收入階層門檻值圖7．5 以不變美元表示的l979～1996年各收入階層門檻值（以1982～1984年為基期）圖7．6 1979～1996年各收入階層的收入占總收入的比例圖7．7 1990～2008年由美國納稅申報數據推算的收入構成情況圖8．1 2011年福布斯全球億萬富豪榜各國家上榜人數圖8．2福布斯中國富豪榜前100名富豪地域分佈圖8．3中國富豪與全球富豪性別比例比較圖8．4中國富豪與全球富豪年齡比例比較圖9．1 1995～2003年美國家庭淨資產增量變化圖9．2 1995～2003年美國家庭持有淨資產收益增量變化圖9．3美國不同年齡家庭戶主擁有的淨資產圖9．4美國不同種族和膚色家庭擁有的淨資產圖10．1 1965～2005年美國家庭負債總量與GDP的對比圖10．2美國家庭淨資產與負債的比率圖10．3美國家庭財富與國民經濟的週期變化圖10．4家庭財富與國民經濟的比率分析圖11．1 1947～2007年美國最富有家庭與底部90％家庭的工資收入比率圖11．2 1989～2007年美國各群體的家庭淨資產變動的變異係數圖11．3美國不同收入階層聯邦平均稅率的變化（1960～2004年）圖11．4歷年美國家庭財富分佈曲線圖11．5歷年日本家庭財富分佈曲線圖11．6歷年英國家庭財富分佈曲線……表總匯

（2）調查設計
2009年SCF再調查的設計與常規調查存在差異。首先是問卷框架不同，常規調查的問卷有較強的體系性，再調查的問卷的問題相對較少；其次是變量選擇不同，三年一次的常規SCF調查問卷傾向于收集家庭資產中較為詳細具體的信息，如調查涉及各種類型的資產和負債，而2009年SCF再調查所關心的變量與常規調查相比更少，僅涉及金融危機直接影響下導致家庭狀況改變的變量；最后是受訪者屬性結構的改變，雖然是同樣的受訪者，但是在這兩年間不乏存在家庭結構改變的情況。
對于常規調查的地域樣本和列表樣本，2009年SCF作出如下規定：（1）如果2007年SCF的受訪者沒有永久性離開美國而去他國定居，則需包含在2009年調查的目標家庭中。（2）如果2007年SCF的受訪者已故或永久地離開美國去他國定居，但其配偶或家庭成員未發生此情況，則受訪者的配偶或家庭成員需包含在2009年調查的目標對象中。（3）如果2007年SCF的受訪者已故或永久地離開美國去他國定居，其配偶和家庭成員也發生此情況，才考慮不納入2009年再調查的樣本中。
雖然樣本針對相同的受訪者，但是與2007年的常規SCF調查相比，兩個調查的關注點不一樣：常規SCF調查想獲得居民家庭財產狀況的基本信息，分析的重點是與之前年度的比較；2009年SCF再調查旨在獲得金融危機對家庭財產狀況影響方面的信息，關注的焦點是金融危機產生的影響。
6.3 SCF調查結果的比較分析
6.3.1經濟背景
家庭財產狀況受到一個家庭本身的投資、儲蓄和消費等決策的影響，同時也受到總體經濟狀況的影響。
2004～2007年，美國GDP的平均實際增長率保持在每年2％左右。然而，2007年底，經濟增長的步伐顯著減緩，其中失業率和通貨膨脹率的升高集中反映出這一點。2004年中期，美國失業率為5.5％，到2006年底下降為4.5％，2007年底又上升到了5％。用消費者價格指數衡量的年通脹率從2004年的2.7％升高到2007年的2.9％，食品和能源價格的上漲在其中起到重要的驅動作用。需要說明的是，2007年SCF調查中僅有一小部分是2008年進行的，因此，調查數據總體上并未受到2008年金融危機的影響。