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2024年7月31日洗錢防制法全文修正。你，跟得上嗎？讓這本好書帶你輕鬆駕馭洗錢防制法！【本書特色】》依2024年7月31日全文修正的洗錢防制法編寫2024年7月31日新法上路，對最新修法內容的掌握，乃至關重要的上榜捷徑。本書專業又貼合時事話題之舉例，是市面上最好讀、淺顯易懂的自學利器，縱使沒有法學基礎，也能輕鬆駕馭洗錢防制法。》以郵局公告考科內容為主，並精選金融證照測驗題庫素材本書主要參考郵局職階人員甄選進用規範所示測驗內容及範圍編寫，並精選金融證照測驗題庫的相關試題，予以適當改編、融入課文舉例，並選輯為本書模擬試題，帶給讀者最緊密、最高效的考情攻略。》收錄重要法規及實務問答集洗錢防制法一科除了母法以外，相關子法不在少數。除第一部分之說明、解析之外，本書第二部分收錄洗錢防制法及其子法，並附有重點關鍵字及常考條文之標記。便利考生查閱、學習與考前衝刺。此外，相關法規之後，尚特別收錄實務問答集，不僅可供為口試階段之參考，也能透過此等實務問答之內容，輔助學習洗錢防制大意，讓您高效掌握此科目之精要。》精選題庫測驗實力本書第三部分，則依法規順序，精選經典試題，方便讀者於攻讀第一部分各重點後，或於複習第二部分之條文後，馬上進行實戰練習、檢測學習成果。針對2024年7月31日全文修正的新法，本書作者亦設計多道模擬試題及解析，以饗讀者。》最新試題100%題題詳解除精選題庫外，本書並收錄最近3次（110、111、113年）的郵政招考最新試題，100%呈現工整且詳盡的解析，以利讀者查考與複習，幫助讀者擬定完整且精確的讀書計畫及應考策略，征戰考場所向披靡！【考試簡介】郵局招考為單一國營事業錄取人數最高的考試，統計近年的年平均錄取人數，均逾千人，且相較於其他國營事業，郵局考試科目單純、應考資格門檻較低，故每次招考訊息一釋出，即吸引大批民眾踴躍報考。惟郵局在公告考訊之後，往往距離筆試時間僅1～2個月，多數考生難以靠一己之力衝刺速成，為協助考生能以自習與演練題目的方式，在短期內迅速累積實力，本社年年改版最新相關考試用書，累積豐富的專業經驗與推薦口碑，為歷屆上榜生首選，多年來，全系列書籍已熱銷累積達15萬冊，絕對是準備郵局考試的最佳利器！【本書亮點】洗錢防制法大意是郵局招考當中，這幾年才新增的考科。據觀察，這一科通常並不會出現過於艱深的題目，因此本書著重於基礎觀念的養成，涵蓋下列亮點：★最新考情

★JODY學習研究社FB粉絲專頁★ 點此前往★因應2024郵政招考新制全新企劃發行！鑒於2023年郵政招考全新考科「洗錢防制法大意」無考古題可供參考，為免考生於考前因備考素材不足，對新考科過於生疏拖累整體表現，特別力邀本科作者，以郵政洗防相關業務為本，為考生精選／設計出最有可能出現的500道擬真試題。由於所收錄之題型內容均經過特別挑選，與郵政實際業務高度相關，故極具參考價值。考生若能於考前勤加演練本題庫，屆時實際上考場看到考卷題目時，內心必有強烈「似曾相似」之感，並可從容應答、自信交卷，高分通過第一試筆試關卡！★郵政系列「洗錢防制法大意」考前猜題一書係因應郵政招考於2021年專職(二)內勤人員新增專業考科，因為該考科是郵政招考從未考過的專業科目，故嚴選近年較有代表性之銀行招考試題，並衡酌最新防制洗錢動態所作之模擬試題，提供讀者應試參考，冀能增強應試實力。本書內容不僅涵蓋防制洗錢法、資恐防制法，尚增加金融機構防制洗錢辦法、防制洗錢及打擊資恐內部控制要點與稽核制度實施辦法、防制洗錢及打擊資恐注意事項範本等重要法規。全書共分為三章：一、第一章洗錢防制法、資恐防制法與金融機構防制洗錢辦法，有：1.洗錢防制法；2.資恐防制法；3.金融機構防制洗錢辦法；4.重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準等4個主題，每一主題再分為若干小節。二、第二章銀行類防制洗錢及打擊資恐相關法令，有：1.銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法；2.銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本；3.銀行類疑似洗錢或資恐交易態樣與案例；4.存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法；5.金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則等5個主題，每一主題再分為若干小節。三、第三章保險類防制洗錢及打擊資恐相關法令，有：1.保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法；2.人壽保險業防制洗錢及打擊資恐注意事項範本；3.險類疑似洗錢或資恐交易態樣、風險抵減與案例等3個主題，每一主題再分為若干小節。由於郵局及各家銀行招考行員之類組不同，考試重點及範圍可能略有差異，考生在準備新進行員招考筆試時，務必詳閱招考簡章，知悉其考試範圍，而選擇必要之閱讀主題，並瞭解該主題各小節標題，

