崛起的資產託管業務（簡體書）

1998年，中國資產託管業務與證券投資基金相伴而生。2018年是中國託管業務誕生的20周年。這20年來，中國金融業的發展日新月異、方興未艾，託管業務猶如一支新型護衛艦艇，為中國金融業的萬噸航母保駕護航。資產託管業務憑藉著強大的內在生命力，植根於證券投資基金，並迅速衍生至券商資管、理財、信託、保險、年金、私募等領域，產品與服務不斷創新，國際化程度不斷提升，成為了金融行業中一支重要的生力軍，正在駛向一片更加廣闊的綠色海洋。
《崛起的資產託管業務》作者結合30多年商業銀行公司業務、零售業務及資產託管業務經驗，深入瞭解金融在各個業務環節的關鍵節點，通過改系統、優服務、建體系、設機構、梳流程、立制度、控風險，在書中總結並提出了“商行+投行+託管”的業務發展模式。本書以理論、實操、案例三部分，系統闡述了資產託管業務各環節操作要點，可作為資產託管業務工作手冊。

楊洪
中共黨員，高級經濟師，教授級註冊諮詢師，北京大學光華管理學院高級工商管理碩士。
現任中信銀行總行資產託管部總經理、中國銀行業協會託管業務專業委員會副主任、中國銀行業協會養老金業務專業委員會副主任。曾就職於中國人民銀行四川省分行、中國工商銀行四川省分行、四川省人民政府海南辦事處金融處、中國工商銀行四川省分行海南代表處。1997年加入中信銀行，歷任中信銀行成都分行信貸部總經理、支行行長、黨支部書記，中信銀行成都分行零售銀行部總經理，中信銀行總行零售銀行部總經理助理兼市場營銷部總經理，中信銀行貴陽分行黨委書記、行長，中信銀行總行行政管理部總經理，2016年3月任職中信銀行總行資產託管部總經理至今。

方銘輝
九三學社社員、英國埃塞克斯大學國際金融專業理學碩士。
現任中信銀行總行資產託管部託管業務處副處長（主持工作）。自參加工作以來一直從事資產託管業務，參與多項行業重要產品創新，具有十餘年資產託管業務從業經驗。

上篇：洞見基本邏輯與發展綜述 / 1

第一章風靡全球的輕型利潤引擎 / 3
銀行業啟動的全新引擎 / 3
海外資產託管業務的前世今生 / 6
我國資產託管20年風雨歷程 / 13
第二章包羅萬象的業務內涵 / 30
資產託管業務的內涵與基本職責 / 30
資產託管業務的法律性質與關係 / 37
資產託管業務的制度與監管 / 40
託管、保管、監管與存管 / 47
第三章引機構盡折腰的“美味奶酪” / 52
資產託管業務的“綠色”屬性 / 52
資產託管業務的收益 / 58
資產託管業務的戰略價值 / 63
資產託管業務的社會價值 / 65
資產託管業務的立法探討 / 66
第四章資產託管業務的經營魔方 / 68
資產託管業務的經營管理模式 / 68
資產託管業務的組織機構設置 / 87
資產託管業務的營運模式 / 91
資產託管業務的金字塔模型 / 94
全球頂級託管銀行的經營模式 / 99


中篇：精進業務體系與實務操作
第五章資產託管業務的產品 / 107
公募證券投資基金 / 108
基金專用賬戶資產管理計劃 / 126
證券公司資產管理計劃 / 141
商業銀行理財產品 / 151
信託資產 / 159
私募投資基金 / 169
保險資產 / 179
企業年金與職業年金 / 187
全國社會保障基金 / 196
QDII跨境產品 / 198
QFII跨境產品 / 205
期貨資產管理計劃 / 211
第三方監管 / 212
網絡借貸資金存管 / 214
第六章託管業務的營運 / 216
受託資產的安全保管 / 216
託管賬戶的開立與管理 / 220
資金清算與證券交收 / 224
資產估值與會計核算 / 231
託管投資監督與信息披露 / 249
其他營運增值服務 / 256
第七章託管業務的系統 / 261
託管業務系統的重要性 / 261
託管業務系統的建設方式 / 266
託管業務系統的搭建 / 268
第八章託管業務的風險控制 / 271
託管業務的操作風險與防控措施 / 272
託管業務的聲譽風險與防範措施 / 274
第九章託管業務的人員 / 276
託管業務人員的類別 / 276
託管業務人員的來源與發展 / 279
託管業務專業人員的管理 / 281
託管業務從業人員的職業道德 / 283
第十章託管業務的牌照 / 289
公募證券投資基金託管資格申請 / 289
企業年金基金託管資格申請 / 292
QFII託管資格申請 / 294
全國社保基金託管資格申請 / 295
保險資產託管資格申請 / 296
我國託管業務市場機構的持牌情況 / 298

下篇：駕馭託管實戰與特色案例
第十一章零距離揭秘餘額寶 / 305
桃園結義 / 306
寶寶誕生 / 308
“三頭六臂” / 310
天量交易 / 313
真正的T+0贖回 / 316
乘風破浪 / 318
附錄：餘額寶的成長歷程 / 319
案例點評 / 320
第十二章修建託管營運系統的高速公路 / 322
營運系統的全面升級與革新 / 323
行業首創的營運實時監控系統 / 326
ACE·π中信託管智能機器人 / 327
案例點評 / 334
第十三章評審會虎口奪食轉託管 / 336
“燙手的山芋” / 337
業務評審會 / 339
虎口奪食 / 341
案例點評 / 344
第十四章我國首只期間債券基金 / 346
公募證券投資基金託管的“遊戲”規則 / 347
期間債基，量身定制 / 349
席捲全國的理財基金 / 352
案例點評 / 354
第十五章與國酒茅臺緣結企業年金 / 355
首家入黔的股份制銀行 / 356
借力營銷茅臺集團 / 358
為茅臺集團定制年金方案 / 359
群雄逐鹿鏖戰茅臺年金 / 362
奪標國酒，大獲全勝 / 364
案例點評 / 364
第十六章創新服務，鏖戰理財託管 / 366
規範理財，引入託管 / 367
在價格戰中攀登“金字塔” / 368
商業銀行理財母子賬戶 / 370
“投顧+託管+年金”綜合服務 / 372
案例點評 / 374
參考文獻 / 376