跨境擔保與跨境融資：23個經典案例詳解（簡體書）

本書研究了“一帶一路”背景下跨境金融新趨勢，並結合近年來跨境擔保和跨境融資領域的案例，撰寫了這本專業書籍。本書有如下三大亮點：第一，本土化與國際化融合。中國銀行業的國際結算、貿易融資、國際銀團等業務，較國際大銀行起步晚。但是隨著中國外向型經濟的日益活躍，中國銀行業的國際業務創新日益加快。本書所介紹的“內保外貸”便是中國銀行界金融創新的產物，它在特定歷史時期為中國企業開展對外經濟合作發揮了積極的融資促進作用。同時，中國銀行界注重借鑒國際標準銀行產品，學習國際慣例，提升國際化水平。比如本書中重點講述的“出口信貸”，便是遵循OECD“君子協定”國際慣例的信貸產品。在服務“一帶一路”建設過程中，出口信貸融合了中國本土化的金融創新，體現了國家要求推進“一帶一路”建設金融創新的宗旨。
第二，實務性與前瞻性結合。本書介紹了跨境金融實務中使用較多的內保外貸、外保內貸、出口信貸等金融產品，以眾多案例講解產品結構、適用範圍、業務流程、操作要點等，實務性較強。同時，作者兼顧了最新政策動向和產品創新展望，啟發金融從業者順應新時代國家政策導向，合規開展業務創新，服務實體經濟,助力對外開放。
第三，業務發展與風險防控兼顧。商業銀行國際業務的發展，已經從早年的追求“數量增長”到如今的“數量與質量並重”、“業務發展與風險防控兼顧”的新階段。當今銀行國際業務開展中面臨著信用風險、外匯合規風險、國際反洗錢風險、產品結構性風險等多種風險。如何厘清前臺、中台、後臺的職責定位和梳理貸前、貸中、貸後的全流程管控，成為跨境金融業務風險管理的一大難題。本書在介紹每一個跨境金融產品的時候，分別從產品結構、產品優勢、監管政策、風險控制、案例解析等多維度進行論述，體現了作者對業務發展與風險防控的獨到見解。

朱玉庚中信銀行總行國際業務部高級產品經理國際商會中國國家委員會(ICC CHINA)銀行委員會專家全國外匯市場自律機制外匯展業評估專家及講師中國人民大學國際貨幣研究所副研究員在中信國際合作公司、中國進出口銀行北京分行、中信銀行總行國際業務部從事十餘年的國際商務及跨境金融工作。
在國家外匯管理局、中國對外承包工程商會等主管的國家級期刊發表二十餘篇關於貿易融資、內保外貸、出口信貸、銀行境外貸款、中長期出口信用保險等領域專業文章，曾為多家銀行開展“全國外匯市場自律機制”《銀行境外貸款業務展業規範》專題授課。

目錄



第一章新時代“內保外貸”新做法1

第一節內保外貸的概念1

一、產品結構1

二、產品優勢3

三、監管政策3

第二節內保外貸銀行實務9

一、重點業務領域9

二、銀行實務要點11

三、業務全流程管理14

四、兩個“敞口”問題的處理16

五、兩個“錯幣種”問題的處理18

第三節內保外貸案例解析21

一、非融資性內保外貸支持“一帶一路”建設案例21

二、融資性內保外貸支持跨境並購案例23

三、融資性內保外貸支持境外退市案例29

第四節內保外貸創新發展31

一、產品替代31

二、內保外貸與出口買方信貸的產品組合36


第二章新時代“外保內貸”新解38

第一節外保內貸的概念38

一、產品結構38

二、產品優勢39

三、監管政策40

第二節外保內貸銀行實務41

一、融資需求分析41

二、銀行實務要點42

第三節外保內貸案例解析44

一、企業外保內貸44

二、NRA賬戶外保內貸45


目錄
跨境擔保與跨境融資――23個經典案例詳解


第三章“其他形式的跨境擔保”融資產品創新48

第一節“其他形式的跨境擔保”的概念48

一、產品結構48

二、產品優勢48

三、監管政策49

第二節“其他形式的跨境擔保”案例解析50

一、“內保直貸”50

二、境內物權擔保，境外銀行為境外企業放款52

三、境內擔保，境內銀行為境內外企業放款55


第四章融資新產品――NRA賬戶57

第一節“NRA賬戶”基本概念57

第二節“NRA賬戶”監管政策58

一、本外幣“NRA賬戶”監管政策概覽58

二、融資業務監管政策60

第三節“NRA賬戶”案例解析62

一、進口貿易融資案例62

二、出口貿易表外融資案例64

三、出口貿易表內融資案例65

四、境外工程融資案例67

第四節“NRA+”政策動向與業務實踐69

一、“NRA+”最新政策動向69

二、“NRA+”業務創新實踐70

第五節NRA業務展望72

一、機遇：境外貸款的機遇72

二、挑戰：全球授信的難點72


第五章境外貸款業務新藍海74

第一節境外貸款業務的歷史性機遇74

一、形勢新變化74

二、政策新動態76

三、“一帶一路”金融創新79

第二節境外貸款的主要產品概覽84

一、主要融資產品及用途84

二、主要融資產品對比90

第三節出口信貸92

一、出口信貸的融資結構及業務優勢92

二、出口信貸的風險控制100

三、出口信貸融資結構的對比113

四、出口信貸的評審119

五、出口信貸標準銀行實務123

六、案例解析140

第四節海外投資項目的融資155

一、海外投資項目的主要融資模式155

二、基於海外投資保險的融資155

三、案例解析162


第六章“新時代”跨境融資的風險控制166

第一節銀行跨境融資風險的複雜性166

一、跨境融資的信用風險166

二、跨境融資的外匯合規風險166

三、跨境融資的國際反洗錢風險167

四、跨境融資的結構性風險168

第二節銀行跨境融資風險控制實踐170

一、銀行跨境融資風險控制的難點170

二、前臺、中台、後臺的職責定位170

三、貸前、貸中、貸後的全流程管理171


參考文獻174


附錄176

中國人民銀行關於境內銀行業金融機構境外項目人民幣貸款的

指導意見176

企業境外投資管理辦法179

出口買方信貸保險條款191

出口賣方信貸保險條款200

出口延付合同再融資保險條款212

海外投資股權保險條款220

海外投資(債權)保險條款(金融機構適用)234

海外投資(債權)保險條款(股東適用)247

海外融資租賃(融資合同)保險條款260


後記270