★最新版本(2024年5月)★ ★2024全新改版要點～本版主要新增112年 第4次最新試題及解析。使全書與最新考情更 加貼近→「讓最專業的洗防專家、帶你讀到 真正會考的重點」！★ 本書之企劃發行，係基於編輯群與作者深知，考生在準備洗防證照的「四大痛點」～特別費時整年，為考生「對症下藥」，整理出真正能夠幫考生「速成」的精華內容： (1).法令不斷修訂：全書除重點整理與解析全面對應最新修法外，為因應相關法規動態修訂，特別增加「QR Code」連結全國法規資料庫，讓您一書在手，隨時隨地都可與最新法規無縫接軌。 (2). 艱澀條文內容：為輔助讀者更有效率理解條文內容，特於全書內文中貼心為讀者附上「主管機關宣導短片QR Code連結」。透過生動的影音與白話說明，助您「秒殺」艱澀條文。 (3).FATF之40項建議：本書獨家將此40項洗錢防制建議事項「全面中文翻譯」，為讀者們消除邊準備考試，還要邊「查字典、英翻中」的痛苦。 (4).條文內容「又臭又長」：為求突破、本書更貼心為讀者備妥了各種「整理表（e.g.確認客戶身分）」與「流程圖」，編輯期間經多位考生實際試用已證明可大幅提升記憶成效；絕非如坊間其他用書均僅為草率的「貼法條（難以速成）」。 全書處處用心，將考照用書的品質提升到更高層次，絕對能更有效的助您「快速考取洗防證照」，早日脫離考照苦海。！ 「防制洗錢及打擊資恐專業人員測驗」係台灣金融研訓院、證券暨期貨市場發展基金會、保險事業發展中心、保險犯罪防制中心四家機構聯合主辦。每季由其中一家機構負責辦理筆試測驗，由於其考試內容之範圍包含國際防制洗錢及打擊資恐、我國防制洗錢及打擊資恐政策與法令、金融機構防制洗錢及打擊資恐執行實務等，資料不但龐雜而且零散，在應考準備上相對於其他測驗吃力，考生若僅閱讀台灣金融研訓院印行的「防制洗錢與打擊資恐政策及法令解析」、「防制洗錢與打擊資恐實務與案例」二本指定用書，常常無法把握重點，進而發生相互混淆之情形，為能幫助應考人員化繁為簡、把握綱領，實有必要做應試重點整理。 本書即為參加銀行內部控制基本測驗所做的應試重點整理，全書分為四大篇：1. 國際防制洗錢及打擊資恐；2. 防制洗錢及打擊資恐實務；3. 我國防制洗錢及打擊資恐法令；4

【本書特色】．主題分明，法規詳盡： 本書內容詳實，完整收錄洗錢防制相關法規，包括：　．洗錢防制法　．金融機構防制洗錢辦法　．銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法　．保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法　另外，附上其他相關法規，提供讀者融會參考：　．資恐防制法　．銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引　．銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本　．疑似洗錢或資恐交易態樣．試題並陳，舉一反三： 法條隨附各類相關試題，使讀者在研讀法規同時，能夠同步進行演練，強化印象，提高記憶效益。

