金融法規

本書為澳門第一本現代金融法律研究專著，有別於傳統金融法研究，將研究範圍拓展至證券、基金、信託、融資租賃、財富管理、人民幣清算、銀行、保險、保理與數字貨幣十個面向。採用比較法研究方法，廣泛借鑑大陸法系和英美法系立法例，綜合分析澳門現代金融法律規範結構與監管邏輯，回應「體系化—現代化」雙命題，提出可操作之立法與監管建議。

◎必讀關鍵全在這一本，考前衝刺最有效◎法條解說清晰易懂，不用死記也能拿高分◎循序漸進，7天完全攻略考試重點對有志投身金融業的朋友來說，《洗錢防制法》幾乎是必修的法律課題。隨著金融監理國際化與反洗錢標準日益嚴格，這門原本較冷門的法科，如今在銀行招考、郵政考試、以及金融基測（FIT）中，已逐漸嶄露頭角，成為不可忽視的考科。這一切的轉捩點，可追溯至2016年兆豐銀行因違反洗錢防制規定，被美國紐約州金融服務署（DFS）開罰1.8億美元，這創下台灣金融史上最高罰款紀錄。當時DFS列舉了兆豐紐約分行六大缺失，包括內控薄弱、未申報可疑交易、客戶盡職審查不實、風控政策不明、稽核報告未依規定回報總行，以及忽視監理建議等。這起事件不僅震撼金融圈，也促使《洗錢防制法》加速修訂，並強化相關配套措施。此後「反洗錢與打擊資恐」成為金融及法遵領域的熱門關鍵字，相關法規及實務操作也持續受到高度關注。筆者針對近年考試試題分析，發現銀行招考的題目中，超過七成考題集中在法條本身（尤其是「金融機構防制洗錢辦法」跟「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」）。這也意味著，只要能「熟讀法條」，就能輕鬆拿下大部分分數！至於其餘不到三成的題目，本書彙整了重點概念與題型解析，幫助讀者建立扎實的反洗錢基礎，掌握命題方向。建議的準備方式是：先理解各主體的法律定位與基本架構，再以快速瀏覽方式掌握法條脈絡，建立初步印象後，立刻進行刷題，透過錯題找出記憶盲區，接著以「詳讀」方式聚焦高頻考點。如此一來，第二輪複習會有熟悉感，效率也將大幅提升。到了最後衝刺階段，你會發現除了少數冷僻條文外，常考的關鍵詞與數據其實就集中在那些地方。

中國農村民間金融常被貼上「基層」「本土」「草根」的標籤，其生成機理與歷史嬗迭，往往被烙上了濃厚的中國金融體制改革印記。至於探討農村民間金融的法律治理問題，則有助於理解中國農村社會這樣一個體量龐大且歷史悠久的金融實體，其在中國式現代化進程中所遭遇的挑戰和困難的極端複雜性和曲折性。有鑒於此，著者在本書的研究上，主要圍繞如下兩個層面展開：一是對該選題相關基礎問題的系列回應，涉及農村民間金融的內涵、成因、演進、實踐樣態、與農村正規金融的博弈關係等；二是對農村民間金融法律治理的實踐問題進行規範檢視和對策研究，包括農村金融法律供給的異化、農村民間金融道德風險的法律規制、農村民間金融軟法治理的出場邏輯與規範化進路等。對中國農村民間金融法律治理的問學和治學，旨在使金融法學研究的維度和面相更加豐富和飽滿，從而能夠更加接近金融法治的本源性命題，即法治為何以及如何成為金融市場高品質發展行穩致遠的重要保障。

中國農村民間金融常被貼上「基層」「本土」「草根」的標籤，其生成機理與歷史嬗迭，往往被烙上了濃厚的中國金融體制改革印記。至於探討農村民間金融的法律治理問題，則有助於理解中國農村社會這樣一個體量龐大且歷史悠久的金融實體，其在中國式現代化進程中所遭遇的挑戰和困難的極端複雜性和曲折性。 有鑒於此，著者在本書的研究上，主要圍繞如下兩個層面展開：一是對該選題相關基礎問題的系列回應，涉及農村民間金融的內涵、成因、演進、實踐樣態、與農村正規金融的博弈關係等；二是對農村民間金融法律治理的實踐問題進行規範檢視和對策研究，包括農村金融法律供給的異化、農村民間金融道德風險的法律規制、農村民間金融軟法治理的出場邏輯與規範化進路等。 對中國農村民間金融法律治理的問學和治學，旨在使金融法學研究的維度和面相更加豐富和飽滿，從而能夠更加接近金融法治的本源性命題，即法治為何以及如何成為金融市場高品質發展行穩致遠的重要保障 本書作者，歷經數年，廣集資料，八方尋訪，慎密求證。1906年，川島芳子在北平清末肅親王善耆府邸出生，人稱十四格格，愛新覺羅．顯玗，漢名金璧輝，六歲過繼給日本浪人川島浪速，取日本名川島芳子，東渡日本，在松本市度過少女時光；她曾自殺未遂，婚姻不幸；回到中國，人生蛻變，參與「皇姑屯事件」、上海「一．二八事變」，擔任偽滿皇宮女官長，充任安國軍司令，開辦東興樓飯莊，以及重回日本，面諫近衛（首相），上書東條（英機），被逮捕查辦。1945年底，被國民政府逮捕，1948年3月25日清晨，以漢奸罪執行了死刑。之後，她又「死去活來」，以「方姥」的身份生活在大陸，直到1978年在吉林省四平市撒手人寰。 本書講述了川島芳子充滿神秘傳奇、跌宕起伏的人生故事，揭開鮮明生動的歷史史實，透過重重迷霧，還原中國名為金壁輝、日本名為川島芳子這個奇女子謎奇與迷離的人生真相。

適用對象郵局考試(內勤)考生、銀行考試考生改版差異最新法規、增加113~114年郵局、銀行等各相關考試試題。使用功效本書詳細解析法規條文，結合最新修法動態與實務案例，系統化整理洗錢防制知識，幫助考生深入掌握考試重點，應試與實務學習的必備利器。本書特色1.最新修法立即掌握：洗錢防制法於2024年7月31日全文修正，本書完整依新法規編寫，對應郵局內勤考情，避免同學誤踩舊法陷阱。2.歷屆郵局考題全收錄：精編郵局專業職(二)歷屆試題，逐題詳盡解析，快速理解命題方向與解題思維。3.核心試題模擬演練：挑選最具代表性的必考題型，搭配重點演練，幫助同學強化應考手感，考前衝刺更精準。

