三民網路書店 教科考用 / 專業證照 / 金融證照 / 信託人員 分類

金牌講師累積多年實務經驗，獨家傳授取證最強攻略！「信託業務人員證照」是從事銀行、投信投顧業基本證照、信託公會規定之法定證照，取得該證照，即具備銷售信託產品的資格，是金融從業人員的必備證照之一。信託測驗兩考科全為單選題，適合在學生、職場新鮮人報考。此外，擁有這張證照的可抵免國際金融證照學分，如國際壽險協會(LOMA)發證的財富管理規劃師(FFSI)資格。為協助有志於此業的考生，三民輔考優質書籍《信託業務人員高分速成》(書號：9786267579213)本次強勢改版，由在業界經歷豐富的齊名揚先生，將累積數年的經驗與資料集其大成編撰成書。本書闡述扼要，見解精闢，將「信託法規、信託實務」二科濃縮成一本不到600頁的精華教材。不想花購買二本書的金錢、不想花閱讀二本書的時間，這本就是個省錢省時間又有準備到「信託法規＋信託實務」的最佳選擇。另外，作者更廣蒐相關試題，幫助精準鎖定命題核心及趨勢，有利讀者在自學或應試時無往不利。本書四大亮點：★由國際認證理財規劃顧問(CFP)、金融研訓院菁英講座、金牌講師齊名揚編著！★完整對應官方公告之測驗科目命題範圍，一本速成，證照輕鬆到手！★法規＋實務，深入淺出逐步講解，零基礎也能讀懂！★全書866道試題，100%名師全詳解！【本書適用】本書適用於報考台灣金融研訓院信託業業務人員信託業務專業測驗的考生。【本書編撰重點】(1) 完整對應考試單位公告「信託法規」、「信託實務」測驗內容。(2) 金融專業名師編撰，專業內容，精細解題，零金融基礎也能讀得懂。(3) 核心概念編排、表格呈現信託法相關法規定義、分類及目的，利於考生記憶。(4) 闡釋信託監督制度、委託人與受託人關係、公益信託、信託業法相關要點。(5) 詳述信託原理與實務，金錢、企業員工持股、有價證券、不動產等信託內涵。(6) 概念分析金融資產證券化、保管銀行業務、信託資金集合管理運用帳戶、信託稅負等內容。(7) 名師獵題736道歷屆試題隨章演練，題題附試題出處及詳解。(8) 最新試題130題，金融專業老師逐題親解第58屆信託業務人員測驗試題。(9) 本書力求幫助考生記憶完整法規法條，透徹理解實務觀念，速成考照。

在財富跨境轉移的時代潮流下，傳承籌劃不再是紙上理論;不再是統一模版，而是講求操作步驟與細節，以因應躲藏於規劃細節中的各種風險。在規劃財富跨境傳承的同時，更應謹慎依照各家族之特殊文化背景及傳承需求,提出具體可行的實際操作方案。 這些操作方案包括：確認傳承願景、成立或委外家族辦公室、草擬與通過家族憲法、制定跨境財富傳承轉移方案、確認實際操作時間表等；由專案人士跟催案件執行進度，並在執行過程中記錄與預估可能產生之稅務及法律風險,備妥相關方案與支持文件以應不時之需。任何跨境傳承籌劃都因地域、國別、稅務、法律的不同，而有一定風險：如何因應、突破及避免，籌劃工作者和當事人之間須建立起一定的默契和信賴感，籌劃工作者沒有具體操作經驗切不可貿然進行。 本書作者參與各家族之跨境傳承籌劃，其中各種籌劃工具皆透過自身家族先行進行操作，以美國信託成立為例，作者在過去十年當中尋求與拜訪美國信託律師、稅務律師、會計師、受託公司等專業人士多達數百位，多方參酌美國本地專業人士的經驗和意見，以確認所有操作執行細節及稅務和法律風險，務求籌劃工具能收到一定成效，也更能符合高資產家族之傳承需求！ 本書目的旨在： 專業書籍中英文對照書寫模式，搭建跨境世代間之溝通橋樑 真實呈現亞洲家族傳承實際困境，發揮防範之警惕作用 圖解跨境家族資產規劃之架構，藉此清晰說明操作步驟 跨世代審視跨境財富傳承，提升創富者與接班人間之共識 具體跨境傳承工具與實務操作程序，減少跨世代傳承紛擾

