微觀經濟學（簡體書）

序 言
鄭江淮
人們通常把微觀經濟學視為研究經濟體系中消費者、企業等當事人個體（agent）經濟行為的學問。經典的看法是將微觀經濟學描述為價格理論。從這兩種定義中不難看出，微觀經濟學實際上是從個體行為出發，關注眾多具有經濟資源和能力的當事人個體如何在市場、組織等特定環境中共同發生作用，如何形成特定的經濟結果。例如，對商品或服務的供給和需求如何在市場上匯聚，似乎在“看不見的手”的指揮、協調下形成價格， 反過來，又應對價格的變化，對商品和服務的供給量、需求量進行適應性調整，尤其是通過競爭機制在個體之間、行業之間、地區之間進行重新配置，最終達到更有效率的均衡。
然而，隨著現代經濟學研究的進步，人們也在不斷拓展微觀經濟學的知識邊界，將信息、激勵、博弈、組織、產權、制度等涉及經濟主體之間“多樣化互動”的經濟行為基本原理納入研究之中。這些新納入的基本原理，解釋了市場交易安排的多樣性及其有效運行的制度條件、企業邊界和內部激勵機制、應對外部性與公共品供給失靈的多樣性制度安排等諸多非市場性組織活動，讓人們更全面深入地理解了經濟運行除了受到“看不見的手”指揮，還受到“看得見的手”、“幫助之手”、“攫取之手”等制度性力量的影響，並從中揭示了這樣一個基本經濟規律，即正是這些與特定環境相適應的有效率的非市場組織或制度的存在和創新，才能最大限度地發揮市場配置資源的基礎性作用，才能最大限度地激發經濟當事人個體的活力，從而轉化成經濟發展和增長的源泉。
本書的作者阿維納什•迪克西特教授是當代著名經濟學家， 他出生在印度，在美國麻省理工學院獲得經濟學博士學位，在微觀經濟理論、博弈論、國際貿易、產業組織、增長和發展理論、公共經濟學以及新制度經濟學領域均有豐碩的研究成果，他的《經濟政策的制定》《法律缺失與經濟學》《策略思維》《策略博弈》等多部著作均已在國內出版了中文版，並且成為很多高校相關專業學生的必讀書。這本《微觀經濟學》則是迪克西特教授獻給普通讀者的經濟學通識讀物，他用極其簡潔、生動的語言向我們介紹了截至到當代的微觀經濟學基本原理。例如，對於消費者的經濟行為，該書揭示了其理性、非理性行為的特徵及其背後一系列的基本邏輯，其中一個普遍的基本邏輯是，消費者在特定約束限制下應該如何對機會成本努力做出最好的權衡。在分析生產者的基本行為邏輯時，該書則著重分析了一個基本原則，即“只要生產的數量增加所產生的額外收益超過（額外的、邊際的） 供給成本，那就繼續擴大經營規模”。這一點在軟件、人工智能等信息技術領域表現得尤其明顯，隨著邊際成本的持續下降，甚至幾乎為零，這類企業的經營規模可以達到“巨無霸”的水平。有學者說，經濟當事人個體作為受市場力量支配的競爭者時，總是“懷揣著成為壟斷者的夢想”。事實上，他們會付諸將產能提高到足夠大的規模、不斷進行產品或技術創新、利用外包和一體化獲取多渠道的低成本投入等手段，在很大程度上或者在較長時間內形成壟斷勢力。
但是，當一個經濟體中的多數行業充斥著從競爭者成長起來的壟斷者時，那麼該經濟體也就進入了“極盛”時期。本書用很大的篇幅論證了壟斷所帶來的社會損失，比如“牢固的壟斷可能會削弱創新動力”，即使達到了帕累托效率，其結果也可能造成極為不公平的福利分配。更有甚者，壟斷者作為巨大利益集團通過特定的政治聯繫還會引致政府失靈。迪克西特教授在本書中堅決地表達了“反對任何一種形式的壟斷”。可以推斷，當經濟體進入“壟斷夢”盛行的“極盛”階段時，若不能有效地反壟斷，將很難逃脫“盛極而衰”的命運。迪克西特教授在本書中指出，破解壟斷的唯一手段是保持進入市場的自由，即保持市場的競爭性；而政治競爭作為一種糾錯機制，則可用於制約權力濫用，糾正嚴重的判斷錯誤。他也由此認為“混合經濟是組織微觀經濟活動的最佳方式”，因為這是一種能夠將克服市場失靈的政府和其他社會組織與市場競爭有效結合的經濟模式。