【考試簡介】 郵局招考為單一國營事業錄取人數最高的考試，統計近年的年平均錄取人數，均逾千人，且相較於其他國營事業，郵局考試科目單純、應考資格門檻較低，故每次招考訊息一釋出，即吸引大批民眾踴躍報考。 惟郵局在公告考訊之後，往往距離筆試時間僅1～2個月，多數考生難以靠一己之力衝刺速成，為協助考生能以自習與演練題目的方式，在短期內迅速累積實力，本社年年改版最新相關考試用書，累積豐富的專業經驗與推薦口碑，為歷屆上榜生首選，多年來，全系列書籍已熱銷累積達17萬冊，絕對是準備郵局考試的最佳利器！【本書適用】 這本《洗錢防制法大意》(書號：9786267760093)中華郵政職階人員甄試專業職(二)內勤「櫃台業務、外匯櫃台、郵務處理」類科。【本書特色】 》三民輔考《洗錢防制法大意》依最新修法編寫 本書依最新修法內容的編寫，乃至關重要的上榜捷徑。本書專業又貼合時事話題之舉例，是市面上最好讀、淺顯易懂的自學利器，縱使沒有法學基礎，也能輕鬆駕馭洗錢防制法。 》以郵局公告考科內容為主，並精選金融證照測驗題庫素材 本書主要參考郵局職階人員甄選進用規範所示測驗內容及範圍編寫，並精選金融證照測驗題庫的相關試題，予以適當改編、融入課文舉例，並選輯為本書模擬試題，帶給讀者最緊密、最高效的考情攻略。 》收錄重要法規及實務問答集 洗錢防制法一科除了母法以外，相關子法不在少數。除第一部分之說明、解析之外，本書第二部分收錄洗錢防制法及其子法，並附有重點關鍵字及常考條文之標記。便利考生查閱、學習與考前衝刺。此外，相關法規之後，尚特別收錄實務問答集，不僅可供為口試階段之參考，也能透過此等實務問答之內容，輔助學習洗錢防制大意，讓您高效掌握此科目之精要。 》精選題庫測驗實力 本書第三部分，則依法規順序，精選經典試題，方便讀者於攻讀第一部分各重點後，或於複習第二部分之條文後，馬上進行實戰練習、檢測學習成果。針對2024年7月31日全文修正的新法，本書作者亦設計多道模擬試題及解析，以饗讀者。 》最新試題100%題題詳解 除精選題庫外，本書並收錄最近4次（110、111、113、114年）的郵政招考最新試題，100%呈現工整且詳盡的解析，以利讀者查考與複習，幫助讀者擬定完整且精確的讀書計畫及應考策略，征戰考場所向披靡！

本書共分為五篇：第壹篇「催收基礎法規介紹」、第貳篇「催收準則與紀律規範」、第參篇「個人資料保護法」、第肆篇「消費者保護法」及第伍篇「客訴處理及控管」。在第壹篇「催收基礎法規介紹」部分，係就催收實務必須了解之「民法」、「民事訴訟法」、「非訟事件法」、「強制執行法」、「刑法」等法律中，臚列常用之重要條文彙集成篇，取其檢索方便，並就催收實務相關規定作重點提示。第貳篇「催收準則與紀律規範」部分，係彙集金融機構主管機關所發布之重要催收業務規範；包括「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」、「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」、「金融機構辦理應收債權催收作業委外處理要點」、「金融機構債權催收作業委外最低標準化範例」、「金融機構出售不良債權應注意事項」、「消費者債務清理條例」等法規及行政命令，期能使委外催收機構之業務人員，瞭解催收行為所應遵循之各項規範。第參篇「個人資料保護法」及第肆篇「消費者保護法」部分，針對個人資料保護法、相關催收規範、消費者保護法與金融消費者保護法等法令規章，進行介紹；第伍篇「客訴處理及控管」部分，則針對客訴發生之原因、處理及因應方式、預防客訴之具體作法及各種案例之分析，以實例方式詳細解說及闡述。 上開法規均與金融機構債權管理及催收業務之執行息息相關，因此本書特配合法規之增修同步修訂書籍內容，期能提供讀者最新法令資訊（蒐錄至2021年上半年）並有助於實務工作之需要。本測驗用書除可適用於「債權委外催收人員專業能力測驗」外，亦可作為金融機構從業人員日常業務之參考。

【本書特色】 違反財經秩序的不法事件，往往因影響層面甚鉅而引起社會矚目。在治亂世用重典的傳統舊思維下，主管機關也經常以嚴刑峻罰予以回應。然而，不論是透過解釋或類推適用擴張現行法的適用範圍，或是立法制定新的財經犯罪，都必須符合法律優位與法律保留等法治國基本要求，方符合當代憲政秩序要求。本書所收錄的各篇文章，主要係自法治國的角度出發，或輔以比較法的觀點，針對不同型態的財經犯罪法制發展進行分析與檢討，並指出我國法制存在之盲點，期能為我國財經刑事管制秩序的完善，提供實質的參考與建議。

第一本專門論述金融法令遵循書籍幫助法遵及風管人員釐清錯誤迷思協助業務及作業人員正確瞭解法遵

信託具有理財功能，您知道嗎？透過信託，可讓委託人避免成為晚景淒涼的老人！委託人可用信託，照顧未成年子女的長期生活！不動產信託是防止詐騙最佳的方式之一！信託對於個人及家庭有非常多的好處，信託可透過專業人士管理財產，也可保障自己或兒女未來的生活，可謂是益處多多，本書從信託的基本觀念著手，讓不懂信託的您，也能迅速入門！信託法自民國85年立法至今，運用的層面極為廣泛，包括個人信託、法人信託及金融機構的信託商品等，市場上有關信託機構推出的產品名稱可以用「琳瑯滿目」來形容。本書特別針對信託的內容、相關的稅務規劃及信託登記實務，用淺顯易懂的文字敘述提出詳盡說明，讓想利用信託規劃財產的個人或專業人士能有所參考。