翻開台灣的防制洗錢及打擊資恐史，2016年至2017年是具有劃時代意義的分水嶺！2016年的二十年前 (即1996年)，台灣領先亞洲各國，公布了亞洲第一部洗錢防制法。該法雖曾歷經多次修正，但修正重點都在調整洗錢犯罪之前置犯罪門檻，亦即洗錢犯罪能否成立之要件。強調後端洗錢犯罪之追查及起訴要件，而未重視前端的洗錢防制控制程序，造成因為沒有留存金流軌跡，難以獲得有效證據，無法將犯罪行為人定罪的結果，導致以洗錢犯罪起訴之案件，每年平均不到二十件。1996年至2016年的二十年中，台灣的洗錢防制領域風平浪靜，雖然法規未與國際接軌，防制洗錢金融行動工作組織的40項建議未被落實，亞太防制洗錢組織相互評鑑結果未臻理想，所幸也沒發生太大波瀾；直至兆豐銀行紐約分行於2016年因洗錢防制法令遵循缺失，遭紐約州金融服務署罰款1.8億美元，舉國譁然。痛定思痛，2016年至2018年是台灣防制洗錢與打擊資恐的立法與修法高峰期。2016年7月27日，資恐防制法公布施行，並於2018年11月7日修正。2016年12月28日，洗錢防制法大幅修訂，並於2017年6月28日施行，2018年11月7日又小幅修正。相關子法及各金融服務同業公會相關自律規範、注意事項範本及指引，也相繼出爐。各項法規修正幅度之大、施行日之緊迫、系統投資之巨大、人力需求之急，金融業前所未見。如今，台灣的洗錢防制相關法規與2016年以前的舊法相比，已經充分與國際接軌。2018年5月，台灣也首次公開發表國家洗錢及資恐險評估報告。同年11月，台灣亦順利完成亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑。2017年至2018年也是防制洗錢與打擊資恐教育訓練重要的時期。由於法規要求，金融機構需要新增大量人員，包括防制洗錢與打擊資恐專責主管、專責人員及營業單位督導主管，上述人員並須符合訓練或證照要求。因此，金管會認定機構相繼出版防制洗錢與打擊資恐參考書籍，並開始舉辦防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗。我國投入洗錢防制且具備相關知能之專業人員大幅擴增，呼應了國際上在洗錢及資恐防制持續增強力道之發展趨勢。防制洗錢及打擊資恐乃全球金融業者責無旁貸的使命，是不可擋的趨勢。台灣現在於此領域終於與國際無太大差異，已具有良好的基礎。但是，這是一條沒有盡頭的漫漫長路，台灣起步較晚，有些法規及作業流程仍須繼續優化。本院因應洗錢防制法、資恐防制法及金融服務各同業公會自律規範等相關法

翻開台灣的防制洗錢及打擊資恐史，2016年至2017年是具有劃時代意義的分水嶺！2016年的二十年前 (即1996年)，台灣領先亞洲各國，公布了亞洲第一部洗錢防制法。該法雖曾歷經多次修正，但修正重點都在調整洗錢犯罪之前置犯罪門檻，亦即洗錢犯罪能否成立之要件。強調後端洗錢犯罪之追查及起訴要件，而未重視前端的洗錢防制控制程序，造成因為沒有留存金流軌跡，難以獲得有效證據，無法將犯罪行為人定罪的結果，導致以洗錢犯罪起訴之案件，每年平均不到二十件。1996年至2016年的二十年中，台灣的洗錢防制領域風平浪靜，雖然法規未與國際接軌，防制洗錢金融行動工作組織的40項建議未被落實，亞太防制洗錢組織相互評鑑結果未臻理想，所幸也沒發生太大波瀾；直至兆豐銀行紐約分行於2016年因洗錢防制法令遵循缺失，遭紐約州金融服務署罰款1.8億美元，舉國譁然。痛定思痛，2016年至2018年是台灣防制洗錢與打擊資恐的立法與修法高峰期。2016年7月27日，資恐防制法公布施行，並於2018年11月7日修正。2016年12月28日，洗錢防制法大幅修訂，並於2017年6月28日施行，2018年11月7日又小幅修正。相關子法及各金融服務同業公會相關自律規範、注意事項範本及指引，也相繼出爐。各項法規修正幅度之大、施行日之緊迫、系統投資之巨大、人力需求之急，金融業前所未見。如今，台灣的洗錢防制相關法規與2016年以前的舊法相比，已經充分與國際接軌。2018年5月，台灣也首次公開發表國家洗錢及資恐險評估報告。同年11月，台灣亦順利完成亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑。2017年至2018年也是防制洗錢與打擊資恐教育訓練重要的時期。由於法規要求，金融機構需要新增大量人員，包括防制洗錢與打擊資恐專責主管、專責人員及營業單位督導主管，上述人員並須符合訓練或證照要求。因此，金管會認定機構相繼出版防制洗錢與打擊資恐參考書籍，並開始舉辦防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗。我國投入洗錢防制且具備相關知能之專業人員大幅擴增，呼應了國際上在洗錢及資恐防制持續增強力道之發展趨勢。防制洗錢及打擊資恐乃全球金融業者責無旁貸的使命，是不可擋的趨勢。台灣現在於此領域終於與國際無太大差異，已具有良好的基礎。但是，這是一條沒有盡頭的漫漫長路，台灣起步較晚，有些法規及作業流程仍須繼續優化。本院因應洗錢防制法、資恐防制法及金融服務各同業公會自律規範等相關法