多年前，我曾翻譯了迪克西特教授的《法律缺失與經濟學：可供選擇的經濟治理方式》一書，當時對他極力論證“市場只有得到足夠的治理制度支持，才能獲得成功”這個命題印象很深刻。他在該書中明確指出，轉型國家照搬照抄西方正式法律模式並無必要，而且有些時候是不適當的，甚至會帶來損害。迪克西特教授在這本通識讀本中特別強調了混合經濟是組織微觀經濟活動的最佳方式，這也給我們創新地思考、分析和探索適合各國國情的經濟治理模式提供了強有力的理論支持！
2021 年6 月27 日
於南大安中樓

前　言
在非專業人士看來，經濟學的研究物件是失業、通貨膨脹、經濟增長、國家競爭力，以及與整體經濟有關的其他問題（或者，用經濟學的專業術語來說，是宏觀經濟）。他們很少提到，甚至可能不知道，在宏觀經濟背後選擇和交易的複雜關係。比如，人們要選擇在哪裡生活和工作，要選擇儲蓄所占收入的比重，要選擇購買哪些商品，等等。公司要在地點、投資、雇傭、解雇、廣告和許多其他商業領域做出決定。政府也要在基礎設施、行業監管、商品及服務的稅收結構和稅率等方面制定政策。公民對於經濟的細微層面（或者說，微觀經濟）了解較少，甚至可能會忽視上述問題。原因在於，經濟運作在微觀層面通常非常順暢；即便偶爾出現故障，和宏觀經濟遭遇的麻煩比起來，也顯得微不足道。但這樣的小故障一旦累積到一定數量，就會造成巨大的經濟損失，並且可能在宏觀經濟層面產生巨大的影響。因此，我們需要弄清楚，為什麼在微觀層面經濟運作大多數時候都非常順暢；為什麼經濟運作有時會出現小故障，有時會遇到大麻煩，以及如何來防範和應對這些問題。在本書中，我嘗試提出這樣一種關於經濟學的思考方式，並由此得出一些結論。我希望能說服非專業讀者，讓他們明白微觀經濟學非常重要，與他們的日常生活有著密切聯繫，其重要性不亞於失業和通貨膨脹。我希望能帶給他們一些頓悟的時刻。他們會說：“我經常看到這個話題，現在我終於明白這是怎麼一回事！”不僅如此，我還希望能給他們提供一些微觀經濟分析要用到的基本概念和工具，供他們在自己的思考和行動中使用，並且促使他們想要繼續閱讀我推薦的書目。
進入正題前，我先強調三點。首先，本書只是通識讀本，不可能對這個領域進行全面介紹。我不得不排除許多話題、想法和方法，不是因為它們不重要，而是因為我想把通識讀本的篇幅留給其他內容。如果你是專門研究微觀經濟的學者，並且本書沒有涉及你最喜歡的話題，還請諒解。
其次，經濟學必然涉及定量研究，需要讀者具備一定的數據分析能力，比如閱讀表格和圖表。我盡可能用最簡單的方式來處理這些話題，如果有些讀者在理解圖表或數字方面偶爾會遇到麻煩，可以跳過這些內容，直接閱讀剩餘部分。
最後，我希望本書能吸引讀者，希望我的寫作方式易於理解，但讀懂本書並不輕鬆。如果你對微觀經濟學完全陌生，那麼我建議你不要一次性閱讀太多內容。我想借用P.G.伍德豪斯在他的吉夫斯故事集序言中所說的一句話作為我的建議：不要試圖一次性讀完本書。雖然這完全可以做到—我在校對時就是一口氣讀完—但是閱讀效果並不好。如果你只是想告訴別人你已經讀完了，我覺得這樣做不值得。放慢節奏。把書翻開。逐步去理解。每次只需讀懂一部分內容。如果偶爾失眠，那就在夜裡增加一點額外的閱讀量。
