百姓金融知識小百科（簡體書）

《百姓金融知識小百科》由上海市銀行同業公會牽頭，彙聚在滬銀行業專家的智慧和力量，從銀行服務常用知識、如何選擇理財產品、如何使用銀行卡到如何防範金融詐騙等，以淺顯的語言豐富的案例，向廣大金融消費者介紹自助銀行、網上銀行、手機銀行等新型金融服務，銀行卡、反假幣等實用知識，以及個人賬戶、個人信用記錄等金融常識，從而指導金融消費者選擇適合自己實際需要的金融產品和金融服務，幫助金融消費者掌握金融新知識，樹立正確的消費觀，走出金融知識盲區。
《百姓金融知識小百科》適合大眾讀者參考閱讀。

《百姓金融知識小百科》主要以問答的方式呈現內容，目的在于讓讀者能夠根據自己的需要，迅速找到相關知識點，在較短時間內解決疑問。《百姓金融知識小百科》共包括：常用金融知識問答、個人理財及銀行代理業務、銀行卡、電子銀行及自助機具、個人貸款、外匯業務、常見金融詐騙行為的識別，電信、短信和網絡金融詐騙識別小技巧、非法金融業務的主要特征和防范要點等九個篇章。前六個篇章側重介紹金融知識及業務辦理要點，后三個篇章側重介紹防范金融詐騙的相關知識和案例。

常用金融知識問答
Q1.個人開立銀行賬戶需要注意什麼？
Q2.很久沒有動過的銀行賬戶，應該怎樣處理？
Q3.不慎遺失存單（折）／卡怎麼辦？
Q4.如何使用個人支票？
Q5.誰有權查詢、凍結、扣劃我的銀行存款？
Q6.存款人更改姓名的情況下如何取出存款？
Q7.第五套人民幣防偽標識有哪些？
Q8.殘缺汙損人民幣兌換有哪些辦法？
Q9.個人信用報告有用嗎？如何保持良好的個人信用？
Q10.征信信息從哪裡來？
Q11.誰有權查詢個人信用報告？
Q12.如何查詢個人信用報告？查詢時要提供哪些資料？
Q13.
Q14.可以通過電話或者互聯網查詢個人信用報告嗎？
Q15.個人信用報告中的信息錯了，如何提出異議申請？
Q16.銀證轉帳，證券賬戶資金未及時到賬的一般原因是什麼？如何處理？
Q17.領取直系親屬存款遺產的操作流程是什麼？個人理財及銀行代理

個人理財及銀行代理業務
Q18.個人理財是什麼？銀行為個人提供的常見理財服務有哪些？
Q19.如何甄別理財師的資質？
Q20.如何評估自己的財務狀況？
Q21.為何要進行理財規劃？
Q22.銀行理財產品有哪幾種分類？
Q23.如何閱讀銀行理財產品說明書？
Q24.如何瞭解銀行理財產品的風險？
Q25.銀行理財產品與儲蓄有什麼區別？
Q26.如何選擇適合自己的理財產品？
Q27.什麼是個人外匯交易？應注重哪些風險點？
Q28.通過銀行可以進行的貴金屬投資有哪些？有何風險？
Q29.什麼是代客境外理財業務？
Q30.代客境外理財業務有哪些優點？風險何在？
Q31.銀行代理保險、基金、黃金、國債的範圍有哪些？
Q32.銀行代理的保險產品與儲蓄是一回事嗎？
Q33.剛買的保險可以退嗎？
Q34.銀行網點代理的保險產品到期、退保和理賠有哪些注意事項？
Q35.什麼是信託？哪些人可以購買？

銀行卡
電子銀行和自助機具
個人貸款
外匯業務
電信、短信和網絡金融詐騙識別小竅門
非法金融業務的主要特徵和防範要點

投資者在選擇理財師時，可采取“驗、問、聊、察”方式進行判斷。
弄清理財師持有的專業證書類型。通常有以下幾類：中國銀行業協會頒發的中國銀行業從業人員資格認證個人理財證書、中國金融理財標準委員會頒發的金融理財師資格認證（AFP、CFP、EFP）、美國注冊財務策劃師協會頒發的美國注冊財務策劃師資格認證（RFP）和美國CFA協會頒發的特許金融分析師資格認證（CFA）等。
詢問理財師的從業經歷、工作年限，最好選擇從業經驗豐富的理財師。如果理財師對銀行、保險、信托、證券、基金等多個金融領域都有所涉獵的話，通常會對金融理財有更深的理解。請理財師就當前宏觀經濟形勢及未來投資方向給出分析、建議，看其回答是否深入獨到。另外還可了解其過往服務的理財案例，是否有與投資者自身背景及需求相似的情況，理財師當時是怎樣服務的、達到了怎樣的效果。
觀察理財師對投資者風險承受能力權衡的準確性，是否急于推銷產品，甚至用預期高額回報、擅自許諾高收益來吸引投資者而忽略產品風險的揭示。一個好的個人理財師應該有責任感，在向投資者推介投資方案或理財產品時應從投資者的利益出發，并且講清楚所有的風險點，可以給出客觀公正的建議，但最終決策應讓投資者自己做出。