信託具有理財功能，您知道嗎？透過信託，可讓委託人避免成為晚景淒涼的老人！委託人可用信託，照顧未成年子女的長期生活！信託對於個人及家庭有非常多的好處，信託可透過專業人士管理財產，也可保障自己或兒女未來的生活，可謂是益處多多，本書從信託的基本觀念著手，讓不懂信託的您，也能迅速入門！信託法自民國85年立法至今，運用的層面極為廣泛，包括個人信託、法人信託及金融機構的信託商品等，市場上有關信託機構推出的產品名稱可以用「琳瑯滿目」來形容。本書特別針對信託的內容、相關的稅務規劃及信託登記實務，用淺顯易懂的文字敘述提出詳盡說明，讓想利用信託規劃財產的個人或專業人士能有所參考。

1.系統化試題分類，立即掌握考試趨勢。2.效率化快速刷題，全方位提升應考力。3.線上化評量考試，試考備考一站備足。登錄本書MOSME行動學習一點通後可獲得金元寶，金元寶可在IPOE會員中心透過「兌換科幣」，將金元寶兌換成「科幣」可至「歷屆試題及名師分享」測驗使用。◈評量：多元線上評量方式(收錄最新歷屆試題)。◈詳解：可於線上閱讀本書詳解。◈擴增：線上提供最新的試題及詳解，可自主學習調整進度。

本書特色由具有實務經驗的名師編著實務與理論密切配合全部依最新法規編著完全掌握命題趨勢絕對切合考試需要

書籍特色1.系統化重點整理：用簡潔有力的敘述讓讀者迅速認識最新考科的重點，透過有系統的表格整理進一步幫助讀者記憶。2.透過大數據分析考試落點：分析近期考試內容，並整理過去相關考試的考點，幫助讀者節省準備最新考科所需的時間。3.收錄近期最新考試題目及解析：最新考科該怎麼準備？沒有歷屆試題可以參考怎麼辦？不用擔心！本書收錄了金融研訓院近期最新相關考試題目以及解析，幫助考生實戰預演！

因應全球金融發展及金融市場變化迅速，金融管制法律有其重要性及必要性，然而，金融管制法律在規範金融活動之同時，亦關乎人民基本權利之限制，甚至涉及刑事處罰，因此在法治國原則的架構下，金融管制法律仍應合乎合憲性審查標準。本書以形式合憲性及實質合憲性角度檢驗，分別由學理面、釋憲實務面及審判實務面等諸多面向，深入分析現行金融管制法律之重要問題，並以近年來備受爭議之台灣存託憑證為例證，凸顯現行金融管制法律亟待解決之議題，期能供未來學術研究與司法實踐參考，亦可作為立法者在制定或修訂相關法律之借鏡。