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第一篇　政策篇第二篇　實務篇　第一章　洗錢及資恐態樣　第二章　金融機構防制洗錢及打擊資恐執行實務（銀行篇）　第三章　金融機構防制洗錢及打擊資恐執行實務（證券、期貨業、保險業）第三篇　法規篇　第一章　洗錢防制法　第二章　資恐防制法附錄一︰防制洗錢及打擊資恐相關法令附錄二︰全真模擬試題

書號：2A051141 ◎必讀關鍵全在這一本，考前衝刺最有效 ◎法條解說清晰易懂，不用死記也能拿高分 ◎循序漸進，心智圖完全攻略考試重點 古希臘哲學家和天文學家亞里斯多德（Aristotélēs）在《靈魂論》中提出了一個主張：「知覺是接受知覺對象的形式而略過其質料」。這句話乍看之下似乎難以理解，但根據筆者的解讀，它的意思是：當我們試圖徹底理解一個概念時，需要讓感官之間相互協作，從而建立「共同知覺」。 也就是說，我們不應只依賴單一管道來接收訊息，而應通過文字和圖像的雙重刺激來強化記憶，使概念在腦海中清晰呈現。這正是近年來許多學習方法所提倡的視覺化思考。 心智圖法正是一種能將複雜事物簡化的閱讀方法，它基於一定的邏輯結構，並且可以進一步運用色彩和圖示來突出重點，從而強化記憶效果，事實上，在拆解轉換成心智圖的過程中，我發現這確實是相當有效的工具。 法律條文通常內容繁複且抽象，對於初學者而言，僅依賴傳統的線性閱讀方式往往難以理解和記憶。因此，心智圖這一視覺化的思考工具應用於洗錢防制法規的學習中，將法規的核心概念和關鍵條文以結構化、圖像化的方式呈現，使考生能更直觀地掌握複雜的核心考點，達到快速記憶備考的效果。 期待透過本書，讓各位能在備考過程中培養出將複雜資訊轉化為簡明圖像的習慣，不論是本科或其他科目，都能有所斬獲，也相信這對於日後的學習和實務工作都將有所裨益。

◎必讀關鍵全在這一本，考前衝刺最有效 ◎法條解說清晰易懂，不用死記也能拿高分 ◎循序漸進，心智圖完全攻略考試重點 古希臘哲學家和天文學家亞里斯多德（Aristotélēs）在《靈魂論》中提出了一個主張：「知覺是接受知覺對象的形式而略過其質料」。這句話乍看之下似乎難以理解，但根據筆者的解讀，它的意思是：當我們試圖徹底理解一個概念時，需要讓感官之間相互協作，從而建立「共同知覺」。 也就是說，我們不應只依賴單一管道來接收訊息，而應通過文字和圖像的雙重刺激來強化記憶，使概念在腦海中清晰呈現。這正是近年來許多學習方法所提倡的視覺化思考。 心智圖法正是一種能將複雜事物簡化的閱讀方法，它基於一定的邏輯結構，並且可以進一步運用色彩和圖示來突出重點，從而強化記憶效果，事實上，在拆解轉換成心智圖的過程中，我發現這確實是相當有效的工具。 法律條文通常內容繁複且抽象，對於初學者而言，僅依賴傳統的線性閱讀方式往往難以理解和記憶。因此，心智圖這一視覺化的思考工具應用於洗錢防制法規的學習中，將法規的核心概念和關鍵條文以結構化、圖像化的方式呈現，使考生能更直觀地掌握複雜的核心考點，達到快速記憶備考的效果。 期待透過本書，讓各位能在備考過程中培養出將複雜資訊轉化為簡明圖像的習慣，不論是本科或其他科目，都能有所斬獲，也相信這對於日後的學習和實務工作都將有所裨益。

【本書特色】 一、本書作者先後任職於高等法院（調在司法院辦事）與法務部時，曾參與信託法先前的研究制定，而自最高法院退休後，因兼任信託法的教學，於兩年前並參與信託法的研究修正迄今，常研閱國內外相關論著、文獻及相關裁判，並加以整理分析，深入研究，而有所心得，撰成本書相關論文；其中，或在解釋論上為疑義之探究，諸如最高法院有關信託成立要件裁判四則之研討、遺囑信託效力問題之探討、無效信託相關案例一則之研討、最高法院有關詐害信託裁判二則之研討、最高法院有關信託財產強制執行裁判三則之研討、受益權移轉相關問題之探討、信託法制定前後重要異同之比較分析等等，期能提供信託實務運作上之參酌；此外在立法論部分，則就我國目前的信託法制，參酌外國法制，予以比較分析並為檢討，間亦提出修正意見，諸如我國信託法研修重點析論、日本新信託法總則編要述及其與我國相關規定之比較分析、歐洲信託法原則與我國信託法相關規定之比較分析、從比較法檢討我國特定目的信託法制、從比較法檢討我國宣言信託法制、從比較法檢討我國信託關係消滅法制、從比較法檢討我國公益信託法制等等，期能提供現正進行中修法之參考。 二、附錄部分，其中「信託法講述綱要」，原係於法務部行政執行官講習信託法制時（每次三小時）使用，或可作為快速認知我國信託法大要之參考；其二「全民信託英『撿』」，列出信託法重要詞句的英文與中譯對照，或可供研閱信託法英美文獻資料時之參考；第三則「歐洲信託法原則」與第五則「日本有關公益信託之法律」之譯文，則係撰寫本書相關論文時所作翻譯，為讀者查閱與自己再作研討方便，均附原文以供對照；第四則「信託法第七章信託關係之消滅修正建議條文對照表」，係提供該章修法之參考，末二則是近年來發表於報章之信託相關短文，均值得有心研究信託法者之查閱參酌。

