機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿

數位金融時代已經來臨！
AI人工智慧 × FinTech × 機器人理財
線上自動化服務全面啟動，打造投資新契機

近幾年AI人工智慧、金融科技FinTech等在全球逐漸受到重視，2017年以來，台灣金融業者也開始發展機器人理財。預期隨著金融科技發展的趨勢，將有助於改變未來台灣ETF發展，用機器人理財啟動新商業模式！

本書特色
‧ 親赴歐洲機器人理財公司取經，深入了解機器人理財服務發展現況。
‧ 獨家介紹歐美各家知名機器人理財公司的特色與理財領域，希望以其經驗，開啟台灣同業投入機器人理財，提供客戶更多元的服務選項。

劉宗聖
元大投信總經理
學歷
中國上海財經大學經濟學博士
美國威斯康辛大學財務企管碩士
臺灣東海大學經濟系學士
得獎紀錄
2017年榮獲「金商獎」中華民國優良商人
2016年中華企經會「第三十四屆國家傑出經理獎」傑出總經理獎
2016年經理人月刊「產品創新獎」（100MVP Managers）
2016年榮獲亞洲資產管理雜誌評選「亞洲區最佳ETF執行長」
2016年榮獲財資雜誌評選「亞洲區ETF傑出領導獎」
2008～2015年榮獲亞洲資產管理雜誌「台灣區年度最佳執行長」獎項共7次
2015年榮獲社團法人中華民國管理科學學會李國鼎管理獎章
2011年榮獲第八屆國家品牌玉山獎─傑出企業領導人獎
2009年榮獲第十屆金彝獎「傑出企業領導人才獎」
2007年榮獲臺灣中華管理科學學會呂鳳章紀念獎章
2006年榮獲臺灣第二十四屆十大傑出經理人獎─傑出全球台商總經理
2005年榮獲第八屆金彝獎「傑出證券人才獎」
著有ETF、金融相關等書籍逾50本。

黃昭棠
元大投信執行副總暨指數與期貨信託投資事業群負責人
學歷
台灣政治大學EMBA金融組
經歷
2003年參與台灣首檔ETF（元大台灣卓越50）建置發展，曾為台港ETF交互掛牌專案負責人，並與主管機關合作推動台灣槓桿╱反向ETF法令開放，並於2014年發行台灣暨大中華區首檔槓桿╱反向ETF。
得獎紀錄
2016年亞洲資產管理雜誌「亞洲區最佳ETF投資長」
2014年亞洲資產管理雜誌「台灣區年度最佳投資長」
2012年經理人月刊百大MVP經理人
2009年第十屆金彝獎「傑出投信投顧人才獎」
著有《創世紀產品：槓桿反向ETF》等書籍。

張明珠
元大投信指數暨量化投資事業群行銷企劃經理
學歷
中原大學企業管理碩士
經歷
媒體行銷企劃經驗超過9年，2010年加入元大投信，目前主要負責元大投信指數化產品行銷推廣業務以及投顧業務，業務範圍涵蓋元大投信ETF媒體行銷策略，國內、外ETF投資說明會策畫，著有《ETF投資大戰略》、《全球債券ETF投資新視野》等書籍。

張勝原
元大投信指數暨量化投資事業群資深基金經理
學歷
中央大學財務金融碩士
經歷
債券投資研究經驗超過7年，基金管理涵蓋主動型債券基金、組合式基金、債券指數型產品與槓桿反向型ETF。在債券投資組合建構、信用與流動性分析、投資策略等領域具有豐富經驗，目前管理元大美債20年債券ETF等產品，著有《全球債券ETF投資實務與應用》、《全球債券ETF投資新視野》等書籍。

賴盈良
元大投信環球市場投資部副主管
學歷
台大外文系
華盛頓大學MBA
經歷
投信業界經驗超過13年，專長為解讀總體經濟、判斷經濟周期、搭配團隊研發模型再加上技術分析，作出投資決策。股、債、匯市、不動產、另類投資等皆有涉獵。喜好研究產業新趨勢，如機器人理財、AI等，對各國退休金制度亦有研究。

呂彥慧
元大投信環球市場投資部基金經理
學歷
國立中山大學財務管理碩士
經歷
金融市場投資研究經驗超過15年，基金管理經驗超過12年，基金管理涵蓋主動型債券基金、債券型組合式基金、平衡型組合式基金與金融資產證券化基金。具完整資產管理經驗，橫跨創業投資、人壽保險、共同基金等；在股票、債券、總經、外匯、產業、新金融商品等皆累積一定研究經驗，所具專業才能多樣化及跨區域，兼具股、債、匯投資管理經驗。