★全新改版！因應近期修法進行全書修訂★ 本次改版係針對近期《金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法》於民國112年8月25日最新修法內容進行本書內容的更新及疏誤更正，由作者林崇漢老師翻修全書內容，使其對應最新修法，讓您讀到「真正的重點」！ 台灣銀行業實務名師「林崇漢」繼銀行內控與初階授信證照用書後又一嘉惠讀者新作！全書版面俐落，圖表豐富；並收錄豐富練習題庫與詳解，提供短期催收人員養成專用證照。 本書為參加「債權委外催收人員專業能力測驗」所做的應試重點整理，其範圍不僅涵蓋金融研訓院指定之參考用書，尚在本文欄外製作相關知識補充、要點輔助說明、重要觀念提示、模擬問答等，幫助讀者輕鬆理解與吸收。全書共分為四篇： 第一篇「催收基礎法規介紹」部分，係就催收實務必須了解之各項法律中，摘錄催收人員常用之重要條文，加以整理彙集，並提供必要的解析與補充。 第二篇「催收準則與紀律規範」部分，係彙集金融機構主管機關所發布之重要催收業務規範，期能使委外催收機構之催收人員，瞭解催收行為所應遵循之各項規範，同時知悉消費者債務清理之程序，以保護消費者之權益。 第三篇「個人資料暨消費者保護」部分，係針對個人資料保護與消費者保護之相關法令規章，進行完整的解釋與介紹。 第四篇「客訴處理與控管」部分，則針對顧客與服務及客訴之發生與處理等，各種案例提出具體之分析，以實例方式詳細說明及闡述。 本書蒐集催收有關法令之最新修訂規定，針對民法有關抵押權、親屬編、繼承編，金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法，消費者債務清理條例及金融消費者保護法等法令條文之增修，同步編訂本書內容。由於上開法規與金融機構債權管理及催收業務之執行息息相關，因此本書之內容係領先坊間同類書籍，期能提供讀者最新法令並有助於實務工作所需。 幫助應考為編輯本書之主要目的。閱讀本書除可適用於「債權委外催收人員專業能力測驗」外，亦可作為委外催收公司及金融機構催收人員日常業務之參考。 本書在編輯過程雖極盡謹慎，惟疏漏之處或仍難免，敬希方家暨讀者不吝指正，是所企盼。

★最新！根據中華郵政109年6月9日公告最新內勤應試科目編寫★本書除了可提供考生通過「郵政內勤考試」，亦可作為「郵局」、「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」從業人員作業的工具書。★收錄108年到112年各種考試之防制洗錢與打擊資恐試題與解析洗錢犯罪與大多數的犯罪共生，對經濟、安全和社會都造成了極其嚴重的後果。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益複雜化。從而對穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。有鑑於此，政府開辦防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗，提昇金融從業人員專業學養，郵局及銀行亦將防制洗錢與打擊資恐的知識作為列入考試範圍之一。由此可知我國金融業目前已採取加強因應及防制措施。這本書是為幫助你通過「郵政內勤考試」而作者精心編撰這一本書，就是要幫助你快速建立清晰的觀念。書籍架構依照金融研訓院簡章公佈範圍編撰，31個命題重點都詳細說明了防制洗錢與打擊資恐法令相關法條，雖然相關規範法令既多且雜，但都有一定的脈絡可尋，而簡潔易懂的法條釋義提高你對法條的記憶與了解，幫助你們有效率地吸收。書中並附有大量的試題演練，透過大量的試題練習來驗收學習成果，讓「Input＋Output」轉化為深層記憶，你只要手拿著原子筆和2B鉛筆，手起筆落、一題一題逐題演練，題目寫錯了，沒關係，看看課文的重點再加強觀念。到了考場相信不管題目怎麼出，你都能輕鬆破題！內容介紹如下第一章到第三章先介紹國際上防制洗錢及打擊資恐的相關的國際組織與採取對應之措施，讓你先瞭解國際上之態勢。並針對我國防制洗錢及打擊資恐政策與法令做詳細解說，對國內現行法規對防制洗錢與打擊資恐法令有基本的概念及認識。第四章到第六章分述我國「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」，防制洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點。近年試題及解析收錄防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗及銀行相關考科之試題，每一題都有詳細解析，並將不合時宜的舊題目刪除，你只需多加演練，將錯誤的題目細心訂正，並熟讀書中的解析，相信本書是您考取證照的最佳捷徑！防制洗錢與打擊資恐要考什麼我國目前在防制洗錢與打擊資恐層面無不加強因應及防制，金融業者徵才的考題為因應從業人員對防制洗錢與打擊資恐的知識，也陸續將此科列入考試範圍，本科雖然相關規範法令多且雜，但都有一定的脈絡可尋，本書除介紹相關規定外，並將最新考