★JODY學習研究社FB粉絲專頁★ 點此前往★因應2024郵政招考新制全新企劃發行！鑒於2023年郵政招考全新考科「洗錢防制法大意」無考古題可供參考，為免考生於考前因備考素材不足，對新考科過於生疏拖累整體表現，特別力邀本科作者，以郵政洗防相關業務為本，為考生精選／設計出最有可能出現的500道擬真試題。由於所收錄之題型內容均經過特別挑選，與郵政實際業務高度相關，故極具參考價值。考生若能於考前勤加演練本題庫，屆時實際上考場看到考卷題目時，內心必有強烈「似曾相似」之感，並可從容應答、自信交卷，高分通過第一試筆試關卡！★郵政系列「洗錢防制法大意」考前猜題一書係因應郵政招考於2021年專職(二)內勤人員新增專業考科，因為該考科是郵政招考從未考過的專業科目，故嚴選近年較有代表性之銀行招考試題，並衡酌最新防制洗錢動態所作之模擬試題，提供讀者應試參考，冀能增強應試實力。本書內容不僅涵蓋防制洗錢法、資恐防制法，尚增加金融機構防制洗錢辦法、防制洗錢及打擊資恐內部控制要點與稽核制度實施辦法、防制洗錢及打擊資恐注意事項範本等重要法規。全書共分為三章：一、第一章洗錢防制法、資恐防制法與金融機構防制洗錢辦法，有：1.洗錢防制法；2.資恐防制法；3.金融機構防制洗錢辦法；4.重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準等4個主題，每一主題再分為若干小節。二、第二章銀行類防制洗錢及打擊資恐相關法令，有：1.銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法；2.銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本；3.銀行類疑似洗錢或資恐交易態樣與案例；4.存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法；5.金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則等5個主題，每一主題再分為若干小節。三、第三章保險類防制洗錢及打擊資恐相關法令，有：1.保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法；2.人壽保險業防制洗錢及打擊資恐注意事項範本；3.險類疑似洗錢或資恐交易態樣、風險抵減與案例等3個主題，每一主題再分為若干小節。由於郵局及各家銀行招考行員之類組不同，考試重點及範圍可能略有差異，考生在準備新進行員招考筆試時，務必詳閱招考簡章，知悉其考試範圍，而選擇必要之閱讀主題，並瞭解該主題各小節標題，

【本書特色】．主題分明，法規詳盡： 本書內容詳實，完整收錄洗錢防制相關法規，包括：　．洗錢防制法　．金融機構防制洗錢辦法　．銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法　．保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法　另外，附上其他相關法規，提供讀者融會參考：　．資恐防制法　．銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引　．銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本　．疑似洗錢或資恐交易態樣．試題並陳，舉一反三： 法條隨附各類相關試題，使讀者在研讀法規同時，能夠同步進行演練，強化印象，提高記憶效益。

翻開台灣的防制洗錢及打擊資恐史，2016年至2017年是具有劃時代意義的分水嶺！2016年的二十年前 (即1996年)，台灣領先亞洲各國，公布了亞洲第一部洗錢防制法。該法雖曾歷經多次修正，但修正重點都在調整洗錢犯罪之前置犯罪門檻，亦即洗錢犯罪能否成立之要件。強調後端洗錢犯罪之追查及起訴要件，而未重視前端的洗錢防制控制程序，造成因為沒有留存金流軌跡，難以獲得有效證據，無法將犯罪行為人定罪的結果，導致以洗錢犯罪起訴之案件，每年平均不到二十件。1996年至2016年的二十年中，台灣的洗錢防制領域風平浪靜，雖然法規未與國際接軌，防制洗錢金融行動工作組織的40項建議未被落實，亞太防制洗錢組織相互評鑑結果未臻理想，所幸也沒發生太大波瀾；直至兆豐銀行紐約分行於2016年因洗錢防制法令遵循缺失，遭紐約州金融服務署罰款1.8億美元，舉國譁然。痛定思痛，2016年至2018年是台灣防制洗錢與打擊資恐的立法與修法高峰期。2016年7月27日，資恐防制法公布施行，並於2018年11月7日修正。2016年12月28日，洗錢防制法大幅修訂，並於2017年6月28日施行，2018年11月7日又小幅修正。相關子法及各金融服務同業公會相關自律規範、注意事項範本及指引，也相繼出爐。各項法規修正幅度之大、施行日之緊迫、系統投資之巨大、人力需求之急，金融業前所未見。如今，台灣的洗錢防制相關法規與2016年以前的舊法相比，已經充分與國際接軌。2018年5月，台灣也首次公開發表國家洗錢及資恐險評估報告。同年11月，台灣亦順利完成亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑。2017年至2018年也是防制洗錢與打擊資恐教育訓練重要的時期。由於法規要求，金融機構需要新增大量人員，包括防制洗錢與打擊資恐專責主管、專責人員及營業單位督導主管，上述人員並須符合訓練或證照要求。因此，金管會認定機構相繼出版防制洗錢與打擊資恐參考書籍，並開始舉辦防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗。我國投入洗錢防制且具備相關知能之專業人員大幅擴增，呼應了國際上在洗錢及資恐防制持續增強力道之發展趨勢。防制洗錢及打擊資恐乃全球金融業者責無旁貸的使命，是不可擋的趨勢。台灣現在於此領域終於與國際無太大差異，已具有良好的基礎。但是，這是一條沒有盡頭的漫漫長路，台灣起步較晚，有些法規及作業流程仍須繼續優化。本院因應洗錢防制法、資恐防制法及金融服務各同業公會自律規範等相關法

翻開台灣的防制洗錢及打擊資恐史，2016年至2017年是具有劃時代意義的分水嶺！2016年的二十年前 (即1996年)，台灣領先亞洲各國，公布了亞洲第一部洗錢防制法。該法雖曾歷經多次修正，但修正重點都在調整洗錢犯罪之前置犯罪門檻，亦即洗錢犯罪能否成立之要件。強調後端洗錢犯罪之追查及起訴要件，而未重視前端的洗錢防制控制程序，造成因為沒有留存金流軌跡，難以獲得有效證據，無法將犯罪行為人定罪的結果，導致以洗錢犯罪起訴之案件，每年平均不到二十件。1996年至2016年的二十年中，台灣的洗錢防制領域風平浪靜，雖然法規未與國際接軌，防制洗錢金融行動工作組織的40項建議未被落實，亞太防制洗錢組織相互評鑑結果未臻理想，所幸也沒發生太大波瀾；直至兆豐銀行紐約分行於2016年因洗錢防制法令遵循缺失，遭紐約州金融服務署罰款1.8億美元，舉國譁然。痛定思痛，2016年至2018年是台灣防制洗錢與打擊資恐的立法與修法高峰期。2016年7月27日，資恐防制法公布施行，並於2018年11月7日修正。2016年12月28日，洗錢防制法大幅修訂，並於2017年6月28日施行，2018年11月7日又小幅修正。相關子法及各金融服務同業公會相關自律規範、注意事項範本及指引，也相繼出爐。各項法規修正幅度之大、施行日之緊迫、系統投資之巨大、人力需求之急，金融業前所未見。如今，台灣的洗錢防制相關法規與2016年以前的舊法相比，已經充分與國際接軌。2018年5月，台灣也首次公開發表國家洗錢及資恐險評估報告。同年11月，台灣亦順利完成亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑。2017年至2018年也是防制洗錢與打擊資恐教育訓練重要的時期。由於法規要求，金融機構需要新增大量人員，包括防制洗錢與打擊資恐專責主管、專責人員及營業單位督導主管，上述人員並須符合訓練或證照要求。因此，金管會認定機構相繼出版防制洗錢與打擊資恐參考書籍，並開始舉辦防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗。我國投入洗錢防制且具備相關知能之專業人員大幅擴增，呼應了國際上在洗錢及資恐防制持續增強力道之發展趨勢。防制洗錢及打擊資恐乃全球金融業者責無旁貸的使命，是不可擋的趨勢。台灣現在於此領域終於與國際無太大差異，已具有良好的基礎。但是，這是一條沒有盡頭的漫漫長路，台灣起步較晚，有些法規及作業流程仍須繼續優化。本院因應洗錢防制法、資恐防制法及金融服務各同業公會自律規範等相關法