黃漢昌
元大投信客戶服務部主管
元大投信數位金融專案召集人╱元大投信電子商務主管
著作：基金革命、做自己基金的主人
基金消費系統、貨幣基金交易系統共同新型專利持有

推薦序
台灣ETF創新發展，機器人理財啟動新商業模式
元大投信身為台灣ETF領導品牌，近一年在部分ETF產品規模更有機會領先亞洲市場，如美債ETF規模便已在亞洲市場位居同類型第一，元大投信過去一年投入資源積極研究國外機器人理財產業發展，這些公司皆以ETF為投資元件，提供投資人資產配置組合、中長期退休理財規劃之建議，近一、二年規模明顯成長，也成為推動全球ETF 規模成長的關鍵因素之一。
事實上，元大投信自領先在台灣發行ETF以來，不論是在法規突破、產品創新、市場教育、客戶服務、風險管理、品牌形象、國際發展、人才培育、轉型再造等各方面，積極投入大量心力、人力、資源，目的就是希望能夠藉由領先者優勢，拉開與競爭者距離。
以發行槓桿╱反向型等創新產品為例，元大投信在2014年底順利發行第一檔槓桿╱反向型ETF之前，前後花費6年多的時間，多次到國外學習槓桿╱反向型ETF產品發展經驗、產品設計與管理，同時跟主管機關溝通相關配套措施，產品發行前、後皆進行大量市場教育之說明會，也因此推動台灣ETF市場連續3年呈現2位數規模增長表現，更因為如此，近3年吸引同業一家一家跟進發行ETF，競爭態勢日益激烈。
面對未來ETF市場競爭，如何轉型再造，勢必是未來能否再創另一ETF發展新高峰的重要關鍵。也因此，元大投信參考美國、英國機器人理財公司發展經驗，希望在台灣再度領先啟動以ETF為投資主軸之機器人理財服務，不僅在客戶經營上分群，並針對不同客戶需求，分層收費，因此建構一ETF AI智能投資平台，提供投資人線上投資理財服務，也希望能將過去與客戶互動的模式從B2B2C，轉變為B2C，中長期希望能夠再轉變為C2B，透過客戶需求拉動，發行符合客戶需求的產品，或是可以形成C2C的模式。
同時，也希望能夠重新與銀行通路合作，建構ETF新生態圈，一方面因應投資人對於指數化投資需求，另一方面也希望透過ETF組合基金，讓銀行能夠提供多元投資解決方案、投資組合、資產配置等不同投資建議，滿足客戶投資需求，甚至能夠結合國際指數公司資源，提供投資人客製化服務等優勢，並能改變ETF收入結構，如此將有機會形成客戶、通路、ETF發行商、指數公司等，創造多贏局面，更期待因此能夠改變整體台灣ETF 市場的新面貌，帶來創新動能！

元大投信董事長 黃古彬

 

目錄
推薦序╱台灣ETF創新發展，機器人理財啟動新商業模式　元大投信董事長黃古彬
作者序╱ETF下一階段：主動化、智能化、投顧化　元大投信總經理劉宗聖
Unit 1 資產管理將迎來AI理財新時代
金融科技對你、我的影響是什麼？
什麼是機器人理財？
機器人理財發展趨勢
Unit 2 機器人理財引領全球發展潮流
機器人理財發展背景
機器人理財的競合發展
機器人理財的運作流程
機器人理財業務發展現況
Unit 3 歐美知名機器人理財公司介紹
美國Betterment
美國WealthFront
英國Nutmeg
Scalable Capital
Vanguard
貝萊德BlackRock FutureAdvisor
嘉信理財Charles Schwab
新興行業：ETF投資策略師
Unit 4 創新商業模式：ETF AI智能投資服務
未來新標竿：ETF AI智能投資服務
ETF重新定位：從ETF 轉化為E.P.S.
打造全新ETF AI智能投資服務平台
ETF主動化、投顧化、智能化，建構新生態系統
未來ETF被動投資轉向主動策略之機會與挑戰
Unit 5 金融創新迎接生活理財新時代
金融創新正在遍地開花
生活理財全面接軌數位金融新時代