既然這本書是面向非專業的聰明讀者，那麼就應該請這類讀者來審讀草稿。我很幸運，在“小世界”咖啡館有一群定期和我共進早餐的朋友。我非常感謝弗蘭克•卡拉普萊斯（物理學家）、朱莉•杰滕（律師）、比爾•謝弗（財務顧問）、康妮•謝弗（高中法語教師）和凱西•史密斯（催眠治療師）。他們很有耐心，樂於助人。讀完書稿之後，他們告訴我哪些內容需要說明、重寫甚至刪除。另外，牛津大學出版社的安德裡亞•基根和她的同事就文體和內容提供了寶貴的反饋意見。
經濟學同行也撥冗閱讀書稿並提出建議。他們不僅糾正了我的小錯誤，還提供了更好的例子和解釋。卡拉•霍夫既是出色的經濟學家，又是目光敏銳的編輯，我對他的建議深表感激。我也非常感謝迪利普•阿布勒、保羅•克倫佩雷爾和約翰•維克斯的敏銳評論和有用建議。
最後，我尤其要感謝的是我的老師、同事和學生，在整個職業生涯中，我一直從他們那裡學習並提高我對於微觀經濟學的理解。本書的優點歸功於你們，不足之處由我本人負責。

第一章 何謂微觀經濟學

引子
每天早晨我會選擇喝咖啡的具體方式。我有多個選項，可以在家裡自己製作，可以去全國性的連鎖咖啡店（比如星巴克），或者去普林斯頓當地的“小世界”咖啡館。如果我決定外出，我可以選擇步行、騎自行車或開車。喝咖啡的同時，我還可以吃有益健康的麥麩和漿果，選擇含有大量碳水化合物和脂肪的松餅，或者改吃雞蛋和培根來攝入脂肪及鹽分。
我的選擇取決於諸多因素。比如：下雨還是下雪；我是否在前一天晚餐時飲食過度，需要鍛煉；我的朋友是否聚在一起，並且我是否覺得當天早晨應該參加社交活動；當天我是否突發奇想，或者純粹渴望新的花樣；另外，還要考慮不同地點吃喝需要支付的價格和享受的質量（如果我在家自己製作，還要把時間成本計算在內）。鑒於這些條件每天或每月都在變化，我的選擇也隨之發生變化。但是，每當我來到咖啡館，店員從不會說：“對不起，我們今天不提供咖啡。”當我去超市購物，想買一些咖啡回家自己製作時，也不會遇到斷貨的情況。他們怎麼知道我會來，為什麼他們已經做好準備，並且願意為我服務？再來看我之前的選擇，我去買了一輛汽車，為的是能自己開車（而不是選擇其他交通方式）去咖啡館或超市。別人為什麼能預計到我的需求，並且準備好車輛？
微觀經濟學研究的物件包括：數千萬消費者購買什麼樣的商品和服務，以及他們如何做出選擇；生產者如何做出決定以滿足需求，以及雙方如何互動。很多時候，交易相當順利。這就是為什麼微觀經濟學就像一條在夜裡不會吠叫的狗，這也能夠解釋為什麼非專業人士對於微觀經濟問題通常一無所知。但是，上述交易機制時不時會發生錯誤。舉個小例子：有幾天我到達咖啡館的時間比平時要晚，然後我發現松餅賣完了（雖然我可以買烤餅或其他碳水化合物食品作為替代）。但有些時候，交易機制失靈的後果非常嚴重，比如20世紀70年代的汽油短缺，又比如21世紀初的房地產泡沫以及由此造成的經濟危機。因此，所有的聰明讀者都應該掌握微觀經濟學的要點：首先，交易在什麼時候、以何種方式能夠順利進行；其次，交易在什麼時候、以何種方式失靈；最後，當交易機制失靈或即將失靈時，我們可以采取什麼措施。

信息與激勵