1.系統化試題分類，立即掌握考試趨勢。2.效率化快速刷題，全方位提升應考力。3.線上化評量考試，試考備考一站備足。登錄本書MOSME行動學習一點通後可獲得金元寶，金元寶可在IPOE會員中心透過「兌換科幣」，將金元寶兌換成「科幣」可至「歷屆試題及名師分享」測驗使用。◈評量：多元線上評量方式(收錄最新歷屆試題)。◈詳解：可於線上閱讀本書詳解。◈擴增：線上提供最新的試題及詳解，可自主學習調整進度。

本書特色由具有實務經驗的名師編著實務與理論密切配合全部依最新法規編著完全掌握命題趨勢絕對切合考試需要

因應全球金融發展及金融市場變化迅速，金融管制法律有其重要性及必要性，然而，金融管制法律在規範金融活動之同時，亦關乎人民基本權利之限制，甚至涉及刑事處罰，因此在法治國原則的架構下，金融管制法律仍應合乎合憲性審查標準。本書以形式合憲性及實質合憲性角度檢驗，分別由學理面、釋憲實務面及審判實務面等諸多面向，深入分析現行金融管制法律之重要問題，並以近年來備受爭議之台灣存託憑證為例證，凸顯現行金融管制法律亟待解決之議題，期能供未來學術研究與司法實踐參考，亦可作為立法者在制定或修訂相關法律之借鏡。

書籍特色1.系統化重點整理：用簡潔有力的敘述讓讀者迅速認識最新考科的重點，透過有系統的表格整理進一步幫助讀者記憶。2.透過大數據分析考試落點：分析近期考試內容，並整理過去相關考試的考點，幫助讀者節省準備最新考科所需的時間。3.收錄近期最新考試題目及解析：最新考科該怎麼準備？沒有歷屆試題可以參考怎麼辦？不用擔心！本書收錄了金融研訓院近期最新相關考試題目以及解析，幫助考生實戰預演！

★全新改版！因應近期修法進行全書修訂★ 本次改版係針對近期《金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法》於民國112年8月25日最新修法內容進行本書內容的更新及疏誤更正，由作者林崇漢老師翻修全書內容，使其對應最新修法，讓您讀到「真正的重點」！ 台灣銀行業實務名師「林崇漢」繼銀行內控與初階授信證照用書後又一嘉惠讀者新作！全書版面俐落，圖表豐富；並收錄豐富練習題庫與詳解，提供短期催收人員養成專用證照。 本書為參加「債權委外催收人員專業能力測驗」所做的應試重點整理，其範圍不僅涵蓋金融研訓院指定之參考用書，尚在本文欄外製作相關知識補充、要點輔助說明、重要觀念提示、模擬問答等，幫助讀者輕鬆理解與吸收。全書共分為四篇： 第一篇「催收基礎法規介紹」部分，係就催收實務必須了解之各項法律中，摘錄催收人員常用之重要條文，加以整理彙集，並提供必要的解析與補充。 第二篇「催收準則與紀律規範」部分，係彙集金融機構主管機關所發布之重要催收業務規範，期能使委外催收機構之催收人員，瞭解催收行為所應遵循之各項規範，同時知悉消費者債務清理之程序，以保護消費者之權益。 第三篇「個人資料暨消費者保護」部分，係針對個人資料保護與消費者保護之相關法令規章，進行完整的解釋與介紹。 第四篇「客訴處理與控管」部分，則針對顧客與服務及客訴之發生與處理等，各種案例提出具體之分析，以實例方式詳細說明及闡述。 本書蒐集催收有關法令之最新修訂規定，針對民法有關抵押權、親屬編、繼承編，金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法，消費者債務清理條例及金融消費者保護法等法令條文之增修，同步編訂本書內容。由於上開法規與金融機構債權管理及催收業務之執行息息相關，因此本書之內容係領先坊間同類書籍，期能提供讀者最新法令並有助於實務工作所需。 幫助應考為編輯本書之主要目的。閱讀本書除可適用於「債權委外催收人員專業能力測驗」外，亦可作為委外催收公司及金融機構催收人員日常業務之參考。 本書在編輯過程雖極盡謹慎，惟疏漏之處或仍難免，敬希方家暨讀者不吝指正，是所企盼。