★完整收錄最新法條，一本搞定！★重點內容系統編排，清晰標示！★相關試題即時演練，隨時搶分！【本書適用】這本《保險法規小法典》適用於人身保險經紀人/財產保險經紀人/人身保險代理人/財產保險代理人考試。【本書優勢】．解題的關鍵字在哪裡？．沒有法學基礎也能看懂條文嗎？〈保險法規〉是「人身保險經紀人」、「財產保險經紀人」、「人身保險代理人」、「財產保險代理人」考試都要考的共同考科。對於沒有法學基礎的考生來說，法律文字用語偏向專業，條文內容又多又長，如果沒有耐心仔細記憶，容易錯失正確答案。為幫助考生突破「法條怎麼背？」、「哪一條條文最常考」、「關鍵重點怎麼抓？」等瓶頸，三民輔考特別設計出即便非法律系背景也能輕鬆閱讀的考試用書–《保險法規小法典》！不僅由三民輔考名師彙編保險法規考試範圍「一法一細則三規則」，並透過破題關鍵字標示與考古題精選，指引考生最佳得分捷徑！本書特色如下：◎最新法規條文＋關鍵字標示，一眼即知考試重點本書完整收錄《保險法》、《保險法施行細則》、《保險經紀人管理規則》、《保險業務員管理規則》及《保險代理人管理規則》最新修訂的法條條文，且採用關鍵字醒目標示，在密密麻麻的文字間直接抓出考試要點，輔以亮眼小圖示突顯最新修法重點，協助考生以最快最有效率的方式，完成準備功夫！◎內嵌438道考古題，實力隨時檢視作者在研究保險經紀人、代理人105～111年相關試題後，將出自相同條文考點的試題，彙整置於相對應的法條之後，讓讀者在背完條文時能即刻演練題目，所列題目愈多表示此條文愈常被命題，讀者可立即知悉各法條的重要程度與歷年出題脈絡，將記憶力花在刀口上。本書除了是查詢法條的工具書外，更結合豐富題庫，絕對比純法條書更加實用！◎隨身攜帶超方便，小書立大功！小開本口袋書設計，可隨時翻閱做題目，舉凡等公車、搭捷運、吃午餐、喝咖啡的時間皆可念書，讓讀書像滑手機一樣輕鬆方便，學習高效率，時刻保持最佳狀態！【最新修法重點】本書收錄至出版日前之最新法規，修法重點包括：1.保險法(111.11.30)增訂人壽保險到期未交付保費者，催告通知應送達被保險人或受益人，以使人壽保險契約催告機制更加完善。2.保險經紀人管理規則(111.09.22)(1)修正保險經紀人公司負責人應具備之消極資格條件；相關條文一併配合修正款次。(2)基於有限公司及股份有限公司監理一致性，參酌公司法第一百零八條及第二百零八條第三

【本書特色】．主題分明，法規詳盡： 本書內容詳實，完整收錄洗錢防制相關法規，包括：　．洗錢防制法　．金融機構防制洗錢辦法　．銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法　．保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法　另外，附上其他相關法規，提供讀者融會參考：　．資恐防制法　．銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引　．銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本　．疑似洗錢或資恐交易態樣．試題並陳，舉一反三： 法條隨附各類相關試題，使讀者在研讀法規同時，能夠同步進行演練，強化印象，提高記憶效益。