在大多數社會中，消費者和生產者在市場中進行互動— 不一定是傳統的集市和市場，也可以是商店、餐館和其他場所，比如談判和拍賣會，還有越來越普及的互聯網。在市場中，買家向賣家支付一定的價格來獲取商品或服務。這個價格具有雙重作用。首先，如果某些東西稀缺，其價格會上漲。因此，高價向外界傳遞有關稀缺性的信息。其次，當價格提高時，該商品或服務的供給者可以通過生產更多商品或服務來獲利，而購買者將減少購買量，或者改為購買其他商品。因此，高價也為緩解稀缺性提供了必要的激勵因素。微觀經濟學的主要研究物件，就是用於協調生產者和消費者達成交易的信息機制和激勵機制，特別是價格能否實現雙重作用，以及具體如何實現。
對信息和激勵的關注也告訴我們，價格機制在什麼時候、出於什麼原因會失靈：它可能會傳遞不充分或錯誤的信息或激勵，也有可能這些信號沒有引起反應。當一個人的行為對他人產生溢出效應時，就會出現這種最常見的失靈現象。每個汽車司機都會造成空氣污染，從而增加清潔空氣的稀缺性。但是，清潔空氣沒有市場，也沒有價格，因此沒有人收到關於這類稀缺性的信號，也沒有人會受到利潤激勵去緩解這種狀況。
如果對於信號的反應受到抑制，價格機制也可能失靈。價格管控產生抑製作用。新的生產者進入市場時遇到的障礙同樣如此，不管是自然環境造成的天然障礙，還是現有的生產者建立的戰略障礙，抑或由政府造成的政策壁壘，都會產生抑製作用。此外，現有的生產者可以密謀合作，保持一定程度的稀缺性，從而推高價格，獲取更多利潤。在社會主義計劃經濟國家，由於生產和供給都掌握在國家手中，因此政府官員通過滿足消費者需求所獲得的個人收益非常有限。反之，忽略消費者需求所受到的懲罰也微不足道。在沒有市場的情況下，政府官員甚至得不到關於稀缺性的足夠信息。這就是此類社會體系會造成物資長期短缺，並且質量很差的原因。
更微妙的是，傳遞稀缺性以外的其他信息也可能導致價格機制失靈。假設你知道一輛2010年生產的豐田凱美瑞二手車售價約為1.5萬美元，但你不知道自己打算購買的這輛車的真實車況。可以推斷，這輛車的實際價值不會超過1.5萬美元。否則，之前有大量機會觀察車況的車主不會以這個價格出售。但它的實際價值可能低於（甚至是遠遠低於）這個價格。這會降低你的購買意願。如果所有的購買者都這樣認為並放棄購買，那麼需求低迷會導致價格回落，迫使更多的車主（賣家）退出市場。在最糟糕的情況下，整個市場可能崩潰。當然，如果賣家的車況良好，並且買家也想買到好車，傳遞可靠的質量信息可以幫助他們共同受益。他們之間用於溝通的信號也屬於微觀經濟分析的物件。
道德或倫理層面會造成另一種市場失靈。如果潛在買家沒有購買力來滿足他們的願望，那麼價格機制的信號和激勵就會失效。賣餡餅的人對天真的西蒙說：“讓我看看，你有多少錢。” 西蒙不得不說實話：“我沒錢。”這是個小例子，但我們有理由認為，健康和教育等需求應該被視為寶貴的或基本的人權，不管這個人是否具備支付能力。制定和實施公共政策來滿足這些需求是政治經濟學的研究課題。
價格和支付不一定非要采取傳統的貨幣形式。一物可以用來換取另一物，支付也可以延遲，變成貸款或欠下的人情。根據具體情況，一種“貨幣”形式可能比另一種更合適、更有效。在許多社交場合，金錢是粗魯的、不恰當的，親朋好友之間普遍存在互惠互助交換的非正式安排。為了醫院和剛畢業的醫生相互匹配，就會形成複雜的算法和組織。涉及多方的器官（例如腎臟）交換也是如此，因為大多數人都認為出售器官用於賺錢的做法令人憎惡。寬泛來說，如果把背景信息考慮在內，經濟分析可以在這些多樣化的互動和交易中取得巨大成功。
要說的內容太多，而可用的篇幅太少。所以，介紹性的閑聊和動力已經足夠了。我們現在轉入正題，開始分析經濟活動的終端用戶，也就是消費者。