★最新！根據中華郵政109年6月9日公告最新內勤應試科目編寫★本書除了可提供考生通過「郵政內勤考試」，亦可作為「郵局」、「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」從業人員作業的工具書。★收錄108年到112年各種考試之防制洗錢與打擊資恐試題與解析洗錢犯罪與大多數的犯罪共生，對經濟、安全和社會都造成了極其嚴重的後果。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益複雜化。從而對穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。有鑑於此，政府開辦防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗，提昇金融從業人員專業學養，郵局及銀行亦將防制洗錢與打擊資恐的知識作為列入考試範圍之一。由此可知我國金融業目前已採取加強因應及防制措施。這本書是為幫助你通過「郵政內勤考試」而作者精心編撰這一本書，就是要幫助你快速建立清晰的觀念。書籍架構依照金融研訓院簡章公佈範圍編撰，31個命題重點都詳細說明了防制洗錢與打擊資恐法令相關法條，雖然相關規範法令既多且雜，但都有一定的脈絡可尋，而簡潔易懂的法條釋義提高你對法條的記憶與了解，幫助你們有效率地吸收。書中並附有大量的試題演練，透過大量的試題練習來驗收學習成果，讓「Input＋Output」轉化為深層記憶，你只要手拿著原子筆和2B鉛筆，手起筆落、一題一題逐題演練，題目寫錯了，沒關係，看看課文的重點再加強觀念。到了考場相信不管題目怎麼出，你都能輕鬆破題！內容介紹如下第一章到第三章先介紹國際上防制洗錢及打擊資恐的相關的國際組織與採取對應之措施，讓你先瞭解國際上之態勢。並針對我國防制洗錢及打擊資恐政策與法令做詳細解說，對國內現行法規對防制洗錢與打擊資恐法令有基本的概念及認識。第四章到第六章分述我國「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」，防制洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點。近年試題及解析收錄防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗及銀行相關考科之試題，每一題都有詳細解析，並將不合時宜的舊題目刪除，你只需多加演練，將錯誤的題目細心訂正，並熟讀書中的解析，相信本書是您考取證照的最佳捷徑！防制洗錢與打擊資恐要考什麼我國目前在防制洗錢與打擊資恐層面無不加強因應及防制，金融業者徵才的考題為因應從業人員對防制洗錢與打擊資恐的知識，也陸續將此科列入考試範圍，本科雖然相關規範法令多且雜，但都有一定的脈絡可尋，本書除介紹相關規定外，並將最新考

★完整收錄最新法條，一本搞定！★重點內容系統編排，清晰標示！★相關試題即時演練，隨時搶分！【本書適用】這本《保險法規小法典》適用於人身保險經紀人/財產保險經紀人/人身保險代理人/財產保險代理人考試。【本書優勢】．解題的關鍵字在哪裡？．沒有法學基礎也能看懂條文嗎？〈保險法規〉是「人身保險經紀人」、「財產保險經紀人」、「人身保險代理人」、「財產保險代理人」考試都要考的共同考科。對於沒有法學基礎的考生來說，法律文字用語偏向專業，條文內容又多又長，如果沒有耐心仔細記憶，容易錯失正確答案。為幫助考生突破「法條怎麼背？」、「哪一條條文最常考」、「關鍵重點怎麼抓？」等瓶頸，三民輔考特別設計出即便非法律系背景也能輕鬆閱讀的考試用書–《保險法規小法典》！不僅由三民輔考名師彙編保險法規考試範圍「一法一細則三規則」，並透過破題關鍵字標示與考古題精選，指引考生最佳得分捷徑！本書特色如下：◎最新法規條文＋關鍵字標示，一眼即知考試重點本書完整收錄《保險法》、《保險法施行細則》、《保險經紀人管理規則》、《保險業務員管理規則》及《保險代理人管理規則》最新修訂的法條條文，且採用關鍵字醒目標示，在密密麻麻的文字間直接抓出考試要點，輔以亮眼小圖示突顯最新修法重點，協助考生以最快最有效率的方式，完成準備功夫！◎內嵌438道考古題，實力隨時檢視作者在研究保險經紀人、代理人105～111年相關試題後，將出自相同條文考點的試題，彙整置於相對應的法條之後，讓讀者在背完條文時能即刻演練題目，所列題目愈多表示此條文愈常被命題，讀者可立即知悉各法條的重要程度與歷年出題脈絡，將記憶力花在刀口上。本書除了是查詢法條的工具書外，更結合豐富題庫，絕對比純法條書更加實用！◎隨身攜帶超方便，小書立大功！小開本口袋書設計，可隨時翻閱做題目，舉凡等公車、搭捷運、吃午餐、喝咖啡的時間皆可念書，讓讀書像滑手機一樣輕鬆方便，學習高效率，時刻保持最佳狀態！【最新修法重點】本書收錄至出版日前之最新法規，修法重點包括：1.保險法(111.11.30)增訂人壽保險到期未交付保費者，催告通知應送達被保險人或受益人，以使人壽保險契約催告機制更加完善。2.保險經紀人管理規則(111.09.22)(1)修正保險經紀人公司負責人應具備之消極資格條件；相關條文一併配合修正款次。(2)基於有限公司及股份有限公司監理一致性，參酌公司法第一百零八條及第二百零八條第三

【本書特色】．主題分明，法規詳盡： 本書內容詳實，完整收錄洗錢防制相關法規，包括：　．洗錢防制法　．金融機構防制洗錢辦法　．銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法　．保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法　另外，附上其他相關法規，提供讀者融會參考：　．資恐防制法　．銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引　．銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本　．疑似洗錢或資恐交易態樣．試題並陳，舉一反三： 法條隨附各類相關試題，使讀者在研讀法規同時，能夠同步進行演練，強化印象，提高記憶效益。

為使讀者明瞭金融保險法規之完整架構及掌握考試趨勢，本書特分別將銀行法及保險法予以綜合研析，並將相關重要行政命令納入說明，使讀者掌握金融主管當局之重要措施。另鑑於以往試題範圍亦涵蓋金融控股公司法及金融機構合併法等，本書亦將上述相關金融法律之精華重點納入，使讀者能夠全盤性地瞭解，免於填鴨式背誦法條之苦，與坊間之金融保險法規書籍迥異。內容架構如下：一、金融法令重點彙編1.第一編「銀行法（令）綜合研析」：共計九章，第一章概論，包括我國金融體系、銀行種類及其特質；第二章為銀行負債面，說明銀行各種資金來源及有關之規範；第三章為銀行資產面，說明銀行資金運用之相關規定；第四章為銀行經營制度、營業行為及風險管理之相關規範；第五章說明銀行設立、變更登記、停業、解散等有關程序性規定；第六章至第九章依序說明有關商業銀行、專業銀行、信託投資公司及外國銀行之業務、經營業務規範。2.第二編「保險法」：針對保險法規考試所編寫，並根據民國110年05月26日最新修正公布之保險法，精心撰寫而成，相關之保險法規亦是最新、最詳實，絕對是坊間最具參考價值之考試用書，分為保險契約法及保險業法兩部分做介紹：保險契約法為考試重點，故歸納整理十二章，依其章節研讀，就可完全掌握考試重點；保險業法屬保險業監管，納入近年增修條文。本編將保險法重新編寫，以利考生瞭解、記誦。3.第三編至第八編「其他重要金融法規」：包括金融控股公司法、證券交易法、信託法、信託業法、金融消費者保護法以及證券投資人及期貨交易人保護法之扼要介紹。二、金融相關法規收錄本書蒐錄相關十項金融法律最新法規，方便考生旁徵博引及查閱，發揮最大效用。