產品特色： 1.系統化試題分類，立即掌握考試趨勢。 2.效率化快速刷題，全方位提升應考力。 3.線上化評量考試，試考備考一站備足。 登錄本書MOSME行動學習一點通後可獲得金元寶，金元寶可在IPOE會員中心透過「兌換科幣」，將金元寶兌換成「科幣」可至「歷屆試題及名師分享」測驗使用。 ?評量：多元線上評量方式(收錄最新歷屆試題)。 ?詳解：可於線上閱讀本書詳解。 ?擴增：線上提供最新的試題及詳解，可自主學習調整進度。

信託法為民事信託及公益信託的基本法，信託業法、金融資產證券化條例及不動產證券化條例則為營業信託及商事信託的基石，而信託相關稅制即為信託商品創新的重要關鍵。本書主要從信託的基本原理出發，廣收司法實務的最新見解及參酌英、美、日等國的信託法制，以窺探信託法的堂奧，立論精湛，體系完整。本書除系統性介紹信託制度的發展史、信託的基本概念、信託的成立、信託財產、受益人、受託人、信託監察人、信託的監督、信託關係的消滅及公益信託外，並在適當章節中，分析營業信託、商事信託及信託稅制的相關問題，使讀者能兼從理論及實務的角度，對信託法制建構完整及清晰的概念，不僅是適合法學院學生研讀的教科書，亦為金融業界不可或缺的工具書。

本書特色如下：◎系統化彙整，立即掌握考試趨勢！◎牛刀小試，立即、有效、集中練習！◎精選歷屆試題及解析，考情趨勢瞭若指掌！ 本書係依據台灣金融研訓院所出版的「信託法制」及「信託實務」二本書為基礎，將重點歸納整理後，讓欲面對信託業務人員證照考試或對信託有興趣的讀者容易理解與為測驗做準備。 內容儘可能摒棄冗長論述，採清晰條列方式，輔以圖表生動說明，並搭配精選試題，幫助考生熟悉題型，慢慢累積解題的方法、速度，強化了學習的組織能力，猶如洋蔥般一層層地剖析，必能有助強化得分上榜實力，可謂全方位參考書。本書緣起信託在國際間的發展已經盛行已久，國內信託相關法規與業務的拓展，隨著時代的演進與成長，逐漸為國人瞭解與接受，並在主管機關的監管下，形成大眾所接受的財產管理工具，尤其在國內金融證券保險業務的蓬勃發展下成為極富彈性且具靈活創新的財富管理工具。也由於信託的法令與業務重點式建立於信賴與託付的關係下的重要依據，在信託的過程與執行中，受託人就必須要取得委託人的信任，將財產託付時或移轉處分的執行交給受託人管理與依信託約定運用之，最終達成委託人所約定要求的信託目的，因此委託人對受託人的認識、瞭解與選擇，將是決定委託人本身對信託目的最終執行結果是否符合需求的最重要因素。在辦理信託相關業務規範與金融、證券、保險信託商品的設計過程中，應以信託法與信託業法兩大法令為建構基礎，因此信託業在辦理信託業務時，如果只是單純以各自法條來解讀或背誦起來，可能不易於理解。參考書目係依據台灣金融研訓院所出版「信託法制」及「信託實務」二本書的內容與說明，特別提醒其中信託業法，係以規範受託人為主要的法令規範。換言之，當從業人員在閱讀過程中就必須充分理解信託業者亦即各欲從事信託業務的服務人員在擔任受託人的角色時，所應承擔的義務及應注意遵循的相關規範責任，如未能充分瞭解委託人與受託人之間的關係與立場，就有可會有委託人被誤導或解讀不清楚的問題發生。所以主管機關對於信託業者的從業人員，要求必須先經過專業測驗，並在開始進行信託業務執行之前，完成職前訓練，及依執行業務的工作階層完成每三年一定時數的在職訓練，以期達到提昇信託業從業人員之專業能力的規範，如此才能有效將委託人的信賴與託付，得到受託人所提供的最佳專業財富管理服務與妥善運用信託財產管理之效。本書係依據台灣金融研訓院所出版的「信託法制」及「信託實務」二本書為基礎，將重點歸