★◎必讀關鍵全在這一本，考前衝刺最有效◎法條解說清晰易懂，不用死記也能拿高分◎循序漸進，7天完全攻略考試重點有志投身金融業的朋友，洗錢防制法大概會是注定要面對的法科了！這個新興的考試科目開始在銀行業、郵政招考及金融基測(FIT)眾多考科中展露頭角，起因便不得不談到2016年的兆豐金，因違反洗錢防制法遭紐約州金融服務署（DFS, New York Department of financial service）處以臺灣金融史上最高罰款1.8億美元，當時DFS認為，兆豐紐約分行有六大問題：內控不佳、有疑似洗錢的可疑匯款紀錄未依洗錢防制申報、對客戶的實地查核執行不切實、風控政策不明、稽核季報未依規定送回總行、漠視金檢報告結果等。如此多具體的缺失被具體的指出，有鑑於此教訓，國內便開始加緊洗錢防制法規的修正腳步，此後幾年洗錢防制相關法規一直都是金融法界討論的熱門議題。筆者針對近年銀行招考和防制洗錢與打擊資恐專業測驗的題目進行分析，結果發現主流的法條題還是佔了70%以上，這也表示只要「熟讀法條」，就有七成以上的題目可以拿分！而剩下不到30%的考題，透過本書整理的重點概念和題目解析，相信可以有效建構洗錢防制的概念，讓大家有效掌握答題的思路和方向。本科的準備方式，建議在理解各洗錢防制主體的基礎架構後，接著瀏覽法條及標示重點，快速對各法規條文有「大致印象」後，就開始刷題。如此才能確實找到記憶薄弱之處，再以「詳讀」方式把心力集中在頻出考點上，相信第二次讀起來會有種熟悉感，不會太吃力，在最後階段的時候，我們應該就會發現除了特別冷僻的考點，反覆出現的關鍵名詞和量化數字，其實就是那些部分，透過上述的「循環複習技巧」，利用本科拉高分數平均必然是大家CP值最高的作法。而有志於郵政考試的朋友，相信看過110年考題後，就知道用歷年銀行跟臺灣金融研訓院的招募考題作為複習題庫，根本就不用擔心這科啦！＊＊＊＊有疑問想要諮詢嗎？歡迎在「LINE首頁」搜尋「千華」官方帳號，並按下加入好友，無論是考試日期、教材推薦、解題疑問等，都能得到滿意的服務。我們提供專人諮詢互動，更能時時掌握考訊及優惠活動！

為使讀者明瞭金融保險法規之完整架構及掌握考試趨勢，本書特分別將銀行法及保險法予以綜合研析，並將相關重要行政命令納入說明，使讀者掌握金融主管當局之重要措施。另鑑於以往試題範圍亦涵蓋金融控股公司法及金融機構合併法等，本書亦將上述相關金融法律之精華重點納入，使讀者能夠全盤性地瞭解，免於填鴨式背誦法條之苦，與坊間之金融保險法規書籍迥異。內容架構如下：一、金融法令重點彙編1.第一編「銀行法（令）綜合研析」：共計九章，第一章概論，包括我國金融體系、銀行種類及其特質；第二章為銀行負債面，說明銀行各種資金來源及有關之規範；第三章為銀行資產面，說明銀行資金運用之相關規定；第四章為銀行經營制度、營業行為及風險管理之相關規範；第五章說明銀行設立、變更登記、停業、解散等有關程序性規定；第六章至第九章依序說明有關商業銀行、專業銀行、信託投資公司及外國銀行之業務、經營業務規範。2.第二編「保險法」：針對保險法規考試所編寫，並根據民國110年05月26日最新修正公布之保險法，精心撰寫而成，相關之保險法規亦是最新、最詳實，絕對是坊間最具參考價值之考試用書，分為保險契約法及保險業法兩部分做介紹：保險契約法為考試重點，故歸納整理十二章，依其章節研讀，就可完全掌握考試重點；保險業法屬保險業監管，納入近年增修條文。本編將保險法重新編寫，以利考生瞭解、記誦。3.第三編至第八編「其他重要金融法規」：包括金融控股公司法、證券交易法、信託法、信託業法、金融消費者保護法以及證券投資人及期貨交易人保護法之扼要介紹。二、金融相關法規收錄本書蒐錄相關十項金融法律最新法規，方便考生旁徵博引及查閱，發揮最大效用。

第一本專門論述金融法令遵循書籍幫助法遵及風管人員釐清錯誤迷思協助業務及作業人員正確瞭解法遵

對於洗錢防制，傳統上是採取以加強金流辨識，將「黑錢」扼殺於洗錢活動最初「處置階段」（Placement or Initial）的監管策略；然對於以虛擬通貨為媒介的洗錢犯罪，過去著重將洗錢犯罪扼殺於「處置階段」的監管策略，顯然已非有效防範的手段。本書以介紹區塊鏈技術之特性為開頭，分析FATF、美國及中國之管制策略，探討我國在法制上所面對的挑戰與機遇。