對於洗錢防制，傳統上是採取以加強金流辨識，將「黑錢」扼殺於洗錢活動最初「處置階段」（Placement or Initial）的監管策略；然對於以虛擬通貨為媒介的洗錢犯罪，過去著重將洗錢犯罪扼殺於「處置階段」的監管策略，顯然已非有效防範的手段。本書以介紹區塊鏈技術之特性為開頭，分析FATF、美國及中國之管制策略，探討我國在法制上所面對的挑戰與機遇。

要考金融證照的你一定要注意！ ★洗錢防制法及資恐防制法於2018.11.07修正，以因應亞太防制洗錢組織（APG）評鑑。 ★政府開辦防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗，郵局及部份銀行亦將防制洗錢與打擊資恐的知識作為列入考試範圍之一。這本書收錄最新111年防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題！ ★本書除了可提供考生通過「防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗，亦可作為「郵局」、「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」從業人員作業的工具書。 洗錢犯罪與大多數的犯罪共生，對經濟、安全和社會都造成了極其嚴重的後果。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益複雜化。從而對穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。 有鑑於此，政府開辦防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗，提昇金融從業人員專業學養，郵局及銀行亦將防制洗錢與打擊資恐的知識作為列入考試範圍之一。由此可知我國金融業目前已採取加強因應及防制措施。 這本書是為幫助你通過「郵政內勤考試」而作者精心編撰這一本書，就是要幫助你快速建立清晰的觀念。書籍架構依照金融研訓院簡章公佈範圍編撰，31個命題重點都詳細說明了防制洗錢與打擊資恐法令相關法條，雖然相關規範法令既多且雜，但都有一定的脈絡可尋，而簡潔易懂的法條釋義提高你對法條的記憶與了解，幫助你們有效率地吸收。書中並附有大量的試題演練，透過大量的試題練習來驗收學習成果，讓「Input＋Output」轉化為深層記憶，你只要手拿著原子筆和2B鉛筆，手起筆落、一題一題逐題演練，題目寫錯了，沒關係，看看課文的重點再加強觀念。到了考場相信不管題目怎麼出，你都能輕鬆破題！ 內容介紹如下 第一章到第三章 先介紹國際上防制洗錢及打擊資恐的相關的國際組織與採取對應之措施，讓你先瞭解國際上之態勢。並針對我國防制洗錢及打擊資恐政策與法令做詳細解說，對國內現行法規對防制洗錢與打擊資恐法令有基本的概念及認識。 第四章到第六章 分述我國「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」，防制洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點。 近年試題及解析 收錄防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗及銀行相關考科之試題，每一題都有詳細解析，並將不合時宜的舊題目刪除，你只需多加演練，將錯誤的題目細心訂正，並熟讀書中的解析，相信本書是您考取證照的最佳捷徑！ 防制洗錢與打擊資恐要考什麼 我國目前在防制

◎絕對新鮮‧彙整最新法規與實務！◎超高CP值‧重要考點一次攻略！◎王牌律師教你讀懂債權催收相關法條！ 本科考試在每個月的20號會公告「兩個月後」的考試時間，也就是說從公開報名後，「至少」會有兩個月的時間可以準備。就算是一般上班族搭配本書準備也可以游刃有餘。 本書第一篇「催收基礎法規介紹」，內容為催收基本法規，占分比為20%。第二篇「催收準則」，彙集金融機構主觀機關所發布之重要催收業務規範，占分比為30%。第三篇「個人資料保護法」，收錄個資法相關內容，占分比為10%。第四篇「消費者保護法介紹」，包含消保法、金融消費者保護法，占分比為10%。第五篇「客訴處理及控管」旨在說明客訴處理及控管相關內容，占分比為30%。 從這五篇主題中可知：想要成為一名催收人員，對於法令規範須有充足的了解。為了幫助各位考生更積極的了解艱澀難懂的法規，本書的編排特別以「小叮嚀」的方式講解各法律的專有名詞，在搞懂基本的規範後，以「知識補給站」的形式說明各該章節所衍生的議題，並在每篇後以題目檢驗學習的成效。 因本證照考試係採電腦應試，並無相關考古題可供參考，但大量的練習是必備的，故以三回模擬題每回80題的方式呈現。也因為本證照考試的時間為90分鐘，建議每回在練習的時候，可以限制自己作答的時間，讓自己更加能體會考試的感覺。 最後，考證照的目的是為了讓你有更多選擇的機會、讓你有更高的機率選擇到適合自己的工作，所以就算不是與你的專業相關，只要自己有興趣then why not？＊＊＊＊有疑問想要諮詢嗎？歡迎在「LINE首頁」搜尋「千華」官方帳號，並按下加入好友，無論是考試日期、教材推薦、解題疑問等，都能得到滿意的服務。我們提供專人諮詢互動，更能時時掌握考訊及優惠活動！

洗錢防制法大意 精修書中華民國◎111、112年度適用版[適用考試]：郵局招考‧銀行招考金融基測‧金融證照

．主題分明，法規詳盡：本書內容詳實，完整收錄洗錢防制相關法規，包括：．洗錢防制法．金融機構防制洗錢辦法．銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法．保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法另外，附上其他相關法規，提供讀者融會參考：．資恐防制法．銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引．銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本．疑似洗錢或資恐交易態樣 ．試題並陳，舉一反三：法條隨附各類相關試題，使讀者在研讀法規同時，能夠同步進行演練，強化印象，提高記憶效益。曾經瀏覽書籍