金融研訓院最新證照「家族信託規劃顧問師資格測驗」最佳用書金融監督管理委員會自民國109年起推動信託2.0計畫，「家族信託規劃顧問師」為該計畫推動的專業能力認證之一，金管會透過系統化的培訓，課程包括九個系列，九個系列的內容非常多且龐雜，本書將其加以濃縮，例如︰民法主要著重在親屬篇與繼承篇，公司法以閉鎖性公司為重點，稅制則包括信託稅制、房地合一稅、遺贈稅、基本稅額條例及反避稅制度…等，整合成為八章，每章分成「重點精華」及「模擬試題」，另外有些零碎的內容，尤其是各種法令的節錄及相關主管機關之函釋及司法判例，筆者設計許多題目放在「全真模擬試題」中，用題目來呈現，一方面可以節省篇幅，節省讀者寶貴時間，也更能融會貫通。希望這種方式對讀者參加「家族信託規劃顧問師」資格測驗能有助益，順利取得認證。

信託業務員資格測驗用書110年新版附近年試題暨全真模擬試題解析

【商品內容】1.USB 2.0隨身碟(32GB) 1入：內含43堂課程、PDF檔教材2.上課指定用書籍★附贈113年最新試題（電子檔）【USB函授課程特色】★課程收看無限制、重複播放看到飽★課程進度自己掌握免通勤、免排隊 ★購買課程即得一顆USB隨身碟本USB函授課程使用三民補習班上課教材，學習不限次數，進度任您掌控，坐在電腦前即能享有一對一的教學，有如名師在家開課！適合無法配合上課時間或地點的同學，不用上補習班也能高分錄取！本課程包含書面教材、精選題庫及USB課程，讀得多不如讀得準，考生可彈性運用自己的學習進度，隨時反覆學習，完整吸收、效率倍增！【課程重點】信託業務人員函授課程由三民輔考權威名師依據最新考試趨勢、歷年考試重要考試焦點錄製而成，課程包含：金融市場常識與職業道德、信託法規、信託實務。在信託業務中，由於信託被視為一種法律關係，是構成信託的基本要件，因此信託財產的特性、信託關係人的權利與義務等規定非常重要。參加信託業務人員考試時，一定要先將與信託相關的法律條文，特別是課稅規定牢記於心，才能靈活運用實務。而且信託業務內容廣泛，申購基金、投資證券、員工持股、福利儲蓄信託等業務，更是與日常生活密切相關，熟悉信託法規不只有利於業務的執行，還能守護重要的人。三民輔考的信託業務人員函授課程內容，除了針對考試內容進行系統化的整理與重點整理之外，又附加歷屆試題演練以及名師的詳細剖析，讓考生一看即可清楚分辨，達到輕鬆無負擔的學習效果！【師資介紹】金融市場常識與職業道德／陳信合對各種金融產品皆有深度認識，協助考生在短時間內迅速理解複雜的金融學問，同時掌握從業人員職業道德，輕鬆應考，一次合格！ 信託法規／羅雲齊信託業務證照是銀行類最基本也最重要的證照之一，而「信託法規」則是「信託業務」測驗的基本科目，唯有確實掌握了信託法規的內容，信託實務才能正常運作，因此此科的出題範圍會集中在信託法與信託業法，最近公布的行政規章與函令也是常考重點。羅雲齊老師有深厚的教學經驗，擅長以淺顯易懂的方式與生活實例解釋法規，細心提醒易混淆的概念，為考生打造穩固基礎。信託實務／羅雲齊「信託實務」的範圍廣泛，從銀行信託部辦理的基金保管與申購業務，到金錢信託、不動產信託、有價證券信託、金融資產證券化等等，都屬於信託實務的範圍，因此要先養成正確的法規觀念，熟記相關規定，才能操作信託實務。羅雲齊老師擁有多年的實務