★收錄最新法規並搭配實務案例說明，輕鬆掌握命題重點！★內文採條列式說明，並輔以圖表化重點整理，快速記憶事半功倍！★各章統整相關主題，各主題結束皆備有牛刀小試，各章末另備有精選試題，幫助考生即時驗收學習成效，讓盲點無所遁形！★書末收錄109～110年防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題共8份，總計640題，100%題題詳解！【適用對象】這本《防制洗錢與打擊資恐專業人員高分速成》適用於報考防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗的考生。【考試簡介】防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗是民國107年新開辦的證照考試，臺灣為亞太洗錢防制組織（APG）的會員國之一，因應全球對洗錢與資恐防制的重視程度，金融機構及指定之非金融事業皆被要求應配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員，故取得此證照是可見的未來趨勢，且相關從業人員如能考取此張證照，定能為自己增添事業上的競爭力；一般民眾如考取亦可增加自己在就業出路的可能性。錄取標準：以各應試科目成績平均滿六十分為錄取標準。主辦單位：由台灣金融研訓院、中華民國證券暨期貨市場發展基金會、保險事業發展中心、保險犯罪防制中心四家機構聯合主辦。每年舉行3至4次筆試測驗，由各機構輪流負責辦理。報名資格：一、銀行業及電子支付機構、電子票證發行機構之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管。二、證券期貨業之防制洗錢及打擊資恐專責人員、專責主管及國內營業單位督導主管。三、保險業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管。四、農會、漁會之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員、信用部及其分部督導主管。五、依洗錢防制法指定之非金融事業或人員。六、對防制洗錢與打擊資助恐怖主義之相關法規與領域有興趣者。※應試正確資訊請以考試簡章為準※【本書特色】本書由三民輔考專業名師根據防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗歷屆試題命題重點編寫，全書特色如下：一、最新相關法規與實務一書搞定防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗考科包含法令與實務兩大部分，由歷屆試題命題方向可知，出題重點偏向金融機構，但隨著對特定事業或人員在洗錢或資恐風險上的認識與重視，亦有部分考題是以指定之非金融事業或人員做為考點。再者，常見的出題方式有單純法條型、實務型和綜合實例型，由近兩年試題可知綜合實例型的考題比例明顯升高，本書收錄最新相關法規，並搭配實務案例，有效掌握命題重點！二、繁雜文字內容深入淺出本書為

◎濃縮關鍵考點，念會考的內容才有用 ◎極致速成，考前衝刺最有效 ◎課文解說簡潔易懂，不用死記也能拿高分 洗錢防制法算是新興的考試科目，近年開始在銀行業、郵政招考及金融基測(FIT)眾多考科中增加不少存在感，原因其實可以追溯到2016年的兆豐金事件。 當時兆豐金因違反洗錢防制法，遭紐約州金融服務署（DFS, New York Department of financial service）處以臺灣金融史上最高罰款1.8億美元，並且10日內引入DFS指定的法律遵循顧問，在付出折合新臺幣57 億的罰款與高額的顧問費後，兆豐金當年獲利縮水兩成以上。 當時DFS認為，兆豐紐約分行有六大問題：內控不佳、有疑似洗錢的可疑匯款紀錄未依洗錢防制申報、對客戶的實地查核執行不切實、風控政策不明、稽核季報未依規定送回總行、漠視金檢報告結果等。如此多具體的缺失被具體的指出，有鑑於此教訓，國內便開始加緊洗錢防制法規的修正腳步，此後幾年洗錢防制相關法規一直都是金融法界討論的熱門議題。 經過眾多學者和實務界專家共同努力，在2019年APG對臺灣的評鑑結果是最佳的「一般追蹤」(regular follow-up)，讓臺灣的金融體系重新獲得國內外金融界及消費圈的肯定和信心，故持續的強化各級人員防制洗錢及打擊資恐的觀念和能力，在未來仍然是絕對有必要的。 筆者針對近年銀行招考和防制洗錢與打擊資恐專業測驗的題目進行分析，結果發現還是以法條規範的命題為主，約莫佔了76.3%；也就是說，只要「熟讀法條」至少便能掌握七成以上的分數！而剩下不到三成的考題則分布於FATF 40項建議、台灣金融研訓院出版的3本書籍和綜合應用概念，則透過本書整理的重點概念和題目解析，相信可以有效幫助考生掌握答題的思路和方向。 而本科的準備方式，建議是在理解各洗錢防制主體的基礎架構後，投注一定的心力刷題，最後務必留時間在瀏覽法條及標示重點上，如此才能確實找到記憶薄弱之處。尤其是有志郵政考試的考生，畢竟109年6月1日才調整考科，又本科過去並無歷屆考題可參考，這時以臺灣金融研訓院數年來已辦理多場考試的考古題做準備，是相當合適的。

法令遵循已是全球金融業，乃至於所有企業的重要課題，法令遵循是什麼？洗錢防制與反資恐是法遵工作？內部稽核與法遵關係如何？法令遵循理論與實務乙書將給您答案。 法令遵循理論與實務一書，可以提供金融從業人員瞭解法令遵循業務的內涵，更可以做為參考工具書；當然，對將來有志從事法令遵循工作的學生，本書更是必讀著作。 Compliance is already a pivotal issue for all

本書特色有系統的歸納整理，易於掌握關鍵歷屆試題深入解析，可強化學習效果依最新命題趨勢精編，能完全切合考試需要

洗錢防制之目的，是要保障所有合法經濟及金融活動能夠順利運行，創造民眾、企業、金融機構和政府的共同利益，其涉及國際與國內規範的調和、國家風險認知、政策統合規劃、法規制定與實務執行等層面。臺灣先前在亞太洗錢防制組織的評鑑中屢被評為「加強追蹤」等級，讓各國對於臺灣洗錢資恐防制缺乏信心，甚而影響貿易發展，所幸在多次修法規範以及各方跨機構、跨行業及跨領域折衝磨合努力下，臺灣的評鑑等級提升為「一般追蹤」，得以

入門洗錢防制規範與掌握國際趨勢最實用的工具書！───聯合推薦───法務部部長／蔡清祥金融監督管理委員會主任委員／黃天牧行政院洗錢防制辦公室前主任兼法務部次長／蔡碧仲行政院洗錢防制辦公室主任兼法務部次長／陳明堂台灣金融服務業聯合總會秘書長／吳當傑 本書作者主責我國洗錢防制法修法與資恐防制法立法研修，並主辦我國國家風險評估與第三輪相互評鑑程序，亦獲重要國際組織選派為評鑑員與國際講座，對於國際組織、規