★ 對應證金會、金研院公告測驗範圍、金管會最新規定編寫★ 證券期貨投信投顧業、銀行業必備金融證照：高業、投信投顧、信託、理財★ 金融專業名師編撰，專業內容，精細解題，零金融基礎也能讀得懂★ 贈證券交易法規與實務搶分小法典，收錄最新修正法條★ 全套共五本書，本本皆「2021年」全新編寫★ 投信、理財、信託三書採雙色印刷，賞心悅目輕鬆讀【適用對象】這套《金融證照四合一(高業+投信投顧+理財+信託)速成

★ 本書由國際認證理財規劃顧問(CFP)、金融研訓院菁英講座、金融專業名師齊名揚編著★ 完整對應金融研訓院公告之測驗科目命題範圍，聚焦一本速成考照★ 信託業務人員測驗全考科（信託法規＋信託實務）零基礎也能完全讀懂★ 全書1126道試題，100%名師全詳解★ 附歷屆試題出題比重分析，掌握必考重點與頻出試題落點【本書適用】》本書適用於台灣金融研訓院信託業業務人員信託業務專業測驗。若說這世間有什麼是應該

*重點集中快速學習明列各章重要主題，重點集中，清楚明瞭，快速進入狀況，學習效果加倍。 *主題分類題題強打除了將試題按章分類外，進一步細分主題，搜錄嚴選試題，題題強打。 *模擬試題增強實力各章後附上模擬試題，提供讀者實戰演練，更多練習機會。 *精釆精析觸類旁通題目解析精到，讓讀者能舉一反三、觸類旁通。

針對理論觀念處，輔以各條文之立法目的或行政命令或函釋詳細說明，資料新穎而豐富，使讀者快速瞭解各條文之規範內容與目的。

本書係針對信託業務員測驗而設計，資料齊全、闡述精要，再搭配豐富的模擬試題及歷屆考題，堪稱坊間最具價值之參考書籍。依信託法規以及實務二科內容整理成不同章節，詳細分析該章內容，深入淺出，易讀易懂。全書內容包含： 一、重點提示在各章內容之前，為重點提示，讓讀者可以透過精簡的文字，快速掌握本章之重點所在。 二、重點整理本書作者相當注重觀念的養成，將我國信託法及信託業法等法規以及信託實務作內容整理，

章節內容整理有條不紊，章節段落整理簡明易懂，考生閱讀理解無負擔，也能快速吸收重點精華。另附相關法規條文，供考生方便背誦。

分別整理出『信託法制理論』、『金錢信託』、『不動產信託』、『有價證券信託』、『金融資產證券化』、『保管銀行業務』、『信託稅務實例』、『其他相關信託實務』，共八大章，除精華重點整理外，每章節後亦收錄相關精選試題，幫助考生加強應答實力，並加深對該章之印象與應用，收錄六項相關法規條文，方便考生查閱與記憶。

本書係針對九十六年即將舉行之信託業務員考試編寫而成，其內容包括信託法、信託業法、信託相關稅務法規、相關行政規章、相關行政令函。本書蒐集各項重點精華後以地毯式介紹說明，使考生作整體的學習，並將信託法規的相關條文作一介紹，兼及理論與實務之內容。以本書準備信託法規，能掌握信託業務員考試的脈動，能以最短時間獲最大之功效。本書架構與編排方式如下：一、重點提要各章之前為重點提示，藉期綱舉目張，建立基本觀念，並

內容主述信託法制及信託實務,包含歷屆試題從第一期信託試題到第十三期信託試題

實務上，信託業務本就廣泛複雜，具體而微，有傳統銀行信託部辦理的基金保管和申購業務、金錢信託業務（包括指定用途信託資金投資國外有價證券及國內證券投資信託基金、企業員工持股信託、企業員工福利儲蓄信託、安養信託、失依兒童少年撫育信託、保險金信託等）、金錢債權及其擔保物權信託、有價證券信託、動產信託、不動產信託等等。不過所考的範圍其實還離不開信託法的基本概念，因此閱讀方式，建議可先從法規試題與解析方面著手